銀行客戶(hù)經(jīng)理法律知識培訓

第一部分：培養客戶(hù)經(jīng)理預防法律風(fēng)險的意識

一、法律專(zhuān)業(yè)意識
二、維權意識
三、證據意識
四、預防風(fēng)險意識
五、程序意識

第二部分：與客戶(hù)經(jīng)理相關(guān)的基本法律知識

一、客戶(hù)經(jīng)理作為銀行代理人的“代理行為”的規定
1、客戶(hù)經(jīng)理及其職責
2、客戶(hù)經(jīng)理代理的權限和范圍
3、銀行如何防范客戶(hù)經(jīng)理的表見(jiàn)代理
二、客戶(hù)經(jīng)理處理相關(guān)業(yè)務(wù)應注意的事項
1、客戶(hù)經(jīng)理應當依法開(kāi)展業(yè)務(wù)
2、客戶(hù)經(jīng)理遵守公平競爭的原則
3、客戶(hù)經(jīng)理依據格式合同辦理業(yè)務(wù)有提示說(shuō)明的義務(wù)

4、辦理查詢(xún)、凍結、扣劃業(yè)務(wù)應遵循的程序和原則
5、客戶(hù)經(jīng)理如何鑒別客戶(hù)的委托授權
6、客戶(hù)經(jīng)理在處理業(yè)務(wù)時(shí)，如何貫徹為客戶(hù)保密原則

三、客戶(hù)經(jīng)理催收時(shí)訴訟時(shí)效制度的運用
1、訴訟時(shí)效設立的意義
2、運用訴訟時(shí)效中斷策略
3、喪失訴訟時(shí)效后采取的補救措施
4、客戶(hù)經(jīng)理如何掌握運用訴訟時(shí)效制度

第三部分：銀行信貸業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理法律風(fēng)險防范
一、銀行信貸業(yè)務(wù)中的抵押?jiǎn)?wèn)題
1、抵押的成立、范圍、登記
2、抵押權與租賃權的關(guān)系
3、抵押期間抵押財產(chǎn)的轉讓以及抵押權人的權利
4、抵押權的實(shí)現及其實(shí)現的順序、實(shí)現的期限
5、最高額抵押權
6、注意： 動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押； 抵押擔保中房、地的關(guān)系； 建設用地使用權抵押； 抵押物依法被
繼承或者贈與的，抵押權不受影響；超出抵押物價(jià)值進(jìn)行抵押；抵押權人特殊情形下的孳息收 取權。

二、銀行信貸業(yè)務(wù)中的質(zhì)押?jiǎn)?wèn)題
1、質(zhì)押的對象以及成立

2、質(zhì)權合同以及質(zhì)權的成立及其實(shí)現
3、權利質(zhì)押的范圍、登記機關(guān)
4、質(zhì)押財產(chǎn)的保管
5、轉質(zhì)的效力

三、銀行信貸業(yè)務(wù)中的保證問(wèn)題
1、保證人資格、保證合同
2、保證責任、保證范圍
3、保證期間、保證合同的訴訟時(shí)效
4、保證欺詐

四、客戶(hù)經(jīng)理銀行信貸業(yè)務(wù)典型案例分析
五、貸款債權保全的法律規定
1、代位權
(1)債權人代位權適用條件
(2)債權人代位權行使時(shí)注意的問(wèn)題
2、債權人撤銷(xiāo)權
(1)債權人撤銷(xiāo)權適用條件
(2)債權人撤銷(xiāo)權行使時(shí)注意的問(wèn)題

六、貸款審查流程及注意問(wèn)題
1、主體合格審查
2、內容合法審查

3、擔保有效審查
4、注意相關(guān)法律文書(shū)的規范和嚴謹

第四部分：客戶(hù)經(jīng)理對于合同風(fēng)險的控制與防范

一、貸款合同、抵押合同、質(zhì)押合同、保證合同
二、合同的成立和生效
1、合同成立的界定因素
2、合同生效的界定因素
3、合同成立不一定生效，但生效肯定成立
4、客戶(hù)經(jīng)理如何控制合同風(fēng)險

三、如何彌補格式合同的缺陷
1、格式合同的缺陷
2、如何簽定意定合同規避風(fēng)險
3、借款人借款實(shí)際用途與擔保合同約定不一致，擔保人拒絕擔保，客戶(hù)經(jīng)理如何處理

四、合同風(fēng)險防范
1、合同的簽字與蓋章
2、合同的涂改、代寫(xiě)
3、合同的訂立與審核
4、合同陷阱啟示

第五部分：與客戶(hù)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)崗位有關(guān)聯(lián)的法律知識

