《銀行普惠金融鄉村振興業(yè)務(wù)拓展及數字化轉型實(shí)操案例》

【培訓對象】
銀行各部門(mén)負責人、銀行各行業(yè)條線(xiàn)

【培訓收益】
掌握商業(yè)銀行轉型的主要發(fā)展趨勢。 掌握鄉村振興政策內涵與農村金融業(yè)務(wù)要點(diǎn)。 掌握銀行鄉村振興業(yè)務(wù)的內涵與轉型發(fā)展。

、商業(yè)銀行百年未有之大變局
1.1 宏觀(guān)層面：全球經(jīng)濟的深度衰退
1.1.1 2023年全球經(jīng)濟形勢
1.1.2 美聯(lián)儲貨幣政策的傳導效應
1.1.3 金融開(kāi)放帶來(lái)的機遇與挑戰
1.1.4 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰略路徑
1.1.5 商業(yè)銀行2022年業(yè)績(jì)概覽
1.2 中觀(guān)層面：數字經(jīng)濟倒逼企業(yè)進(jìn)行金融科技與數字化轉型
1.2.1 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”
1.2.2 數字經(jīng)濟成為中國經(jīng)濟增長(cháng)的新增長(cháng)極
1.2.3 如何深度把握客戶(hù)的數字化需求：消費端、生產(chǎn)端與社會(huì )端
1.2.4 金融科技與數字化轉型成為銀行未來(lái)發(fā)展的重要方向
1.3 微觀(guān)層面：后疫情時(shí)代的創(chuàng )新與聚焦主戰場(chǎng)
1.3.1 挖掘機會(huì )：如何小的創(chuàng )新規?；?、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化
1.3.2 如何聚焦重點(diǎn)資源：零售、對公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系
1.3.3 如何聚焦重點(diǎn)區域：經(jīng)濟帶與城市群
二、鄉村振興中的銀行發(fā)展機遇與業(yè)務(wù)要點(diǎn)分析
2.1 鄉村振興政策背景與內涵——黨中央的三農政策
2.1.1 鄉村振興戰略的提出與政策內涵
2.1.2 十四五規劃如何布局鄉村振興
2.1.3 新村振興如何三步走
2.2 鄉村振興的業(yè)務(wù)挑戰
2.2.1 農村的“三化”問(wèn)題：邊緣化、空心化和老齡化
2.2.2 “流轉潮”變?yōu)?ldquo;退地潮”
2.2.3 如何避免業(yè)務(wù)陷入“死循環(huán)”
2.2.4 價(jià)格天花板效應
2.2.5 養殖行業(yè)的七大難題
2.3 鄉村振興的業(yè)務(wù)機遇
2.3.1 新型城鎮化
2.3.2 數字經(jīng)濟：數字農村
2.3.3 農業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈的構建
2.3.4 鄉村特色經(jīng)濟與“四產(chǎn)農業(yè)”
2.3.5 農村金融的市場(chǎng)缺口
2.3.6 基因育種的未來(lái)機遇
2.3.7 土地流轉與農民財產(chǎn)權的保障
2.3.8 農村消費信貸市場(chǎng)與場(chǎng)景構建
2.4 新型經(jīng)營(yíng)主體金融支持體系構建
2.4.1 新型經(jīng)營(yíng)主體發(fā)展現狀
2.4.2 農村“四維”金融體系服務(wù)圈
2.4.3 新型經(jīng)營(yíng)主體的金融需求與供給分析
2.4.4 螞蟻金服是如何打開(kāi)農村金融市場(chǎng)
2.5 農業(yè)供應鏈金融業(yè)務(wù)分析
2.5.1 基于不同主導企業(yè)的業(yè)務(wù)模式——四融平臺
2.5.2 基于交易全流程視角的業(yè)務(wù)模式——從產(chǎn)到銷(xiāo)
2.5.3 “鏈捷貸”養殖業(yè)營(yíng)銷(xiāo)模式——鏈條打造
2.5.4 農村供應鏈全景模式——多方合作
2.6 鄉村振興信貸政策指引
2.6.1 解讀國有行三農信貸政策
2.6.2 解讀普惠金融信貸政策
2.7 金融科技在鄉村振興中的應用
2.7.1 什么是人工智能與區塊鏈
2.7.2 大數據分析在農村金融中的風(fēng)險識別
2.7.3 衛星遙感技術(shù)的應用
2.7.4 人臉識別與千人前面營(yíng)銷(xiāo)
2.8 八大鄉村振興業(yè)務(wù)數字化推進(jìn)策略
2.8.1 整村推進(jìn)、信用村建設：惠農e貸、菜鄉e貸
2.8.2 農村消費信貸：農村綠領(lǐng)、新市民
2.8.3 數字化轉型：農村電商、掌銀建設
2.8.4 服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)下沉：惠農通、裕農通
2.8.5 大數據應用：數字化平臺、物聯(lián)網(wǎng)
2.8.6 數字鄉村：鄉村治理、政務(wù)平臺
2.8.7 三權與宅基地：農業(yè)生產(chǎn)托管、三權抵押
2.8.8 活體抵押：區塊鏈技術(shù)的應用、供應鏈金融
三、鄉村振興中綠色金融服務(wù)創(chuàng )新模式及案例
3.1 碳達峰與碳中和解讀
3.1.1 基本概念：二氧化碳當量、碳匯、碳排放權
3.1.2 為什么要進(jìn)行碳中和
3.2 當前新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展
