銀行機構《反洗錢(qián)監管形勢與法規政策解讀》

【培訓對象】
銀行業(yè)金融機構董事會(huì )、監事會(huì )成員，反洗錢(qián)合規部及其他各部門(mén)高級管理人員。

【培訓收益】
1、學(xué)習和了解洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險、監管處罰、國際金融制裁形勢與法規政策要求； 2、通過(guò)學(xué)習“風(fēng)險為本”的反洗錢(qián)履職要求，強化對洗錢(qián)風(fēng)險的認識，提升符合監管的管理能力； 3、梳理目前各金融機構在反洗錢(qián)工作方面存在的問(wèn)題，及時(shí)合規整改，提高金融機構反洗錢(qián)管理工作的合規性和有效性； 4、通過(guò)可疑洗錢(qián)案例分析，強化金融機構反洗錢(qián)管理工作的履職能力。

 第一部分、反洗錢(qián)監管形勢與國際金融制裁
一、反洗錢(qián)與監管處罰形勢
1、國際反洗錢(qián)組織及主要任務(wù)
2、中國反洗錢(qián)與監管處罰形勢
3、近年來(lái)中國反洗錢(qián)報告及相關(guān)數據統計

二、洗錢(qián)犯罪與上游犯罪
1、洗錢(qián)犯罪的途徑和方法
2、洗錢(qián)的危害
3、《刑法》洗錢(qián)罪的多次演變
4、洗錢(qián)犯罪的上游犯罪
5、洗錢(qián)犯罪與恐怖融資犯罪
6、洗錢(qián)犯罪與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪

三、反恐怖融資與國際金融制裁
1、反洗錢(qián)、反恐融資與國際制裁的關(guān)系
2、國際金融制裁
3、美國金融制裁
4、反恐和制裁黑名單篩查與監控

第二部分、反洗錢(qián)法規政策解讀
一、法律法規體系
1、國家法律
2、行政法規
3、部門(mén)規章
4、規范性文件

二、反洗錢(qián)監管體系
1、國際反洗錢(qián)組織：FATF、EAG、APG等
2、反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì )議制度
3、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)與監管方式
4、反洗錢(qián)義務(wù)機構
5、單位和個(gè)人的反洗錢(qián)義務(wù)

三、現行與修訂版《反洗錢(qián)法》主要內容對比

第三部分、“風(fēng)險為本”的涵義和內容
一、認識風(fēng)險
1、對洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險的認識
2、認識風(fēng)險的途徑和信息來(lái)源
（1）內部來(lái)源
（2）外部來(lái)源

二、評估風(fēng)險
1、客戶(hù)風(fēng)險等級劃分
2、金融機構洗錢(qián)、恐怖融資風(fēng)險自評估

三、控制風(fēng)險
1、控制措施與實(shí)際的風(fēng)險的相稱(chēng)性
2、控制風(fēng)險措施（盡調）要與風(fēng)險類(lèi)型和程度對應
3、通過(guò)拒絕與某些類(lèi)型客戶(hù)進(jìn)行交易來(lái)避免風(fēng)險

第四部分、反洗錢(qián)履職義務(wù)的落實(shí)
一、構建有效的內部控制體系
1、董高監對洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險的認識和合規管理能力
2、反洗錢(qián)領(lǐng)導小組的議事規則和運作
3、機構、產(chǎn)品/業(yè)務(wù)、渠道的洗錢(qián)風(fēng)險評估與管理
4、反洗錢(qián)系統建設
5、客戶(hù)風(fēng)險等級分類(lèi)與強化盡職調查
6、支付結算與賬戶(hù)管理
7、各項反洗錢(qián)制度、實(shí)施細則的全面性、合規性、有效性
8、內部審計和常規檢查
9、配合反洗錢(qián)檢查與執法檢查
10、保密制度
11、培訓與宣傳

二、客戶(hù)盡職調查
1、客戶(hù)盡職調查與客戶(hù)身份識別的區別
2、初次盡職調查的風(fēng)險識別與控制措施
3、持續盡職調查的重要性
4、重新盡職調查的可操作性和有效性

三、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存
1、完整性原則
2、一致性原則
3、便捷性原則
4、合理性原則

四、大額交易和可疑交易報告
1、避免大額交易的多報、錯報和漏報
2、合理懷疑+勤勉盡責=有效的可疑交易報告工作體系

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