銀行數字化轉型升級與數據運營(yíng)

【培訓對象】
金融機構產(chǎn)品部人員

【培訓收益】
1、了解從柜員到機器的數字化變革的模式 2、掌握數字化銀行特征和應用 3、學(xué)習數字化銀行中的大數據挖掘和分析應用 4、掌握用戶(hù)準確畫(huà)像，增強線(xiàn)上服務(wù)能力 5、提供訂制化個(gè)性產(chǎn)品 6、提升銀行數字化運營(yíng)流程和決策能力 7、重構銀行商業(yè)結構中的盈利模式 8、建立數字化銀行轉型戰略的內容 9、學(xué)習大數據時(shí)代金融機構用戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)模式的改變 10、掌握數據庫系統工作原理 11、構建金融用戶(hù)管理數據資源平臺 12、學(xué)習數據挖掘與分析工具 13、掌握數據分析常見(jiàn)的七種方式 14、提升產(chǎn)品定位與賣(mài)點(diǎn)提煉能力 15、掌握金融機構經(jīng)營(yíng)活動(dòng)數據分析指標 16、掌握用戶(hù)體驗，提升金融機構風(fēng)險管控能力

第一講 銀行4.0對傳統商業(yè)銀行的顛覆
序 一本正在改變銀行的書(shū)籍《銀行4.0》
一、銀行4.0：從柜員到機器的數字化變革
1、云計算
2、5G技術(shù)
3、大數據
4、人工智能
5、區塊鏈
（1）數字貨幣
（2）分布式記賬
二、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)重構商業(yè)消費場(chǎng)景
1、從“貨場(chǎng)人”到“人場(chǎng)貨”
2、掌中電子商務(wù)時(shí)代
3、消費場(chǎng)景改變
4、線(xiàn)上社群與直播的出現
三、銀行4.0：物聯(lián)網(wǎng)場(chǎng)景的應用
1、刷臉支付
2、無(wú)人銀行網(wǎng)點(diǎn)
3、跨境結算
四、智能終端在銀行業(yè)務(wù)中的角色
1、深度學(xué)習：計算機如何模擬人腦
2、機器人顧問(wèn)，機器人接管一切
3、比你的銀行更加智能的銀行賬戶(hù)
4、重新定義人在銀行業(yè)務(wù)中的角色
五、科技金融對傳統商業(yè)銀行的影響
1、銀行由物理網(wǎng)點(diǎn)轉向虛擬網(wǎng)絡(luò )
2、交易實(shí)時(shí)化
3、用戶(hù)服務(wù)智能化、個(gè)性化
4、流程自動(dòng)化
5、風(fēng)控數據化
案例解析：
（1）中國銀行“5G+銀行智能體驗館？
（2）工行“小白工銀金融管家”如何識別客戶(hù)有效身份的？
（3）螞蟻金微的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新

第二講 金融科技創(chuàng )新產(chǎn)品與用戶(hù)體驗
一、銀行傳統網(wǎng)點(diǎn)消失下的數字化生態(tài)模式
 1、以技術(shù)為中心的新網(wǎng)絡(luò )
2、以用戶(hù)為主的新分銷(xiāo)態(tài)式
3、傳統銀行產(chǎn)品“bye”
4、用戶(hù)體驗時(shí)代
二、銀行4.0時(shí)代客戶(hù)服務(wù)的產(chǎn)品
1、價(jià)值的儲存
2、支付能力
3、獲得信貸能力
三、銀行大數據應用
 1、市場(chǎng)需求分析
2、用戶(hù)數據化畫(huà)像
 3、產(chǎn)品個(gè)性化訂制
 4、流程體系改造
5、決策體系數據化分析判斷
四、智慧銀行的服務(wù)
1、智能服務(wù)合約
2、智能化理財
3、幫你最佳消費
4、智能安全賬戶(hù)
五、用戶(hù)的體驗
1、智能體驗
2、產(chǎn)品體驗
3、數據體驗
4、信息體驗
案例分享：
（1）工商銀行轉型“金融科技公司”
（2）招商銀行網(wǎng)點(diǎn)數字化場(chǎng)景服務(wù)（視頻）
（3）微眾銀行的微業(yè)貸產(chǎn)品創(chuàng )新

