“十四五”規劃保險行業(yè)迎接機遇與市場(chǎng)應對策略

【培訓對象】
保險業(yè)銷(xiāo)售人員、業(yè)務(wù)主管、團隊管理者

【培訓收益】
● 讀懂國家頂層設計和發(fā)展戰略 ● 學(xué)習十四五規劃，保險業(yè)在服務(wù)雙循環(huán)新發(fā)展格局、服務(wù)國家治理體系 ● 十四五規劃劃彰顯保險業(yè)十大價(jià)值，做好家庭風(fēng)險管理 ● 掌握大數據時(shí)代家企財富透明化下的科學(xué)家庭資產(chǎn)配置 ● 年金保險助力幸福生活，家庭財富管理贏(yíng)在布局

導入：1949-2019，歷史不是“一切皆巧合”偶然，不忘初心，牢記使命，幸福是奮斗出來(lái)的！
第一講：大國保險行業(yè)彰顯使命與價(jià)值，為新時(shí)代保駕護航
一、十八大防范重系統性重大金融風(fēng)險攻堅戰
1. 金融風(fēng)險的防范
2. 四種金融亂象的重點(diǎn)整頓
3. 金融制度的改革與監管
4. 堅決取締非法金融活動(dòng)
二、十九大報告解析新時(shí)代財富發(fā)展趨勢
案例：《把人民對美好生活的向往作為奮斗目》
1. 社會(huì )主要矛盾歷史性新變化
2. 方位決定方略——（2035、2050）兩個(gè)奮斗安排
討論：2020，后疫時(shí)代如何破解中國家庭面臨的四大難題，提高抗風(fēng)險能力？
三、疫情放大中國家庭理財面臨的四大難題
1. 沒(méi)規劃-現金流危機存不住
2. 沒(méi)意識-資產(chǎn)配置不合理
3. 沒(méi)隔離-公私親朋賬戶(hù)混同
4. 沒(méi)傳承-財富流失止損無(wú)效
討論：2020，后疫時(shí)代考驗世界的抗風(fēng)險能力？
四、保險在發(fā)展中挑大梁，保險強則中國強
1. 我國現階段六大難題
未富先老/產(chǎn)業(yè)失衡/疫情頻發(fā)/剛需不足/財政赤字/貧富不均
2. 保險業(yè)的兩大“力器”
社會(huì )穩定器：經(jīng)濟角度/風(fēng)險角度/個(gè)人角度/家庭角度/社會(huì )角度
經(jīng)濟助推器：拓寬險資投資渠道，提升投入實(shí)體經(jīng)濟
案例：一帶一路，大國工程，解決應對老齡化社會(huì )風(fēng)險
3. 后疫時(shí)代，家庭的底層抗風(fēng)險能力
錢(qián)有所積/值有所保/稅有所免/債有所避/財有所屬/財有所承
思考：如何站在現在思考未來(lái)家庭理財規劃？

第二講：知識體系更新——十四五規劃改革（新機遇）
一、我們見(jiàn)證的八大改革
1. 十四五規劃改革
2. 醫療體制改革
3. 教育體制改革
4. 房產(chǎn)體制改革
5. 金融體制改革
6. 個(gè)稅體制改革
7. 社保體制改革
8. 司法體制改革
互動(dòng)：我們親身經(jīng)歷的改革變化
二、資管新規提出新監管要求
1. 金融機構對資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)行凈值化管理
2. 社?；?ldquo;開(kāi)源節流”
1）基礎養老金全國統籌
2）機關(guān)事業(yè)單位養老金并軌
3）漸進(jìn)式延遲退休年齡改革
4）養老保險基金的投資管理改革
互動(dòng)：你現在會(huì )做些什么應對未來(lái)的不確定？

第三講：應對策略1——順勢而為，把握十四五規劃寶貴窗口期
一、十四五規劃促進(jìn)保險業(yè)十大黃金價(jià)值
1. 老有所養——養老保險
2. 病有所醫——醫療保險
3. 幼有所護——幼兒健康保險
4. 房有所住——房產(chǎn)保險
5. 學(xué)有所致——子女教育保險
6. 親有所奉——陪護保險/責任保險
7. 勞有所得——收入補償保險
8. 弱有所扶——失業(yè)保險
9. 財有所保——財產(chǎn)損失保險
10. 富有所傳——財富傳承保險
互動(dòng)：你認為我們的家庭或家人需要哪些保險？
二、順勢下的保險營(yíng)銷(xiāo)思路轉變
1. 改變心智模式打破慣性思維——“收益”VS“價(jià)值”
案例：拆掉思維的墻/客戶(hù)需求隨時(shí)代變化而變化
研討：昨天的客戶(hù)跟今天的客戶(hù)需求一樣嗎？
2. 面向未來(lái)建設專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售系統——“風(fēng)險管理”VS“財富管理”
案例：G時(shí)代保險業(yè)的銷(xiāo)售的邏輯和技術(shù)改變
3. 與日俱進(jìn)將改革“學(xué)習”——“命令學(xué)習”VS“自律學(xué)習”
案例：收入=知識體系更新*技術(shù)*行動(dòng)
研討：60、70、80、90四代人的生活方式、購買(mǎi)心理、保險需求會(huì )一樣嗎？

