凈值型理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略

【培訓對象】
銀行客戶(hù)經(jīng)理、理財經(jīng)理、前臺人員

【培訓收益】
● 通過(guò)理財營(yíng)銷(xiāo)的“五步曲”，讓客戶(hù)產(chǎn)生對凈值型產(chǎn)品的需求，開(kāi)展高效引導； ● 學(xué)員能清晰掌握金融理財的“財富健康三標準”、并以此基礎為自身設計金融理財搭配； ● 能運用“四大核心金融理財需求” 、“下定義式銷(xiāo)售”等兩大模式，深挖客戶(hù)需求，激發(fā)客戶(hù)采購凈值型產(chǎn)品欲望； ● 學(xué)員能靈活運用本機構的凈值型理財產(chǎn)品，合理配置資產(chǎn)，實(shí)現客戶(hù)未來(lái)目標，提升服務(wù)質(zhì)量，增強客戶(hù)黏性，實(shí)現多次營(yíng)銷(xiāo)的目的。

第一講：資管新規的要求與未來(lái)理財市場(chǎng)發(fā)展
1. 資管新規的要求（最新文件解讀）
2. 資管新規的制定目的
3. 資管新規的影響力
4. 未來(lái)理財產(chǎn)品發(fā)展方向分析

第二講：凈值型工具全面看
1. 凈值型產(chǎn)品定義
2. 凈值型產(chǎn)品投資方向
3. 凈值型產(chǎn)品類(lèi)型識別
4. 凈值型產(chǎn)品對比過(guò)往產(chǎn)品優(yōu)勢
5. 凈值型產(chǎn)品賣(mài)給誰(shuí)
6. 凈值型產(chǎn)品理財功能

第三講：凈值營(yíng)銷(xiāo)之客戶(hù)信息判別與需求挖掘
一、理財客戶(hù)信息收集
1. 產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)九宮格
2. 產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)問(wèn)話(huà)技巧
3. 非財務(wù)信息收集
4. 財務(wù)信息收集
5. 愛(ài)好與目標確定
6. 信息收集技巧現場(chǎng)模擬
7. 理財信息挖掘15個(gè)發(fā)問(wèn)話(huà)術(shù)
8. 理財溝通中的常見(jiàn)12個(gè)障礙
工具分享：客戶(hù)信息收集表工具與使用
課程演練：信息收集話(huà)術(shù)演練
二、理財規劃目標與生命周期理論
1. 單身期
2. 形成期
3. 成長(cháng)期
4. 成熟期
5. 退休期
課程演練：客戶(hù)非財務(wù)目標信息整理
三、風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評價(jià)
1. 風(fēng)險承受能力意義與衡量
2. 風(fēng)險偏好理解與分類(lèi)
案例探討：從風(fēng)險認知推導凈值型產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

第四講：凈值型產(chǎn)品推薦五步曲
第一步：了解客戶(hù)（生命周期階段）
第二步：了解風(fēng)險（風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好）
第三步：了解目標（投資目標確認）
第四步：了解工具（凈值型產(chǎn)品特色與定位）
第五步：了解時(shí)勢（銀行產(chǎn)品升級）

第五講：結合理財的需求激發(fā)與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
一、需求激發(fā)營(yíng)銷(xiāo)模式
1. 下定義式需求激發(fā)
2. 人生核心需求激發(fā)
二、凈值型產(chǎn)品可以實(shí)現的理財目標
1. 穩妥安全現金計劃
2. 望子成龍教育計劃
3. 安享晚年退休計劃
4. 資產(chǎn)保值增值計劃
工具分享：結合養老及教育金快速營(yíng)銷(xiāo)凈值型工具
案例操作：理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)實(shí)現客戶(hù)需求

