《宏觀(guān)經(jīng)濟形勢分析與零售銀行財富管理轉型》

【培訓對象】
行業(yè)從業(yè)人員

【培訓收益】
了解世界經(jīng)濟形勢以及對于行業(yè)影響 了解中國宏觀(guān)經(jīng)濟和對銀行行業(yè)影響 分析零售銀行財富管理的背景和轉型實(shí)踐

一、當前世界宏觀(guān)經(jīng)濟

1、世界經(jīng)濟新格局
2、俄烏地緣沖突
3、美聯(lián)儲政策解讀
4、貿易戰和逆全球化趨勢
5、全球經(jīng)濟前景展望

二、中國宏觀(guān)經(jīng)濟政策

1、中央政治局會(huì )議精神
2、國務(wù)院會(huì )議精神
3、穩經(jīng)濟政策對經(jīng)濟影響
貨幣政策分析
財政政策分析
4、重要宏觀(guān)經(jīng)濟指標解讀 GDP， PMI， PPI，CPI等
5、當前宏觀(guān)形勢下對銀行行業(yè)影響
防范化解金融風(fēng)險政策安排：金融穩定保障基金等
加強和改進(jìn)金融監管：結合中央金融巡視整改
數字人民幣對行業(yè)影響
金融行業(yè)的數字化轉型
行業(yè)發(fā)展策略建議

6、當前宏觀(guān)經(jīng)濟下資產(chǎn)配置

三、銀行財富管理背景

1、財富管理行業(yè)轉型背景
供給側：財富管理機構間競爭格局凸顯
需求側：全民理財時(shí)代，財富管理時(shí)代走向大眾階層

2、財富管理行業(yè)發(fā)展戰略
大財富型財富管理戰略
數字型財富管理戰略
普惠型財富管理戰略

案例分析：互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺：平臺開(kāi)發(fā)與共享
銀行：客層細分下的數字化賦能

3、財富管理市場(chǎng)的政策演變及長(cháng)、中、短期發(fā)展趨勢
 財富管理2.0時(shí)代的發(fā)展趨勢：嚴監管+新常態(tài)
 國內財富市場(chǎng)的供需矛盾和造成市場(chǎng)服務(wù)能力缺失的原因分析
 結合案例，分析國內財富管理市場(chǎng)中期發(fā)展的五大趨勢

4、銀行財富管理行業(yè)數字化思路
產(chǎn)品端：合作伙伴嵌入，篩選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品
客戶(hù)端與渠道端：多維細分客群，跨部門(mén)聯(lián)動(dòng)

案例分析：智能投顧成為重要抓手

四、零售銀行財富管理轉型實(shí)踐

1、構建財富管理體系四個(gè)核心環(huán)節

2、目標管理環(huán)節
規模：金融資產(chǎn)、存款
客群：客戶(hù)數、功能產(chǎn)品
利潤: 中收、息差

3、財富策略環(huán)節
銷(xiāo)售流程：財務(wù)需求規劃流程
配置策略：觀(guān)點(diǎn)、產(chǎn)品、數據庫
營(yíng)銷(xiāo)支持：培訓管理、銷(xiāo)售工具
4、客群管理環(huán)節
客戶(hù)拓展：提升、轉介、產(chǎn)品
關(guān)系經(jīng)營(yíng)：定量與定性分群
營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)：金融、非金融

5、日常管理環(huán)節
崗位重點(diǎn)：崗位職責與工作手冊
溝通機制：例會(huì )制度
過(guò)程管理：團隊培養和輔導 

王老師擁有近二十年宏觀(guān)經(jīng)濟研究，金融科技系統建設，和金融資產(chǎn)管理的相關(guān)經(jīng)驗。其最大特點(diǎn)在于“從宏觀(guān)經(jīng)濟的角度，研究各行業(yè)發(fā)展未來(lái)、行業(yè)投資趨勢，企業(yè)數字化轉型“等方面的問(wèn)題，并有針對性的給出關(guān)于企業(yè)轉型升級的方向建議和方法論，并在實(shí)踐中取得良好的社會(huì )價(jià)值和經(jīng)濟價(jià)值。
主導建設了中國證監會(huì )基金綜合監管系統（簡(jiǎn)稱(chēng)FIRST系統），目前監管基金資產(chǎn)達到24萬(wàn)億
負責中國網(wǎng)信辦《中國金融信息服務(wù)安全規范項目》，主筆撰寫(xiě)國家標準《GB/T 36618-2018信息安全技術(shù) 金融信息服務(wù)安全規范》，已經(jīng)正式發(fā)布
參與新華社中經(jīng)財經(jīng)《國家金融信息平臺架構設計項目》，相關(guān)研究成果，對于中國的人民幣國際化和一帶一路的戰略實(shí)施，起到積極的作用
主導聯(lián)想研究院通過(guò)軟件過(guò)程管理CMM5級認證，并幫助聯(lián)想集團根據IPD流程構建產(chǎn)品開(kāi)發(fā)流程
負責金融財富管理公司的創(chuàng )建，戰略設計，和公司運作過(guò)程，2年的時(shí)間資產(chǎn)管理規模超過(guò)20億
負責FOF基金產(chǎn)品設計，組合的構建和管理，制定FOF資產(chǎn)配置計劃和投資策略，相關(guān)產(chǎn)品年化收益率超過(guò)15%