資產(chǎn)配置——宏觀(guān)環(huán)境分析與資產(chǎn)配置

【培訓對象】
理財顧問(wèn)、財富顧問(wèn)

【培訓收益】
業(yè)績(jì)：促進(jìn)金融機構資產(chǎn)管理規模提升 體系：系統學(xué)習資產(chǎn)配置服務(wù)流程與操作標準 專(zhuān)業(yè)：結合金融市場(chǎng)前沿與熱點(diǎn)分析、洞悉資產(chǎn)趨勢

 課程背景：

全球宏觀(guān)格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉變、三期疊加與危疾影響，致使中國富裕家庭財富增長(cháng)與風(fēng)險疊加并存。財富管理顧問(wèn)如何在這一時(shí)期中服務(wù)客戶(hù)？如何為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)？該課程將使財富管理師掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應用，洞悉金融市場(chǎng)各類(lèi)資產(chǎn)在家庭財富管理中的價(jià)值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現能力。

 課程風(fēng)格：

源至實(shí)戰：萃取至頂級財富管理團隊經(jīng)典實(shí)務(wù)案例、重實(shí)戰、實(shí)用、實(shí)效

原創(chuàng )模型：基于資產(chǎn)配置藝術(shù)應用獨創(chuàng )基于各類(lèi)分析場(chǎng)景的分析模型

沙盤(pán)模擬：宏觀(guān)分析游戲化、沙盤(pán)化、讓枯燥的趨勢與數據分析易懂、秒懂

 課程方式：案例分析+沙盤(pán)模擬+實(shí)戰演練

 

課程大綱

第一講：趨勢分析與資產(chǎn)配置的價(jià)值

一、問(wèn)題——富裕家庭資產(chǎn)配置問(wèn)題一覽

案例：L先生家庭資產(chǎn)配置縮水

案例：H先生家庭財富管理誤區

案例：Z女士家庭資產(chǎn)分割慘劇

二、原因——資產(chǎn)配置的誤區與局限

1. 家庭資產(chǎn)配置常見(jiàn)誤區

2. 家庭資產(chǎn)配置的局限性

3. 家庭風(fēng)險管理常見(jiàn)問(wèn)題

三、解決——策略提升專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)能力

1. 客戶(hù)：財富管理的投資者教育

2. 自我：專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)能力

3. 機構：完善體制、產(chǎn)品、服務(wù)

四、測試——資產(chǎn)配置專(zhuān)業(yè)能力測試

游戲：資產(chǎn)配置游戲模擬

討論：是什么導致了資產(chǎn)配置的不同？

點(diǎn)評：資產(chǎn)配置的影響因素

五、原理——資產(chǎn)配置核心原理

1. 資產(chǎn)配置現代投資理論

2. 降低波動(dòng)性、提高風(fēng)險回報比

案例：簡(jiǎn)單投資組織資產(chǎn)表現

 

第二講：資產(chǎn)配置沙盤(pán)模擬

一、資產(chǎn)配置沙盤(pán)說(shuō)明

1. 資產(chǎn)配置沙盤(pán)模擬游戲邏輯

2. 資產(chǎn)配置沙盤(pán)模擬游戲道具

3. 資產(chǎn)配置沙盤(pán)模擬游戲規則

二、資產(chǎn)配置沙盤(pán)模擬

案例一：通用客戶(hù)案例資產(chǎn)配置

案例二：大眾富?？蛻?hù)資產(chǎn)配置

案例三：中高凈值客群資產(chǎn)配置

三、研討：資產(chǎn)配置策略

1. 資產(chǎn)配置發(fā)展歷程

2. 歷年大類(lèi)資產(chǎn)研究

3. 不同時(shí)期的資產(chǎn)配置策略

 

第三講：資產(chǎn)配置策略與技術(shù)

