打造開(kāi)放銀行和服務(wù)轉型是必經(jīng)之路

【培訓對象】
銀行、保險、證券等客戶(hù)經(jīng)理、銷(xiāo)售代表；金融行業(yè)中層管理。

【培訓收益】
銀行服務(wù)模式的變化可以才課程中得到深刻地揭示，使學(xué)員得到認識，并且認識新環(huán)境下、智能環(huán)境下帶來(lái)的業(yè)務(wù)風(fēng)險、操作風(fēng)險、心理風(fēng)險等。并給予切實(shí)有效的管理方式和防范措施。

第一章：柜臺業(yè)務(wù)操作和網(wǎng)點(diǎn)轉型的必要性
一、柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險理論基礎
1、柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的涵義
2、柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的危害
3、柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險理論的基本框架
二、柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險點(diǎn)
1、前臺業(yè)務(wù)中的風(fēng)險點(diǎn)
2、中臺業(yè)務(wù)中的風(fēng)險點(diǎn)
3、后臺業(yè)務(wù)中的風(fēng)險點(diǎn)
4、對公、對私業(yè)務(wù)中的風(fēng)險點(diǎn)
三、網(wǎng)點(diǎn)轉型的基本理論
1、網(wǎng)點(diǎn)轉型是時(shí)代需求
2、網(wǎng)點(diǎn)轉型帶來(lái)物、事、人的徹底改變
3、網(wǎng)點(diǎn)轉型的標準模式
第二章：如何塑造新型網(wǎng)點(diǎn)
一、人工服務(wù)模式
1、服務(wù)區域重新劃分及人員的調整
2、服務(wù)內容及流程的重塑
3、服務(wù)心理和語(yǔ)術(shù)的深入探討
二、科技給業(yè)務(wù)帶來(lái)的改變
1、設備的功能都要解決客戶(hù)的哪些問(wèn)題
2、客戶(hù)需要重塑針對使用機器的邏輯
3、員工和客戶(hù)的心理變化導致效益產(chǎn)生顯著(zhù)差距
三、客戶(hù)需求給產(chǎn)品服務(wù)帶來(lái)的改變
1、新型網(wǎng)點(diǎn)與老網(wǎng)點(diǎn)的常駐客戶(hù)
2、新型網(wǎng)點(diǎn)將客戶(hù)分為線(xiàn)上與線(xiàn)下
3、如何建立尋找線(xiàn)上與線(xiàn)下客戶(hù)需求的思維？
第三章：服務(wù)的變化帶來(lái)新的風(fēng)險
一、服務(wù)模式的變化帶來(lái)的風(fēng)險及管理
1、廳堂一體化的投訴風(fēng)險
2、客戶(hù)與服務(wù)人員的心理壓力，都會(huì )帶著(zhù)怎樣的風(fēng)險
二、科技給業(yè)務(wù)帶來(lái)的操作風(fēng)險
1、設備的風(fēng)險
2、操作規程的風(fēng)險
3、心理風(fēng)險導致的暴力事件
4、支付風(fēng)險、信用風(fēng)險
5、服務(wù)風(fēng)險、體驗風(fēng)險
三、風(fēng)險防范及優(yōu)化
1、智能服務(wù)區管理細節優(yōu)化
2、流程把控、優(yōu)化引導服務(wù)
第四章：網(wǎng)點(diǎn)的線(xiàn)上及線(xiàn)下功能再開(kāi)發(fā)
一、金融產(chǎn)品應做的豐富
1、現金（電子貨幣）
2、支付
3、理財
4、保險
5、合作方
二、開(kāi)放銀行的打造
1、明確開(kāi)放銀行戰略，建立平臺業(yè)務(wù)模式
2、從客戶(hù)視角出發(fā)，設計客戶(hù)旅程
3、建設開(kāi)放銀行數字化技術(shù)平臺
第五章：與客戶(hù)相關(guān)的關(guān)鍵內容
三、趣味性調劑，個(gè)性化頁(yè)面
1、優(yōu)化復雜的金融產(chǎn)品
2、優(yōu)化復雜的產(chǎn)品界面
3、金融專(zhuān)業(yè)性，如何做視覺(jué)呈現？
四、管理者的職能劃分
1、線(xiàn)上和線(xiàn)下的管理應不應該分團隊？
2、前中后的服務(wù)怎么設置？誰(shuí)來(lái)管理 

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁
原中信資產(chǎn) 風(fēng)險管理及破產(chǎn)管理人
原浦發(fā)銀行 大堂經(jīng)理、事中監督崗
原民生銀行 個(gè)金部主要負責人
中國供應鏈金融服務(wù)聯(lián)盟特邀嘉賓講師
資產(chǎn)證券化論壇嘉賓
融夢(mèng)工廠(chǎng)特約保理業(yè)務(wù)講師
AFP金融理財規劃師
北京交通大學(xué)MBA

