銀行案件防控及風(fēng)險防范

【培訓對象】
 銀行行長(cháng)及其他銀行中高層管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員、風(fēng)控、合規、稽核等人員

【培訓收益】

 一、銀行案件防控形勢和特點(diǎn)；
1.銀行案件的再認知；
2.銀行案件防控形勢嚴峻；
發(fā)案區域廣、涉及業(yè)務(wù)多；
直接經(jīng)濟損失及聲譽(yù)損失巨大；
案件高發(fā)區及高發(fā)人員范圍；
與民間借貸、非法融資有關(guān)案件呈上升趨勢。
3.案件高發(fā)的原因

二、案件防控重點(diǎn)區域、業(yè)務(wù)條線(xiàn)及案件類(lèi)型；
1.資產(chǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域---騙貸挪用、侵占、偽造票據貼現
違法發(fā)放貸款案例；
貸款詐騙案例；
信貸貸前案例
貸中案例
貸后不當行為案例
農戶(hù)貸款案例
銀行承兌匯票案例
解決建議
2.負債業(yè)務(wù)領(lǐng)域----存款詐騙、挪用、侵占
民間融資、非法借貸引發(fā)的新案件
挪用資金案例
偽造票證案例
案件形式--印押證卡、重要空白憑證、金庫尾箱
解決建議
3.中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域---不規范經(jīng)營(yíng)案件
4.銀行卡及電子渠道---竊取客戶(hù)資金
5.安全保衛領(lǐng)域案件
金庫盜竊案件
其他典型案件
解決建議
6.資產(chǎn)處置領(lǐng)域--各類(lèi)操作風(fēng)險案件
7.員工犯罪
商業(yè)賄賂案件---受賄行賄罪
挪用資金案件----挪用資金罪、挪用公款罪
職務(wù)侵占案件----職務(wù)侵占罪、貪污罪
非法泄露客戶(hù)信息案件----非法泄露客戶(hù)信息罪

三、案件防控重點(diǎn)防控措施。
1、健全的內控制度并得到嚴格執行
從零散的、靜態(tài)和、被動(dòng)的內部控制規章向系統的、動(dòng)態(tài)的、主動(dòng)的內部控制體系轉變。
內控覆蓋業(yè)務(wù)處理的各個(gè)環(huán)節
業(yè)務(wù)處理的關(guān)鍵崗位應分人操作，相互制約
2、先進(jìn)的技術(shù)手段
3、嚴格的授權控制
正確處理風(fēng)險控制與效率的關(guān)系
明確單個(gè)人、單項業(yè)務(wù)、單個(gè)機構的最大風(fēng)險敞口
4、有效的人事管理
會(huì )計人員委派制
強制輪崗制度
強制休假制度
5、明確的責任追究
6、有效的監督檢查
內部監督
外部監督
7、科學(xué)的激勵考核機制 

【基本介紹】
南京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士、復旦大學(xué)會(huì )計學(xué)博士、上海證券交易所博士后、注冊會(huì )計師（CPA）、英國財務(wù)會(huì )計師（IFA）、澳大利亞資深公共會(huì )計師（FIPA Au）、國際注冊?xún)葘弾煟–IA）、高級會(huì )計師，兼任北京財稅研究院研究員、納稅人俱樂(lè )部特聘專(zhuān)家、《董事會(huì )》及《證券市場(chǎng)周刊》等特約作者、CCTV證券資訊頻道特約專(zhuān)家嘉賓，北京大學(xué)、清華大學(xué)、復旦大學(xué)、上海交大、上海財大、上海國家會(huì )計學(xué)院、北京國家會(huì )計學(xué)院、暨南大學(xué)等多所高校特聘講師，已為上百家企業(yè)及金融機構提供咨詢(xún)、培訓、融資及IPO上市輔導等服務(wù)。
馬軍生老師是資深財務(wù)與資本專(zhuān)家，致力于財稅、內部控制、風(fēng)險管理、資本領(lǐng)域研究及實(shí)務(wù)，二十多年工作經(jīng)歷，曾任職大型央企、中國銀行、知名會(huì )計師事務(wù)所、上海證券交易所及券商投行部，擔任多家企業(yè)財務(wù)顧問(wèn)，指導幾十家上市公司和企事業(yè)單位建立內控體系并輔導實(shí)施，并協(xié)助多家企業(yè)新三板掛牌、IPO上市及投融資工作，擅長(cháng)財務(wù)報表、內部控制、風(fēng)險管理、資本運營(yíng)等課程。
編著(zhù)《內控漏洞識別與財務(wù)應對》、《財務(wù)報表分析技術(shù)》，在《財務(wù)與會(huì )計》、《董事會(huì )》、《企業(yè)管理》、《中國證券報》等報刊發(fā)表《內部控制十大漏洞》、《企業(yè)內部控制建設若干問(wèn)題思考》、《企業(yè)內部控制體系建設十大誤區及防范》、《新會(huì )計準則下估值思考》等文章六十多篇，主持國家科技部創(chuàng )新基金、博士后基金、會(huì )計學(xué)會(huì )等多項課題。
【資歷背景】
二十多年從業(yè)經(jīng)歷，曾擔任大型企業(yè)內審經(jīng)理、子公司財務(wù)負責人、商業(yè)銀行信貸經(jīng)理、知名會(huì )計師事務(wù)所（全球第五大會(huì )計師事務(wù)所）咨詢(xún)合伙人、私募股權投資基金合伙人、券商投行部執行董事，為北大、清華、復旦、上海交大等多所知名高校MBA班/總裁班授課，為中國重工、東風(fēng)汽車(chē)、紫光股份、國華能源投資、中國太保、中國鋁業(yè)、北方工業(yè)公司、杉杉集團、浦東建設、東方財富網(wǎng)、江蘇中大建設、廣博股份、水星家紡、深天馬、外高橋造船、云南錫業(yè)、山西汾酒、信和科技、重慶港九、安徽招標集團、WMF（中國）有限公司、上海稅務(wù)局、上海機關(guān)事務(wù)管理局等多個(gè)中央企業(yè)、上市公司和知名民企提供內控及財務(wù)管控咨詢(xún)服務(wù)，為企業(yè)提供務(wù)實(shí)的咨詢(xún)方案，并通過(guò)系統的培訓輔導企業(yè)實(shí)施，促使方案有效落地。尤其以財務(wù)分析、內部控制、風(fēng)險管理和資本運營(yíng)等見(jiàn)長(cháng)，培訓學(xué)員過(guò)萬(wàn)名，受到學(xué)員普遍好評。
【授課視頻鏈接】
財務(wù)管控：http://v.youku.com/v_show/id_XNTQ1OTYwNDA0.html
內 控：http://v.youku.com/v_show/id_XNTQ1OTExMzY0.html
非 財： http://v.youku.com/v_show/id_XNzIwOTQzNDI4.html （有密碼：123123）