一、洞察——觀(guān)察塑造投資環(huán)境的格局

1. 全球：全球宏觀(guān)格局研究

2. 國家：財稅政策與產(chǎn)業(yè)結構

3. 行業(yè)：產(chǎn)業(yè)供應鏈研究

4. 企業(yè)：企業(yè)核心競爭力研究

二、定位——定位家庭財富目標與階段

1. 家族：家族趨勢分析技術(shù)

2. 家庭：家庭生命周期與財富目標

3. 個(gè)人：個(gè)人職涯周期與轉型布局

三、策略——選擇與調整資產(chǎn)配置策略

1. 核心與衛星配置技術(shù)

2. 戰略與戰術(shù)配置技術(shù)

3. 跨經(jīng)濟周期配置技術(shù)

4. 跨資產(chǎn)類(lèi)別配置技術(shù)

5. 全球資產(chǎn)配置技術(shù)

6. CMS資產(chǎn)配置模型

四、配置——金融產(chǎn)品與事務(wù)性服務(wù)

1. 現有資產(chǎn)調整

2. 金融產(chǎn)品配置

3. 事務(wù)服務(wù)對接

五、甄選——明細資產(chǎn)底層安全，規避投資風(fēng)險

1. 現金類(lèi)：銀行與平臺危機帶給家庭的損失

2. 固收類(lèi)：固收類(lèi)產(chǎn)品底層資產(chǎn)甄選

3. 保險類(lèi)：償付能力與經(jīng)營(yíng)本質(zhì)

4. 房產(chǎn)類(lèi)：人口趨勢與不動(dòng)產(chǎn)盤(pán)活

5. 權益類(lèi)：項目標的實(shí)地調研與考察

6. 創(chuàng )新類(lèi)：批判推理的邏輯思考

六、服務(wù)——財富管理顧問(wèn)的資產(chǎn)配置服務(wù)

1. 宏觀(guān)經(jīng)濟論壇與活動(dòng)

2. 家庭資產(chǎn)配置策略報告

3. 家庭投資管理月報與季報

七、平衡——家庭資產(chǎn)配置再平衡

1. 經(jīng)濟周期與大類(lèi)資產(chǎn)

2. 資產(chǎn)配置影響因數：金融、經(jīng)濟、政治、社會(huì )

案例：現金類(lèi)資產(chǎn)配置再平衡

案例：保險類(lèi)資產(chǎn)配置再平衡

案例：房產(chǎn)類(lèi)資產(chǎn)配置再平衡

 

第四講：專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置方案制作與呈現

一、資產(chǎn)配置建議書(shū)分類(lèi)

1. 哈佛專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置建議書(shū)

2. 標準版資產(chǎn)配置策略報告

3. 定制版資產(chǎn)配置策略報告

4. 家庭風(fēng)險管理策略報告

5. 簡(jiǎn)易版資產(chǎn)配置建議書(shū)

二、資產(chǎn)配置策略報告框架結構

1. 去資產(chǎn)配置及管理防方法

2. 市場(chǎng)狀況和趨勢分析

3. 背景資料收集

4. 客戶(hù)理財偏好

5. 客戶(hù)現有資產(chǎn)分析

6. 理財目標和限定條件

7. 管理建議與再平衡

8. 產(chǎn)品/服務(wù)適配

9. 方案評估與再平衡

10. 風(fēng)險揭示與免責

三、資產(chǎn)配置策略報告制作

案例：L家庭資產(chǎn)配置報告

客戶(hù)：W先生資產(chǎn)配置服務(wù)需求

訓練：資產(chǎn)配置策略報告制作

點(diǎn)評：資產(chǎn)配置策略報告SWOT分析

四、資產(chǎn)配置策略報告呈現

案例：W先生資產(chǎn)配置策略報告呈現

訓練：資產(chǎn)配置策略報告講解呈現

1. 資產(chǎn)配置策略報告呈現要點(diǎn)

 

第五講：智能投顧問(wèn)與全球資產(chǎn)配置

一、智能投顧開(kāi)啟資產(chǎn)配置新時(shí)代

1. 人類(lèi)投顧VS智能投顧

2. 人區別于智能的關(guān)鍵因素

3. 擁抱變革、擁抱人工智能

二、智能投顧資產(chǎn)配置與EIF的前世今生

過(guò)去：基于數據、智庫、案例的結合

現在：簡(jiǎn)單易用的嘗試性購買(mǎi)

