揭秘終身壽險銷(xiāo)售

【培訓對象】
個(gè)險銷(xiāo)售人員，績(jì)優(yōu)、主管、優(yōu)質(zhì)準主管

【培訓收益】
● 了解終身壽產(chǎn)品特點(diǎn)和核心價(jià)值，激發(fā)銷(xiāo)售動(dòng)力； ● 認知宏觀(guān)環(huán)境，升級知識結構，增強對終身壽險銷(xiāo)售信心； ● 認知客戶(hù)畫(huà)像與銷(xiāo)售過(guò)程中的“關(guān)鍵人”角色、確保主顧開(kāi)拓能及時(shí)落地； ● 認知并掌握終身壽險在“宏觀(guān)風(fēng)險、財商風(fēng)險、法商風(fēng)險”三大場(chǎng)景的風(fēng)險挖掘。

第一講：新時(shí)代的中產(chǎn)/高凈值家庭財富管理風(fēng)險
一、2021年宏觀(guān)現象背后的深意
研討：校外培訓為什么被整頓？娛樂(lè )圈為什么被整頓？房地產(chǎn)為什么被調控？
1. 內循環(huán)政策：長(cháng)期不確定性劇增的應對方案
二、中產(chǎn)/高凈值人群資產(chǎn)管理風(fēng)險
1. 利率下行風(fēng)險
2. 老齡化風(fēng)險
3. 房產(chǎn)投資風(fēng)險
三、高凈值人群專(zhuān)屬風(fēng)險
1. 解讀“共同富裕+三次分配”的深刻含義
2. 中國高凈值人群的資產(chǎn)透明化進(jìn)程
3. 直接稅推進(jìn)中的高客稅務(wù)風(fēng)險（金稅四期）

第二講：終身壽險產(chǎn)品功能及賣(mài)點(diǎn)
一、終身壽險如何實(shí)現“鎖定傳承”
1. 從《民法典》視角看客戶(hù)的“傳承困局”
2. 如何巧設“投保人”、“被保險人”、“受益人”實(shí)現傳承無(wú)憂(yōu)
工具：《一個(gè)故事+一張圖》講好終身的傳承功能
二、終身壽險如何實(shí)現“債務(wù)隔離”
1. 從“富貴鳥(niǎo)案”看債務(wù)風(fēng)險破壞力
2. 如何巧用“投保人”、“被保險人”、“受益人”實(shí)現債務(wù)隔離
工具：《隔離操作五步法》
三、終身壽險如何實(shí)現“稅收籌劃”
1. 從娛樂(lè )圈案例看稅務(wù)籌劃必要性
2. 《稅法》視角看終身壽險的稅務(wù)籌劃功能

第三講：終身壽險客戶(hù)畫(huà)像與需求分析
一、以“社會(huì )身份”坐標進(jìn)行客戶(hù)需求定位
身份一：家庭頂梁柱
身份二：社會(huì )新鮮人
身份三：女性群體
身份四：企業(yè)家人群
二、以“人生階段”坐標進(jìn)行客戶(hù)需求定位
第一階段：個(gè)人單身期
第二階段：家庭形成期
第三階段：家庭成長(cháng)期
第四階段：家庭成熟期
練習：如何通過(guò)“需求坐標體系”分析客戶(hù)畫(huà)像需求

第四講：終身壽險產(chǎn)品銷(xiāo)售邏輯
一、終身壽險產(chǎn)品銷(xiāo)售邏輯
1. 鎖定風(fēng)險：客戶(hù)家庭架構分析
2. 制造需求：客戶(hù)家庭風(fēng)險推演
3. 方案呈現：客戶(hù)家庭方案設計
二、終身壽險產(chǎn)品溝通步驟
1. 首談責任，鎖定保額
2. 二說(shuō)意外，放大功用
3. 三說(shuō)現價(jià)，養老無(wú)憂(yōu)
4. 四談控制，規避風(fēng)險
5. 五談傳承，指定受益
練習：為李先生家設計一份《終身壽險產(chǎn)品計劃》 

12年保險營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰專(zhuān)家

連山財富機構聯(lián)合創(chuàng )始人

重慶智渝律師事務(wù)所特約顧問(wèn)

曾任：中國平安好房 綜合拓展部總監

曾任：中國平安保險 培訓部產(chǎn)品負責人/銷(xiāo)售企劃部負責人

曾任：重慶達育教育 市場(chǎng)部營(yíng)銷(xiāo)總監

擅長(cháng)領(lǐng)域：增員留存系統課程、高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、年金險銷(xiāo)售、重疾險銷(xiāo)售、法商系列、創(chuàng )說(shuō)會(huì )