3.2.1 我國能源消費結構
3.2.2 為什么本輪限電限產(chǎn)：市場(chǎng)的三種解讀
3.2.3 風(fēng)能、光伏產(chǎn)業(yè)解讀
3.2.4 核電、氫能產(chǎn)業(yè)解讀
3.2.5 為什么都在發(fā)展新能源汽車(chē)：特斯拉靠什么賺錢(qián)
3.3 中國碳排放權定價(jià)市場(chǎng)
3.3.1 碳排放權定價(jià)市場(chǎng)的發(fā)展歷程
3.3.2 什么是CCER
3.3.3 中國的碳配額分配方法
3.3.4 歐盟碳交易市場(chǎng)機制——EU ETS
3.3.5 中國未來(lái)碳價(jià)預測
3.4 當前綠色金融市場(chǎng)解讀
3.4.1 什么是綠色金融
3.4.2 綠色信貸的實(shí)踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務(wù)
3.4.3 配額抵押貸款解讀
3.4.4 CCER質(zhì)押融資解讀
3.5 綠色金融典型案例
3.6 鄉村智能投顧和財富管理
3.6.1 智能理財市場(chǎng)發(fā)展現狀
3.6.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況
3.6.3 智能投顧和財富管理的轉型發(fā)展
3.7 消費金融
3.7.1 消費金融的市場(chǎng)格局
3.7.2 消費場(chǎng)景的打造
3.7.3 什么是“二八理論”
3.7.4 農村消費金融的場(chǎng)景打造
3.8 綠色供應鏈金融
3.8.1 供應鏈金融的發(fā)展現狀
3.8.2 供應鏈金融不同發(fā)起主體分析
3.8.3金融科技賦能供應鏈金融的模式
3.8.4 供應鏈金融賦能鄉村振興
3.9 數字人民幣對鄉村振興業(yè)務(wù)的影響
3.9.1 數字化人民的發(fā)行歷程與試點(diǎn)
3.9.2 數字人民幣是M0還是M2
3.9.3 數字人民幣的戰略地位與意義
3.9.4 數字人民幣的鄉村場(chǎng)景
四、 銀行鄉村振興數字化轉型升級的“五板斧”——“農業(yè)大數據+金融科技”創(chuàng )新金融產(chǎn)品
4.1 第一板斧：渠道創(chuàng )新——直銷(xiāo)銀行
4.1.1 直銷(xiāo)銀行是手機銀行嗎？
4.1.2 國內直銷(xiāo)銀行的現狀：定位、架構、產(chǎn)品與渠道
4.1.3 如何打造直銷(xiāo)銀行：產(chǎn)品專(zhuān)家型、客戶(hù)專(zhuān)家型與全能型
4.1.4 直銷(xiāo)銀行的四大基礎能力建設
4.1.5 直銷(xiāo)銀行需要線(xiàn)下嗎？
42 第二板斧：場(chǎng)景創(chuàng )新——開(kāi)放銀行
4.2.1 開(kāi)放銀行“開(kāi)放”在何處？
4.2.2 什么是API經(jīng)濟？
4.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開(kāi)放銀行的
4.2.4 中國國內開(kāi)放銀行的探索與實(shí)踐
4.2.5 開(kāi)放銀行的三種模式構建：開(kāi)放數據、嵌入合作與第三方平臺
4.3 第三板斧：智能創(chuàng )新——數據挖掘
4.3.1 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶(hù)風(fēng)險
4.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險數據
4.3.3 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風(fēng)險數據
4.3.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險數據
4.4 第四板斧：組織創(chuàng )新——架構重塑
4.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織
4.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑
4.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數字化團隊
4.5 第五板斧：流程創(chuàng )新——流程再造
4.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶(hù)旅程再造
4.5.2 如何塑造以客戶(hù)為中心的流程優(yōu)化
4.5.3 如何打造全行集中運營(yíng)系統
4.5.4 數字化網(wǎng)點(diǎn)的流程優(yōu)化再造
五、 互聯(lián)網(wǎng)金融鄉村振興服務(wù)創(chuàng )新案例
5.1 螞蟻金服的三重金字塔策略
5.2 旺農貸案例
5.3 網(wǎng)商銀行案例 

清華大學(xué)博士后、中國人民大學(xué)博士
中國農業(yè)銀行總行宏觀(guān)經(jīng)濟與金融市場(chǎng)分析師
中國農業(yè)銀行總行培訓學(xué)院內訓師
中國農業(yè)銀行總行數據分析師
美國加州州立大學(xué)訪(fǎng)問(wèn)學(xué)者
中國博士后面上科學(xué)基金一等資助獲得者
主持及主筆多項國家級及省部級課題

