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預見(jiàn)未來(lái)——新時(shí)期理財經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰提升訓練

課程編號:51695

課程價(jià)格:¥15000/天

課程時(shí)長(cháng):2 天

課程人氣:379

行業(yè)類(lèi)別:銀行金融     

專(zhuān)業(yè)類(lèi)別:營(yíng)銷(xiāo)管理 

授課講師:陳一然

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類(lèi)課
【培訓對象】
銀保銷(xiāo)售人員/銀行理財經(jīng)理/財富顧問(wèn)

【培訓收益】
知形勢懂人性:幫助理財經(jīng)理掌握底層邏輯,不斷升維認知,提升營(yíng)銷(xiāo)人員的個(gè)人能力,從專(zhuān)業(yè)上讓客戶(hù)認可營(yíng)銷(xiāo)人員,認可服務(wù),認可產(chǎn)品; 曉理論會(huì )實(shí)戰:提高金融理財素養,掌握客群經(jīng)營(yíng)、營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰、個(gè)人品牌打造路徑,學(xué)習線(xiàn)下、線(xiàn)上塑造個(gè)人形象的方法,全面打造一位職業(yè)經(jīng)理人的形象; 巧借力促成交:幫助理財經(jīng)理協(xié)會(huì )使用不同營(yíng)銷(xiāo)工具,抓住成交時(shí)機,實(shí)現客戶(hù)成交; 提技能促升級:掌握高客經(jīng)營(yíng)心法,實(shí)現從理財經(jīng)理向財富顧問(wèn)轉變。

第一講:識時(shí)——識別周期趨勢
一、理財經(jīng)理識別周期趨勢的價(jià)值
1. 底層規律,置身事內
2. 天地人網(wǎng),客戶(hù)中心
3. 自我成長(cháng),生命周期
二、把握2趨勢1周期
1. 宏觀(guān)經(jīng)濟的5大趨勢、中國銀行業(yè)的10大趨勢——“規模渠道”轉向“高價(jià)值成長(cháng)”
2. 周期理論如何用于實(shí)戰——宏觀(guān)角度看投資、歷史角度觀(guān)人性
案例討論:理財經(jīng)理如何提升自己對趨勢和周期的把握能力?

第二講:修己——打造個(gè)人品牌與線(xiàn)上渠道管理
導入:為什么要打造個(gè)人品牌,討論5個(gè)行業(yè)的頭部,你為什么想到TA?
要點(diǎn):你是誰(shuí)很重要,客戶(hù)認為你是誰(shuí)更重要
一、高價(jià)值定位
1. 三儀三態(tài)(儀容、儀表、儀態(tài);狀態(tài)、心態(tài)、神態(tài))
1)改變狀態(tài)的方法:GTD8步走流程、ABCD四象限法
分享:理財經(jīng)理每日8件事、每周3件事、每月3件事
案例:一位績(jì)優(yōu)理財師每日工作記錄
工具包:理財經(jīng)理日常工作工具包
2)心態(tài)管理的方法:價(jià)值擴大法、行動(dòng)縮小法、合作擴大法、痛苦縮小法
2. 專(zhuān)業(yè)背書(shū)(學(xué)歷、資歷、證書(shū))
3. 揚長(cháng)補短(放大自己已擅長(cháng)的,學(xué)習自己需提升的)
4. 做好個(gè)人管理的精準與模糊(目標定位精準,保持想象)
二、高質(zhì)量輸出
1. 線(xiàn)下:專(zhuān)業(yè)、真誠、溫度
思考:如何每一次說(shuō)話(huà)說(shuō)經(jīng)客戶(hù)心里?
2. 線(xiàn)上:專(zhuān)業(yè)知識、活動(dòng)吸引、故事思維、生活狀態(tài)
1)如何將專(zhuān)業(yè)知識說(shuō)道客戶(hù)心里?
實(shí)戰練習:如何跟客戶(hù)宣傳“資產(chǎn)配置”的理念?
2)如何每一次輸出都用情緒價(jià)值的影蹤?
3)如何分享活動(dòng)?
三、強勢配載體(用好線(xiàn)上微信平臺)
1. 如何快速添加客戶(hù)微信?——墊子原理
話(huà)術(shù):O-A句式法
建立四步走:了解客戶(hù)信息--電話(huà)聯(lián)系客戶(hù)--發(fā)出提議--活動(dòng)邀請
添加后續動(dòng)作:分組備注——豐富描述內容——電話(huà)號碼同步——瀏覽朋友圈信息
案例分析:小李為什么每次都能說(shuō)在我心坎里?
2. 如何運營(yíng)微信群?——四部曲
1)建立規則:環(huán)境整潔、切忌刷屏、固定營(yíng)銷(xiāo)
2)增加粘性:小活動(dòng)、手慢無(wú)紅包、專(zhuān)屬紅包、接龍
3)建立小群:精準定位成員高光業(yè)務(wù)
4)拓展營(yíng)銷(xiāo):沙龍、活動(dòng)
方法:內容營(yíng)銷(xiāo)5A原則
案例:完美日記的公私組合拳
四、高轉化傳播(社群轉換)
公式:社群經(jīng)營(yíng)=用戶(hù)思維
第一步:內容定位決定位置——“1+X”模型
第二步:發(fā)掘維護意見(jiàn)領(lǐng)袖——培養社群網(wǎng)紅
第三步:提高客戶(hù)參與感——參與產(chǎn)生責任感
第四步:適度控制群活躍度——價(jià)值
分析:如何要求客戶(hù)轉發(fā)朋友圈,客戶(hù)會(huì )欣然同意?——方法:“門(mén)面效應”
分析:如何求老客戶(hù)幫你介紹新客戶(hù)?——方法:“登門(mén)檻效應”
課堂研討:結合銀行產(chǎn)品屬性,設計一份《銀行網(wǎng)點(diǎn)客群運營(yíng)方案流程》

