銀行數據應用實(shí)踐課程大綱

【培訓對象】
企業(yè)中高層管理人員

【培訓收益】
任正非說(shuō)：如果我們不想死，就要向最優(yōu)秀的人和組織學(xué)習，否則怎么能先進(jìn)呢？該項目可以零距離接觸，感悟其優(yōu)秀文化，學(xué)習其先進(jìn)的管理之道——他人之石可以攻玉。

 1.銀行數據應用的問(wèn)題

• 互聯(lián)網(wǎng)金融尤其依賴(lài)數據


• 金融業(yè)本身就是基于數據與信息的產(chǎn)業(yè)

• 數據分析推動(dòng)了銀行的轉型與創(chuàng )新


• 未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)銀行模式


• 傳統銀行與互聯(lián)網(wǎng)金融的結合


• 目前的問(wèn)題:

ü  數據特點(diǎn)與組成


n 數量不夠大;維度不夠多


n 核心數據、外圍數據、常規渠道的數據、社會(huì )化的數據等

ü 技術(shù)不足


n 互聯(lián)網(wǎng)的流行使得非結構化數據的數量和維度都遠遠超過(guò)傳統結構化數據;傳統 IT 公司的產(chǎn)品和服務(wù)已經(jīng)不能勝任

 

2. 銀行數據組成

• 系統日志數據


• GIS 地理信息數據


• 在線(xiàn)交易數據


• 客戶(hù)提供的信息(申請、表格等)


• 社交網(wǎng)絡(luò )、公共網(wǎng)頁(yè)得到客戶(hù)的信用記錄以及信用歷史

• 和目標客戶(hù)有類(lèi)似行為模式的客戶(hù)數據


• 金融以及經(jīng)濟數據


• 社交網(wǎng)絡(luò )的數據(個(gè)人、家庭計劃等)

3. 銀行客戶(hù)全生命周期管理

• 客戶(hù)身份識別方法——個(gè)體精準定向
n

姓名、身份證號、地址、手機號、E‐Mail、SNS 賬號、銀行卡號 n 用戶(hù)標簽

• 客戶(hù)分類(lèi):人口統計學(xué)標簽、通用標簽、價(jià)值標簽、長(cháng)短期購物喜好、金融服務(wù)等

• 客戶(hù)響應率分析


• 客戶(hù)“健康度”分析


• 客戶(hù)挽留率分析

• 客戶(hù)價(jià)值提升和維系


 

4. 銀行數據分析應用案例

l 風(fēng)控:信用卡風(fēng)險評估 

ü 追債委外


ü 欺詐交易辨別

 建一個(gè)反欺詐統計模型

釣魚(yú)網(wǎng)站攻擊、信用卡套現、盜刷信用卡、反洗錢(qián) 

l 信用卡套現識別

l 高風(fēng)險客戶(hù)提前催收預警

l 利用海量數據挖掘和算法做貸款業(yè)務(wù)

• 營(yíng)銷(xiāo):銀行存量客戶(hù)增值營(yíng)銷(xiāo)

ü 細分客戶(hù),按照客戶(hù)行為進(jìn)行分類(lèi)


ü 優(yōu)惠推薦、商品推薦


ü 微博營(yíng)銷(xiāo):把微博上用戶(hù)與銀行用戶(hù)相匹配


ü 事件式營(yíng)銷(xiāo)。生活事件(換工作、改變婚姻狀況、置房等)帶來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)機會(huì )

 

• 產(chǎn)品設計:銀行金融產(chǎn)品設計 

信貸需求預測

需求金額預測

 • 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分析:

目標客戶(hù)分析

客戶(hù)行為分析:電話(huà)語(yǔ)音、網(wǎng)絡(luò )的監控錄像:客戶(hù)走動(dòng)線(xiàn)路的重疊分析 • 交易故障數據分析

用現在數據的能力把分布在各個(gè)地方的原始數據和原始的日志定時(shí)每隔一分鐘進(jìn)行收集和抽取放到分布式文件系統里,并建立一些索引提供一個(gè)很方便的前端實(shí)時(shí)的查詢(xún)

• 呼叫中心記錄的分析 

客戶(hù)情感分析

5.數據分析方法和過(guò)程

• 業(yè)務(wù)理解


• 數據理解


• 數據質(zhì)量問(wèn)題與預處理

• 數據分析常見(jiàn)陷阱


• 數據分析方法的選擇


• 數據分析結果的評價(jià)


