打造“銀發(fā)”時(shí)代的“金色”未來(lái) ——長(cháng)期期繳養老主題客戶(hù)沙龍

【培訓對象】
股份制銀行中產(chǎn)客戶(hù)，資產(chǎn)量在200左右，年齡在35-50歲的女性客戶(hù)。

【培訓收益】
● 客戶(hù)認識到養老問(wèn)題的重要性，引發(fā)適度個(gè)人養老危機感； ● 客戶(hù)會(huì )自己計算養老缺口，科學(xué)認識提前儲備養老金的意義； ● 分析多種養老金儲備工具，幫助客戶(hù)學(xué)會(huì )選擇養老金融產(chǎn)品； ● 商業(yè)保險的養老優(yōu)勢功能介紹，啟發(fā)客戶(hù)主動(dòng)為自己配置養老保險的意識。

第一講：在中國的下一個(gè)40年，你會(huì )和什么相遇？
一、改革開(kāi)放40年的成就
1. 國家地位提升
2. 經(jīng)濟飛速增長(cháng)
3. 人民生活水平提高
二、未來(lái)40年的趨勢
1. 中國經(jīng)濟的增長(cháng)
1）穩增長(cháng)，防風(fēng)險
2）共同富裕導向的解讀
2. 智能科技的發(fā)展
1）智能科技時(shí)代下的未富先老和未富先衰
2）時(shí)代變革浪潮里的不穩定性
3. 稅務(wù)時(shí)代的來(lái)臨
1）企業(yè)賦稅
2）個(gè)人賦稅
3）房產(chǎn)稅
4）其他稅種
4. 社會(huì )生活領(lǐng)域
1）智能化
2）老齡化
3）老齡化的由來(lái)和表現
視頻：中國的老齡化是未來(lái)最嚴重的社會(huì )問(wèn)題

第二講：在不確定的后半生，你會(huì )和什么相遇？
一、銀發(fā)時(shí)代的養老現實(shí)
1. 中國人的壽命
互動(dòng)提問(wèn)：你足夠了解自己?jiǎn)幔?br /> 2. 中國的養老替代率
1）替代率的概念
2）中國替代率的現實(shí)
案例：工薪家庭現實(shí)替代率案例展示
3. 社保養老基金的現狀
1）養老基金的構成
2）養老基金的管理
3）養老基金的現狀和未來(lái)
視頻：中國社保養老基金何去何從？
4. 退休延遲
互動(dòng)：政策猜想，你最希望何時(shí)退休?
二、你需要儲備多少養老金？
1. 一份自信而盲目的中國調查
視頻：中國人需要多少養老金
互動(dòng)提問(wèn)：養老金儲備金額
2. 養老金儲備的需求依據
1）替代率
2）通脹率
3）投資收益率
4）退休及預期壽命
3.300萬(wàn)養老金不是空穴來(lái)風(fēng)
互動(dòng)：算算300萬(wàn)是否夠你的養老？
視頻案例：王老太太的養老生活

第三講、銀發(fā)時(shí)代如何打造金色未來(lái)？
一、養老金儲備黃金法則
1. 安全合規
2. 專(zhuān)款專(zhuān)用
3. 抵御通脹
4. 伴隨一生
二、養老金儲備工具選擇對比
1. 房產(chǎn)
2. 定投
3. 儲蓄
4. 企業(yè)變現
5. 保險
三、保險在養老功能方面的突出優(yōu)勢
1. 安全性：合規、法律、條款保障、資金運營(yíng)
2. 穩定性：投資、收益原理、長(cháng)線(xiàn)是金、銀保監政策
3. 可控性：權益歸屬、財產(chǎn)分配、天然遺囑
4. 規劃性：生命等長(cháng)、現金流規劃、適度靈活 

