銀行：個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理（理財經(jīng)理）理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)技能提升 -----服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家 陳毓慧老

【培訓對象】


【培訓收益】

《銀行：個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理（理財經(jīng)理）理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)技能提升》

-----服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家 陳毓慧老師主講

說(shuō)明: 陳毓慧老師形象照 2009-5-2

【課程對象】：銀行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理

【課程時(shí)間】：實(shí)戰版6天、濃縮版3天

 

【課程大綱】：

 

（領(lǐng)導開(kāi)訓:強調學(xué)習的意義和紀律）

頭腦風(fēng)暴：您碰到哪些關(guān)于銀行理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧、客戶(hù)維護等方面的問(wèn)題？ 每人提一個(gè)問(wèn)題， 老師將這些問(wèn)題作為案例在整個(gè)課程中巧妙地穿插、分析、演練，解決學(xué)員實(shí)際難題。

 

第一章、陌生存量客戶(hù)邀約技巧（案例分析、短片觀(guān)看、頭腦風(fēng)暴、示范指導、模擬演練）

 

一、電話(huà)邀約前期準備工作

（一）電話(huà)邀約目標

（二）電話(huà)邀約前的六類(lèi)業(yè)務(wù)知識的準備及訓練

 

二、電話(huà)邀約的基本流程與技巧

（一）客戶(hù)會(huì )談準備

1、客戶(hù)信息收集與分析

2、客戶(hù)約見(jiàn)理由的選擇與包裝

3、短信預熱

“電話(huà)未打，約見(jiàn)便已經(jīng)成功一半”

4、電話(huà)目標的設定與排序

【練習】：典型客戶(hù)的約見(jiàn)準備——制定聯(lián)系計劃表、設計預熱短信

（二）低風(fēng)險開(kāi)場(chǎng)白

1、客戶(hù)對陌生人的信息需求

2、傳統電話(huà)中的信息效用分析

3、開(kāi)場(chǎng)白的三個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：確認客戶(hù)、告知電話(huà)內容、約定電話(huà)時(shí)長(cháng)

4、電話(huà)開(kāi)場(chǎng)白的腳本策劃

5、本環(huán)節典型異議處理

6、陌生客戶(hù)的邀約開(kāi)場(chǎng)白

【討論】：你是如何傳遞專(zhuān)業(yè)與動(dòng)機的

【練習】：開(kāi)場(chǎng)白的應用——新客戶(hù)、老客戶(hù)、轉介紹客戶(hù)

（三）約見(jiàn)理由呈現

1、職業(yè)化的言語(yǔ)風(fēng)范

2、以客戶(hù)利益為中心的語(yǔ)言意識

3、高度客戶(hù)化的語(yǔ)言?xún)热?/p>

4、典型異議處理技巧

（四）見(jiàn)面時(shí)間敲定

1、欲擒故縱——讓客戶(hù)自己敲定

將選擇自由交給客戶(hù)，增加良性感知

2、主動(dòng)出擊——時(shí)間限制法

拿回主動(dòng)權，站在客戶(hù)角度的二擇其一

3、有張有弛——退求其次

不死磨硬磕，約定下次電話(huà)時(shí)間

【話(huà)術(shù)通關(guān)】：如何敲定見(jiàn)面時(shí)間

（五）后續跟進(jìn)

 

三、電話(huà)邀約技巧

（一）營(yíng)造溝通氛圍

溝通地點(diǎn)、溝通時(shí)間、雙方情緒、燦爛笑容、贊美肯定、情緒調整

（二）溝通六件寶：微笑、贊美、提問(wèn)、關(guān)心、聆聽(tīng)、“三明治”

（三）深入對方情境

1、行為冰山模型

2、釣魚(yú)理論

3、對方最關(guān)心的是什么（聆聽(tīng)與觀(guān)察）

4、如何站在對方立場(chǎng)進(jìn)行溝通

5、進(jìn)入對方心理舒適區

（四）高效引導技巧

1、開(kāi)放式提問(wèn)、封閉式提問(wèn)

