資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與盡職調查

一、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)的盡職調查實(shí)務(wù)分析
（一）盡職調查的基本原則
1、客觀(guān)真實(shí)原則。
2、全面審慎原則。
3、依法斷定原則。
（二）資料審查的主要內容
1、債權類(lèi)資產(chǎn)
2、物權類(lèi)資產(chǎn)
3、股權類(lèi)資產(chǎn)
4、訴訟類(lèi)資產(chǎn)
（三）實(shí)地調查的主要內容
1、債權類(lèi)資產(chǎn)
（1）債務(wù)人主體資格
（2）債務(wù)人或債務(wù)承擔人的資產(chǎn)狀況
（3）主債權效力
（4）保證效力
（5）抵押效力
（6）質(zhì)押效力
2、物權類(lèi)資產(chǎn)
（1）不動(dòng)產(chǎn)
（2）動(dòng)產(chǎn)
（3）在建工程
（4）其他類(lèi)物權
3、股權類(lèi)資產(chǎn)
（1）原始取得應審查的內容
（2）有限責任公司繼受取得的審查內容
（3）股份有限公司股權繼受取得的審查內容
（4）股權是否存在爭議  
（5）有關(guān)股權、股票及質(zhì)押的文件
4、涉訴類(lèi)資產(chǎn)
（1）審查原始債權情況
（2）審查被告、被執行人（債務(wù)人、擔保人或其他償債責任人）情況
（3）審查訴訟執行進(jìn)展情況
（4）破產(chǎn)案件審查
二、盡職調查的經(jīng)驗與方法
（一）負責的工作態(tài)度是做好盡職調查的基礎
（二）扎實(shí)的工作作風(fēng)是做好盡職調查的保障
（三）正確的工作方法是做好盡職調查的關(guān)鍵
1、審查收購檔案資料與現場(chǎng)實(shí)地調查相結合
2、項目經(jīng)理調查與委托律師等中介機構調查相結合
3、調查債務(wù)人、保證人與調查債務(wù)企業(yè)關(guān)聯(lián)人相結合
4、訴訟案件法院依職權調查與公司自行調查相結合
5、傳統調查手段與互聯(lián)網(wǎng)調查相結合 

北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權法碩士
美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士
中國人民大學(xué)中法學(xué)院經(jīng)濟學(xué)系主任
人大國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科副教授、金融專(zhuān)業(yè)（風(fēng)險管理方向）碩士研究生導師
教育部直屬—中國人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心專(zhuān)職副研究員
中國人民大學(xué)全球化研究中心研究員
蘇州園區社會(huì )科學(xué)研究中心評審委員會(huì )專(zhuān)家組成員

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權法碩士，美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士(美國金融法方向)，中國政法大學(xué)經(jīng)濟法系經(jīng)濟法學(xué)士，2008-2010于中國人民大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會(huì )議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會(huì )堂參加“慶祝改革開(kāi)放四十周年”晚會(huì )
同年12月18日，受邀人民大會(huì )堂參加“慶祝改革開(kāi)放四十周年”大會(huì )，習大大出席大會(huì )并發(fā)表重要講話(huà)。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會(huì )
在參與重要會(huì )議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會(huì )場(chǎng)發(fā)表專(zhuān)場(chǎng)演講。
2015年10月16日代表中國人民大學(xué)參與農業(yè)部政策法規司關(guān)于農村金融的農業(yè)政策座談會(huì )并發(fā)表專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構首席風(fēng)險官(CRO)峰會(huì )，并發(fā)表專(zhuān)業(yè)報告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng )新?lián)Ｕn題調研，并代表中國人民大學(xué)國際學(xué)院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國破產(chǎn)法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續獲法國波爾多商學(xué)院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀(guān)經(jīng)濟及其金融風(fēng)險管理課程。
曾參與中國人民大學(xué)國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科GAB-GEC(全球顧問(wèn)專(zhuān)家委員會(huì )及風(fēng)險建模委員會(huì ))年度風(fēng)險管理研討會(huì )，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長(cháng)、渣打銀行亞洲區首席風(fēng)險官等會(huì )議高管，并參與學(xué)術(shù)研討。

【主講課程】
銀行金融風(fēng)險類(lèi)
《商業(yè)銀行面臨的主要合規風(fēng)險挑戰與管控對策》《商業(yè)銀行法律合規風(fēng)險防范》
《內控案防與建設新時(shí)代全球一流銀行》《銀行合規管理與反洗錢(qián)趨勢分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢》《商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理》
《民法典對未來(lái)銀行和保險行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監管走向》
《金融創(chuàng )新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會(huì )運作實(shí)務(wù)》
《小額貸款業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制培訓》《行業(yè)風(fēng)險與授信策略分析及信貸風(fēng)險管理》
《銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范與控制》
《國有企業(yè)投融資風(fēng)險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險與防控》《企業(yè)投融資法律風(fēng)險》
《金融創(chuàng )新下的行業(yè)風(fēng)險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展》
《民法典解讀及對金融業(yè)的影響》《公司治理與股權設置》
法律合規風(fēng)險類(lèi)
《國有企業(yè)法律風(fēng)險與內控合規管理》《民法典視野下的國有企業(yè)法律風(fēng)險合規管理》
《法律風(fēng)險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風(fēng)險管理》《上市公司信息披露風(fēng)險管控》《上市企業(yè)風(fēng)險識別與防范》
《企業(yè)法律風(fēng)險管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類(lèi)
《上市公司規范治理與運作》
《國有企業(yè)董事會(huì )建設》《國有企業(yè)董監事履職》
《國有企業(yè)資產(chǎn)管理》
《國企改革與混合所有制實(shí)施》

【研究方向】
金融風(fēng)險專(zhuān)業(yè)：銀行操作風(fēng)險、內部控制、信貸風(fēng)險、合規、投融資風(fēng)險
法律專(zhuān)業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風(fēng)險防范、投融資擔保、企業(yè)上市法律法規
著(zhù)作：
《商法概論》，中國人民大學(xué)出版社
《工傷法律操作小全書(shū)》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學(xué)出版社
參編國家十一五規劃教材《經(jīng)濟法概論》中國人民大學(xué)出版社
參編《公司治理與轉型》中國商業(yè)出版社 

• 商業(yè)銀行信貸盡職調查

   

  第一講：信貸客戶(hù)一、信貸客戶(hù)類(lèi)別1. 自然人、法人2.公司、分公司3.合并企業(yè)4．集團客戶(hù)5.客戶(hù)的所有權分類(lèi)6.客戶(hù)的規模標準7.客戶(hù)的行業(yè)分類(lèi)8.產(chǎn)業(yè)結構與客戶(hù)選擇互動(dòng)：國標下的小微企業(yè)劃分標準二、信貸需求類(lèi)型1. 缺口型信貸需求 2.擴大消費型信貸需求 3.理財型信貸需求 4．供應鏈信貸需..

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