一、零售客戶(hù)經(jīng)理
二、對公客戶(hù)經(jīng)理
三、理財客戶(hù)經(jīng)理
四、嚴格規范意識 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢(xún)師、心理咨詢(xún)師、企業(yè)培訓師、IFA財富管理師
中國政法大學(xué)研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會(huì )委員
山東省國資委入庫專(zhuān)家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標協(xié)會(huì )會(huì )員/山東破產(chǎn)管理人委員會(huì )委員
山東省律師協(xié)會(huì )家事專(zhuān)門(mén)委員會(huì )主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟南市勞動(dòng)法專(zhuān)業(yè)委員會(huì )委員、仲裁員
濟南市婦聯(lián)婦女維權服務(wù)團和反家庭暴力副團長(cháng)
濟南市勞動(dòng)法專(zhuān)業(yè)委員會(huì )委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監督員、
濟南市高新區法院人民調解員
曾任：某法制類(lèi)報社 記者/編輯（社會(huì )與法）
現任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計授課200場(chǎng)，參訓學(xué)員高達20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調解結案后，深受當事人的信任和滿(mǎn)意。
擅長(cháng)領(lǐng)域：民法、金融保險、融資擔保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實(shí)戰經(jīng)驗：
李老師有著(zhù)14年山東法制報記者和13年律師執業(yè)的實(shí)戰經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當時(shí)社會(huì )新聞時(shí)事法制熱點(diǎn)的撰寫(xiě)直入人心，深受廣大讀者的喜愛(ài)，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問(wèn)，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專(zhuān)家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說(shuō)法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長(cháng)會(huì )》及濟南新聞廣播電臺《愛(ài)情1+1》的專(zhuān)家律師，能針對當代的法制法規給予獨特的見(jiàn)解，并且所代理的多個(gè)案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛(ài)。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監督員。
同時(shí)老師還有扎實(shí)厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規避意見(jiàn)和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權轉讓合同糾紛案法律問(wèn)題探析》、《股權代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標文件中否決投標情形的設計與法律風(fēng)險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動(dòng)合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設計》、《銀行融資擔保的法律風(fēng)險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責任和擔當》，閱讀量達到了100萬(wàn)，點(diǎn)擊量達到500萬(wàn)，得到了廣大讀者的喜愛(ài)與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠(chǎng)講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結束后，幫助且輔導了該企業(yè)一名參訓學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬(wàn)元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規性審查與策略》課程，課程結束后，該投資公司老師輔導之下，進(jìn)行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)用合同履行的不安抗辯權，避免6000萬(wàn)項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設公司講授《防范用工風(fēng)險，構建和諧勞動(dòng)關(guān)系》課程，課程結束后，幫助并輔導該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動(dòng)合同，提升了該企業(yè)的勞動(dòng)用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶(hù)經(jīng)理講授《家族財富的股權及大額保單操作實(shí)務(wù)》課程，通過(guò)對財富傳承的股權、大額保單的實(shí)務(wù)操作的授課，后續有三位學(xué)員已成功簽下了超過(guò)300萬(wàn)的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過(guò)講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時(shí)，公司負責人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據我講到的風(fēng)險馬上派人去調查核實(shí)對方出資情況，發(fā)現對方出資實(shí)物出資被抵押擔保，解除合同，避免1800萬(wàn)元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時(shí)，公司一位負責人根據我講到的內容，又重新派人到準備并購的企業(yè)盡職調查，發(fā)現公司賬目造假，及時(shí)解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標管理與策略》課程，公司負責招投標的人員都參加聽(tīng)課，通過(guò)講授如何避免廢標的技巧時(shí)，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結束后，學(xué)員根據我講授的要點(diǎn)，由原來(lái)的50%中標率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導的高度認可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應對策略
《九民紀要》對銀行信貸的影響及應對策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規管理的風(fēng)險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權法律風(fēng)險與應對策略》
《防范用工風(fēng)險、構建和諧勞動(dòng)關(guān)系》
《招投標管理與法律風(fēng)險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規管理的策略》
《勞動(dòng)合同與規章制度設計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權與融資擔保法律實(shí)務(wù)》
通過(guò)自己代理過(guò)的大量的實(shí)際案例，生動(dòng)有趣的呈現出來(lái)，分為“以案釋法、解決策略、法律法規、深度思考、案例感悟”幾個(gè)板塊，以點(diǎn)帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩(shī)啟發(fā)人們思考，指導生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂(lè )中學(xué)習法律知識。 

• 情感營(yíng)銷(xiāo)--銀行客情維護營(yíng)銷(xiāo)思維與實(shí)操

   