第六講：客戶(hù)理財營(yíng)銷(xiāo)技巧運用綜合演練（實(shí)戰演練）
前期準備
1）每組派遣1-2名理財經(jīng)理
2）每組派遣1人擔任“模擬客戶(hù)”
3）“模擬客戶(hù)”案例信息導入
4）演練規則說(shuō)明
分組演練
演練方式：理財經(jīng)理與模擬客戶(hù)一對一、二對一模擬演練，主要考驗理財經(jīng)理在與客戶(hù)面對面交流中包括：禮儀、溝通語(yǔ)言、引導技巧、信息收集、信息解讀、銷(xiāo)售氛圍營(yíng)造、工具運用、異議處理、營(yíng)銷(xiāo)促成等整體觀(guān)察。
演練點(diǎn)評
1）觀(guān)察者點(diǎn)評
2）參與者點(diǎn)評
3）老師點(diǎn)評 

暨南大學(xué)金融管理碩士
注冊理財規劃師（CFP）
國家高級理財規劃師（SChFP）
金融行業(yè)沙龍活動(dòng)指導顧問(wèn)
家庭財富法務(wù)法商（LQ）顧問(wèn)
成人與兒童財商（FQ）開(kāi)發(fā)顧問(wèn)
中山大學(xué)特聘理財講師、美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )特約講師、亞洲魅力導師研究院金牌講師、《廣州日報》特約理財顧問(wèn)、中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )特約講師、專(zhuān)家組成員。

實(shí)戰經(jīng)驗：

黃國亮老師是國內首批持證理財規劃師，多年來(lái)一直從事金融投資及金融市場(chǎng)研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實(shí)業(yè)集團有限公司投資項目部總監、多家公司的投資理財高管，現任廣州市某理財咨詢(xún)公司董事長(cháng)。

近年來(lái)，黃老師專(zhuān)注于把理財實(shí)務(wù)轉化，設計了面向金融從業(yè)人員的理財營(yíng)銷(xiāo)、理財專(zhuān)業(yè)服務(wù)實(shí)戰系列課程，指引學(xué)員如何為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)，并從資產(chǎn)配置切入理財產(chǎn)品的高效營(yíng)銷(xiāo)。

黃老師從2004年開(kāi)始投資理財實(shí)戰運作，并從2006年起經(jīng)營(yíng)管理理財咨詢(xún)公司，從2008年至今已經(jīng)為近百個(gè)金融機構數萬(wàn)名金融行業(yè)學(xué)員提供專(zhuān)業(yè)的理財課程培訓，讓他們從了解投資理財管理之術(shù)到掌握投資理財管理之道。

另一方面，黃老師亦憑借多年的理財團隊管理經(jīng)驗、理財規劃師專(zhuān)業(yè)評審經(jīng)驗與理財實(shí)操經(jīng)驗，為銀行、保險等金融機構提供打造專(zhuān)業(yè)理財規劃師精英團隊的解決方案，從人員選拔、基礎技能訓練、專(zhuān)業(yè)技能升級、客戶(hù)資產(chǎn)整體配置服務(wù)、理財比賽等一籃子系統服務(wù)。

• 批量獲取優(yōu)質(zhì)小微客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)策略

   

  一、小企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)理念1、如何應對兩高一難2、批量開(kāi)發(fā)小企業(yè)客戶(hù)的必要性3、小企業(yè)業(yè)務(wù)的六個(gè)集中4、批量獲客營(yíng)銷(xiāo)組織構建二、批量開(kāi)發(fā)小企業(yè)客戶(hù)流程1、確定目標市場(chǎng)2、制訂批量營(yíng)銷(xiāo)計劃3、行業(yè)或項目分析4、產(chǎn)品組合和開(kāi)發(fā)5、批量營(yíng)銷(xiāo)的組織和實(shí)施三、商圈批量獲客營(yíng)銷(xiāo)模式1、商圈企業(yè)的主要風(fēng)險2、目標商圈選擇..

