商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理及日常運營(yíng)

開(kāi)篇： 理解風(fēng)險管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件

1.事件背景，處置措施，事件影響
2.銀行運營(yíng)情況：經(jīng)營(yíng)數據的簡(jiǎn)要分析
3.其他分享

第一章商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

1.什么是風(fēng)險，如何理解風(fēng)險
2.商業(yè)銀行風(fēng)險管理的一般流程與方法
3.中國銀行金融機構日常經(jīng)營(yíng)中所面臨的主要風(fēng)險及其應對方式
4.什么是全面風(fēng)險管理及其含義
5.全面風(fēng)險管理的基本要素與基本原則
6.全面風(fēng)險管理的內部職責劃分與框架
7.如何理解風(fēng)險偏好：監管的定義和國外的理解
8.什么是公司治理，巴塞爾委員會(huì )關(guān)于有效的公司治理的基本原則
9.公司治理的內外部環(huán)境
10.當前國內商業(yè)銀行風(fēng)險管理的現狀與不足
11.如何做到前瞻性的風(fēng)險管理：國外銀行的工作實(shí)踐
12.關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險管理架構：國外的實(shí)踐總結
總體架構
資本管理架構

第二章全面風(fēng)險管理與內部控制與內部審計

1.什么是內部控制
2.內部控制在我國的發(fā)展歷程
3.什么是內部審計
4.如何理解三道防線(xiàn)
5.什么是風(fēng)險管理的五道防線(xiàn)
6.風(fēng)險管理與內部控制和內部審計
7.工作經(jīng)驗分享：美國大型商業(yè)銀行的內部控制體系與三道防線(xiàn)架構

第三章商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的外部環(huán)境：監管思路與要點(diǎn)

1.近期我國全方位金融監管要點(diǎn)與思路解讀與分享
今年合規監管發(fā)展思路與主線(xiàn)
近期中國經(jīng)濟與金融市場(chǎng)運行要點(diǎn)
防范和化解系統性金融風(fēng)險的一系列舉措

第四章全面風(fēng)險管理中各項風(fēng)險的管理方法

1.信用風(fēng)險
什么是信用風(fēng)險
信用風(fēng)險的識別與管理方法
如何做好貸前，貸中與貸后工作
貸前調查一般要點(diǎn)
大中小型客戶(hù)的一般特點(diǎn)
貸后管理的早期預警
信用風(fēng)險的度量
信用風(fēng)險與信用評級
對信用評級的進(jìn)一步理解
信用風(fēng)險資產(chǎn)的計量
不良資產(chǎn)處置的一般方式
當前的市場(chǎng)化債轉股操作：監管鼓勵的不良資產(chǎn)處置方式
《商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法》評述：控制風(fēng)險集中度
《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)暫行辦法》評述：明確資產(chǎn)分類(lèi)
貸款定價(jià)機制改革：解讀與對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響
工作經(jīng)驗分享：1）美國大型商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理框架與職責分工；2）定價(jià)方式及其操作方法；3）客戶(hù)管理的不同：大型與中小型客戶(hù)
其他分享

2.操作風(fēng)險
操作風(fēng)險的定義和特點(diǎn)
法律風(fēng)險與操作風(fēng)險
操作風(fēng)險監管發(fā)展歷程
操作風(fēng)險的一般管理工具及使用方法要點(diǎn)
操作風(fēng)險管理的內部職責劃分
操作風(fēng)險資本度量方法：三大方法
巴塞爾協(xié)議最終修改版本對操作風(fēng)險度量的修訂：如何理解和計算
工作經(jīng)驗分享：美國大型商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理

3.流動(dòng)性風(fēng)險
流動(dòng)性風(fēng)險案例
流動(dòng)性風(fēng)險的定義
流動(dòng)性風(fēng)險的來(lái)源
流動(dòng)性風(fēng)險的擴散以及與其他風(fēng)險的相關(guān)性
流動(dòng)性風(fēng)險與系統性風(fēng)險
流動(dòng)性風(fēng)險的核心監管指標
流動(dòng)性風(fēng)險管理的內部職責劃分
流動(dòng)性風(fēng)險的一般管理方法：國內商業(yè)銀行

4.合規風(fēng)險
合規創(chuàng )造價(jià)值的簡(jiǎn)單理解
合規風(fēng)險案例
合規風(fēng)險的定義
合規風(fēng)險的系統管理要素
合規風(fēng)險管理的內部職責劃分
合規風(fēng)險的新領(lǐng)域：制裁合規及相關(guān)案例
合規風(fēng)險管理與員工行為管理
工作經(jīng)驗分享：1)美國大型商業(yè)銀行的員工行為管理;2)國內商業(yè)銀行當前主要的員工行為管理方法
其他分享

5.市場(chǎng)風(fēng)險
市場(chǎng)風(fēng)險的定義，涵蓋與進(jìn)一步理解
市場(chǎng)風(fēng)險的識別：主要影響因素
市場(chǎng)風(fēng)險的管理流程框架
理解交易賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)
銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險進(jìn)一步理解：風(fēng)險來(lái)源
市場(chǎng)風(fēng)險的基本管理工具
工作經(jīng)驗分享：1)美國大型商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險管理;2)如何與信用風(fēng)險管理部門(mén)協(xié)同管理客戶(hù)信用風(fēng)險
其他分享：國內商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險管理

6.資本管理
資本管理的監管框架
資本管理與系統性風(fēng)險
資本充足要求
資本構成及扣除項目
中國金融機構補充資本一般方式
操作實(shí)踐與注意事項

7.總結-風(fēng)險管理
風(fēng)險管理的發(fā)展歷程與演進(jìn)軌跡
金融科技對風(fēng)險管理的影響
展望未來(lái) 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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