2、SPIN提問(wèn)模式

3、經(jīng)典高效引導技巧

（五）三明治法則

第1層-積極情感層面(好)：理解、肯定、鼓勵、贊美、關(guān)心

第2層-核心問(wèn)題層面(壞)：詢(xún)問(wèn)、建議、忠告、要求、引導

第3層-積極情感層面(好)：鼓勵、肯定、贊美、希望、關(guān)懷

 

三、電話(huà)邀約促成技巧

（一）假設成交法

（二）視覺(jué)成交法

（三）心像促成法

（四）總結締結法

（五）對比締結法

（六）請求促成法

 

四、電話(huà)邀約結束技巧

 

五、電話(huà)邀約的成功法則

（一）大數法則

（二）ABC配合法則

（三）全方位邀約法則

（四）連續邀約法則

短片觀(guān)看及案例分析：安利處理顧客異議的案例

李陽(yáng)瘋狂英語(yǔ)：電話(huà)邀約顧客異議處理正反案例

兒童記憶力課程：電話(huà)邀約顧客異議處理正反案例

 

第二章、挖掘客戶(hù)需求及引導式營(yíng)銷(xiāo)技巧（案例分析、短片觀(guān)看、頭腦風(fēng)暴、示范指導及模擬演練）

一、客戶(hù)深層需求及合作心理分析

(一)客戶(hù)冰山模型

(二)高效收集客戶(hù)需求信息的方法

(三)高效引導客戶(hù)需求的方法

(四)大客戶(hù)合作決策心理分析

二、客戶(hù)檔案建立與分類(lèi)管理技巧

(一)客戶(hù)匯總表

(二)關(guān)鍵人物檔案表

(三)重點(diǎn)客戶(hù)詳細檔案表

(四)重點(diǎn)企業(yè)客戶(hù)詳細檔案表

三、客戶(hù)需求引導與制造技巧

(一)入門(mén)版：直接陳述引導

(二)初級版：提問(wèn)引導技巧

(三)中級版：制造痛苦引導技巧

(四)高級版：SPIN技巧

(五)最佳版：經(jīng)典高效引導技巧

四、客戶(hù)分類(lèi)

（一）積極投資型

（二）未知抗拒型

（三）受傷抗拒型

（四）資深抗拒型

五、積極投資型、未知抗拒型客戶(hù)：批量需求挖掘與引導技巧

（一）高效批量需求挖掘與引導技巧

（二）營(yíng)造營(yíng)銷(xiāo)氛圍

六、積極投資型、未知抗拒型客戶(hù)：提問(wèn)引導技巧

（一）開(kāi)放式提問(wèn)、封閉式提問(wèn)

（二）讓人難以拒絕的引導技巧

（三）讓人立即產(chǎn)生興趣的引導技巧

七、受傷抗拒型、資深抗拒型：深度引導技巧

（一）制造痛苦引導技巧

（二）SPIN深度引導技巧

八、受傷抗拒型、資深抗拒型：全面引導技巧

（一）客觀(guān)分析引導技巧

（二）排他分析引導技巧

（三）此消彼長(cháng)利弊分析引導技巧

 

案例分析及模擬演練：

案例一：劉先生，約45歲，某企業(yè)主， 多次推薦，他均以保險收益太低，為由拒絕營(yíng)銷(xiāo)

案例二：張姐， 約35歲， 某事業(yè)單位職工， 陽(yáng)光收入頗高，多次推薦，她均稱(chēng)以前在銀行被騙過(guò)， 再也不相信銀行了， 只存活期，其它都不辦理。

示范指導與模擬演練

就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評

 

第三章、理財規劃與資產(chǎn)配置及營(yíng)銷(xiāo)策略（案例分析、短片觀(guān)看、頭腦風(fēng)暴、示范指導、模擬演練）

一、客戶(hù)關(guān)系的管理

（一）客戶(hù)關(guān)系的建立

（二）客戶(hù)財務(wù)分析與評價(jià)

（三）理財規劃方案的制定

（四）理財規劃方案的實(shí)施

 