  ￥   元/ 天

  人氣：1205  

  

• 業(yè)績(jì)倍增-汽車(chē)互聯(lián)網(wǎng)O2O營(yíng)銷(xiāo)策略

   

  第一章：全面認識汽車(chē)營(yíng)銷(xiāo)O2O　　1、O2O的真正定義　　　2、O2O的15個(gè)入口　　3、O2O的3個(gè)閉環(huán)　　4、O2O的4類(lèi)平臺　　第二章：汽車(chē)O2O營(yíng)銷(xiāo)的關(guān)鍵要素　　1、O2O的"2"本質(zhì)　　2、O2O中的關(guān)鍵要素　　3、O2O的SoLoMoCo體系　　　　第三章：汽車(chē)O2O的模式　1、導流..

  ￥   元/ 天

  人氣：912  

  

• 客戶(hù)信息分析及關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)策略

   

  課程大綱開(kāi)篇/課程導入/形成團隊達成共識，課程概述第一講：金融理財服務(wù)定位1.金融理財業(yè)務(wù)工作定位2.金融顧問(wèn)的角色定位3.增加客戶(hù)“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究4.提升SOW(錢(qián)夾份額)與KY3(認識客戶(hù))的意義與效果第二講：關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)策略之投資心理識別及應用一、客戶(hù)投資性格心理學(xué)1.客戶(hù)投資性..

  ￥   元/ 天

  人氣：1143  

  

• 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的直播營(yíng)銷(xiāo)策略

   

  一、直播營(yíng)銷(xiāo)：開(kāi)啟內容營(yíng)銷(xiāo)的新時(shí)代1、直播營(yíng)銷(xiāo)的優(yōu)勢與常見(jiàn)的形式2、直播電商模式與傳統電商模式的對比3、最核心的直播四大平臺分析（淘寶、快手、微信、抖音）3.1、綜合類(lèi)直播平臺3.2、電商類(lèi)直播平臺3.3、短視頻的直播平臺3.4、教育類(lèi)的直播平臺二、直播營(yíng)銷(xiāo)方案策劃：構建清晰的直播營(yíng)銷(xiāo)思路1、定目標：明確直播營(yíng)銷(xiāo)要實(shí)現..

  ￥20,000   元/ 天

  人氣：912  

  

• 保險開(kāi)門(mén)紅旺季營(yíng)銷(xiāo)策略及實(shí)戰技能提升

   

  課程背景：“一日之計在于晨，一年之計在于春。”每年的一季度，是資金流、物資流最集中、最活躍的時(shí)期；是金融資源、市場(chǎng)份額會(huì )重新劃分市場(chǎng)的時(shí)期。一步先，步步先；開(kāi)門(mén)紅、月月紅。怎樣打響第一炮、迎接開(kāi)門(mén)紅，搶占市場(chǎng)制高點(diǎn)？本課程致力于解決銀行各流程營(yíng)銷(xiāo)困局，展開(kāi)銀行營(yíng)銷(xiāo)新打法；以實(shí)戰訓練為主要方式，以培訓成果輸出為主要目標進(jìn)行課..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：1606  

  

• 銀行保險客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)策略與關(guān)系維護技巧

   

  課程背景：近年來(lái)，隨著(zhù)居民整體收入水平的提高和金融消費習慣的改變，客戶(hù)對金融服務(wù)渠道.金融產(chǎn)品和服務(wù)提出更高.更全面的需求。與此同時(shí)，利率市場(chǎng)化時(shí)代到來(lái)及同業(yè)競爭加劇使銀行營(yíng)銷(xiāo)團隊面臨不同的困境和挑戰。在這種新形勢下，銀行再單純依靠網(wǎng)點(diǎn)數量增加.資產(chǎn)規模擴張等粗放的管理模式，已很難適應激烈的市場(chǎng)競爭。嚴峻而復雜的外部環(huán)境，對網(wǎng)點(diǎn)負責人提出了更高的要求..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：1512