• 數據分析團隊的組建

6.銀行數據分析實(shí)戰案例分析:銀行信用卡欺詐與拖欠行為分析

l 用戶(hù)信用等級影響因素


ü 客戶(hù)信用卡申請數據預處理 

ü 信用卡申請成功影響因素

ü 信用卡用戶(hù)信用等級影響因素

ü 基于消費的信用等級影響因素

l  信用卡欺詐判斷模型

ü 基于關(guān)聯(lián)分析的欺詐模型 

ü 基于判別的欺詐模型


ü 基于分類(lèi)算法的欺詐模型

 

l 欺詐人口屬性分析


ü 欺詐人口屬性統計分析

ü 基于邏輯回歸的欺詐人口屬性分析 

 

l 逾期還款的客戶(hù)特征


ü 基于決策樹(shù)分析逾期客戶(hù)特征


ü 基于回歸分析逾期客戶(hù)特征

 

l 根據消費歷史分析客戶(hù)特征 

ü 基于聚類(lèi)分析客戶(hù)特征


ü 基于客戶(hù)細分的聚類(lèi)分析

 

7. 數據分析練習


• 常用的數據分析工具


• 實(shí)戰練習(提供數據和案例文檔) 

【背景介紹】

Ø 復旦大學(xué)軟件學(xué)院副教授

Ø 對外貿易大學(xué)大學(xué)MBA班講師

Ø 江南大學(xué)MBA講師

Ø SAP大學(xué)聯(lián)盟培訓講師

 

【實(shí)戰經(jīng)驗】

在復旦大學(xué)軟件學(xué)院,主要研究商務(wù)智能和大數據技術(shù)與應用。主要負責電子商務(wù)、大數據核心技術(shù)與應用、客戶(hù)智能和商務(wù)智能的教學(xué)，2011年紐約大學(xué)Stern商學(xué)院訪(fǎng)問(wèn)學(xué)者。商務(wù)智能被評為上海市精品課程，獲得2013年高等教育上海市級教學(xué)成果獎二等獎。目前主要研究方向包括電子推薦、智能決策和大數據分析等。主持國家自然科學(xué)基金2項、中國博士后科研基金、上海市浦江人才、IBM Shared University Research以及多項企業(yè)合作課題等項目。獲得上海市2015年上海市科技進(jìn)步二等獎。

與SAP、IBM等公司有長(cháng)期廣泛的合作，主持和參與了了江蘇中天集團、上海自貿區、上海交巡警總隊等10幾家單位數據分析、流程優(yōu)化的合作項目。

 

【出版著(zhù)作】

《流程管理》

《智能化的流程管理》

教材《電子商務(wù)模式（第二版）》、《流程智能》、《客戶(hù)智能》、《商務(wù)智能（第四版）》和《商務(wù)智能 數據分析的管理視角》等多部。

 

【合作項目及培訓經(jīng)驗】§

面向角色的MAS工作流模型理論及其應用研究 2002.3—2003.5 中國博士后科研基金 負責人

多角色協(xié)調過(guò)程模型及其變化管理（70301004） 2004.1—2006.12國家自然科學(xué)基金 負責人

移動(dòng)環(huán)境下的企業(yè)集成新技術(shù)（2008AA04Z127） 2009.10-2010.9 863資助主要參與人

基于組織視圖的簡(jiǎn)約業(yè)務(wù)流程挖掘及其應用研究(71071038) 2011.1—2013.12國家自然科學(xué)基金 負責人 結題評估優(yōu)秀

非常規突發(fā)事件中信息分類(lèi)、信息傳播與認知模型研究（91324010） 國家自然科學(xué)基金重大研究計劃培育課題 2014.1—2014.12 主要參與人

業(yè)務(wù)流與知識流的集成模型和優(yōu)化研究（14PJC017） 2014年上海市浦江人才計劃項目 2014.9—2016.9 負責人

Research on Real-time HA enablement and workload assignment optimization based on Spark in MFT, IBM SUR, IBM Shared University Research（IBM大學(xué)合作部共享大學(xué)研究）,2015負責人

