商業(yè)銀行戰略管理

【培訓對象】
適用于商業(yè)銀行等中高層管理人員。

【培訓收益】
1.為中高層提供了全新的戰略思維

2.提供了戰略管理的“道、術(shù)、器”


適合對象


適用于商業(yè)銀行等中高層管理人員。

課程闡述了戰略與戰略管理的概念和精要、提供了戰略分析、戰略實(shí)施與戰略控制的方法和工具。


課程收益


1.為中高層提供了全新的戰略思維

2.提供了戰略管理的“道、術(shù)、器”




課程特點(diǎn)


1．適用性。適用于任何不同規模和性質(zhì)企業(yè)高層，無(wú)論是國有企業(yè)和還是民營(yíng)企業(yè)；

2．實(shí)戰性。提供了戰略管理的各種工具和方法并且輔以案例、互動(dòng)等形式；

3．通俗性。用簡(jiǎn)單的言語(yǔ)和現實(shí)的案例解釋深奧晦澀的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)；




一、戰略與戰略管理



1

戰略與戰略管理



1.1

什么是戰略和戰略管理



1.2

商業(yè)銀行戰略管理的“一個(gè)中心，兩個(gè)基本點(diǎn)”



1.3

商業(yè)銀行戰略與環(huán)境的關(guān)系




1.4

戰略邏輯與主導邏輯




1.5

案例：張無(wú)忌、匯豐銀行、花旗銀行、JP摩根大通、高盛、

Capitalsource

新興銀行

等



二、競爭力公式與商業(yè)銀行競爭戰略



2

競爭力公式與競爭戰略



2.1

價(jià)值、效用與客戶(hù)偏好



2.2

競爭力公式



2.3

競爭力公式與商業(yè)銀行競爭戰略選擇



差異化戰略



總成本領(lǐng)先與集中戰略



藍海戰略



金字塔戰略



2.4

商業(yè)銀行尋找客戶(hù)偏好的八大技法



2.5

案例：曹操、色戒、深圳發(fā)展銀行、南非標準銀行、匯豐銀行、加拿大皇家銀行、香港恒生銀行、渣打銀行、HDFC印度民營(yíng)銀行、SUNTRUST等



2.6

互動(dòng)：運用七大技法進(jìn)行商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)或公司金融業(yè)務(wù)價(jià)值創(chuàng )新



三、戰略命題（一）：我們現在在哪里



3

戰略命題（一）：我們現在在哪里



3.1

外部環(huán)境分析



宏觀(guān)環(huán)境分析：PEST分析



互動(dòng)：分組對商業(yè)銀行進(jìn)行PEST分析，特別是結合十二五規劃加以分析



中觀(guān)行業(yè)分析：



競爭對手分析



互動(dòng)討論：分組對本銀行各業(yè)務(wù)進(jìn)行競爭對手優(yōu)勢、劣勢和競爭策略分析



標桿分析：



案例：匯豐銀行、花旗銀行、美國銀行、招商銀行



互動(dòng)：結合國內外標桿企業(yè)及其成功的表現在哪里？哪些地方可以借鑒，哪些地方可以采取差異化策略？



行業(yè)成功關(guān)鍵要素分析



互動(dòng)：根據競爭對手分析和標桿分析，分組討論公司所處行業(yè)的成功關(guān)鍵要素是什么？本銀行在行業(yè)成功關(guān)鍵要素的表現如何？