第三講 銀行4.0商業(yè)模式的創(chuàng )新
一、銀行金融科技創(chuàng )新內容
 1、服務(wù)智能化
 2、業(yè)務(wù)場(chǎng)景化
3、渠道一體化
4、融合深度化
二、數字銀行帶來(lái)的運營(yíng)模式變革
 1、從客戶(hù)到用戶(hù)
 2、從品牌到服務(wù)
 3、從渠道到入口
4、產(chǎn)品訂制化
三、商業(yè)結構重構原則
1、實(shí)現鏈接
2、線(xiàn)上有系統
3、用戶(hù)轉化
4、盈利結構設計
四、銀行4.0盈利模式設計
 1、用戶(hù)增值變現
2、平臺變現
3、跨界入口變現
4、數據化服務(wù)收益
五、商業(yè)銀行重塑業(yè)態(tài)的四大法定
1、建系統
2、做內容
3、做內容
4、拼服務(wù)
案例分享：
（1）建設銀行“融商務(wù)”的創(chuàng )新與發(fā)展
（2）民生銀行的業(yè)務(wù)體系變革解析

第四講 銀行數字化轉型與升級
一、銀行金融科技轉型突破口
1、技術(shù)還是技術(shù)
（1）團隊在哪里？
（2）技術(shù)迭代
（3）產(chǎn)品驅動(dòng)
2、大數據應用
（1）數據采集
（2）數據存儲
（3）數據挖掘
（4）數據分析
（5）數據結論
3、場(chǎng)景取代網(wǎng)點(diǎn)
（1）場(chǎng)景無(wú)處不在
（2）去網(wǎng)點(diǎn)化思維
二、智慧銀行應具備的能力
1、建立金融大數據系統
2、金融多媒體數據處理
3、數據化產(chǎn)品和服務(wù)
4、建立金融風(fēng)險智能預警與防控系統
三、銀行4.0時(shí)代組織管理變革
1、組織扁平化、去中心化
2、業(yè)務(wù)管理集群化
3、決策體系數據化、智能化
4、領(lǐng)導幫助員工提升用戶(hù)價(jià)值
四、銀行的數字化轉型戰略
1、數字化愿景與目標
2、數字化能力成熟度
3、客群經(jīng)營(yíng)策略
4、全渠道經(jīng)營(yíng)策略
5、產(chǎn)品規劃設計‘
案例分享：
（1）浦發(fā)銀行推出“SPDB+”互聯(lián)網(wǎng)金融戰略
（2）匯豐銀行組織數字化戰略
（3）星展銀行打造全渠道銀行

第五講 數據平臺創(chuàng )建與運營(yíng)體系變革
一、大數據價(jià)值
1、海量、多媒體樣本
2、高速、多樣性
3、真實(shí)、有價(jià)值
二、大數據運營(yíng)中應用
1、市場(chǎng)分析
2、產(chǎn)品定位
3、用戶(hù)畫(huà)像
4、調整運營(yíng)流程
5、決策依據
三、大數據營(yíng)銷(xiāo)變革核心
1、線(xiàn)上入口鏈接；
2、會(huì )員數據庫經(jīng)營(yíng)
3、用戶(hù)思維至上
4、口碑決定口碑
四、企業(yè)數據庫平臺組成
1、ERP系統
2、CRM客戶(hù)關(guān)系管理系統
3、SCM供應鏈管理
五、金融機構數據應用流程
1、數據獲得
2、數據處理
3、數據分析
4、數據呈現
案例解析：
（1）今日頭條的“算數吳亦凡”的用戶(hù)畫(huà)像
（2）民生銀行是如何通過(guò)財神卡撬動(dòng)市場(chǎng)的？

