從宏觀(guān)及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶(hù)需求

【培訓對象】
保險、銀行、證券等金融領(lǐng)域面向個(gè)人客戶(hù)從業(yè)者

【培訓收益】
分析宏觀(guān)經(jīng)濟及企業(yè)稅負，進(jìn)而研判高凈值及中產(chǎn)客戶(hù)的需求 從財富傳承、退休養老、子女教育三個(gè)角度給出解決方案

一、當今中國面對的世界啥情況？
1、世界經(jīng)濟周期與新工業(yè)革命：工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化
2、美國的最后王牌——虛擬貨幣霸權
3、供給端驅動(dòng)力不足
案例：美國對朝鮮的斬首計劃

二、中國經(jīng)濟發(fā)展潛力與挑戰如何看？
1、巨大的“潛在”消費市場(chǎng)
遙想改革開(kāi)放初期的“供不應求”
美國霸權的死穴：中國市場(chǎng)
什么因素在“阻礙”市場(chǎng)激活
2、房地產(chǎn)、教育、醫療、養老、理財等熱點(diǎn)問(wèn)題
房地產(chǎn)虛火
教育、醫療的異化
養老問(wèn)題必須面對
3、回看中美貿易戰
中美貿易戰爆發(fā)的原因
中美貿易戰的現實(shí)和可能影響
4、2020年一場(chǎng)疫情使得企業(yè)雪上加霜
三個(gè)月的現金流
破產(chǎn)潮、失業(yè)潮

三、宏觀(guān)背景下，高凈值客戶(hù)的需求是什么？
1、高凈值客戶(hù)最關(guān)心的就是風(fēng)險
借鑒家族辦公室及私人銀行的得失
三大風(fēng)險：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投資渠道的風(fēng)險
案例：詳解P2P為什么不能投資
3、婚姻嫁娶風(fēng)險
案例：土豆網(wǎng)創(chuàng )始人、趕集網(wǎng)創(chuàng )始人、真功夫的股權設計
4、身后安排的風(fēng)險
案例：霍英東的遺產(chǎn)糾紛、龔如心的世紀遺產(chǎn)爭奪案

四、中產(chǎn)客戶(hù)需求是什么？
1、中產(chǎn)客戶(hù)的四大焦慮
職場(chǎng)競爭
健康醫療
資產(chǎn)增值
子女教育
2、針對中產(chǎn)客戶(hù)解決方案
家庭財務(wù)分析：財務(wù)指標比率及參考值
建立家庭子賬戶(hù)：日常開(kāi)銷(xiāo)的錢(qián)、住房相關(guān)的錢(qián)、健康醫療的錢(qián)、退休養老的錢(qián)、子女教育的錢(qián)——算一算減輕負擔比
保障覆蓋子賬戶(hù)：保證財富積累不中斷
案例：一個(gè)中產(chǎn)家庭財富保障完整案例

四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢是什么？
1、外部競爭
銀行賣(mài)保險
互聯(lián)網(wǎng)賣(mài)保險
2、新機遇
健康險市場(chǎng)——萬(wàn)億規模新藍海，
個(gè)性化服務(wù)——從業(yè)人員新挑戰 

獨立宏觀(guān)經(jīng)濟研究者
曾任A股創(chuàng )優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁
曾任美地東方投資咨詢(xún) 宏觀(guān)及行業(yè)研究員
曾任東方華爾金融咨詢(xún) 首席研究員
曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò )科技 宏觀(guān)策略分析師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
2012年以宏觀(guān)經(jīng)濟數據支持，與前東亞銀行營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家合作，在國內開(kāi)展海外地產(chǎn)投資咨詢(xún)項目推廣，至2016年投資收益率超過(guò)100%。
作為在全國培養了超過(guò)三十萬(wàn)理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實(shí)際的原則，將培訓、投資顧問(wèn)、實(shí)戰三者結合，相輔相成。
個(gè)人投資組合，連續多年，年平均收益率超過(guò)20%。
帶領(lǐng)團隊，為多家私募基金提供宏觀(guān)、行業(yè)、企業(yè)研究服務(wù)，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過(guò)100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢(xún)（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場(chǎng)中的實(shí)戰經(jīng)驗，融入到金融培訓的認證類(lèi)及實(shí)戰類(lèi)課程之中。
宋老師曾以宏觀(guān)經(jīng)濟研究為多個(gè)領(lǐng)域投資提供幫助指導。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個(gè)房地產(chǎn)投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣(mài)方顧問(wèn)身份協(xié)助東方華爾完成4000萬(wàn)元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng )優(yōu)股份實(shí)現教育培訓轉型，完成戰略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò )科技提供宏觀(guān)研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實(shí)現多項目年均復合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀(guān)經(jīng)濟研究、宏觀(guān)投資咨詢(xún)，最大特點(diǎn)“從投資角度看宏觀(guān)”，因此重點(diǎn)在于“分析行業(yè)發(fā)展未來(lái)、研究企業(yè)利潤增長(cháng)”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟周期、生命周期等多個(gè)維度，建立統一數學(xué)模型，總結出一套關(guān)于企業(yè)升級與轉型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構的高度認同并用于實(shí)戰，取得良好的效果。
宋老師多年來(lái)始終堅持獨立客觀(guān)的執業(yè)準則，協(xié)助多家公司完成戰略目標，應對經(jīng)濟周期波動(dòng)，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現價(jià)值持續增長(cháng)。