3.2

內部企業(yè)環(huán)境分析



現有業(yè)務(wù)分析：波士頓矩陣分析、GE矩陣分析



互動(dòng)：對商業(yè)銀行現有所有業(yè)務(wù)進(jìn)行按照波士頓矩陣分析



資源能力分析



互動(dòng)：根據行業(yè)成功關(guān)鍵要素分析與企業(yè)內部資源能力分析，分析公司資源能力的表現并且進(jìn)行評分



3.3 SWOT

綜合分析



互動(dòng)討論：結合外部環(huán)境和內部環(huán)境，分組對本銀行進(jìn)行SWOT分析



3.4

案例：昆明商業(yè)銀行、民生銀行、工商銀行、匯眾水處理、佛山天地行等



四、戰略命題（二）：我們將往哪里去



4

戰略命題（二）：我們將往哪里去



4.1

戰略路徑的選擇（增長(cháng)方向、增長(cháng)模式和現有業(yè)務(wù)的加減法等）



4.2

可持續發(fā)展模型與企業(yè)三層次增長(cháng)階梯



4.3

戰略方案評估



4.4

使命與愿景



4.5

戰略定位



4.6

戰略目標與階段安排



4.7

案例：

交通銀行、廣發(fā)銀行、美國銀行、花旗銀行、工商銀行、佛山天地行、匯眾水處理等

等



五、戰略命題（三）：我們如何到達那



5

戰略命題（三）：我們如何到達那



5.1

戰略實(shí)施



差距分析



互動(dòng)：結合戰略目標，資源能力分析與行業(yè)成功關(guān)鍵要素分析，進(jìn)行差距分析



主要戰略舉措與職能戰略



戰略計劃



5.2

戰略控制



試點(diǎn)工程



轉型管理



應急方案



5.3

案例：

交通銀行、廣發(fā)銀行 美國銀行、花旗銀行、工商銀行、佛山天地行、匯眾水處理等

等



六、商業(yè)銀行戰略轉型（選修）



6

商業(yè)銀行戰略轉型



6.1

當前中國商業(yè)銀行戰略現狀與問(wèn)題



6.2

商業(yè)銀行為什么要戰略轉型（內因與外因）



6.3

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉型



6.4

商業(yè)銀行能力轉型



6.5

商業(yè)銀行轉型管理



6.6

案例：交通銀行、廣發(fā)銀行 美國銀行、花旗銀行、工商銀行等



6.7

討論中國市場(chǎng)經(jīng)濟轉型過(guò)程中鄧小平的轉型阻力和對策



七、

商業(yè)銀行風(fēng)險管理轉型（選修）



7

商業(yè)銀行風(fēng)險管理轉型



7.1

什么是管理科學(xué)



什么是管理科學(xué)



管理的本質(zhì)是什么



管理人員如何提升管理水平與效率



7.2

當前商業(yè)銀行風(fēng)險管理主要問(wèn)題



管理科學(xué)與銀行信用風(fēng)險管理體系問(wèn)題



管理的本質(zhì)與救火



做大做強與做分母



7.3

金融風(fēng)暴與銀行風(fēng)險管理轉型



7.4

從事后控制到事前控制轉型



從

“

科學(xué)管理

”

到

“

經(jīng)驗管理

”

轉型



從專(zhuān)業(yè)能力到專(zhuān)家能力轉型



從靜態(tài)思維到動(dòng)態(tài)思維



7.5

從

“

做大

”

到

“

做強

”

轉型



7.6

從貸款觀(guān)念到投資觀(guān)念轉型



7.7

案例:扁鵲、律師故事、民生銀行、工商銀行、匯豐銀行、CAPITALSOURCE、MBNA、深發(fā)展等



 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 保險績(jì)優(yōu)系列——財險企業(yè)家戰略管理BSC績(jì)效提升訓練

   

  課程背景：中國保險業(yè)從關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代逐步進(jìn)入專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代，財險銷(xiāo)售與中介經(jīng)紀人的數量呈井噴趨勢，收入能否持續提升是隊伍留存的決定性因素，但對于大多數保險公司來(lái)講，大部分大績(jì)優(yōu)收入的成長(cháng)突破僅僅是曇花一現無(wú)規律可尋，一套全面提升的保險從業(yè)人員盈利的生態(tài)體系和系統呼之欲出。如何通過(guò)公司業(yè)務(wù)達成分析與績(jì)優(yōu)業(yè)績(jì)結構診斷， 激發(fā)潛能放大格局建立績(jì)優(yōu)企業(yè)家生意思維..

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