未來(lái)：零售金融、百姓理財

三、中美智能投顧發(fā)展分析

1. 發(fā)展階段與技術(shù)差異

2. 現有可用人工智能投顧

課程結束

16年財富管理研究及實(shí)務(wù)經(jīng)驗

FMBA金融管理碩士

CWMA國際認證財富管理師

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認證授權講師

ISOFP國際金融專(zhuān)業(yè)人士協(xié)會(huì )特邀顧問(wèn)

CHFP理財規劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì )特邀顧問(wèn)

全國十佳理財規劃師大賽特邀顧問(wèn)/評委

曾任：中國平安北京分公司 業(yè)務(wù)督訓

曾任：某大型金融咨詢(xún)公司 事業(yè)部總經(jīng)理

擅長(cháng)領(lǐng)域：財富管理、金融培訓、金融教育、金融培訓......

曾為中國平安、廣州農商行、某三方財富機構等多家企業(yè)搭建理財規劃人才培育體系，在15年的管理培訓實(shí)戰中，授課高達500場(chǎng)次，輔導157個(gè)項目，累計培訓30000人次，滿(mǎn)意度高達90%以上。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

張老師善于金融教學(xué)研究及培訓體系搭建，深諳國內財富管理市場(chǎng)，一直致力于中國財富管理人才的培養及輸送，曾為中國平安、泰康人壽、陽(yáng)光人壽、光大人壽、廣州農商行、北京農商行、恒昌等多家金融企業(yè)搭建移動(dòng)學(xué)習平臺及理財規劃線(xiàn)上學(xué)習微課體系，輸送課程累計點(diǎn)擊量累計突破千萬(wàn)人次學(xué)習。

除此之外，老師在理財技術(shù)與財富管理方面有自己獨到的見(jiàn)解，能夠將理論與實(shí)踐融為一體，曾被大眾理財、顧問(wèn)云、搜狐財經(jīng)等多家理財雜志邀約為固定撰稿人；參與《全球資產(chǎn)配置》、《健康有?！?、《全能教練》、《3H希望式營(yíng)銷(xiāo)》、《壽險客群私域流量》等多個(gè)商業(yè)版權課程研發(fā)，推動(dòng)財富管理標準建立。與此同時(shí)，老師對全國各地財富管理機構、金融院校開(kāi)展實(shí)務(wù)調研，受CHFP理財規劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì )邀請編寫(xiě)《國家理財規劃師》統編教材第五版、《新金融財富管理方向》校企專(zhuān)業(yè)共建院校教材，促進(jìn)理財規劃與財富管理標準的建立。

 

部分成功案例：

連續3年為中國人民銀行服務(wù)

→與中國人民銀行研究生部開(kāi)展廣泛合作，進(jìn)行CWMA國際認證財富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認證項目培訓與實(shí)施，有效促進(jìn)各地理財經(jīng)理專(zhuān)業(yè)化與國際化轉型，通過(guò)項目實(shí)施完成30余門(mén)課程研發(fā)，培養輸送3000余名專(zhuān)業(yè)化金融人才。

連續3年為中國郵儲銀行服務(wù)

→進(jìn)行《家庭保單年檢服務(wù)》、《長(cháng)期險營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)》、《客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與維護》等課程培訓，覆蓋河南、北京、福建、安徽、山東等城市，累計培養學(xué)員數千名，成功提升中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)能30%。

連續3年為廣州農商銀行服務(wù)

→進(jìn)行“太陽(yáng)系”大賽平臺開(kāi)發(fā)、選手賽前輔導訓練、移動(dòng)學(xué)習平臺理財大賽課程研發(fā)、《國家理財規劃師》培訓等輔導項目，有效促進(jìn)大賽標準與培訓體系建立，培訓累計覆蓋2000多人次，成功促進(jìn)機構理財經(jīng)理專(zhuān)業(yè)化轉型與升級。