第四講：應對策略2——站在未來(lái)思考現在，理財規劃止損擴益
一、稅改推進(jìn)社會(huì )主義現化治理
1. 財稅改革穩定國家“現金流”
2. 第七次人口普查——人口流動(dòng)“展”和“改”
討論：各省都在搶人大戰，背后是在“搶”什么？
二、大數據稽查——高凈值人士財富殺手
1. 大數據稽查：稅銀合作、五證合一、網(wǎng)絡(luò )爬蟲(chóng)、交通信息、消費信息……
2. 個(gè)稅改革：六項附加扣除
3. 四大穿透財富透明化
案例：內蒙古倒查20年追繳稅款
4. CRS全球面局，財富傳承的游戲規劃被徹底改寫(xiě)
5. 海外購置房產(chǎn)信息交換對境外財富傳承的影響
三、大數據稽查下，保險營(yíng)銷(xiāo)新策略
1. 經(jīng)營(yíng)策略——進(jìn)軍高凈值人群市場(chǎng)
1）資管新規打破剛兌保險產(chǎn)品受青睞
2）大數據時(shí)代高凈值客戶(hù)應重新識別家庭風(fēng)險、審視家庭財富管理
3）新時(shí)代保險商品是高凈值人群財富管理必配工具
4）金稅四期：“管理風(fēng)險”就是“減少損失”
互動(dòng)：大數據稽查對高凈值客戶(hù)的財富管理有哪些影響？
2. 管理策略——強監管合規比業(yè)務(wù)更重要
1）保險營(yíng)銷(xiāo)員現狀/內勤隊伍/外勤隊伍
2）四不原則：不說(shuō)假話(huà)/不增假人/不做假事/不做假單
案例：銀保監會(huì )重拳出擊-對**公司立案調查/終身禁業(yè)
3. 轉型策略——技能轉型
1）從粗放式粗英轉型精細化管理
2）從產(chǎn)品行銷(xiāo)轉型為財富管理
3）從保險代理人轉型為客戶(hù)的財務(wù)醫生
4）從代理制轉變員工制

第五講：應對策略3——科學(xué)做好資產(chǎn)配置，家庭財富管理贏(yíng)在布局
一、家企隔離財富管理新布局
1. 固定資產(chǎn)向流動(dòng)性資產(chǎn)調整
2. 納稅資產(chǎn)向免稅性資產(chǎn)調整
3. 企業(yè)資產(chǎn)向家庭性資產(chǎn)調整
4. 短期資產(chǎn)向長(cháng)期性資產(chǎn)調整
5. 貶值資產(chǎn)向增值性資產(chǎn)調整
視頻：《流金歲月》蔣南孫家庭資產(chǎn)配置
工具：科學(xué)理財規劃表
二、理財規劃四維度實(shí)現年金大單銷(xiāo)售（案例研討）
維度1：財富管理思維——資產(chǎn)VS負債
工具：家庭資產(chǎn)負債表
研討：銀行僵戶(hù)客戶(hù)“財富歸屬權”/年金100萬(wàn)/10年期
維度2：家庭資產(chǎn)配置角度——增值VS貶值
研討：購房客戶(hù)為孩子規劃“教育年金”100萬(wàn)/5年期
維度3：家庭資產(chǎn)形態(tài)——時(shí)間VS金錢(qián)VS風(fēng)險
工具：家庭成員生命周期時(shí)間表
研討：解析多婚姻高齡產(chǎn)婦“養老規劃”年金50萬(wàn)/10年期
維度4：年金保險多面應用——有形資產(chǎn)VS無(wú)形資產(chǎn)
研討：庾澄慶家庭和伊能靜家庭財富管理整體規劃方案
 