二、金融與非金融的資產(chǎn)配置

1、金融投資/產(chǎn)品的配置

（1） 固定收益類(lèi)產(chǎn)品

（2） 信托產(chǎn)品

（3） 儲蓄和現金管理類(lèi)產(chǎn)品

（4） 房地產(chǎn)相關(guān)投資

（5） 股票類(lèi)產(chǎn)品：基本面分析與技術(shù)面分析

（6） 基金：TOT,FOF,指數化等分析

（7） 實(shí)物投資(黃金)

（8） 私募股權投資/風(fēng)險投資：PE與VC

（9） 保險：雙10定律；4321方式；80法則

（10） 金融衍生品

（11） 任意形式的海外投資

2、非金融投資/產(chǎn)品的配置

（1） 私人飛機、游艇、豪華房產(chǎn)購置

（2） 藝術(shù)品收藏和投資

（3） 高端娛樂(lè )項目

（4） 企業(yè)管理咨詢(xún)

（5） 稅務(wù)咨詢(xún)

（6） 對國家政策、產(chǎn)業(yè)

（7） 發(fā)展方向的研究

（8） 投資移民咨詢(xún)

（9） 法律咨詢(xún)

（10） 融投資機會(huì )介紹

（11） 主題沙龍活動(dòng)

（12） 高端養老

（13） 子女教育咨詢(xún)

（14） 高端旅行咨詢(xún)

（15） 高端醫療服務(wù)

三、資產(chǎn)配置理論

（1） 經(jīng)濟周期與美林時(shí)鐘方式配置

（2） 戰略資產(chǎn)配置與戰術(shù)資產(chǎn)配置

（3） 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置與靜態(tài)資產(chǎn)配置

（4） 積極資產(chǎn)配置與消極資產(chǎn)配置

 

四、家庭常見(jiàn)規劃

（一） 現金與消費支出規劃

1. 家庭生命周期階段的分析

2. 現金規劃與現金規劃工具

3. 現金與消費支出規劃方案的制定

4. 現金與消費支出規劃案例

（二） 教育規劃

1. 教育規劃概述

2. 教育規劃工具的選擇

3. 教育規劃方案的制定

4. 教育規劃案例分析

（三）住房規劃

1. 住房需求分析

2. 購房的財務(wù)策略和融資方案

3. 房地產(chǎn)投資

4. 住房規劃案例分析

（四） 投資規劃

1. 投資需求與投資規劃

2. 投資的影響因素及投資工具的選擇

3. 投資規劃方案的制定

4. 投資規劃案例分析

（五）風(fēng)險管理與保險規劃

1. 風(fēng)險與保險

2. 家庭保險工具的選擇

3. 保險理財規劃方案設計的原則和方法

4. 保險規劃案例分析

（六）退休養老規劃

1. 退休生活設計與退休費用分析

2. 現行社會(huì )保險體系

3. 退休養老理財規劃的方法與建議

（七）稅收規劃

1. 稅收規劃的概念、原則與方法

2. 個(gè)人所得稅

3. 家庭稅

　

（八）財產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規劃

1. 家庭財產(chǎn)風(fēng)險的種類(lèi)與財產(chǎn)界定

2. 財產(chǎn)分配規劃的原則和工具

3. 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規劃

4. 財產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規劃

 

五、理財規劃與資產(chǎn)配置方案建議書(shū)編寫(xiě)

（一）標題、正文格式

（二）家庭情況分析

1. 基本情況

2. 資產(chǎn)負債情況

3. 家庭收支情況

4. 家庭保障情況

5. 情況小結

（三）個(gè)人理財計劃的制定

1. 幾點(diǎn)基本假設：

a) 通貨膨脹的預測：

b) 家庭收入增長(cháng)的預測：

c) 寶寶教育費用的預測：

d) 房?jì)r(jià)的增長(cháng)預測：

e) 最低現金持有量：

2. 風(fēng)險承受能力分析：

3. 投資理財建議：對現有資產(chǎn)的處置 、建立新的資產(chǎn)組合配置

4. 家庭保障配置：

 