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
扎實(shí)的理論功底。王老師常年就職于中國農業(yè)銀行總行，從事銀行業(yè)戰略規劃、宏觀(guān)經(jīng)濟和金融市場(chǎng)研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、普惠金融、農村金融、金融科技等領(lǐng)域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類(lèi)課題十余項，包括國家社科基金重大項目、北京市社科基金重點(diǎn)項目、北京市社科基金青年項目、農業(yè)部、商務(wù)部等部委項目及地方政府規劃項目，撰寫(xiě)過(guò)幾十余篇研究報告，發(fā)表十余篇論文，出版多部專(zhuān)著(zhù)。同時(shí)為國內十余家國家級、省級產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)撰寫(xiě)戰略咨詢(xún)報告，致力于學(xué)以致用！
豐富的實(shí)踐經(jīng)驗。王老師在中國農業(yè)銀行總行工作多年，在商業(yè)銀行數字化戰略轉型及金融科技領(lǐng)域具有豐富的實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗。全程參與并主筆“中國農業(yè)銀行利潤中心及事業(yè)部制改革發(fā)展模式”研究，首創(chuàng )“權責利三維坐標軸”利潤中心模式，被農總行行領(lǐng)導高度認可，并授權為全行條線(xiàn)進(jìn)行戰略轉型方面的培訓。同時(shí)擔任農總行數據分析師，全程參與農總行多項金融科技項目，具有豐富的金融科技實(shí)操經(jīng)驗。
前沿的研究領(lǐng)域。王老師同時(shí)在宏觀(guān)經(jīng)濟和金融資產(chǎn)估值及金融工程領(lǐng)域有獨到的研究造詣和大量的實(shí)操經(jīng)驗。全程參與農總行《逆周期下宏觀(guān)經(jīng)濟指標對商業(yè)銀行資產(chǎn)的傳導路徑》項目及《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)估值系統建設》，對于宏觀(guān)經(jīng)濟，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財、貴金屬及信用衍生品都有著(zhù)深入的研究。尤其對于當前實(shí)體經(jīng)濟下行的信用風(fēng)險分析及銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險管理有著(zhù)深入研究，創(chuàng )新性的構建隱含評級模型分析、信用利差分析、財務(wù)指標分析等對銀行的信用風(fēng)險管理具有切實(shí)的指導意義。
大量的案例經(jīng)驗。王老師具備大量的企業(yè)管理咨詢(xún)經(jīng)驗，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實(shí)操經(jīng)驗，曾全程指導鎮江光宇集團股權激勵項目，曾參與編寫(xiě)《中國人民大學(xué)十大農牧企業(yè)案例》一書(shū)，成為農牧企業(yè)經(jīng)營(yíng)的寶典。

【主講課程】

《如何把握十四五開(kāi)局之年的機會(huì )》
《宏觀(guān)經(jīng)濟后疫情時(shí)代的中國經(jīng)濟走勢》
《十四五規劃和2035遠景目標重點(diǎn)解讀》
《兩會(huì )政府工作報告解讀及2021年宏觀(guān)經(jīng)濟形式分析》
《2021年國際國內宏觀(guān)經(jīng)濟與金融形勢分析》
《2021年國際國內宏觀(guān)經(jīng)濟與金融形勢分析》
《2021年經(jīng)濟形勢與政策重點(diǎn)展望》
《中國經(jīng)濟走勢與企業(yè)變革創(chuàng )新》
《金融科技與商業(yè)銀行的數字化轉型》
《最新經(jīng)濟金融熱點(diǎn)分析》
《普惠金融和金融科技》
《人民幣的數字時(shí)代——銀行如何抓住數字化人民幣機遇》

【客戶(hù)評價(jià)】
王老師理論功底扎實(shí)、講課生動(dòng)、貼合實(shí)際，案例豐富，對宏觀(guān)經(jīng)濟有獨到的見(jiàn)解，干貨滿(mǎn)滿(mǎn)。 ——國家電力投資集團 孫向方
王老師非常注重將宏觀(guān)經(jīng)濟的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結合起來(lái)，對個(gè)人的家庭資產(chǎn)配置很有借鑒價(jià)值。 ——中國農業(yè)銀行培訓學(xué)院   周麗
王老師的宏觀(guān)經(jīng)濟課程有高度、有深度、有廣度，同時(shí)還接地氣，對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展會(huì )給出具體性的建議，非常受用！ ——四川天王牧業(yè)集團 董事長(cháng)   張春雷
王老師對于國內大循環(huán)和雙循環(huán)的研究非常有前瞻性，對企業(yè)未來(lái)發(fā)展的定位和方向非常有價(jià)值！ ——黑龍江稻花香米業(yè)集團 總經(jīng)理   張愛(ài)國