趙語(yǔ)桐老師 財富管理實(shí)戰專(zhuān)家
銀行保險產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家
CWMA國際認證財富管理師
國家高級理財規劃師/CHFP理財規劃專(zhuān)業(yè)委員會(huì )委員
CHLP國家高級家庭教育指導師/COSO企業(yè)風(fēng)險管控項目負責人
曾任：中國平安（世界500強）|培訓部經(jīng)理
曾任：中國人壽（世界500強）銀行保險部|培訓部經(jīng)理
曾任：保險行銷(xiāo)集團某分公司|華北區經(jīng)理
曾任：東方華爾金融教育咨詢(xún)有限公司|總對總項目執行經(jīng)理
擅長(cháng)領(lǐng)域：財富管理、理財規劃、保險營(yíng)銷(xiāo)、增員、客戶(hù)沙龍、金融消保……
R 參與國家理財規劃師實(shí)務(wù)技能培訓體系研發(fā)，編寫(xiě)《理財規劃實(shí)務(wù)技能培訓班講師手冊》、《家庭理財規劃實(shí)務(wù)技能操作案例—家企風(fēng)險管理篇》，并獲得專(zhuān)委會(huì )好評
R 第八、九屆世界華人保險大會(huì )籌委會(huì )委員/第九、十屆國際龍獎IDA大會(huì )籌委會(huì )委員，國際龍獎IDA（世界華人金融保險業(yè)的最高榮譽(yù)殿堂）大會(huì )分會(huì )場(chǎng)主持人

實(shí)戰經(jīng)驗：
老師有17年金融培訓管理經(jīng)驗，任職期間多次獲得保險行銷(xiāo)集團國際事業(yè)部業(yè)務(wù)推動(dòng)獎前三名（一/二/三名均曾獲得），連續三年獲得保險行銷(xiāo)集團國際事業(yè)風(fēng)云人物，是一線(xiàn)團隊管理經(jīng)驗和營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)培訓經(jīng)驗兼具的實(shí)務(wù)型金融講師。曾為工商銀行、建設銀行、招商銀行、光大銀行、東北證券、中國人壽、中國平安、太平洋人壽、上海友邦等150+個(gè)金融企業(yè)提供總對總授課培訓或項目咨詢(xún)等服務(wù),累計培訓了20000+名學(xué)員，培養了30000+多名理財規劃師。

“全才”理財規劃大賽籌劃師，曾負責搭建國內多場(chǎng)中大型理財規劃大賽（“全國十佳理財規劃師大賽”/“中國平安理財規劃大賽”/第七、八、九屆世界華人保險大會(huì )），讓更多人了解理財、學(xué)習理財、參與理財、享受理財的舞臺：
前期組織搭建大賽項目，中期設計比賽賽程及題型，后期擔任大賽評委、主持人；開(kāi)啟線(xiàn)上平臺與線(xiàn)下賽程結合的模式，促進(jìn)了金融軟實(shí)力發(fā)展，提升全員理財專(zhuān)業(yè)能力。大賽覆蓋面廣，員工參與度高——累計吸引了4000+名多家保險、銀行業(yè)、以及金融企業(yè)的的專(zhuān)業(yè)人才參賽，覆蓋6000+名機構員工，覆蓋銀行、證券、保險、財富管理公司等40+家參賽單位。

“專(zhuān)才”財富管理項目輔導師，長(cháng)期擔任中國平安（10+年）、新華人壽（6+年）特邀理財顧問(wèn)，擅長(cháng)將知識體系轉化為銷(xiāo)售技能，全力助力員工提升專(zhuān)業(yè)素養，打造一支強勢的金融隊伍，輔導培訓30+期財富管理項目：
→主導新華人壽“人生財富規劃班”項目,培訓專(zhuān)業(yè)金融講師400人，輔導銀代業(yè)務(wù)團隊提升專(zhuān)業(yè)水平、授課指導能力和核心競爭力，其中3期項目累計輸送200多名專(zhuān)業(yè)化銀代講師。
→對中國平安24家分支機構開(kāi)展“國家理財規劃師”認證推廣項目，促進(jìn)整體代理人隊伍向理財規劃方向轉型，通過(guò)3年項目實(shí)施累計開(kāi)班級800+期，累計培養30000+多名理財規劃師。
→2015-2018平安人壽總對總項目，“保險代理人轉型理財規劃師”項目執行人之一，并擔任平安人壽16家分公司《CHFP國家理財規劃師認證》授課講師
……