第六講 數據庫挖掘與用戶(hù)畫(huà)像分析
一、數據信息采集
1、用戶(hù)基本信息
2、用戶(hù)消費信息
3、用戶(hù)動(dòng)態(tài)信息
4、用戶(hù)習慣信息
二、數據信息來(lái)源
1、自家網(wǎng)站采集
2、APP、微信采集
3、活動(dòng)信息采集
4、第三方合作
（1）媒體合作
（2）網(wǎng)站合作
（3）電商工具合作
4、用戶(hù)數據購買(mǎi)
三、用戶(hù)數據埋點(diǎn)挖掘
1、產(chǎn)品植入統計代碼
2、追蹤用戶(hù)行為
3、統計用戶(hù)情況
四、用戶(hù)智能分析
1、建立用戶(hù)模型
2、模型內容要求
（1）用戶(hù)畫(huà)像
（2）產(chǎn)品使用情況
（3）用戶(hù)反饋
3、模型設計流程
五、數據可視化發(fā)布
1、Excel發(fā)布
2、柱形圖表
3、用戶(hù)價(jià)值判斷
4、用戶(hù)走向預測
案例解析：
（1）百度遷徙的數據應用
（2）萬(wàn)象城的網(wǎng)站數據分析

第七講 運營(yíng)數據分析與風(fēng)險管控
一、客戶(hù)價(jià)值指標
1、客戶(hù)價(jià)值分析
2、新客戶(hù)發(fā)展情況
3、客戶(hù)流失情況
4、客戶(hù)活躍度
二、產(chǎn)品銷(xiāo)售轉化情況
1、產(chǎn)品銷(xiāo)售數據
2、購買(mǎi)人群情況
3、購買(mǎi)場(chǎng)景
4、購買(mǎi)時(shí)間段
4、理財產(chǎn)品情況
三、支付情況分析
1、移動(dòng)支付
（1）微信
（2）支付寶
（3）翼支付
（4）云閃付
2、刷卡支付
3、手機金融機構情況
四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)分析
1、促銷(xiāo)活動(dòng)分析
2、廣告投放分析
3、融合營(yíng)銷(xiāo)分析
4、分析指標
（1）銷(xiāo)售情況
（2）開(kāi)戶(hù)情況
（3）吸粉情況
五、風(fēng)險控制類(lèi)分析
1、客戶(hù)評價(jià)
2、客戶(hù)投訴
3、投訴分類(lèi)
（1）產(chǎn)品
（2）服務(wù)
（3）系統應用
六、數據分析常見(jiàn)七種方法
1、簡(jiǎn)單趨勢描述
2、數據多維拆分
3、銷(xiāo)售漏斗轉化
4、用戶(hù)分群
5、細查路徑
7、A/B 測試
案例解析：
（1）中國工商銀行“人脈挖寶”社會(huì )化營(yíng)銷(xiāo)
（2）“世界上最好的工作”策劃

第八講 數據庫運營(yíng)與客戶(hù)關(guān)系管理
一、數據庫圈層運營(yíng)模式
1、通過(guò)數據關(guān)系銷(xiāo)售
2、企業(yè)CRM客戶(hù)關(guān)系管理系統
3、建立數據資源庫
4、數據的商業(yè)行為分析
二、數據圈層人群劃分
1、用戶(hù)習慣
2、消費水準
3、網(wǎng)友愛(ài)好
三、客戶(hù)生命周期管理
1、活躍期
2、沉默期
3、睡眠期
4、流失期
四、客戶(hù)分級
1、客戶(hù)的活躍狀況
2、客戶(hù)的下單金額
3、客戶(hù)的發(fā)展前景
4、客戶(hù)對金融機構利潤的貢獻
五、客戶(hù)分級原則
1、價(jià)值客戶(hù)
2、保持客戶(hù)
3、發(fā)展客戶(hù)
4、挽留客戶(hù)
六、種子用戶(hù)挖掘
案例解析：
（1）民生銀行為何選擇與萬(wàn)科跨界合作？
（2）OPPO的會(huì )員精準營(yíng)銷(xiāo)策劃案
 

