銀行反假金三角（貨幣、證件、票據）鑒定指南 優(yōu)秀柜面必修課

【培訓對象】
柜面人員、會(huì )計主管及相關(guān)工作人員

【培訓收益】
● 快速提高銀行對貨幣、證件、人像的風(fēng)險的綜合管控能力和整體服務(wù)水平 ● 讓學(xué)員擁有10秒鐘搞定人民幣常見(jiàn)真假幣和銀行已開(kāi)辦外幣的能力 ● 讓學(xué)員擁有10秒鐘搞定身份證等常見(jiàn)證件有效識別，1分鐘搞定其它非常見(jiàn)有效證件的真假識別，3分鐘搞定世界護照有效識別的能力 ● 讓學(xué)員掌握2分鐘鑒別票據的能力 ● 提高學(xué)員柜面異議處理的綜合能力，減少投訴，提高整體服務(wù)水平

 第一部分：貨幣識別

世界貨幣的發(fā)展趨勢

近年來(lái)，貨幣的制作越來(lái)越傾向黃金5秒的趨勢，如彩版美元100元、新版歐元等鈔票，使得普通民眾能夠在5秒之內達到有效的鑒別。

第一講：鈔票的綜合防偽體系

1. 鈔紙：水印、安全線(xiàn)、纖維絲

2. 油墨：光變油墨、磁性油墨、熒光油墨、紅外油墨等

3. 印刷方式：凹版印刷、平版膠印、凸版印刷

 

第二講：人民幣

1. 人民幣殘損幣的收兌技巧與注意事項

2. 小面額鈔票在殘損狀態(tài)下的鑒別

3. 小面額假幣的特點(diǎn)與鑒別

4. 人民幣100元的機制版假幣及變造幣的鑒別

如何從票面的正、背面共8個(gè)防偽點(diǎn)，快速識別各個(gè)不同種類(lèi)的變造幣

 

第三講：美元

1. 美元老版鈔、新版鈔、彩版鈔的基本知識和重要防偽點(diǎn)

2. 小面額新版鈔、彩版鈔（5. 10、20、50）的防偽特征及鑒別要領(lǐng)

3. 小面額彩版鈔假幣的鑒別

4. 重點(diǎn)講解彩版鈔100元及市面上出現的機制版假幣

5. 美元新版鈔100美元快速識別法

1） 鈔票的手感

2）紙張顏色

3）主體圖案清晰度

4）主體圖案油墨顏色

5）油墨滲透和字母壓痕

6）連號

 

第四講：港幣

1. 目前港幣的收兌情況

2. 港幣的各大系列鈔票的共同點(diǎn)和不同點(diǎn)

3. 他國貨幣冒充港幣的案例分析

4. 重點(diǎn)講解2010系列港幣的防偽特征

5. 2014年出現的精致版假港幣（匯豐、中行）鑒別要點(diǎn)

 

第五講：歐元

1. 歐元的基礎知識及防偽要點(diǎn)

2. “歐羅巴”系列5. 10元及即將推出的其它面額的講解

3. 歐元假幣20、50、100、200、500的鑒別

4. 重點(diǎn)講解100與200歐元的假幣

 

第六講：英鎊

1. 目前能收兌的英鎊票樣，及不能收兌的英鎊票樣

2. 英鎊的整體防偽特征

3. 重點(diǎn)講解20英鎊的假幣

 

第七講：日元

1. 日元收兌概述

2. 日元的防偽特征

3. 日元的假幣情況

第八講：塑料鈔

1. 塑料鈔的概況

2. 銀行已開(kāi)辦的各幣種中，流通使用塑料鈔的情況

3. 以澳大利亞元、加拿大元、新西蘭元、新加坡元為例，講解塑料幣的通用防偽特征

第九講：小幣種（新加坡元、新臺幣、加拿大元、韓元、瑞士法郎、泰國銖、俄羅斯盧 布、澳門(mén)元、挪威克朗、丹麥克朗、瑞典克朗、馬來(lái)西亞林吉特、印度盧比等）銀行可根據需要進(jìn)行選擇

小幣種認識與鑒別黃金五步曲：

1. 幣種的發(fā)鈔史

2. 幣種的收兌現狀

3. 幣種票面識別技巧

4. 幣種的防偽特征

5. 幣種各面額的快速鑒別法

 