六、其他銀行理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)案例

（一）廣州理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)案例

（二）建設理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)案例

（三）廣州理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)案例

（四）包商理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)案例

（五）農村信用社理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)案例

（六）天津農行理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)案例

（七）渤海銀行理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)案例

（八）廣東農商行理財規劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)案例

 

模擬演練、點(diǎn)評分析

就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評

 

第四章、銀行客戶(hù)心理分析（案例分析、短片觀(guān)看、頭腦風(fēng)暴、示范指導及模擬演練）

 

一、高凈值客戶(hù)分析

(一) 全國高資產(chǎn)凈值人群的分布，根據地域特點(diǎn)采取合適的營(yíng)銷(xiāo)對策

(二) 高資產(chǎn)凈值人群的性別、年齡、學(xué)歷的分別狀況與營(yíng)銷(xiāo)對策

(三) 高資產(chǎn)凈值人群的婚姻狀況，職業(yè)狀況與合適的營(yíng)銷(xiāo)對策

(四) 高資產(chǎn)凈值人群的婚姻狀況，職業(yè)狀況與合適的心理需求

二、網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)識別六大關(guān)鍵信息

(一) 物品信息

(二) 言語(yǔ)信息

(三) 行為信息

(四) 業(yè)務(wù)信息

(五) 單位信息

(六) 住宅信息

 

三、客戶(hù)的氣質(zhì)類(lèi)型與不同細分群體客戶(hù)消費心理分析

(一) 客戶(hù)氣質(zhì)類(lèi)型分析

(二) 不同氣質(zhì)類(lèi)型客戶(hù)的行為特征

(三) 基于客戶(hù)理財投資心理的市場(chǎng)細分

(四) 如何從客戶(hù)心理細分出發(fā)考慮

(五) 不同職業(yè)客戶(hù)的消費心理分析：公務(wù)員、金領(lǐng)、白領(lǐng)、農民等不同職業(yè)客戶(hù)消費心理分析

(六) 不同資產(chǎn)狀況客戶(hù)的消費心理分析

(七) 不同年齡的消費者的價(jià)值觀(guān)分析

(八) 社會(huì )文化對客戶(hù)心理的影響

 

四、客戶(hù)關(guān)系營(yíng)建及維護

（一）全員動(dòng)員服務(wù)客戶(hù)

（二）現代客戶(hù)關(guān)懷工具的使用技巧

（三）溝通頻率與質(zhì)量；

（四）敢于表達意愿；

廣州招行案例

中信銀行案例

興業(yè)銀行案例

示范指導、模擬練習

就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評

 

第五章、實(shí)踐演練

 

設計八個(gè)不同行業(yè)、不同收入、不同性格的家庭，進(jìn)行理財規劃與資產(chǎn)配置練習實(shí)踐

討論點(diǎn)評

 

課程結束：

一、重點(diǎn)知識回顧

二、互動(dòng)：?jiǎn)?wèn)與答

三、學(xué)員：學(xué)習總結與行動(dòng)計劃

四、企業(yè)領(lǐng)導：頒獎

五、企業(yè)領(lǐng)導：總結發(fā)言

六、合影：集體合影

 

【陳老師資歷】：

² 銀行服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)培訓專(zhuān)家

² 國家營(yíng)銷(xiāo)師、國家高級企業(yè)培訓師

² 服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家、服務(wù)禮儀專(zhuān)家

² 投訴處理與危機公關(guān)專(zhuān)家

² 中國咨詢(xún)行業(yè)“賞識培訓+解決難題式”培訓倡導者

² 清華大學(xué)、北京大學(xué)、浙江大學(xué)、上海交大等數十所大學(xué)客座講師

² 慧宇咨詢(xún)、中國總裁培訓、中華培訓、中國商戰名家等數十家咨詢(xún)公司特約講師

² 作為女性培訓師，陳老師自2006年起至今9年期間，每年授課天數在250天以上，在培訓行業(yè)堪稱(chēng)奇跡。

² 10多年服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)歷，歷任國企、外企上市公司、港資上市公司：信貸經(jīng)理、客服總監、大區經(jīng)理、大客戶(hù)部經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)總監、培訓總監、執行總監等職位；