上海自貿區大數據應用研究 2015.10-2015.12 上海自貿區管委會(huì )合作項目 負責人

耐熱導線(xiàn)工廠(chǎng)質(zhì)量管理數據分析 2015.10-2016.8 江蘇中天軟件科技有限公司 負責人

亞太運營(yíng)商出口退稅服務(wù)平臺設計 2016.3-2016.7 上海自貿區管委會(huì )合作項目，負責人

面向情景感知的智能物體語(yǔ)義建模與自適應控制研究（61671157），國家自然科學(xué)基金面上項目，2017-2020，主要參與人（排名第二）

天呈醫流商城服務(wù)機器人設計 2016.11—2017.8 天呈醫流有限公司，負責人

基于大數據技術(shù)的中天能耗和設備監測云平臺設計 2016.12—2018.3 江蘇中天軟件科技有限公司，負責人。

【主講課程】

《區塊鏈》

《深度學(xué)習》

《智慧營(yíng)銷(xiāo)》

《大數據挖掘與分析》

《人工智能發(fā)展趨勢》

《人工智能—智能機器人》

應用課題：

《保險精準營(yíng)銷(xiāo)》

《移動(dòng)運營(yíng)商精準營(yíng)銷(xiāo)》

《數據運營(yíng)（旅游互聯(lián)網(wǎng)公司）》

《金融大數據應用實(shí)踐》

《大數據在人力資源的應用》

《智能時(shí)代 運營(yíng)商大數據之路》

《產(chǎn)品經(jīng)理如何看待數據分析與人工智能》

• 洛陽(yáng)“三合一” 課程大綱

   

  第一部分：十九屆五中全會(huì )與十四五規劃2020年10月26日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會(huì )第五次全體會(huì )議在京召開(kāi)。中央委員會(huì )總書(shū)記習近平代表中央政治局向全會(huì )作工作報告，并就《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展第十四個(gè)五年規劃和二〇三五年遠景目標的建議（討論稿）》向全會(huì )作了說(shuō)明。10月29日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會(huì )第五次全體會(huì )議通過(guò)《中國共產(chǎn)黨..

  ￥   元/ 天

  人氣：1044  

  

• 向全業(yè)務(wù)運營(yíng)的城域光網(wǎng)絡(luò )規劃與建設培訓課程大綱

   

  一、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現狀和趨勢2.全球無(wú)線(xiàn)接入流量變化趨勢3.全球消費者網(wǎng)絡(luò )視頻變化趨勢4.中國網(wǎng)民規模和結構二、中國移動(dòng)全業(yè)務(wù)布局和實(shí)現1.電信運營(yíng)商全業(yè)務(wù)格局2.全業(yè)務(wù)運營(yíng)的概念和特點(diǎn)3.中國移動(dòng)全業(yè)務(wù)運營(yíng)現狀4.全業(yè)務(wù)競爭下客戶(hù)的典型需求5.中國移動(dòng)全業(yè)務(wù)布局6.全業(yè)務(wù)基礎通信..

  ￥   元/ 天

  人氣：1121  

  

• 大數據PTN網(wǎng)絡(luò )規劃與建設培訓課程大綱

   

  1.中國移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )概述1.1全運營(yíng)時(shí)代中國移動(dòng)的網(wǎng)絡(luò )1.2傳輸網(wǎng)的功能1.3中國移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )架構1.4中國移動(dòng)技術(shù)選擇和技術(shù)定位2.PTN網(wǎng)絡(luò )技術(shù)2.1PTN的網(wǎng)絡(luò )定位2.2PTN的基本概念2.3PTN的體系架構2.4 PTN設備整體框架2.5PTN的關(guān)鍵技術(shù)2.6 PTN的多業(yè)務(wù)承載2.7PTN的OAM技術(shù)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1172  

  

• 中臺系統建設課程大綱

   

  第一部分：中臺概念和發(fā)展歷史（1小時(shí)）1.什么是中臺？2.中臺出現的歷史背景？3.中臺戰略與數字化轉型的關(guān)系？4.國內外中臺戰略發(fā)展情況分析。第二部分：中臺能力建設戰略分析（3小時(shí)）1.中臺戰略的價(jià)值體現2.正確定義“大中臺、小前臺”3.大中臺戰略的實(shí)例討論(1).組織架構模式(2).業(yè)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1388  

  

• 大數據課程大綱

   

  課程目錄 主要內容概要 1.數據分析概述 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1369  

  

• 工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)課程大綱

   

  時(shí)間安排 課程模塊 課程內容 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：4001