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領(lǐng)域風(fēng)險管理實(shí)戰經(jīng)驗。
在中信商業(yè)保理期間，為16個(gè)主體企業(yè)設計ERP系統及供應鏈金融平臺服務(wù)；制定及撰寫(xiě)保理業(yè)務(wù)制度，被多家商業(yè)保理企業(yè)借鑒；幫助企業(yè)保理業(yè)務(wù)不良資產(chǎn)清收處置存量24億元，回現5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產(chǎn)期間，帶隊全國項目巡檢問(wèn)責，共計完成385個(gè)各類(lèi)型金融產(chǎn)品項目的全面合規風(fēng)險責任審查及認定，與相關(guān)人員單獨訪(fǎng)談，進(jìn)行全面責任劃分及認定工作。涉及項目類(lèi)型：融資租賃、商業(yè)保理、典當、基金、投資、對外擔保等。操作內容：不良資產(chǎn)處置工作、組織訴訟及應訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區網(wǎng)點(diǎn)支行，三個(gè)月內客戶(hù)叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財產(chǎn)品按季度完成任務(wù)。
馬老師累計審核過(guò)的金融及類(lèi)金融項目金額總計超過(guò)100億，審計不予通過(guò)的項目金額累計近50億，避免形成不良資產(chǎn)的項目近15億。
馬老師基于在金融領(lǐng)域風(fēng)險實(shí)操經(jīng)驗的是經(jīng)驗，對于金融企業(yè)如何做好合規及風(fēng)險管控進(jìn)行了深入研究，總結了一套金融企業(yè)風(fēng)險管理的方法論，并在多家金融機構落地實(shí)施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業(yè)在風(fēng)險領(lǐng)域的管理水平，希望為金融行業(yè)的整體水平及能力提升貢獻自己的一份力量。

【主講課程】
資產(chǎn)管理、不良資產(chǎn)、盡職調查：
《必須用可行邏輯來(lái)面對“不良資產(chǎn)”》
《不良資產(chǎn)處置的全方位一線(xiàn)清收戰備》
《不良資產(chǎn)行業(yè)“領(lǐng)導們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務(wù)報表的巨大考驗》
金融科技、供應鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、未來(lái)金融：
《金融的發(fā)展：供應鏈金融與增強產(chǎn)業(yè)鏈可控》
《金融科技是新時(shí)代邁向下一個(gè)未來(lái)的必然產(chǎn)物》
廳堂管理、銀行資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)管理、金融營(yíng)銷(xiāo)管理、理財規劃：
《銀行廳臺一體化轉型、網(wǎng)點(diǎn)、駐點(diǎn)的培訓及固化輔導方案》
《新時(shí)代銀行“開(kāi)門(mén)紅”營(yíng)銷(xiāo)超級解法》
《疫情之后，個(gè)人客戶(hù)理財投資的關(guān)鍵階段和應有的資產(chǎn)配置》
商務(wù)談判、職場(chǎng)心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業(yè)將隔山“問(wèn)診”——客戶(hù)心理對金融需求的影響》
《金融行業(yè)一線(xiàn)員工未來(lái)5年生涯規劃》
《金融行業(yè)管理層未來(lái)5年生涯規劃》
【學(xué)員評價(jià)】
馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點(diǎn)到面，從易到難，將風(fēng)險事件講得有趣又能夠運用到實(shí)際中去，這讓學(xué)和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫療科技 董事長(cháng) 王同偉

馬老師的課程系統、完整、條理清晰，對于傳統物流行業(yè)在新時(shí)代的轉變讓我們深受啟發(fā)，供應鏈金融離不開(kāi)供應鏈，資產(chǎn)也隨時(shí)在優(yōu)勢和劣勢中迭代，我們的客戶(hù)需要的正是對新知的廣度，舊知的梳理，與時(shí)代的銜接方式。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓學(xué)員對資產(chǎn)、市場(chǎng)、時(shí)代有很多新的認識，而且工具實(shí)用性強，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監 李慧

課程內容由淺入深，對風(fēng)險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動(dòng)有工具，這樣的氛圍既輕松學(xué)習效率又很高。 ——華夏基金 質(zhì)量經(jīng)理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴(lài)的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規劃師 郭德江

馬老師認真負責、價(jià)值觀(guān)清晰，課上是風(fēng)趣幽默，案例多多，工具實(shí)用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實(shí)用，馬老師風(fēng)格幽默，并且時(shí)常引發(fā)大家思考，對于課上課下學(xué)員提出的各種問(wèn)題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關(guān)村外國語(yǔ)學(xué)校教學(xué)副校長(cháng) 郝端端