² 目前專(zhuān)職培訓、營(yíng)銷(xiāo)策劃工作（ 兼營(yíng)投資貴金屬及期貨等）。

² 針對銀行八年的培訓經(jīng)驗

² 培訓課程上千場(chǎng)，培訓學(xué)員數萬(wàn)人

 

【服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)-------陳毓慧培訓師團隊在銀行業(yè)主要培訓課程】：

1、 《外匯理財投資營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰技巧訓練》（2-4天）

2、 《小企業(yè)貸款營(yíng)銷(xiāo)、管理、風(fēng)險控制技巧》（2-4天）

3、 《銀行柜面人員：標準化服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

4、 《銀行大堂經(jīng)理：標準化服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

5、 《銀行客戶(hù)經(jīng)理：標準化服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

6、 《銀行：客戶(hù)抱怨投訴處理技巧》（2-4天）

7、 《銀行：攬儲（吸存）策略與方法》（2-4天）

8、 《銀行中層執行力特訓》（2-4天）

9、 《銀行基金銷(xiāo)售技巧訓練》（2-4天）

10、 《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代：銀行公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)策略與方法》（2-4天）

11、 《銀行：私人銀行客戶(hù)、中高端客戶(hù)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

12、 《銀行網(wǎng)點(diǎn)：三綜合、大零售轉型策略與方法》（2-4天）

13、 《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代：銀行柜面人員：兩金一險營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

14、 《銀行對公柜員：優(yōu)質(zhì)服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

15、 《銀行大堂經(jīng)理（負責人）：現場(chǎng)管理與主動(dòng)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

16、 《銀行：化壓力為動(dòng)力-----壓力化解與情緒管理技巧》（2-4天）

17、 《銀行行長(cháng)：80、90后員工領(lǐng)導藝術(shù)》（2-4天）

18、 《從“合格”到“優(yōu)秀”－新員工傳幫帶技巧》（2－4天）

19、 《銀行客戶(hù)經(jīng)理外拓營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2－4天）

20、 《銀行高效催款技巧》（2－4天）

21、 《銀行突發(fā)事件和聲譽(yù)風(fēng)險管控》（2－4天）

22、 《銀行媒體應對與輿情管理課程大綱》（2－4天）

23、 《社區銀行營(yíng)銷(xiāo)及客戶(hù)維護技巧培訓》（2－4天）

24、 《銀行信用卡消費金融》（2－4天）

 

【服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)-------陳毓慧培訓師團隊在銀行業(yè)主要培訓咨詢(xún)項目】：

1、 銀行“大零售、三綜合網(wǎng)點(diǎn)”打造項目

2、 銀行網(wǎng)點(diǎn)“中收提升”項目

3、 銀行網(wǎng)點(diǎn)生產(chǎn)力提振項目

4、 南京銀行小微貸款系列培訓項目

5、 銀行網(wǎng)點(diǎn)“公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)”項目

6、 銀行貴金屬、基金、外匯等理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)項目

7、 銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)項目

8、 銀行TTT培訓項目（輸出銀行相關(guān)的20-40個(gè)課程及素材）

9、 銀行投訴處事疑難客戶(hù)應對服務(wù)項目

10、 內蒙赤峰農信社網(wǎng)點(diǎn)輔導項目

11、 社區銀行營(yíng)銷(xiāo)輔導項目

 

【課程特色】：

1. 激情洋溢

2. 互動(dòng)性強

3. 案例豐富

4. 貼近實(shí)際

5. 深入淺出

6. 邏輯性強

7. 解決難題

8. 賞識培訓

 

【授課形式】：課程知識講述30% + 案例分析30% + 模擬演練10% +難題解答30%

1、 課堂講述

2、 案例分析

3、 腦力激蕩

4、 情景演練

5、 短片播放

6、 圖片展示

 

 