【主講課程】
宏觀(guān)經(jīng)濟類(lèi)
《宏觀(guān)類(lèi)-2021年宏觀(guān)經(jīng)濟展望》
《宏觀(guān)類(lèi)-2021年兩會(huì )政府工作報告六大核心看點(diǎn)》
《宏觀(guān)類(lèi)-汽車(chē)產(chǎn)業(yè)形勢》
《宏觀(guān)類(lèi)-中國商業(yè)教育輔導市場(chǎng)分析及政策解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-十九屆四中全會(huì )精神解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-中美貿易戰背景下企業(yè)發(fā)展之路.》
《宏觀(guān)類(lèi)-宏觀(guān)經(jīng)濟與市政行業(yè)形勢解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-宏觀(guān)經(jīng)濟形勢與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》
《宏觀(guān)類(lèi)-“一帶一路”倡議與重慶對外開(kāi)放研究》
《宏觀(guān)類(lèi)-中國經(jīng)濟”雙循環(huán)“解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類(lèi)
《金融類(lèi)-當前宏觀(guān)經(jīng)濟形勢分析與銀行應對建議》
《金融類(lèi)-當前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》
《金融類(lèi)-資管新規解讀與金融從業(yè)者新挑戰》
《金融類(lèi)-零售金融趨勢與創(chuàng )新》
《金融類(lèi)-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng )新》
《金融類(lèi)-融資租賃運作模式與業(yè)務(wù)能力提升》
《金融類(lèi)-金融防詐騙.》
《金融類(lèi)-理財經(jīng)理訓練營(yíng)》
個(gè)人投資類(lèi)
《個(gè)人投資類(lèi)-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個(gè)人投資類(lèi)-中國宏觀(guān)經(jīng)濟解析與家庭理財之路. 》
《個(gè)人投資類(lèi)-家庭綜合理財設計與實(shí)施》
《個(gè)人投資類(lèi)-宏觀(guān)經(jīng)濟與資產(chǎn)配置》
《個(gè)人投資類(lèi)-從宏觀(guān)及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶(hù)需求》
行業(yè)研究類(lèi)
《行業(yè)研究類(lèi)-建筑行業(yè)發(fā)展形勢展望》
《行業(yè)研究類(lèi)-2021年兩會(huì )“精神”與十四五規劃2035遠景目標綱要-建筑工程》
《行業(yè)研究類(lèi)-財務(wù)分析在投融資公司估值中的應用》
《行業(yè)研究類(lèi)-“新基建”相關(guān)政策解讀與工程企業(yè)應對政策. 》
《行業(yè)研究類(lèi)-當前宏觀(guān)經(jīng)濟形勢分析與實(shí)體經(jīng)濟融資應對》
《行業(yè)研究類(lèi)-從疫情前后財政與稅收看企業(yè)負擔》

【學(xué)員評價(jià)】
宋老師的宏觀(guān)觀(guān)點(diǎn)，獨到犀利，深入淺出，聽(tīng)得懂、學(xué)得會(huì )、用得上！
——北京市藥師協(xié)會(huì )副秘書(shū)長(cháng) 田見(jiàn)龍

宋老師學(xué)富五車(chē)，能表達的東西太多了！ ——經(jīng)濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專(zhuān)業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學(xué)習，內容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