強監管之下商業(yè)銀行信貸風(fēng)險管理與不良資產(chǎn)處置

【培訓對象】
商業(yè)銀行行長(cháng)及中高管理、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負責人、信貸部、風(fēng)險管理部、合規部高級管理人員

【培訓收益】

第一部分 八個(gè)監管文件核心內容及金融工作會(huì )議精神
一、銀監會(huì )七個(gè)文件的本質(zhì)及核心內容
1、一個(gè)中心（4號文、46號文）
1）以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟為中心
2）回歸本源、回歸主業(yè)、服務(wù)實(shí)體、防范風(fēng)險
2、兩個(gè)基本點(diǎn)
1）兩個(gè)堅決
堅決治理市場(chǎng)亂象5號文
堅決打擊違法行為45.46.53號文
2）彌補監管短板（7號6號文）
二、“三三四十”文件解讀
1、三違反解讀
2、三套利解讀
3、四不當解讀
4、整治金融亂象解讀
第二部分 強監管背景下不良資產(chǎn)處置的技巧與風(fēng)險防范
一、直接催收的方法與技巧
1、訴訟時(shí)效法律風(fēng)險管控
1)時(shí)效風(fēng)險案例解析
2)郵寄送達的效力問(wèn)題
3)親屬代收的效力問(wèn)題
4)義務(wù)人不配合的處置方法
5)超過(guò)兩年時(shí)效的補救措施
6)賬戶(hù)直接劃款的效力
7)自己在客戶(hù)賬戶(hù)上存款再扣除效力問(wèn)題
8)一次送達多個(gè)催款通知書(shū)的效力問(wèn)題
2、高效催收的方法與技巧
1)以物抵債的流質(zhì)風(fēng)險及倒貼風(fēng)險
2)申請支付令的好處及條件
3)債務(wù)人失去償債能力時(shí)可否向其債務(wù)人直接主張權利
4)借債不卻免除了其債務(wù)人的債務(wù)怎么辦
5)發(fā)現客戶(hù)已經(jīng)沒(méi)有完全履約能力可否提前解除貸款合同收回貸款
6)什么情況下可能行使抵銷(xiāo)權
3、催收方式的法律風(fēng)險
1)當面催收的取證技巧
2)信函催收的注意事項
3)數據電文催收的注意事項
4)公告催收的生效要件
5)直接訴訟或報案的中斷效力
4、催收主體的法律風(fēng)險
1)債權人只向債務(wù)人催收是否也相當于向擔保人催收
2)債權人只向擔保人催收是否也相當于向債權人催收
5、超過(guò)訴訟時(shí)效的補救措施
二、協(xié)議處置的法律陷阱與風(fēng)險防范
1、流質(zhì)條款的法律陷阱與風(fēng)險防范
2、擬定虛假購房合同導致的法律風(fēng)險
3、未有賬戶(hù)扣款約定擅自扣款引發(fā)的法律風(fēng)險
4、承租人做出放棄租賃優(yōu)先權承諾銀行是否可以規避抵押物變現風(fēng)險
三、借新還舊的處理技巧與法律法規
1、借款人主體資格的法律風(fēng)險
2、擔保人脫保的法律風(fēng)險
3、擔保物重新登記的法律風(fēng)險
四、實(shí)現擔保物權法律風(fēng)險及其防范
1、擔保物出租對抵押權實(shí)現影響的案例解析
2、特權共有情形對抵押物權實(shí)現的影響案例解析
3、保證金質(zhì)押不能扣劃的法律風(fēng)險及其防范
五、法院訴訟的法律風(fēng)險及其防范
1、抵押物被第三方申請法院查封的風(fēng)險案例
2、防范抵押物被第三方查封時(shí)銀行應當如何作為
3、抵押物處置有哪些新規及操作要點(diǎn)
六、不良資產(chǎn)處置的創(chuàng )新方法及其風(fēng)險防范
1.資產(chǎn)證券化的操作風(fēng)險防范
2.債轉股的操作風(fēng)險防范
3.申請借款人破產(chǎn)的風(fēng)險防范
4.協(xié)調借款人重組的法律風(fēng)險防范
5.資產(chǎn)轉換的法律風(fēng)險防范
6.投貸聯(lián)動(dòng)的法律風(fēng)險防范

第三部分 強監管背景下信貸風(fēng)險管理的方法創(chuàng )新
一、強監管背景下信貸風(fēng)險管理的與時(shí)俱進(jìn)發(fā)展
二、強監管之下傳統盡職調查的局限性風(fēng)險
三、強監管之下小微企業(yè)授信的量化困局
四、強監管之下的大數據風(fēng)控
五、大數據預警技術(shù)及其應用

課程總結 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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