連續6年為中國平安服務(wù)

→進(jìn)行《精英招募》、《養老客戶(hù)沙龍》、《高客開(kāi)拓》等十余門(mén)課程培訓，覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、浙江等24個(gè)城市，累計培養學(xué)員10000多人次，受到公司領(lǐng)導的一致好評。

→對24家分支機構開(kāi)展“CHFP國家理財規劃師”認證推廣項目，促進(jìn)整體代理人隊伍向理財規劃方向轉型，通過(guò)3年項目實(shí)施累計開(kāi)班級800多期，累計輸送3萬(wàn)多名理財規劃師。

連續6年為新華人壽服務(wù)

→進(jìn)行《新華人壽人生財富規劃班》、《新華銀代講師培訓班》、《精準營(yíng)銷(xiāo)》等課程培訓，覆蓋北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市，累計培養學(xué)員數千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。

→進(jìn)行《人生財富規劃班》項目，有效提升銀代業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)水平和授課指導能力，提高新華銀代業(yè)務(wù)團隊的核心競爭力，其中，3期項目累計輸送200多名專(zhuān)業(yè)化銀代講師。

連續4年為陽(yáng)光人壽服務(wù)

→進(jìn)行陽(yáng)光人壽《移動(dòng)學(xué)習平臺搭建》和《理財規劃師種子講師傳承》項目，通過(guò)項目的實(shí)施，有效提高專(zhuān)/兼講人員綜合理財規劃授課能力，提升陽(yáng)光人壽整體綜合金融的發(fā)展。

→通過(guò)項目實(shí)施，完成線(xiàn)上800余門(mén)微課研發(fā)以及統編內部《綜合理財規劃》教材，培養和輸送授權講師90余名，幫助陽(yáng)光保險集團完成人才培養的互聯(lián)網(wǎng)轉型。

 

部分大賽輔導案例：

北京理財規劃師協(xié)會(huì ) 《全國十佳理財規劃師大賽》

擔任大賽的訓練導師、微課開(kāi)發(fā)等工作，通過(guò)修訂大賽參賽標準以及輔導參選選手、理財規劃訓練等，全面提升大賽的標準與水平。目前大賽全面覆蓋銀行、證券、保險、三方理財機構，遍布全國30多個(gè)城市，年參會(huì )人數1.2萬(wàn)人次/年，累計覆蓋200多萬(wàn)理財顧問(wèn)及客戶(hù)，贏(yíng)得業(yè)內的一致好評，并指定為后續大賽的策劃顧問(wèn)。

平安人壽 《中國平安理財規劃大賽》

大賽采用線(xiàn)上平臺進(jìn)行，老師主要負責大賽題庫、案例、評審工作，結合自身研發(fā)的理財微課為參賽人員進(jìn)行理財基礎知識輔導、理財規劃方案制作、理財方案修改與指導、參賽選手方案講解等輔導訓練，助力平安壽險代理人們進(jìn)一步認知理財規劃基礎知識，提升其財商素養，更好的展現專(zhuān)業(yè)能力，大賽覆蓋全國200多個(gè)城市，參賽人數10萬(wàn)人才，覆蓋70多萬(wàn)保險從業(yè)者，樹(shù)立行業(yè)優(yōu)質(zhì)的口碑，獲得主辦方的贊揚與好評。

廣州農商行 《廣州農商行理財規劃大賽》

采用線(xiàn)上平臺與線(xiàn)下賽程結合的模式進(jìn)行，老師擔任大賽總策劃師，通過(guò)搭建“太陽(yáng)系”理財師大賽平臺，打造“賽中學(xué)、學(xué)中賽”的金牌理財規劃師訓練體系，有效促進(jìn)廣州農商行理財經(jīng)理整體專(zhuān)業(yè)水平的提升，大賽覆蓋廣州農商行全體員工，參賽人數2000人次，覆蓋4000多名員工，帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉型，贏(yíng)得主辦方的高度認可。