劉 煒老師 房地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)應用培訓師 香港信地集團品牌中心總經(jīng)理 新華網(wǎng)城市頻道\房產(chǎn)頻道總編輯、萬(wàn)家熱線(xiàn)網(wǎng)總編輯 【講師簡(jiǎn)歷與榮譽(yù)】 ●中國管理培訓聯(lián)盟講師 ●中國高校EDP聯(lián)盟講師 ●中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院標桿管理中心研究員 ●新華網(wǎng)城市頻道\房產(chǎn)頻道 總編輯 ●職場(chǎng)履歷： 曾負責合肥信地城市廣場(chǎng)（商業(yè)地產(chǎn)中的綜合體項目）品牌和銷(xiāo)售；曾擔任合肥房地產(chǎn)交易網(wǎng)總編輯、合肥購房網(wǎng)總經(jīng)理、新華網(wǎng)安徽區域總編輯。熟悉了解房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的定位、流程和推廣。曾負責給華潤地產(chǎn)、萬(wàn)科地產(chǎn)、萬(wàn)達地產(chǎn)、金大地集團、安徽文一地產(chǎn)等做過(guò)企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)應用培訓。 ●IT成就： 曾成功打造三個(gè)千萬(wàn)級以上網(wǎng)站，分別是合房網(wǎng)、萬(wàn)家熱線(xiàn)、吉和網(wǎng)，并擔任這三家網(wǎng)絡(luò )媒體的總編輯；曾擔任《電腦知識與技術(shù)》雜志社總編輯和中國計算機函授學(xué)院執行院長(cháng)。 ●教學(xué)生涯：曾任解放軍陸軍軍官學(xué)院教官，主講《軍事運籌學(xué)》 ●職稱(chēng)學(xué)歷： 新聞高級職稱(chēng)，國內多家高等院?？妥图媛毥淌?；研究生學(xué)歷，分別畢業(yè)于南京軍事學(xué)院、中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院。 ●業(yè)界榮譽(yù)： 知名實(shí)戰型媒體營(yíng)銷(xiāo)和品牌專(zhuān)家，中國企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)BMI應用總教練；曾獲安徽省新聞十佳個(gè)人、安徽省勞動(dòng)模范和中國網(wǎng)絡(luò )媒體創(chuàng )新銀獎 【主講課程】 【房地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)與管理】 《房地產(chǎn)企業(yè)微信營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰攻略》 《房地產(chǎn)新媒體傳播與網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)》 《房地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)思維與商業(yè)模式創(chuàng )新 》 《房地產(chǎn)企業(yè)的輿論危機公關(guān)管理》 《移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的房地產(chǎn)企業(yè)微營(yíng)銷(xiāo)》 【互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)與管理】 《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代商業(yè)與管理模式重構 》 《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)模式創(chuàng )新 》 《互聯(lián)網(wǎng)思維下傳統企業(yè)轉型與升級》 【網(wǎng)絡(luò )品牌營(yíng)銷(xiāo)】 《新媒體傳播與品牌運營(yíng)》 《互聯(lián)網(wǎng)廣告與內容營(yíng)銷(xiāo) 》 【企業(yè)微營(yíng)銷(xiāo)】 《自媒體傳播與企業(yè)微營(yíng)銷(xiāo)》 《微商時(shí)代的微店與微信商城運營(yíng)》 《企業(yè)微信營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰攻略》 【企業(yè)電商和數據庫營(yíng)銷(xiāo)】 《O2O電子商務(wù)實(shí)戰攻略 