【陳老師團隊服務(wù)過(guò)的部分企業(yè)】：

（一）銀行業(yè)培訓：

序號

級別

學(xué)員所在企業(yè)名稱(chēng)

1

總行級培訓

華夏銀行總行（2013年、2012年）招商銀行交銀大學(xué)（2009年）招商銀行批發(fā)事業(yè)部（2009年）交行全國信用卡中心（2009年）中信銀行信用卡中心（2009年）

2

省分行級培訓

山西省中行（2011年）上海交行（2011年）四川光大（2011年）廣東郵儲（2010年）北京農業(yè)銀行（2010年）江蘇農行大客戶(hù)部（2010年）四川省農行（2008年）內蒙古建行（2010年）廣西郵儲（2008年）廣東郵政（2007年）

3

市分行級培訓

武漢建行（2014年）廣州建行（2014年）上海建行（2013年）陽(yáng)江農行（2013年）鄭州郵儲（2013年）杭州銀行（2012年）張家港中行（2012年）清遠農行（2012年）張掖農行（2012年）泉州郵儲（2012年）福州中行（2012年）蘭州工行（2012年）天津農行（2012年、2011年）中山農信（2012年、2011年）成都建行（2011年）徐聞農信（2012年、2011年）雷州農信（2012年、2011年）鄭州郵儲（2011年）梅州建行（2010年）滿(mǎn)洲里建行（2010年）二連浩特建行（2010年）烏蘭察布建行（2010年）福州民生銀行(營(yíng)銷(xiāo)課)(2010年)、珠海中行（2010年）威寧農信（2010年）泉州民生銀行（2010年）鄭州交行（2010年）焦作中銀（2010年）德陽(yáng)建行（2009年）達州建行（2009年）徐州農行（2009年）六盤(pán)水工行（2009年）荷澤工行（2009年）東莞工行（2009年）瀘州建行（2009年）自貢建行（2009年）內江建行（2009年）深發(fā)展銀行（2009年）佛山農行（2009年）福州民生銀行(行長(cháng)班\禮儀班)（2009年）蘇州工行（2008年）常州農行（2008年）蘇州中信銀行（2008年）廣州中行（2008年）寧波農行（2009年）慈溪農行（2009年）賓州工行（2009年）河南商丘城市信用社（2009年）汕頭建行（2009年）秦皇島交行（2009年）鄭州農行（2009年）宣城人民銀行（2008年）宣城中行（2008年）宣城建行（2008年）宣城農行（2008年）秦皇島建行（2009年）秦皇島郵政銀行（2009年）宣城工行（2008年） 宣城郵儲（2008年）宣城交行（2008年）宣城農村信合（2008年）

4

區、縣級行培訓

張家港中行（2012年）徐聞農信（2012年）錦江建行（2011年）溫江建行（2011年）雙流建行（2011年）北滘農行（2009年）天河中行（2008年）東山中行（2008年）陳村農行（2008年）

5

地方性銀行總行培訓

晉商銀行（2014年）黃山太平銀行(2013年)、南京銀行（2013年、2010年）長(cháng)安銀行（2013年）遵義商行（2012年）杭州聯(lián)合銀行（2011年）遼陽(yáng)銀行（2011年）河北銀行（2011年）成都農商行（2011年）黑河商行（2011年） 內蒙古銀行（2010年）杭州銀行總部（2010年）溫州銀行（2010年）濟南城商銀行（2010年） 青島銀行（2010年）昆明信合（2009年）上海農商行（2009年）渤海銀行（2009年）海寧商業(yè)銀行（2006年）

6

高校研修班、公開(kāi)課

交通大學(xué)金融高級研修班（2010年）北大金融高級班（2009年）金融大講堂網(wǎng)絡(luò )金融班（2009年）新千年世紀論壇銀行行長(cháng)班（2009年）浙大金融研修班（2010年）金融大講堂（2009年）

7

咨詢(xún)輔導項目

 

（二）銀行業(yè)咨詢(xún)項目：

1. 廣東荔灣建行生產(chǎn)力提升項目（2015年，15個(gè)網(wǎng)點(diǎn)*5天）

2. 武漢XX建行生產(chǎn)力提升項目（2014年，5個(gè)網(wǎng)點(diǎn)*5天）

3. 廣東白云建行生產(chǎn)力提升項目（2014年，6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)*5天）