 

李老師具有8年平安壽險金融管理培訓、金融理財培訓經(jīng)驗，3年地產(chǎn)培訓經(jīng)驗，他專(zhuān)注于將宏觀(guān)歷史、當下的經(jīng)濟形勢融入實(shí)戰課程，在保險高凈值客戶(hù)的系列課程中，追求真正讓學(xué)員現學(xué)現用，把理論實(shí)戰的知識運用到工作和生活中去，實(shí)現企業(yè)和個(gè)人的財富管理。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

李老師曾為中國平安保險公司、平安銀行、平安信托、中國工銀安盛、中國陽(yáng)光保險公司、中國百年人壽保險公司、碧桂園等大型上市公司舉行了數百場(chǎng)高端客戶(hù)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )，對金融人才系統搭建、產(chǎn)說(shuō)會(huì )系統搭建、創(chuàng )說(shuō)會(huì )系統、高凈值客戶(hù)經(jīng)營(yíng)系統方面有具有較深的理論研究及豐富的實(shí)戰經(jīng)驗：

◆ 30000+位學(xué)員培養：2019年至今，累計為30000多名學(xué)員送去專(zhuān)業(yè)化系統培訓服務(wù)；

◆ 68場(chǎng)線(xiàn)上爆款課程：疫情期間，爆款課程“微產(chǎn)會(huì )線(xiàn)上經(jīng)營(yíng)三板斧”單品銷(xiāo)售68場(chǎng)；

◆ 203場(chǎng)線(xiàn)下保險金融授課：2019年全年授課203場(chǎng)，服務(wù)全國172家保險銀行金融機構；

◆ 12+n年保險營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰經(jīng)驗：9年保險金融培訓經(jīng)驗+3年地產(chǎn)經(jīng)融培訓經(jīng)驗+n年市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗。

 

課程體系：

◆ 線(xiàn)上版權課程

01 《3板斧打造個(gè)人金牌微產(chǎn)會(huì )》

02 《引爆客流——閉環(huán)線(xiàn)上化經(jīng)營(yíng)特訓營(yíng)》

◆ 保險營(yíng)銷(xiāo)課程

01 《天下無(wú)疾、病不可怕——健康險銷(xiāo)售技能提升培訓》

02 《玩轉年金險銷(xiāo)售——銷(xiāo)售技能提升培訓》

03 《玩轉終身壽銷(xiāo)售——銷(xiāo)售技能提升培訓》

◆ 增員主講課程

01 《從“零”到“百”——搭建人力成長(cháng)的核心引擎》

◆ 產(chǎn)說(shuō)會(huì )主講課程

01 《新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理》（年金險/終身壽）

02 《病不可怕》（重疾險）

◆ 創(chuàng )說(shuō)會(huì )主講課程

01 《為成功而來(lái)——大型創(chuàng )業(yè)說(shuō)明會(huì )》

 部分學(xué)員評價(jià)：

李竟成老師的產(chǎn)說(shuō)會(huì )非常精彩，觀(guān)念溝通能牢牢抓住客戶(hù)的注意力；特別是李老師從宏觀(guān)政策和法商案例切入保險，能讓員工輕松促成高端客戶(hù)，是我們開(kāi)門(mén)紅最信賴(lài)的主講嘉賓！

——平安重分經(jīng)理  李艾遐

李老師算是我保險業(yè)務(wù)上的“良師益友”，培新課上頻出奇招，用幽默生動(dòng)的案例將保險知識演繹得通俗易懂。他的課程真的有“過(guò)目不忘”的功效，歷史法學(xué)時(shí)政融會(huì )貫通，培訓課程全程高能，干貨滿(mǎn)滿(mǎn)，真的是受益匪淺。

——百年人壽重慶分公司總監  喻川

李老師的課程讓我知道了未來(lái)理財規劃師的走向與實(shí)務(wù)操作的技巧，而且李老師非常細心回答我們眾多的問(wèn)題都不厭其煩！

——陽(yáng)光保險重慶分公司總經(jīng)理  袁毅

李老師講課案例風(fēng)趣，深入淺出，讓我對系統的理論知識有全面直觀(guān)的認識，對我的業(yè)務(wù)幫助很大。期待李老師帶來(lái)更多精彩的講演！

——工銀安盛重慶分公司經(jīng)理  梁淋

從事保險行業(yè)多年，發(fā)現高端客群服務(wù)的需求逐漸個(gè)性化，深入了解高端客戶(hù)需求成了保險營(yíng)銷(xiāo)的萬(wàn)能匙。李老師倡導“變化是唯一的不變”，用豐富的實(shí)戰案例剖析客戶(hù)的痛點(diǎn)，抓住高端人群的安全需求進(jìn)行精準溝通。這些培訓不僅提升了我的知識專(zhuān)業(yè)度，對團隊及我個(gè)人的成長(cháng)也有很大的幫助，真心感謝！