》 《網(wǎng)店營(yíng)銷(xiāo)和線(xiàn)上推廣》 《企業(yè)數據庫建設和精準營(yíng)銷(xiāo)》 【網(wǎng)絡(luò )危機管理】 《網(wǎng)絡(luò )風(fēng)險管理與輿情危機公關(guān) 》 《新媒體傳播與危機公關(guān)執行》 【政府（企業(yè)）宣傳管理】 《網(wǎng)絡(luò )新聞傳播和宣傳應用》 《互聯(lián)網(wǎng)傳播與形象管理》 【服務(wù)客戶(hù)】 北京大學(xué)EMBA房地產(chǎn)總裁班、浙江大學(xué)EDP地產(chǎn)班、中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)EDP、吉林大學(xué)EMBA、內蒙古后MBA、中國科學(xué)家企業(yè)家講壇、中國民營(yíng)企業(yè)家轉型論壇、中國2014年網(wǎng)德論壇、安徽互聯(lián)網(wǎng)論壇大會(huì )、東北微商創(chuàng )業(yè)論壇、南昌財智名家論壇 、文一地產(chǎn)、萬(wàn)達集團、萬(wàn)科集團、綠地集團、金大地集團、中國華潤地產(chǎn)集團、中國一汽奧迪、中國電力集團、中國平安保險公司、中國青年旅行社、中國中鐵四局集團公司、招商銀行、杭州萬(wàn)事利集團、安徽省國資委所屬公司、中石化安徽公司、太原郵政總公司、安徽九華山投資股份公司、合肥濱湖控股集團、亳州建安集團、合肥燃氣集團、鄂爾多斯金威路橋公司等培訓、安徽大學(xué)、合肥學(xué)院、新華學(xué)院、三聯(lián)學(xué)院、合肥師范學(xué)院、安徽警官學(xué)院、淮南師范學(xué)院、安徽新聞出版學(xué)院等省內高等院校新聞系（市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、電子商務(wù)系）等授課。中國民主促進(jìn)會(huì )、安徽省經(jīng)信委、安徽省工商聯(lián)、江蘇省工商聯(lián)、合肥市公安局、合肥市委宣傳部、合肥工商局、合肥環(huán)保局培訓；合肥日報報業(yè)集團、安徽省演藝集團、潛山黨校等 【授課特點(diǎn)】 課程設計新穎，專(zhuān)業(yè)表現力強，語(yǔ)言表述極富邏輯性，涉獵知識寬泛，實(shí)戰案例解析到位，原創(chuàng )應用案例多；善于利用視頻配合教學(xué)，課堂生動(dòng)活潑，互動(dòng)性好。 【課程視頻】 1、互聯(lián)網(wǎng)思維顛覆傳統企業(yè)商業(yè)模式 網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)培訓師：劉煒 總編輯 http://v.youku.com/v_show/id_XNjk5MTMwMjQ4.html 2、劉煒總編輯為吉大經(jīng)濟學(xué)院總裁班學(xué)員授課 http://v.ku6.com/show/cL4Jc1U45Eeapi_kPjtmiw...html 3、劉煒總編輯走上企業(yè)家講壇 O2O網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)受到熱捧 http://v.youku.com/v_show/id_XNTkzNjk4NTY4.html

• 銀行數據應用實(shí)踐課程大綱

   

  1.銀行數據應用的問(wèn)題• 互聯(lián)網(wǎng)金融尤其依賴(lài)數據
• 金融業(yè)本身就是基于數據與信息的產(chǎn)業(yè) • 數據分析推動(dòng)了銀行的轉型與創(chuàng )新
• 未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)銀行模式
• 傳統銀行與互聯(lián)網(wǎng)金融的結合
• 目前的問(wèn)題: ü數據特點(diǎn)..

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• 2020金融科技——商業(yè)銀行數字化轉型科技變革

   

  第一講：為什么我們對金融科技如此興奮，又充滿(mǎn)恐慌一、金融科技為什么讓人如此興奮1. 2020“金融科技”重新定義2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現狀二、金融科技影響傳統銀行三個(gè)主要方向1. 支付（電子支付與傳統支付）2. 負債（線(xiàn)上理財與傳統理財）3. 資產(chǎn)（新型普惠與傳統信貸）三、“恐慌&rdq..

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