第九講：實(shí)踐部分

一、人民幣假鈔展示

展示大量人民幣假幣實(shí)物票樣，包括各個(gè)版本的機制版假幣和變造幣、小面額假幣票樣，學(xué)員分批觀(guān)看與研討。

二、外幣實(shí)物展示

講師將攜帶的鈔票進(jìn)行現場(chǎng)展示，學(xué)員現場(chǎng)鑒別的同時(shí)老師全程指導，并針對學(xué)員的在鈔時(shí)暴露出來(lái)的問(wèn)題現場(chǎng)指正。

三、真鈔幣種識別

講師將美元、港幣、歐元、日元、英鎊、加元、瑞士法郎、韓幣、瑞士法郎、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新西蘭元、新加坡幣、韓國元、新臺幣、澳門(mén)元、菲律賓比索、泰國銖、俄羅斯盧布、馬來(lái)西亞林吉特、秘魯幣、烏拉圭比索、緬甸元、越南盾、柬埔寨瑞爾、印度尼西亞盾、莫桑比克梅蒂卡爾等鈔票混在一起，讓學(xué)員進(jìn)行幣種識別，講師隨機提問(wèn)。

 

第二部分：票據鑒別

第一講：票據防偽

“票據”是社會(huì )活動(dòng)中重要有價(jià)憑證，其防偽能力是由一個(gè)國家來(lái)支撐的，這是票據認知的重要一步。

一、2010版票據的整體概況

1. 我國票據的法律定義

2. 票據的設計理念、風(fēng)格

3. 現代票據的基本情況

二、現代票據防偽體系的構成及鑒票要領(lǐng)

1. 紙張防偽

2. 油墨防偽

3. 印刷防偽

4. 票據流水號

5. 票據大小寫(xiě)金額欄

6. 熒光纖維絲

三、變造票鑒別要領(lǐng)

1. 變造票的概念

2. 變造票常見(jiàn)手法講解

3. 變造票三步曲，四小點(diǎn)快速鑒別技巧

 

第二講：偽假票風(fēng)險

我們與針對票據的犯罪斗爭從未間斷，近年來(lái)，票據犯罪有激增趨勢，犯罪手法也越發(fā)隱蔽和高明。各種形式的假票層出不窮，只有充分了解假票的造假方式，才能真正的抵制假票，規避風(fēng)險。

一、偽造票的造假手法與應對

1. 常規假票識別方法與技巧

2. 克隆票識別方法與技巧

3. 克隆票的特征

二、變造票的變造手法與應對

1. 變造票的變造方式

2. 變造票的變造手法與鑒別要領(lǐng)

3. 變造的趨勢

第三部分：證件風(fēng)險防范及鑒別

第一講 ：證件概念講解

1. 我國規定有效證件的種類(lèi)

2. 證件當中的共通點(diǎn)

3. 貨幣中的防偽經(jīng)驗在證件的應用與運用

4. 證件與貨幣的防偽體系又有著(zhù)極大差異性

5. 證件中用的比較特別的防偽體系闡述

 

第二講 ：世界護照、新舊版臺胞證（含卡式證件）

1. 護照的概念

2. 護照防偽要點(diǎn)

3. 簽證及出入境檢訖章的鑒別

4. 護照的識別知識在臺胞證的應用與運用

5. 護照及臺胞證的鑒別要領(lǐng)及建議流程

6. 經(jīng)典案例分析再現，現場(chǎng)演練

 

第三講：新舊版中國軍官（警官）證、士官（兵）證的基本格式及鑒別偽證要領(lǐng)

1. 軍官（警官）證、士官（兵）證的基本格式規范特點(diǎn)

2. 證件發(fā)證機關(guān)的印章印文的特點(diǎn)

3. 材質(zhì)的特征

4. 印刷油墨的特點(diǎn)

5. 肩章（袖章）識別

6. 銜級與肩章、資歷章的關(guān)系

7. 具有代表性的案例分析

 

第四講：二代居民身份證的防偽特征及鑒別偽證要領(lǐng)

1. 視讀防偽：縮微文字 彩虹印刷 熒光油墨 光變色膜 光變光存儲膜

2. 機讀防偽

3. 號碼計算公式

4. 鞏固環(huán)節：真假身份證圖片展示，學(xué)員根據所講知識一一進(jìn)行對比，從而掌握鑒別要領(lǐng)。

第五講：新版營(yíng)業(yè)執照及三證合一企業(yè)證件的鑒別

1. 新版營(yíng)業(yè)執照樣式說(shuō)明

2. 新版營(yíng)業(yè)執照的防偽特征說(shuō)明與鑒別

3. 三證合一企業(yè)證件國內三種不同樣式說(shuō)明

4. 三證合一企業(yè)證件的防偽特征說(shuō)明與鑒別

 