12年銀行/保險營(yíng)銷(xiāo)培訓經(jīng)驗
6年營(yíng)銷(xiāo)團隊管理經(jīng)驗
銀保監會(huì )高管認證資格
銷(xiāo)售羅盤(pán)《信任五環(huán)》金融版授權講師
陽(yáng)光人壽總部十大金牌講師榮譽(yù)稱(chēng)號
農銀人壽全國創(chuàng )意營(yíng)銷(xiāo)大賽團隊一等獎
曾任：新華人壽山西分公司 銀保部督訓室主任
曾任：陽(yáng)光保險山西分公司 銀保部培訓室主任
曾任：農銀人壽山西分公司 銀保部經(jīng)理/忻州中心支公司總經(jīng)理
擅長(cháng)領(lǐng)域：銀保期繳營(yíng)銷(xiāo)、大單營(yíng)銷(xiāo)、銀行零售營(yíng)銷(xiāo)、保險營(yíng)銷(xiāo)管理

任小棋老師擁有12年銀行/保險營(yíng)銷(xiāo)培訓經(jīng)驗，6年營(yíng)銷(xiāo)團隊管理經(jīng)驗。老師從2006 年年開(kāi)始從事⾦融⾏業(yè)，一直在銀⾏、保險領(lǐng)域工作，從培訓師⼀步步成為管理者，現已與10多家銀行合作，進(jìn)行過(guò)500多場(chǎng)的銀行零售業(yè)務(wù)培訓，近1000場(chǎng)的金融客戶(hù)活動(dòng)策劃，參訓學(xué)員高達5000人，具有豐富深厚的培訓經(jīng)驗。
● 新華保險山西分公司： 曾首創(chuàng )新華山西分公司標準夕會(huì )模式，自創(chuàng )銀保部渠道標準化培訓模版，并連續三年獲得分公司優(yōu)秀員工榮譽(yù)； 且每年組織渠道大型培訓、啟動(dòng)會(huì )8-10場(chǎng)，組織客戶(hù)沙龍百余場(chǎng)，協(xié)助山西分公司銀保部獲得連續兩年期繳保費達成率位列全國前三。
● 陽(yáng)光保險山西分公司：曾參與了建設銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、郵政儲蓄多個(gè)渠道的營(yíng)銷(xiāo)培訓、保險啟動(dòng)培訓及客戶(hù)沙龍策劃，累計舉辦銀行營(yíng)銷(xiāo)特訓營(yíng)項目30余場(chǎng)， 客戶(hù)沙龍300余場(chǎng)，其中組織沙龍活動(dòng)保費回收率高，大單成交件數多。
● 農銀人壽山西分公司：老師在職期間，帶領(lǐng)團隊協(xié)助公司使得銀保業(yè)務(wù)從全省第8上升到全省第2，團險業(yè)務(wù)從全省第9升至全省第2，個(gè)險業(yè)務(wù)從全省第6升至全省第4，續收指標位列全國第一；且期間所舉辦定襄支行期繳產(chǎn)說(shuō)會(huì )，會(huì )議回收標保金額獲得全國銀保季度第一中支榮譽(yù)稱(chēng)號。

部分成功經(jīng)驗：
▲ 曾為郵儲銀行山西省分行進(jìn)行三期的客戶(hù)保險沙龍，累計營(yíng)銷(xiāo)終身年金險450萬(wàn)元，系統排名前五。
▲ 曾為農業(yè)銀行山西省分行連續三年做跨年保險主題講座，使得山西農銀銀保連續三年達成率位列全國第一。
▲ 曾為山西平安集團普惠公司做基層管理者技能提升培訓，得到學(xué)員的一致認同和好評，山西平安普惠采納推廣課程管理工具，持續提升管理效益。
▲ 曾為陽(yáng)光人壽河南分公司進(jìn)行三期標準化網(wǎng)點(diǎn)管理培訓項目，幫助臨汾、朔州、陽(yáng)泉分行用一季度時(shí)間實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)標準化管理，獲得省分行標準化管理榜樣分行榮譽(yù)。
▲ 曾為農業(yè)銀行定襄支行策劃并主講貴賓客戶(hù)沙龍，回收終身年金標保，位列全系統第一。
▲ 曾為河南農信社講授《綜合柜面營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓》，連續3期為柜員講授日常營(yíng)銷(xiāo)溝通、服務(wù)技能，得到學(xué)員的認同和喜歡，課程結束后，河南農信社再次預定該課程7期。
▲ 曾為建信人壽山西分公司進(jìn)行年金險產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)培訓，運城分行開(kāi)門(mén)紅僅用10天時(shí)間達成年金保險保費1200萬(wàn)，一舉達成2019年度保險目標。
…………

