中高端客戶(hù)資產(chǎn)配置策略

【培訓對象】
理財經(jīng)理

【培訓收益】
● 學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據每個(gè)階段的特點(diǎn)找準客戶(hù)的理財目標； ● 學(xué)員能清晰掌握金融理財的“財富健康三標準”，并以此作為與客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)交流溝通的切入點(diǎn)，并以此基礎為客戶(hù)設計金融理財搭配，實(shí)現高效營(yíng)銷(xiāo)； ● 能結合核心客戶(hù)群體，開(kāi)發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略；并形成若干資產(chǎn)配置方案； ● 學(xué)員能運用“八大理財需求”，深挖客戶(hù)需求，并用“需求-工具-方式”三大環(huán)節為客戶(hù)完成配置規劃； ● 通過(guò)運用常規軟件工具，高效協(xié)助客戶(hù)統計財務(wù)信息、分析財務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案建議； ● 學(xué)員能清晰理解客戶(hù)信息、全方位把握客戶(hù)需求、鎖定客戶(hù)財務(wù)資源，并能以此作為增強與客戶(hù)關(guān)系的渠道。

第一講：資產(chǎn)配置的意義
1. 資產(chǎn)配置與SOW（錢(qián)包份額）獲取
2. 財富規劃與資產(chǎn)配置意義
3. 金融工具與理財目標關(guān)系梳理
4. 客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)痛點(diǎn)癢點(diǎn)爽點(diǎn)挖掘
案例：中產(chǎn)二胎家庭資產(chǎn)配置規劃與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

第二講：資產(chǎn)配置五步曲
第一步：了解客戶(hù)
第二步：了解風(fēng)險
第三步：了解目標
第四步：了解工具
第五步：了解時(shí)勢

第三講：客戶(hù)資產(chǎn)配置與核心理財目標實(shí)現
一、理財規劃目標與生命周期理論
1. 單身期
2. 形成期
3. 成長(cháng)期
4. 成熟期
5. 退休期
二、資產(chǎn)配置基本操作
1. 人生核心需求激發(fā)
2. 資產(chǎn)配置奔馳圖
3. 短期資金配置
4. 中期資金配置
5. 長(cháng)期資金配置
三、核心理財目標實(shí)現
1. 穩妥安全現金規劃
2. 風(fēng)險管理無(wú)憂(yōu)人生
3. 望子成龍教育策略
4. 安享晚年退休計劃
5. 資產(chǎn)投資增值規劃
視頻：關(guān)注養老
分享：養老及教育金快速配置策略工具
案例操作：理財產(chǎn)品實(shí)現客戶(hù)需求
案例分享：產(chǎn)品搭配

第四講：資產(chǎn)配置案例演練（實(shí)戰演練）
1. 案例信息導入
2. 資產(chǎn)配置模擬
3. 案例配置闡述
4. 案例老師點(diǎn)評 

暨南大學(xué)金融管理碩士
注冊理財規劃師（CFP）
國家高級理財規劃師（SChFP）
金融行業(yè)沙龍活動(dòng)指導顧問(wèn)
家庭財富法務(wù)法商（LQ）顧問(wèn)
成人與兒童財商（FQ）開(kāi)發(fā)顧問(wèn)
中山大學(xué)特聘理財講師、美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )特約講師、亞洲魅力導師研究院金牌講師、《廣州日報》特約理財顧問(wèn)、中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )特約講師、專(zhuān)家組成員。

實(shí)戰經(jīng)驗：

黃國亮老師是國內首批持證理財規劃師，多年來(lái)一直從事金融投資及金融市場(chǎng)研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實(shí)業(yè)集團有限公司投資項目部總監、多家公司的投資理財高管，現任廣州市某理財咨詢(xún)公司董事長(cháng)。

近年來(lái)，黃老師專(zhuān)注于把理財實(shí)務(wù)轉化，設計了面向金融從業(yè)人員的理財營(yíng)銷(xiāo)、理財專(zhuān)業(yè)服務(wù)實(shí)戰系列課程，指引學(xué)員如何為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)，并從資產(chǎn)配置切入理財產(chǎn)品的高效營(yíng)銷(xiāo)。

黃老師從2004年開(kāi)始投資理財實(shí)戰運作，并從2006年起經(jīng)營(yíng)管理理財咨詢(xún)公司，從2008年至今已經(jīng)為近百個(gè)金融機構數萬(wàn)名金融行業(yè)學(xué)員提供專(zhuān)業(yè)的理財課程培訓，讓他們從了解投資理財管理之術(shù)到掌握投資理財管理之道。

另一方面，黃老師亦憑借多年的理財團隊管理經(jīng)驗、理財規劃師專(zhuān)業(yè)評審經(jīng)驗與理財實(shí)操經(jīng)驗，為銀行、保險等金融機構提供打造專(zhuān)業(yè)理財規劃師精英團隊的解決方案，從人員選拔、基礎技能訓練、專(zhuān)業(yè)技能升級、客戶(hù)資產(chǎn)整體配置服務(wù)、理財比賽等一籃子系統服務(wù)。

• 中高端客戶(hù)金融理財營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)

   

  課程大綱第一天：第一單元：開(kāi)篇/課程導入/形成團隊達成共識，課程概述破冰——全員參與，形成團隊，落實(shí)課程規則體驗——我要找到你第二單元：金融理財服務(wù)定位1.金融理財意義2.金融理財業(yè)務(wù)工作定位3.金融顧問(wèn)的角色定位思考：角色認知——我工作的..

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  課程背景：2018年以來(lái)中美貿易戰開(kāi)啟，而隨著(zhù)2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時(shí)，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結構、消費結構和融資結構全面轉向。伴隨著(zhù)經(jīng)濟迎來(lái)新的成長(cháng)環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應對經(jīng)濟轉型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶(hù)再說(shuō)至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應該通過(guò)解析宏觀(guān)形勢、了解..

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  1 中高端客戶(hù)市場(chǎng)狀況及運營(yíng)商策略分析1.1 中高端客戶(hù)的定義與分析1.1.1 中高端客戶(hù)的客戶(hù)細分原則1.1.2 客戶(hù)消費行為分析模型和分析方法1.1.3 中高端客戶(hù)的基本特征1.1.4 中高端客戶(hù)的需求認知1.1.5 中高端客戶(hù)的價(jià)值訴求1.1.6 中高端客戶(hù)的價(jià)值交換1.1.7 如何引導客戶(hù)向中高端客戶(hù)的遷移..

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  【前 言】 本為規劃省分行所在銀行行長(cháng)/市場(chǎng)部經(jīng)理/客戶(hù)經(jīng)理/風(fēng)險管理部門(mén)人員的等等客戶(hù)的開(kāi)發(fā)維護與管理技能提升所制作，主要之目的在于建立一支鋼鐵般的干部勁旅的業(yè)務(wù)隊伍，對公司的發(fā)展帶來(lái)一定的幫助。 本案經(jīng)我司對貴司了解本次課程需求情況，擬訂本培訓規劃書(shū)，以為施行之依據。我們希望能夠為貴司貢獻一份力量，同時(shí)也希望雙方能夠在具體細節方面進(jìn)行深入的探..

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