部分授課案例：
E為中國平安講授《大資管時(shí)代如何做好家庭風(fēng)險管理》、《增員有道——一切皆可經(jīng)營(yíng)》等10+門(mén)財富管理與保險營(yíng)銷(xiāo)課程，并在北京、江蘇、浙江、大連、哈爾濱等10余省市進(jìn)行課程輪訓，培養學(xué)員20000+人次，累計返聘15期。
E為新華人壽北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市分公司進(jìn)行《財稅改革新政策，財管透明新規劃》等課程輪訓4期，累計培養學(xué)員數千名，并成功培養300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。
E為太平人壽講授《增員有道——一切皆可經(jīng)營(yíng)》等課程,講解轉換增員邏輯，開(kāi)啟專(zhuān)業(yè)的增員招募模式，效果顯著(zhù)，吉林省、黑龍江兩地累計返聘6期。
E為湖州招行、建設銀行講授《新時(shí)代下中國家庭如何做好財富管理》，學(xué)員系統學(xué)習財稅改革新政策做好家企財富管理新布局，累計返聘12期。

主講課程
財富管理類(lèi)：
《變局中育新機——大資管時(shí)代如何做好家庭風(fēng)險管理》
《財稅改革新政策，財管透明新規劃》
《高凈值客戶(hù)財富畫(huà)像全面剖析》
保險營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)：
《大額保單營(yíng)銷(xiāo)技巧提升》
《增員有道——一切皆可經(jīng)營(yíng)》
《“十四五”規劃保險行業(yè)迎接機遇與市場(chǎng)應對策略》

授課風(fēng)格：
邏輯嚴謹且不失幽默，引導教學(xué)使學(xué)員形成自己的思維體系
案例分析與情景訓練，課程結合豐富的案例，以解決實(shí)際工作中的痛點(diǎn)為目標
理論知識與實(shí)戰工具，注重提高學(xué)員應用知識研究、解決實(shí)際問(wèn)題的能力

部分服務(wù)客戶(hù)：
保險行業(yè)：中國平安（遼寧分公司、吉林分公司、大連分公司、山東分公司、河南分公司、浙江分公司、湖北分、江蘇分公司等40多家中心支公司）、中國人壽（吉林分公司、遼寧分公司、北京分公司等12家省公司）、中國人保（總分公講師培訓班、新華人壽總公司講師培訓班、遼寧分公司、泰康人壽遼寧分公司、山東分公司、北京分公司、太平人壽黑龍江分公司、吉林分公司等16家中支公司授課）、太平洋人壽（6中心支公司）、華夏人壽（2家分公司）、中美大都會(huì )（2家分公司）、中銀三星（河南分公司等4家分公司）、中英人壽、中意人壽、陽(yáng)光人壽、光大永明、天安人壽、上海友邦、天津友邦、首創(chuàng )安康總分公司、明亞保險、黎明經(jīng)濟、大童保險……
銀行行業(yè)：中國工行（吉林、四平、白城、沈陽(yáng)、大連等6家支行）、中國建行（長(cháng)春、吉林、四平、哈爾濱、牡丹江等6家支行）、中國農行吉林分行、中國銀行、招商銀行（湖洲分行、長(cháng)春分行），光大銀行大連分行、廣州農商行、郵儲銀行吉林分行、北京銀行、北京農商行……
三方財富：恒天財富、宜信財富、恒昌財富、鑫茂榮信、東北證券……
其他：北京理財規劃師協(xié)俱樂(lè )部（5期）……

部分客戶(hù)評價(jià)：
趙老師的授課實(shí)戰經(jīng)驗豐富，直指問(wèn)題提供解決方案，課程知識結構，重點(diǎn)突出，層次分明，通俗易懂，理論與實(shí)際相結合，是目前為止我們團隊聽(tīng)過(guò)為數不多理論與實(shí)際能夠很好相結合的一線(xiàn)老師。
——湖州招商銀行 黃經(jīng)理
趙老師的授課專(zhuān)業(yè)嚴謹，信息量大，語(yǔ)言風(fēng)趣幽默，能夠寓教于樂(lè )，激發(fā)我們對工作和生活的無(wú)限興趣，結合金融商品的特點(diǎn)，形象地描述客戶(hù)特質(zhì)及客戶(hù)購買(mǎi)心理，讓我們更好的掌握銷(xiāo)售邏輯，大大提高了和客戶(hù)溝通的效率。課后對大家的提問(wèn)還能夠做到耐心講解，不厭其煩，打破我們在過(guò)往銷(xiāo)售中的固化思維，做到知識體系與實(shí)務(wù)操作技能提升，能夠深入了解我們的工作生活中遇到的瓶頸，激發(fā)起團隊求知和工作的熱情。
——中國平安人壽大連分公司 宋經(jīng)理
趙老師的授課讓我獲益匪淺，過(guò)往采用大量的人海戰術(shù)拉升業(yè)務(wù)的時(shí)代已經(jīng)一去不復返了。老師直面問(wèn)題指出唯有固守正道專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)，才能贏(yíng)得未來(lái)。通過(guò)授課讓我們厘清家庭財“富”管理與財“務(wù)”管理的區別，讓我們知道，面對市場(chǎng)越來(lái)越成熟，我們不能將昨天的客戶(hù)需求反應在明天的客戶(hù)身上，也不能將賣(mài)方的市場(chǎng)經(jīng)驗強行過(guò)度給買(mǎi)方市場(chǎng)，在不確定的環(huán)境下，銷(xiāo)售和團隊管理都是需要有韌性的，培養與時(shí)俱進(jìn)擁抱變化的能力。
——中國太平哈爾濱分公司 汪經(jīng)理