【核心課程】
管理人員、MBA班和總裁研修班課程
《非財務(wù)人員的財務(wù)管理》
《內部控制與風(fēng)險管理》
《企業(yè)IPO上市實(shí)務(wù)與財務(wù)準備》
《股權投資財務(wù)盡職調查》
財務(wù)人員課程
《內控漏洞識別與財務(wù)應對》
《內部控制與風(fēng)險管理》
《企業(yè)財務(wù)報表分析與舞弊識別》
《全面預算管理——體系建立與全程實(shí)戰》
《企業(yè)內部控制審計》
銀行課程
《信貸視角財務(wù)報表分析與虛假報表識別》
《商業(yè)銀行案件防控和風(fēng)險管理》
《商業(yè)銀行財務(wù)分析與管理會(huì )計》 

• 強監管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規管理

   

  第一講：合規就是生產(chǎn)力一、為什么銀行要以合規為本二、合規的內涵——樹(shù)立違規就是風(fēng)險、安全就是效益、守法就是信譽(yù)的合規經(jīng)營(yíng)理念1. 不能違規2. 不感違規3. 不愿違規三、合規的目的——防范風(fēng)險，創(chuàng )造價(jià)值合規是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，應從商業(yè)銀行高層做起。1. 《銀行業(yè)金融..

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• 銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與內部控制

   

  第一講： 為什么操作風(fēng)險是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面臨的主要風(fēng)險一、從一起銀行案件了解操作風(fēng)險的成因二、操作風(fēng)險涵義二、操作風(fēng)險的分類(lèi)1.人員風(fēng)險2.流程風(fēng)險3.IT系統及技術(shù)風(fēng)險4.外部事件風(fēng)險四、操作風(fēng)險特點(diǎn)五、操作風(fēng)險防范對策第二講：會(huì )計結算業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控措施一、個(gè)人結算業(yè)務(wù)1. 對身份異常的個(gè)人結算賬戶(hù)的身份識..

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• 強監管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規管理

   

  第一講：合規就是生產(chǎn)力一、為什么銀行要以合規為本二、合規的內涵——樹(shù)立違規就是風(fēng)險、安全就是效益、守法就是信譽(yù)的合規經(jīng)營(yíng)理念1. 不能違規2. 不感違規3. 不愿違規三、合規的目的——防范風(fēng)險，創(chuàng )造價(jià)值合規是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，應從商業(yè)銀行高層做起。1. 《銀行業(yè)金融..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監會(huì )處罰情況說(shuō)明及新形勢下的監管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點(diǎn)3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應用案例說(shuō)明1）文..

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• 票據風(fēng)險防范與案例分析

   

  第一講：票據交易管理與電子商業(yè)匯票概述“票據”是社會(huì )經(jīng)濟活動(dòng)中重要的有價(jià)憑證，其安全性關(guān)系著(zhù)國家的經(jīng)濟安全，這是票據認知的重要一步。一、票據交易管理的意義所在1.票據是時(shí)代的必然產(chǎn)物2.票據創(chuàng )造了新的金融游戲規則3.傳統票據業(yè)務(wù)中暴露出來(lái)的問(wèn)題4.票據交易管理帶來(lái)的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

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• 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與控制全案例解析

   

  第一講：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險識別一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理案例一：客戶(hù)成為精神病人如何支取其賬戶(hù)內的存款？1）實(shí)務(wù)難題：對于精神病人的監護人不盡職，村委會(huì )或者街道有權指定監護人嗎？2）實(shí)務(wù)難題：對于五保戶(hù)精神病人的業(yè)務(wù)如何做？3）實(shí)務(wù)難題：對于精神病人的監護人不盡職，村委會(huì )或者街道有權指定監護人嗎？案例二：客戶(hù)成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)..

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