銀行機構《有效證件鑒別》

【培訓對象】
銀行機構柜面業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、各業(yè)務(wù)部門(mén)客戶(hù)經(jīng)理等業(yè)務(wù)風(fēng)險防范及合規履職人員

【培訓收益】
1、學(xué)習和增強學(xué)員對證件的真假和有效性識別的重要意義； 2、從業(yè)務(wù)合規、反洗錢(qián)、反電信詐騙等方面，認識客戶(hù)身份識別的義務(wù)和盡調措施； 3、通過(guò)嚴格合規的審查，快速確認各類(lèi)證件的真假和有效性； 4、使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，描述證件的防偽特征和可疑證件的相關(guān)問(wèn)題； 5、敏銳發(fā)現、規范處置、有效防范涉及假證和無(wú)效證件的相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險。

 第一部分：銀行業(yè)金融機構識別客戶(hù)身份的義務(wù)和業(yè)務(wù)規范要求
1、中國人民銀行關(guān)于銀行結算賬戶(hù)實(shí)名制有效證件相關(guān)法規政策解讀
2、實(shí)名制有效證件與符合條件的輔助證件的梳理
3、反洗錢(qián)義務(wù)機構的履職要求與客戶(hù)身份識別涵義及要點(diǎn)
4、反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙與“斷卡”行動(dòng)中的履職義務(wù)
5、個(gè)人及單位銀行結算賬戶(hù)管理要點(diǎn)

第二部分：對私證件的真假及有效性識別
一、中國境內居民有效證件
1、身份證（二代身份證、臨時(shí)身份證）
（1）居民身份證的真假和有效性識別的誤區
（2）制假、販假身份證現狀分析
（3）真假快速鑒別的相關(guān)知識
（4）身份證的防偽特征與識別暗記
（5）機讀芯片/制作工藝的識別方法
（6）真假證件高清細節圖片對比
2、居民戶(hù)口簿
（1）印章樣式
（2）特殊字體
（3）凹陷字體
二、中國港澳臺居民有效證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）
1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來(lái)往內地通行證）
（1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關(guān)聯(lián)信息
（2）新/舊版證件的適用范圍和證件信息有效性
（3）新/舊版港澳通行證的防偽特征與識別暗記
2、新版臺胞證（臺灣居民來(lái)往大陸通行證）
（1）新版臺胞證樣式及與舊版證件的關(guān)聯(lián)信息
（2）新版臺胞證的防偽特征與識別暗記
3、港澳臺居民居住證
（1）港澳臺居民居住證的簽發(fā)意義、證件樣式和編碼規則
（2）港澳臺居民居住證與二代身份證的異同點(diǎn)
（3）港澳臺居民居住證證的防偽特征與識別暗記
三、外國公民有效證件（多國護照和中國綠卡）
1、護照基礎知識
2、多國護照真假及有效性快速鑒別
（1）信息頁(yè)
（2）入境章
（3）中國簽證
（4）常見(jiàn)外國護照及中國簽證的防偽特征
3、中國護照和外國綠卡（華僑有效身份證件）
4、中國綠卡
（1）外國人永久居留證的樣式及識別方法
（2）外國人永久居留身份證樣式及識別方法
四、常見(jiàn)輔助證件的主要防偽特征與識別方法*
1、駕駛證
2、社?？?br /> 3、婚姻證
4、部隊證件
5、房產(chǎn)證
*以上5種輔助證件，可根據銀行要求進(jìn)行講解，若沒(méi)有要求，講師將根據學(xué)員對象和課程時(shí)長(cháng)，講解部分輔助證件。

第三部分：對公證件的真假及有效性識別
1、新/舊版營(yíng)業(yè)執照樣式與防偽特征
2、事業(yè)單位法人證書(shū)
3、社會(huì )團體法人登記證書(shū)
4、其他輔助識別方法
5、對公開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險案例分析與盡職調查措施

第四部分：證件真假及有效性快速鑒別測試

第五部分：內容總結與學(xué)員問(wèn)題解答

1、8年多300多家銀行授課講師與咨詢(xún)顧問(wèn)

2、商業(yè)銀行反假風(fēng)控TTT*培訓導師

3、金融領(lǐng)域培訓實(shí)戰派資深專(zhuān)家

4、銀行反假風(fēng)控培訓資深高級講師

5、銀行反假秒殺識別技能培訓領(lǐng)跑講師

6、趣味反假風(fēng)控與反洗錢(qián)培訓倡導講師

7、全面系統銀行反假風(fēng)控培訓體系

8、商業(yè)銀行《反假風(fēng)控與反洗錢(qián)培訓》獨家版權課程