第三講:活客——精耕客群經(jīng)營(yíng)
導入:從銀行產(chǎn)能公式看如何經(jīng)營(yíng)客群
第一步:獲客
1. 獲客的重要性
2. 有效獲客的8大路徑
——公私聯(lián)動(dòng)、全員營(yíng)銷(xiāo)、廳堂攔截、客戶(hù)轉介、異業(yè)聯(lián)盟、線(xiàn)上引流、市場(chǎng)外拓、鏈式輸送
第二步:客戶(hù)分類(lèi)管理
方法:縱橫客戶(hù)分群分層法
1. 確定客戶(hù)基礎信息(社會(huì )學(xué)信息、活躍信息、交易信息)
工具:客群分析圖
2. 客戶(hù)分層經(jīng)營(yíng)
方式1:戰略分層(常態(tài)化體系)——客戶(hù)貢獻價(jià)值金字塔分層
方式2:戰術(shù)分群(特色集群視角)——按事件輔助客群、模型輔助客群、興趣愛(ài)好客群細分
方式3:微信群大數據分群(生命周期視角)——連接點(diǎn)切入、轉化點(diǎn)促成、斷點(diǎn)激活
演練:結合所給信息,給你的客戶(hù)進(jìn)行分層經(jīng)營(yíng)
第三步:產(chǎn)品配置與工具設定
1. 從單一產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)到資產(chǎn)合理配置
2. 從理念宣導到產(chǎn)品植入
3. 從個(gè)人到家庭
第四步:重點(diǎn)客群細分經(jīng)營(yíng)與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
第一類(lèi):高凈值客群
1)獲客——拓展、接觸,建立客戶(hù)關(guān)系
2)新客——激活、維護,營(yíng)銷(xiāo)基礎產(chǎn)品
3)熟客——營(yíng)銷(xiāo)、提升,配置復雜產(chǎn)品
4)粉客——影響、挖潛,獲取新客轉介
案例分析:農行壹私行客戶(hù)服務(wù)案例及高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰話(huà)術(shù)
第二類(lèi):商貿客群
分析:商貿客群金融與非金融需求
要點(diǎn):商貿客群開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)的關(guān)鍵三連
分享:營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰話(huà)術(shù)及案例分析
第三類(lèi):代發(fā)工資客群
分享:營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰話(huà)術(shù)及案例分析
第四類(lèi):銀發(fā)客群
分析:銀發(fā)客群的當下未來(lái);自身周邊
要點(diǎn):銀發(fā)客群的“三有”需求觸發(fā)
分享:營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰話(huà)術(shù)及案例分析
第五類(lèi):職業(yè)女性客群
分析:職業(yè)女性的三圈經(jīng)營(yíng)
要點(diǎn):職業(yè)女性的“三面”需求觸發(fā)
分享:營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰話(huà)術(shù)及案例分析
第六類(lèi):80、90客群
分析:8090客群群體畫(huà)像
要點(diǎn):8090客群的“三體”需求觸發(fā)
分享:營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰話(huà)術(shù)及案例分析

