財富管理、資產(chǎn)配置、企業(yè)傳承

一 新經(jīng)濟新時(shí)代新財富
財富創(chuàng )造的邏輯
二 資產(chǎn)配置的基本原則
什么是消費的錢(qián)，保命的錢(qián)，投資的錢(qián)，養老的錢(qián)。
谷倉原則、足球隊原則、標準普爾原則。

三 家族企業(yè)財富傳承
企業(yè)家不要看自己的企業(yè)現在轟轟烈烈，要看它有沒(méi)有穩定的組織體系以延續企業(yè)的生命。要為接班人把企業(yè)做強做大，做長(cháng)做久奠定一個(gè)組織體系保證。
•接班人與企業(yè)家相比，面臨的時(shí)代不一樣；面臨的考驗不一樣；面臨的對手不一樣，面臨的問(wèn)題不一樣。接班人都必須從頭再來(lái)，吃同樣的苦，碰同樣的壁，要用一生的代價(jià)和辛酸去換取企業(yè)的規模強大與企業(yè)生命的長(cháng)久。如此，才能領(lǐng)悟企業(yè)家的剛毅、堅忍與良苦用心。 

 中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院貨幣金融系教授
 北京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院金融高管培訓特聘教授
 清華大學(xué)金融MBA特聘教授
 西安交通大學(xué)EMBA特聘教授
 中原銀行獨立董事
 國家職業(yè)技能鑒定專(zhuān)家委員會(huì )理財規劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì )專(zhuān)家委員
工作經(jīng)歷
1977.1-1978.9 人民日報社工作
1978.9-1982.7 中央財經(jīng)大學(xué)工作（期間曾任教員、校團委書(shū)記、校青年工作部副部長(cháng)、校學(xué)生處副處長(cháng)、國際金融教研室副主任）
1996.12-現在 中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院工作（教員、金融系支部書(shū)記、院長(cháng)助理）
學(xué)術(shù)和社會(huì )兼職
全國寶鋼教育基金優(yōu)秀教師獎，北京市教育創(chuàng )新工程創(chuàng )新標兵，中國人民大學(xué)“十大教學(xué)標兵”，人民大學(xué)教學(xué)成果一等獎。
曾擔任國家重點(diǎn)項目的金融咨詢(xún)專(zhuān)家，國家科學(xué)技術(shù)部技術(shù)經(jīng)濟人“顧問(wèn)”、公安部經(jīng)濟犯罪偵查專(zhuān)家委員、全國婦聯(lián)理財專(zhuān)家委員會(huì )專(zhuān)家委員、福建泉州市生產(chǎn)力促進(jìn)中心專(zhuān)家顧問(wèn)。
研究方向
應用金融學(xué)、宏觀(guān)金融學(xué)、國際金融、國際結算、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)、銀行會(huì )計、金融理財、投融資決策、財富管理、互聯(lián)網(wǎng)金融與大數據。
主編的教材曾榮獲全國金融系統優(yōu)秀教材獎。長(cháng)期工作在教學(xué)科研第一線(xiàn)，十分注重理論聯(lián)系實(shí)際。所開(kāi)展的互動(dòng)和案例教學(xué)，豐富、生動(dòng)、啟發(fā)性強。曾為中共中央組織部、中共中央黨校、國務(wù)院、財政部、外交部等黨政高級領(lǐng)導干部培訓金融學(xué)和投資學(xué)，獲得較高的評價(jià)。
主講課題
《當前宏觀(guān)經(jīng)濟金融形勢分析》
《現代金融與財富管理》
《一帶一路戰略與中國主導成立的亞投行》
《大數據時(shí)代下的互聯(lián)網(wǎng)金融》
《互聯(lián)網(wǎng)+與互聯(lián)網(wǎng)思維》
《金融變革與發(fā)展趨勢》
《現代金融與企業(yè)發(fā)展（現代投融資與企業(yè)發(fā)展）》
《國際金融理論與實(shí)務(wù)》
《中美貿易戰》
培訓學(xué)員
曾為工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、中國人壽、招商銀行、光大銀行、民生銀行、中信銀行、中國移動(dòng)、首鋼集團、中遠集團、通用（中國）的高級管理人員和專(zhuān)業(yè)人員做過(guò)業(yè)務(wù)培訓，成績(jì)突出。承擔過(guò)國務(wù)院發(fā)改委、科技部、國家開(kāi)發(fā)銀行等部門(mén)的科研課題，也承擔過(guò)多家商業(yè)銀行的調研和研究課題。 

• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點(diǎn)，結合..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來(lái)臨時(shí)才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶(hù)經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶(hù)的身上，為客戶(hù)設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年即是改革開(kāi)放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿易戰時(shí)時(shí)緊逼，內有改革深水區步步驚心，中國經(jīng)濟正處于一個(gè)偉大的變革轉型時(shí)期，貿易戰對中國經(jīng)濟如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護財富安全？本課程，即從解讀貿易戰走勢為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟當前..

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• 保險財富管理之法律視野

   

  課程背景：當我們和客戶(hù)溝通時(shí)候，談及法律問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)知識的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，當我們艷羨業(yè)績(jì)高手分享價(jià)值客戶(hù)關(guān)注的財富傳承和資產(chǎn)保全的問(wèn)題，能力的渴求寫(xiě)在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專(zhuān)業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養理財顧問(wèn)，使其掌握財富保全與傳承的專(zhuān)業(yè)法律知識，具備為價(jià)值客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷(xiāo)售..

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• 保險財富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對稅務(wù)問(wèn)題進(jìn)行詳..

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• 保險財富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(cháng)的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現了增長(cháng)放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著(zhù)企業(yè)家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場(chǎng)的應對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對當前..

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