主講課程：
《贏(yíng)客戶(hù)者贏(yíng)天下—百萬(wàn)期繳營(yíng)銷(xiāo)拜訪(fǎng)技能》
《顧問(wèn)營(yíng)銷(xiāo)，掘金網(wǎng)點(diǎn)》
《高效管理，提升績(jì)效——保險業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)高效管理》
《打造“銀發(fā)”時(shí)代的“金色”未來(lái)》（沙龍）
《農信社綜合柜面溝通服務(wù)技能》
《打造卓越團隊長(cháng)》
《升級思維——創(chuàng )造財富》

部分學(xué)員評價(jià)：
任老師講得很實(shí)戰，貼近一線(xiàn)，為營(yíng)銷(xiāo)帶來(lái)了很多新思路和方法，很有幫助。
——農業(yè)銀行運城分行河津支行 張丹經(jīng)理
每年保險年會(huì )都請任老師來(lái)授課，因為每次都有新觀(guān)點(diǎn)，而且年會(huì )主題要求大格局，大氣勢，她總能帶給大家不一樣的感覺(jué)，每年都有新收獲。
——農業(yè)銀行山西省分行個(gè)金處 王麗萍經(jīng)理
這堂管理類(lèi)課程是我聽(tīng)過(guò)最接地氣的課程，有方法，有心態(tài)調節，尤其是對我個(gè)人的工作態(tài)度啟發(fā)有了很大觸動(dòng)，任老師正能量，不僅僅用授課的內容在改變我們，更重要的是她授課的態(tài)度讓我看到了一個(gè)工作者應該有的精神，受益匪淺。
——山西平安集團 培訓部 崔哲
今年的年金險啟動(dòng)會(huì )，任老師用一個(gè)下午的時(shí)間，告訴行員們，年金險重在理念，產(chǎn)品功能性是主要賣(mài)點(diǎn)，課后好多學(xué)員都覺(jué)得有啟發(fā)，徹底改觀(guān)了重收益的營(yíng)銷(xiāo)模式，行員再也不去糾結收益率的問(wèn)題了。今年我們運城年金險10天破了千萬(wàn)元，一舉完成2019年保費任務(wù)，感謝老師。
——農銀人壽運城中支銀保部 趙佳佳經(jīng)理
農信社距離商業(yè)銀行差距還很大，任老師課程給我最大的啟發(fā)是去勇敢營(yíng)銷(xiāo)，她總是給我們很多正能量，讓我們充滿(mǎn)信心去面對改革，我會(huì )加油的。
——河南南陽(yáng)農信社 柜員 李媛 

• 保險客戶(hù)沙龍之法商視角

   

  課程背景：處于高速增長(cháng)的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現了增長(cháng)放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著(zhù)企業(yè)家的信心。中國當前政策趨勢如何？法律角度的保全和傳承正確的解讀方式是什么？這是每一個(gè)企業(yè)家都需要思考的問(wèn)題。我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對當前經(jīng)濟政策與法律問(wèn)題進(jìn)行詳細的分析，揭示中國..

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• 打造“銀發(fā)”時(shí)代的“金色”未來(lái)——長(cháng)期期繳養老主題客戶(hù)沙龍

   

  課程背景：近年來(lái)，我國老齡人口上升比例逐年增加，根據聯(lián)合國的預測1990-2020年我國老齡化人口遞增速度為3.3%，而世界老齡化人口的平均增速為2.5%;從這個(gè)數據我們不難看出，我國老齡化增長(cháng)速度已經(jīng)超過(guò)了世界老齡化的速度。目前我國60歲以上的老齡人口已經(jīng)超過(guò)了兩億，若照此下去，到2050年我國將成為世界老齡化最嚴重的國家。這讓我們不得不更多的考慮..

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