  課程背景：在競爭日益激烈的客戶(hù)經(jīng)濟時(shí)代，銀行與銀行之間的競爭已經(jīng)演變成為對客戶(hù)的爭奪?？蛻?hù)是銀行生存的根基。想得到生存與長(cháng)遠的發(fā)展，必須擁有雄厚的客戶(hù)資源，做好客情關(guān)系維護，贏(yíng)得更多新老客戶(hù)，贏(yíng)得滿(mǎn)堂彩。本課程基于以上問(wèn)題的解決，為銀行零售個(gè)金管理與一線(xiàn)人員量身定制，從客情關(guān)系本質(zhì)入手結合經(jīng)驗啟發(fā)、結合現場(chǎng)互動(dòng)練習和總結，具體掌握營(yíng)銷(xiāo)思維與技..

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• 銀行客戶(hù)資產(chǎn)配置方案與綜合理財規劃

   

  課程背景：我們通常會(huì )定立人生規劃，就是一個(gè)人根據社會(huì )發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對自己的未來(lái)的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設計。沒(méi)有規劃的人生，就象是沒(méi)有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會(huì )開(kāi)，人誰(shuí)有來(lái)生?活不出個(gè)人樣來(lái)，最對不起的是自己。生就是一場(chǎng)競賽。要學(xué)運動(dòng)員，我有教練我怕誰(shuí)!從需要、條件到“思想..

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• 4D廚房現場(chǎng)安全與安全風(fēng)險知識培訓

   

  【課程說(shuō)明】4D現場(chǎng)安全管理體系在根本上解決了中國餐飲酒店業(yè)現場(chǎng)管理無(wú)從下手，如何現場(chǎng)管理等棘手難題，4D現場(chǎng)安全管理體系，是五常、七常、八常、6T、7T等等的升級版。具有簡(jiǎn)單易學(xué)，容易落地的優(yōu)勢！【課程大綱】單元一 廚房工安全風(fēng)險作知識1、廚房操作時(shí)存在安全隱患的設備有2、絞肉機操作流程3、壓面機操作流程4、燒油、燒..

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• 農村無(wú)線(xiàn)寬帶業(yè)務(wù)知識培訓

   

  一、移動(dòng)全業(yè)務(wù)運營(yíng)下網(wǎng)絡(luò )的架構1.中國移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )架構2.中國移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)定位和選擇3.中國移動(dòng)業(yè)務(wù)類(lèi)型4.農村有線(xiàn)寬帶接入存在的問(wèn)題和解決方案二、無(wú)線(xiàn)寬帶接入網(wǎng)1.無(wú)線(xiàn)局域網(wǎng)概述2.WLAN概念及發(fā)展狀況3.WLAN組網(wǎng)模式4.WLAN網(wǎng)絡(luò )結構5.WLAN典型應用三、無(wú)線(xiàn)局域網(wǎng)標準1.無(wú)線(xiàn)局域網(wǎng)標準 ..

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• 家寬技術(shù)網(wǎng)絡(luò )基礎知識培訓

   

  一、運營(yíng)商網(wǎng)絡(luò )架構和技術(shù)選擇1.運營(yíng)商網(wǎng)絡(luò )架構2.運營(yíng)商業(yè)務(wù)類(lèi)型3.接入網(wǎng)技術(shù)選擇4.不同業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現二、PON關(guān)鍵技術(shù)1.接入網(wǎng)技術(shù)概述2.PON的概念及技術(shù)分類(lèi)3.光進(jìn)銅退的概念4.PON網(wǎng)絡(luò )工作原理和網(wǎng)絡(luò )質(zhì)量5.OLT設備和工作原理6.ONU設備和工作原理三、影響接入網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )質(zhì)量的因素分析..

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• 集客傳輸知識培訓

   

  一、吉林移動(dòng)全業(yè)務(wù)運營(yíng)的網(wǎng)絡(luò )建設和技術(shù)選擇1.吉林移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )架構2.吉林移動(dòng)骨干網(wǎng)建設3.吉林移動(dòng)城域網(wǎng)建設4.吉林移動(dòng)接入網(wǎng)建設5.吉林移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)選擇5.1接入網(wǎng)技術(shù)選擇5.2城域網(wǎng)技術(shù)選擇5.3骨干網(wǎng)技術(shù)選擇二、吉林移動(dòng)集客業(yè)務(wù)及技術(shù)實(shí)現1.集團業(yè)務(wù)分類(lèi)及特點(diǎn)2.集團高等級業(yè)務(wù)特點(diǎn)及業(yè)務(wù)場(chǎng)景3.集團..

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