第四講:創(chuàng )富——專(zhuān)業(yè)財富管理
導入:財富管理的內涵(誤區與資產(chǎn)配置目標)
一、三點(diǎn)如何做好資產(chǎn)配置
——說(shuō)清楚、藏起來(lái)、轉移走
二、財富管理的理論模型
——財富金字塔、帆船理論、標準象限圖、家庭生命周期理論
分析:財富管理服務(wù)價(jià)值與功用
四、財富管理的方法和步驟
——收集數據、設定目標、提供方案、配置執行、檢視調整
案例討論:專(zhuān)業(yè)資財富管理服務(wù)案例(1、王太太家庭財富管理報告;2、李總家庭財富管理報告)
分析:從資產(chǎn)配置建議到委托財富管理
五、風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評價(jià)(五大分類(lèi))
1. 保守型
2. 穩健型
3. 平衡型
4. 成長(cháng)型
5. 進(jìn)取型
案例:某客戶(hù)風(fēng)險評估結果與夠慢產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配
六、各類(lèi)產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的運用
1. 現金管理類(lèi)產(chǎn)品
2. 固定收益類(lèi)產(chǎn)品
3. 權益類(lèi)產(chǎn)品
4. 保障類(lèi)產(chǎn)品
5. 其他類(lèi)產(chǎn)品
案例:退休李阿姨單一資產(chǎn)配置的觀(guān)念如何改變
方法:嵌入理財72法則
案例:王先生對于銀行保險配置不太贊同
方法:4321原則、平衡雞蛋

第五講:促成——營(yíng)銷(xiāo)落地實(shí)戰
第一步:了解需求
方法1:“順—搭—問(wèn)”法
方法2:COC提問(wèn)法(“封閉式問(wèn)題”+“開(kāi)放性問(wèn)題”+“封閉式問(wèn)題”)
練習:兩人一組,運用COC法了解客戶(hù)需求。
方法3:“痛點(diǎn)放大鏡”法
要點(diǎn):痛點(diǎn)放到更長(cháng)時(shí)間、更大空間、更多角度
第二步:推薦產(chǎn)品
1. 稀缺效應:信息透露法
2. 推銷(xiāo)邏輯:F-A-B法則
1)F-特征(Feature):區別于競品的地方
2)A-作用(Advantage):所具有的特質(zhì)具有什么樣的作用和優(yōu)點(diǎn)
3)B-益處(Benefit):能給客戶(hù)帶來(lái)的利益
練習:請用“FAB”組織你的話(huà)術(shù)
第三步:處理異議
方法:3.1三原則(真誠回應、切忌爭執、掌握主動(dòng))
1. 購買(mǎi)理財產(chǎn)品三大顧慮:懷疑-誤解-缺點(diǎn)
2. 擔心資金安全問(wèn)題
常見(jiàn)話(huà)術(shù)公式:銷(xiāo)售記錄利用法+列舉真實(shí)事例法+突出客戶(hù)利益法
3. 處理客戶(hù)拒絕五大策略
1)減輕客戶(hù)自然防范:舉例法
2)尊重客戶(hù)客觀(guān)拒絕:承認-轉移-比較
3)滿(mǎn)足客戶(hù)真是需求:否定法,可能是誤傳
4)潛移默化增加影響:轉移法
5)抓住客戶(hù)真正需求:詢(xún)問(wèn)法
第四步:再破再立
常見(jiàn)原因:交的太多了,有點(diǎn)壓力
方法:換框法——了解客戶(hù)的真實(shí)內心活動(dòng)
應用:I-J-C法(詢(xún)問(wèn)-判斷-改變)
演練:在與全職太太李女士的溝通過(guò)程中,王經(jīng)理是如何成功為她進(jìn)行資產(chǎn)配置的?
第五步:促使成交
導入:促成時(shí)機的8個(gè)關(guān)鍵moment
情況1:接收到客戶(hù)的購買(mǎi)信號,但客戶(hù)又猶豫不決
方法:限時(shí)限量逼單法
情況2:決遲遲不簽單的情況
方法:I-A-S法(詢(xún)問(wèn)-認同-播種)
第六步:致謝告別(送別禮儀、峰終體驗)
——這次交易的結束是下次交易的開(kāi)始 

咨詢(xún)電話(huà):
0571-86155444
咨詢(xún)熱線(xiàn):
  • 微信:13857108608
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