——百年人壽重慶分公司經(jīng)理  梅小燕

• 讓疫情警鐘敲響沉睡的人們——重構后疫情時(shí)代健康險銷(xiāo)售邏輯

   

  導引：重新認識健康險第一講：通過(guò)疫情看健康險的價(jià)值一、疫情帶來(lái)的反思1.疫情揪心的回憶2.疫情帶來(lái)的影響3.疫情帶來(lái)的反思二、認清健康“灰犀牛”1.認識“灰犀牛”1）“灰犀牛”的特點(diǎn)2）“灰犀牛&rdqu..

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• 開(kāi)啟保障型保險銷(xiāo)售的關(guān)鍵步驟

   

  課程背景：2019年，我國保險業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩步前行，發(fā)展勢頭良好。全行業(yè)凈利潤合計同比增長(cháng)72.2%。我國已于2017 年超越日本成為僅次于美國的全球第二大保險市場(chǎng)。專(zhuān)家預測中國有可能在2030年代中期成為全球最大的保險市場(chǎng)。但密度深度仍在低位，特別是密度差距較為懸殊。險種結構依舊失衡，2019年壽險、健康險、意外險占人身險保費..

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• 玩轉期繳——銀行保險銷(xiāo)售技能與攻略

   

  課程背景：19年8月26日銀保新政發(fā)布，8月30日準備金評估利率下調文件正式發(fā)布，銀保業(yè)務(wù)正面臨一系列考驗。一名合格的理財顧問(wèn)如何理解金融監管“保障做足，理財做長(cháng)”的內涵，如何讀懂監管推動(dòng)“保險姓保”的深意，如何了解政策文件要求以消費者為中心背后的轉型信號？中國的人身險市場(chǎng)起于團險渠道，興于個(gè)險渠道..

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• 全球財富傳承時(shí)代下的“高客管理”與“家族信托“保險銷(xiāo)售技能提升

   

  課程背景：隨著(zhù)政策法規的不斷推陳出新，無(wú)論中產(chǎn)家庭還是雙高家庭，其家庭財富管理的目標和需求都在發(fā)生著(zhù)或大或小的變化，對于家族企業(yè)中法律風(fēng)險的防范和對金融工具的識別等方面的專(zhuān)業(yè)，更是從業(yè)者需要重點(diǎn)學(xué)習和提高的。同時(shí)在十九大后政策轉型中國私人企業(yè)數量眾多，一二線(xiàn)城市高凈值客戶(hù)可支配資產(chǎn)呈井噴趨勢，財富管理進(jìn)入保險傳承的專(zhuān)業(yè)時(shí)代，如何從法商、稅商、財商..

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• 從新手到高手——保險銷(xiāo)售全流程技能提升

   

  課程背景：保險新人在前3個(gè)月內，學(xué)習了很多話(huà)術(shù)、技巧，但總是覺(jué)得面對客戶(hù)時(shí)運用不上，有時(shí)感覺(jué)自己的話(huà)術(shù)說(shuō)的挺好，但客戶(hù)不知為啥就是不買(mǎi)單，有時(shí)客戶(hù)提出的異議又感覺(jué)從來(lái)沒(méi)聽(tīng)過(guò)。其實(shí)，不是話(huà)術(shù)、技巧學(xué)的不夠多，而是對于銷(xiāo)售技能的掌握沒(méi)有整體的系統化的提升。本課程基于營(yíng)銷(xiāo)員的基本技能，從保險銷(xiāo)售循環(huán)的七個(gè)環(huán)節入手，從流程解析到技巧細節，再到具體的話(huà)術(shù)，..

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• 九步成單——壽險銷(xiāo)售標準化全流

   

  課程背景：保險代理人入門(mén)門(mén)檻較低，代理人團隊大多采用大浪淘沙般，大進(jìn)大出的粗放式人海戰術(shù)經(jīng)營(yíng)，如果改變傳統的低效經(jīng)營(yíng)模式？保險代理人團隊普遍營(yíng)造了良好的分享文化，Topsales搞定客戶(hù)的經(jīng)驗、技巧或套路的分享是其中重要的內容，還有打雞血式的口號呼喊、精神激勵等等，但這種培訓方式的實(shí)際效果卻越來(lái)越弱，如何從根本上解決代理人的底層焦慮？聽(tīng)了很多..

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