中啟創(chuàng )優(yōu) 《財富管理實(shí)訓室》

負責北京、山東兩地金融財經(jīng)院校財富管理實(shí)訓室軟硬件研發(fā)工作，完成800課時(shí)財富管理教材編撰及課程研發(fā)，結合金融實(shí)務(wù)與創(chuàng )業(yè)標準搭建院校實(shí)訓室，有效助力“產(chǎn)學(xué)育人”項目推進(jìn)。

 

主講課程：

《年金制勝——家庭理財、年金為基》

《基金行銷(xiāo)——基金產(chǎn)品、路演行銷(xiāo)》

《客戶(hù)經(jīng)營(yíng)——精準開(kāi)拓、價(jià)值經(jīng)營(yíng)》

《資產(chǎn)配置——趨勢分析與資產(chǎn)配置》

《師者金融——財富教練、業(yè)績(jì)引擎》

《金融獵才——獵頭思維、增留精英》

 

• 銀行客戶(hù)資產(chǎn)配置方案與綜合理財規劃

   

  課程背景：我們通常會(huì )定立人生規劃，就是一個(gè)人根據社會(huì )發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對自己的未來(lái)的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設計。沒(méi)有規劃的人生，就象是沒(méi)有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會(huì )開(kāi)，人誰(shuí)有來(lái)生?活不出個(gè)人樣來(lái)，最對不起的是自己。生就是一場(chǎng)競賽。要學(xué)運動(dòng)員，我有教練我怕誰(shuí)!從需要、條件到“思想..

  ￥   元/ 天

  人氣：1843  

  

• 保險財富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(cháng)的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現了增長(cháng)放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著(zhù)企業(yè)家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場(chǎng)的應對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對當前..

  ￥31,800   元/ 天

  人氣：1288  

  

• 保險大單銷(xiāo)售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財富管理

   

  課程背景：根據招商銀行發(fā)布《2017年中國私人財富報告》、建設銀行發(fā)布《中國私人銀行2019》兩份報告，雖然中國經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展面臨的內外部挑戰增多，但國內居民的私人金融財富仍實(shí)現了8%的正增長(cháng)。中國高凈值人數的數量逐年實(shí)現增長(cháng)，截止2018年高凈值人士數量已達到167萬(wàn)人；高凈值人群的財富目標開(kāi)始從單純的“創(chuàng )造更多財富”過(guò)渡..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1082  

  

• 高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著(zhù)2018遠去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長(cháng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著(zhù)，這些挑戰是我們2019年發(fā)展的良好機會(huì )，良幣驅逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據胡潤排行榜的最新統計，目前中國高凈值人群增長(cháng)速度依然占據全球的第一位，所以對于財富領(lǐng)域特別是保險、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1445  

  

• 貿易戰重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓營(yíng)

   

  課程背景：2018年以來(lái)中美貿易戰開(kāi)啟，而隨著(zhù)2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時(shí)，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結構、消費結構和融資結構全面轉向。伴隨著(zhù)經(jīng)濟迎來(lái)新的成長(cháng)環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應對經(jīng)濟轉型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶(hù)再說(shuō)至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應該通過(guò)解析宏觀(guān)形勢、了解..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1833  

  

• 保險與資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著(zhù)國民經(jīng)濟收入水平整體的提高，越來(lái)越多的人們手里持有一定數額的資產(chǎn)，為了更好的實(shí)現手中財富不斷的增值和提高，穩健的資產(chǎn)配置需求和學(xué)習科學(xué)有效的配置方法的呼聲越來(lái)越高，也頗受大家的重視，尤其是自去年8月以來(lái)，金融行業(yè)的一些理財機構和企業(yè)頻繁暴雷，導致相當一部分的投資者血本無(wú)歸，這里拋開(kāi)企業(yè)自行運營(yíng)和經(jīng)營(yíng)問(wèn)題以外，我想在資產(chǎn)配置的科學(xué)性和穩健..

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