課程總結：

課程知識要點(diǎn)梳理，柜面操作流程回顧

1. 人像經(jīng)典案例分析，引導柜面人像識別黃金五步法回顧

2. 各有效證件鑒別要領(lǐng)，逐一回顧梳理

3. 異議處理的4步驟，3要點(diǎn)，1原則具體內容回顧

4. 人民幣變造幣快速鑒別技巧回顧

5. 主要幾大幣種快速鑒別方法梳理

 銀行信貸、柜面、法律風(fēng)險管理專(zhuān)家

七年專(zhuān)注銀行風(fēng)控培訓

資深銀行金融講師

中山大學(xué)特邀培訓師

柜面人像識別培訓先驅者

彭志升老師，有著(zhù)深厚的金融知識和專(zhuān)業(yè)功底，擁有7年的銀行培訓經(jīng)驗，專(zhuān)注為銀行的柜面和信貸業(yè)務(wù)條線(xiàn)提供專(zhuān)業(yè)風(fēng)險類(lèi)培訓與咨詢(xún)服務(wù)，培訓項目含蓋的柜面風(fēng)險、信貸風(fēng)險、票據風(fēng)險、法律風(fēng)險及證件防偽、人像識別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專(zhuān)業(yè)知識，長(cháng)期為擔任銀行咨詢(xún)工作，為全國銀行界提供一對一的“案件”咨詢(xún)，年咨詢(xún)量達400余件，并為各大銀行提供了專(zhuān)業(yè)的解決方案建議，不完全統計： 

● 2014年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件210多件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)70余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)40余件；

● 2015年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件240多件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)90余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)50余件；

● 2016年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件近300件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)120余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)70余件；

● 2017年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件近300件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)120余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)80余件。

● 1000余件來(lái)自全國的真實(shí)案例積累，多年的實(shí)戰經(jīng)驗使的彭老師的課更加具有真實(shí)性和操作性。

● 年培訓150余場(chǎng)，截止至2016年底，彭老師已經(jīng)為全國350多家省級、地市級商業(yè)銀行和人民銀行提供過(guò)培訓服務(wù)，授訓學(xué)員累計近7萬(wàn)人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對培訓的滿(mǎn)意高達97.3%以上，且重復采購率高。

 

主講課程：

《票據風(fēng)險防范與案例分析》

《銀行業(yè)反洗錢(qián)與數字貨幣》

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險與法律風(fēng)險防范》

《商業(yè)銀行合規管理與案件實(shí)戰提升》

《柜面操作風(fēng)險與重點(diǎn)難點(diǎn)業(yè)務(wù)突破案例精析》

《金融從業(yè)人員職業(yè)道德素養與法律意識專(zhuān)項培訓》

《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據）鑒定指南》

《疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險防范案例分析》

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  第一講：思維創(chuàng )新一、學(xué)習的價(jià)值：聽(tīng)到不同聲音1. 人類(lèi)知識獲取的渠道——歸納法與演繹法的困局歸納法的困局：黑天鵝演繹法的困局：前提無(wú)法證實(shí)（三段論）2. 判斷對錯的前提是判斷對錯的標準是對的1）科技發(fā)展與人類(lèi)進(jìn)化2）人類(lèi)思想的進(jìn)步與發(fā)展（天圓地方-地心說(shuō)-日心說(shuō)-牛頓機械論-愛(ài)因斯坦相對論-海森堡量..

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  企業(yè)內訓培訓目標課程大綱 4S店必修課之人員培訓篇-汽車(chē)維修接待員 企業(yè)內訓課程第一講客戶(hù)滿(mǎn)意與用戶(hù)忠誠（上） 1．經(jīng)營(yíng)模式的改變 2．客戶(hù)滿(mǎn)意的重要性第二講客戶(hù)滿(mǎn)意與用戶(hù)忠誠?。ㄏ拢?1.贏(yíng)得客戶(hù)滿(mǎn)意的方法和途徑 2.客戶(hù)滿(mǎn)意標準的重要性第三講維修接待員的作用與職責（上） 1．什么是服務(wù)流程 2．..

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