4. 南京銀行個(gè)人金融與消費信貸團隊建設與業(yè)務(wù)提升項目（2014年—2015年，10個(gè)分中心*5天）

5. 四川溫江建行對公電子銀行營(yíng)銷(xiāo)項目（2012年，（集訓4天+ 35個(gè)網(wǎng)點(diǎn)*1天）*4個(gè)城市）

6. 內蒙建設銀行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)提升項目（2011年，5個(gè)城市，近50個(gè)網(wǎng)點(diǎn)； 集中培訓+網(wǎng)點(diǎn)輔導）

7. 內蒙銀行服務(wù)禮儀訓練（2011年， 10期集中培訓+網(wǎng)點(diǎn)輔導）

8. 昆明信合標桿網(wǎng)點(diǎn)建設（2010年，2個(gè)標桿網(wǎng)點(diǎn)*7天，26個(gè)網(wǎng)點(diǎn)*3天）

9.

國家營(yíng)銷(xiāo)師 
國家企業(yè)培訓師 
銀行服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家、服務(wù)禮儀專(zhuān)家 
中國咨詢(xún)行業(yè)賞識培訓模式倡導者 
清華大學(xué)EMBA研修班、浙江大學(xué)、廣東外語(yǔ)外貿大學(xué)、華南理工、華南農大、廣東藥大、國防工大、廣東郵電等數十所大學(xué)客座講師 
中國總裁培訓、中國商務(wù)培訓、中國商戰名家等數十家咨詢(xún)公司特約講師 

歷任外企、港資企業(yè)、上市公司營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理、大客戶(hù)部經(jīng)理、培訓經(jīng)理、培訓總監、執行總監等職位,曾應用服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的理念在上市公司工作期間所帶領(lǐng)的團隊長(cháng)期占據業(yè)績(jì)第一名、獲得無(wú)數榮譽(yù)稱(chēng)號。 

10年的營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰經(jīng)驗、8年的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗 
針對銀行、通信、電力、航空、家電、零售、酒店、餐飲、IT、美容美發(fā)、旅游、服裝、保險等服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)行業(yè)八年的培訓經(jīng)驗
* 培訓課程數千場(chǎng)，培訓學(xué)員數萬(wàn)人

主要課程：
1、《銀行：轉怒為喜----客戶(hù)抱怨投訴處理技巧》（2-4天）
2、《銀行呼叫中心：電話(huà)受理與抱怨投訴處理禮儀與技巧》（2-4天）
3、《銀行呼叫中心：呼入式電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）
4、《銀行柜面人員：服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）
5、《銀行：高端客戶(hù)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）
6、《銀行大堂經(jīng)理（負責人）：現場(chǎng)管理與主動(dòng)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）
7、《銀行大堂經(jīng)理：主動(dòng)服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）
8、《銀行客戶(hù)經(jīng)理：優(yōu)質(zhì)服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）
9、《銀行行長(cháng)及客戶(hù)經(jīng)理：大客戶(hù)策反與關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）
10、《銀行信用卡銷(xiāo)售經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能綜合提升培訓》（2-4天）
11、《銀行突發(fā)事件和危機管理技巧》（2-4天）
12、《銀行團隊建設與執行力訓練 》（2-4天）
13、《銀行行長(cháng)：網(wǎng)點(diǎn)轉型時(shí)期的管理藝術(shù)》（2-4天）
14、《網(wǎng)點(diǎn)主任綜合技能提升》（2-4天）
15、《銀行：化壓力為動(dòng)力-----壓力化解與情緒管理技巧》（2-4天）
16、《TTT：銀行內訓師授課技能訓練》（2-4天）
17、《銀行新員工職業(yè)素養訓練》（2-4天） 

授課形式：
1、課堂講述
2、案例分析
3、腦力激蕩
4、情景演練
5、短片播放
6、圖片展示