部分授課照片：

《高額保單銷(xiāo)售邏輯與高效會(huì )銷(xiāo)運作模型》
中國平安TOP培訓班 《透析財稅改革下的財富新格局》
中國人壽吉林分公司電銷(xiāo)部

《聚輝煌贏(yíng)在拜訪(fǎng)原動(dòng)力》
中國太平TOP培訓班 《新時(shí)代下中國家庭如何做好財富管理》
新華人壽總公司講師培訓班

《大國點(diǎn)名沒(méi)你不行——財富管理新布局》
中國平安吉林分公司 《十四五規劃助力保險業(yè)迎來(lái)白金新時(shí)代》
中銀三星河南分公司

 

• 大數據及人工智能背景下消費和小微信貸線(xiàn)上獲客、產(chǎn)品設計、風(fēng)控應對策略

   

  第一部分：金融科技發(fā)展狀況的介紹一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景1、金融科技（支付寶人臉識別技術(shù)、APPLEPAY、虹膜技術(shù)、二維碼支付技術(shù)）2、利率市場(chǎng)化3、金融脫媒（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能1、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)2、移動(dòng)支付技術(shù)3、H5、APP（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖..

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• 新一代信息技術(shù)分析及銀行業(yè)應對策略

   

  課程重點(diǎn)：新一代信息技術(shù)與數字經(jīng)濟 大數據時(shí)代的演變與新一代信息技術(shù) Ø互聯(lián)網(wǎng)的前世今生 ..

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• 新一代信息技術(shù)分析及銀行業(yè)應對策略

   

  課程重點(diǎn)：新一代信息技術(shù)與數字經(jīng)濟 大數據時(shí)代的演變與新一代信息技術(shù) Ø互聯(lián)網(wǎng)的前世今生 ..

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• 企業(yè)危機應對策略培訓

   

  （一）、危機管理創(chuàng )新：切割法、覆蓋法、示弱法●什么是切割法？●為什么要切割？●如何進(jìn)行切割？案例：1、達芬奇家具被央視曝光后接連出現了哪些失誤？2、萬(wàn)科如何用切割法解決毒地板事件的？3、修正藥業(yè)如何用切割法解決毒膠囊危機？●什么是覆蓋法、示弱法？●如何用覆蓋法、示弱法解決企業(yè)和個(gè)人危機？（二）、如何建立企業(yè)危機應對..

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• 電力營(yíng)業(yè)廳突發(fā)事件的預防及應對策略

   

  一、營(yíng)業(yè)廳突發(fā)事件概述 1、突發(fā)事件的定義 A、人們對突發(fā)事件的認知 B、突發(fā)事件的構成要素 C、突發(fā)事件與危機 2、突發(fā)事件的性質(zhì) A、突然性 B、社會(huì )危害的嚴重性 C、難以預料性 D、可控性 E、復雜性 F、持續性 3、突發(fā)事件的類(lèi)型 A、按誘因分 B、按危害程度分 C、按是否可以預測分 D..

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• 電力營(yíng)業(yè)廳突發(fā)事件的預防及應對策略

   

  一、營(yíng)業(yè)廳突發(fā)事件概述 1、突發(fā)事件的定義 A、人們對突發(fā)事件的認知 B、突發(fā)事件的構成要素 C、突發(fā)事件與危機 2、突發(fā)事件的性質(zhì) A、突然性 B、社會(huì )危害的嚴重性 C、難以預料性 D、可控性 E、復雜性 F、持續性 3、突發(fā)事件的類(lèi)型 A、按誘因分 B、按危害程度分 C、按是否可以預測分 ..

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