私人銀行客戶(hù)的投資再沖刺——S基金篇

【培訓對象】
私人銀行團隊，私人銀行產(chǎn)品研發(fā)，專(zhuān)業(yè)型投資人，高端客戶(hù)

【培訓收益】
● 深刻掌握及了解私人銀行客戶(hù)的真正投資動(dòng)機及投資DNA ● 掌握及運用S基金市場(chǎng)的來(lái)臨去打動(dòng)私人銀行客戶(hù),針對私行客戶(hù)特征進(jìn)行溝通，增加私人銀行客戶(hù)投資組合的交易 ● 掌握及了解S基金市場(chǎng)的歷史沿隔，學(xué)習及應用S基金真實(shí)項目，累積資料庫。 ● 提升自我本職學(xué)能,也提升在客戶(hù)眼中的專(zhuān)業(yè)高度，提升作為未來(lái)的談資。

第一講：懂得客戶(hù)——私人銀行客戶(hù)的基本輪廓
導入：
1）私人銀行客戶(hù)可投資的產(chǎn)品組合有那些類(lèi)別？
——資產(chǎn)管理+全權委托+跨境金融+顧問(wèn)咨詢(xún)+財富傳承+非金融增值
圖表：私人銀行主要業(yè)務(wù)（6類(lèi)別)
2）私人銀行客戶(hù)主要資產(chǎn)有哪些？
——股市,債市,匯市,基金,期貨,保險等等
圖表：私人銀行可投資金融商品類(lèi)別金字塔（4類(lèi)別）
圖表：投資組合與風(fēng)險報酬弧型線(xiàn)（6種組合）
一、風(fēng)險可控，可承擔部分風(fēng)險
工具：風(fēng)險問(wèn)券調查表
方式：進(jìn)行產(chǎn)品配置風(fēng)險等級分類(lèi)
二、不求高收益，只求穩定收益
圖表：不同投資組合的風(fēng)險及報酬變化表（3圓圈）
三、可持有單一投資產(chǎn)品期限達2-3年或更長(cháng)
圖表：金字塔（4類(lèi)別）
四、相信投資顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)，亦有個(gè)人主觀(guān)投資邏輯居其中
展示：私人銀行經(jīng)營(yíng)模示
五、不同于家族信托的保守投資基因，私人銀行客戶(hù)仍具有部分創(chuàng )收主動(dòng)收入的企圖心
圖表：全能銀行+投資銀行+家族辦公室

第二講：明晰市場(chǎng)——海內外S基金比較
背景：私募股權是二級市場(chǎng)的主角
1）私募股權基金的退出壓力和流動(dòng)性需求與日俱增
2）私募股權二級市場(chǎng)為GP，LP提供俱有良好流動(dòng)性的變現市場(chǎng)
總結：傳統VC/PE的“投，融，管，退”的白衣騎士——S基金應運而生
——私募股權投資行業(yè)的命脈：退出方式（一站到底接盤(pán)和二次接盤(pán)方式）
一、海外私募股權二級市場(chǎng)交易總額突飛猛進(jìn)
1. 2021年全球私募股權二級市場(chǎng)交易總額突破1000億美元大關(guān)
2. 2021年交易額達到1260億美元，2020年交易額只有600億美元，成長(cháng)110%
3. GP主導型交易（GP-Led)比例由2016年的19%上升至2021年的50%，與LP主導型交易（LP-Led)的比例并駕其驅
圖表：海外機構統計全球私募股權二級市場(chǎng)交易額
圖表：全球私募股權二級市場(chǎng)交易分析
二、全球大巨投VC/PE公司的帶領(lǐng)示范作用，海外S基金大熱
1. 頭部GP機構采用結構設計的接續基金（S基金）進(jìn)行私募股權二級市場(chǎng)的投資交易
2. 平衡各方利益，起到非常好的示范效果及超額收益
3. 頭部公司的S基金募集量占大多數
案例：黑石+ Ardian + Lexington Partners 2021年募集350億美元
4. 海外巨頭公司通過(guò)并購“S 基金管理公司”或自建S基金團隊進(jìn)入私募股權二級市場(chǎng)
三、中國S基金市場(chǎng)概況
1. 2020年是中國S基金元年
1）交易量大爆發(fā)
2）國家政策大力支持及宣傳
3）北京及上海兩大私募股權二級市場(chǎng)交易場(chǎng)所的完備及國家認證
2. 2021年由探索期正式步入高速成長(cháng)期
1）金融機構起手式,形成S基金最大買(mǎi)方力量
2）嗅覺(jué)高的個(gè)人或中小企業(yè)投資者是私人銀行客戶(hù)的化身
3）國資系持有的基金份額不斷上升,是重大信號
4）原母基金系列,加大對S基金策略的持有比例
5）保險資金加入S基金行列,不落隊,作LP
6）證券商,信托公司,都已參與私募股權二級市場(chǎng)的投資交易

第三講：掌握私人銀行客戶(hù)的投資邏輯——S基金的功能效應上的大釋放
邏輯一：承接成熟退出期標的近70%，成熟退出期標的接近2-3年上市
解決：S基金交易破解及解決中期資產(chǎn)退出的難題
滿(mǎn)足：與私人銀行客戶(hù)可持有投資標的2-3年的投資邏輯不謀而合
邏輯二：直投S基金,已成熟退出期標的,持有2-3年,享受超額利潤
解決：通過(guò)QFLP進(jìn)入人民幣市場(chǎng)的美元資金,直投項目難,風(fēng)險大
滿(mǎn)足：私人銀行客戶(hù)的境內外資金有優(yōu)質(zhì)的載體出現（S基金）
邏輯三：母基金系列加大S基金策略比例,提高整體業(yè)績(jì)，提升DPI(2-3年)
邏輯四：私人銀行客戶(hù)超額利潤選擇性變多，VC/PE的前期超額利潤要變限分享
邏輯五：超級私人銀行客戶(hù)可以私人定制屬于自己投資邏輯的專(zhuān)屬S基金

第四講：挖掘成功案例背后的邏輯與經(jīng)驗（S基金成功投資項目解析）
分析：企業(yè)項目時(shí)間、資本、估值、企業(yè)未來(lái)性等
項目一：字節跳動(dòng)S基金項目
——國內互聯(lián)網(wǎng)新興頭部企業(yè)，最早運用人工智能技術(shù)大規模（核心產(chǎn)品今日頭條,抖音等）
已投資本方：紅杉資本、KKR,云峰資本、軟銀集團等
進(jìn)入方式：老股轉讓
對應估值：1000億美元
項目二：奇安信S基金項目
——國內網(wǎng)絡(luò )安全業(yè)內唯一全子行業(yè)覆蓋的龍頭企業(yè),產(chǎn)品及服務(wù)已覆蓋大多數中央政府部門(mén),中央企業(yè)及大型銀行等
已投資本方：元禾資本、中金證券、天圖、沸點(diǎn)等等國資系風(fēng)投投資
項目三：云從科技S基金項目
——國內人工智能領(lǐng)域的龍頭企業(yè),人臉識別技術(shù)領(lǐng)導者,中科院孵化產(chǎn)業(yè),公安部人口管控大庫建設運營(yíng)方,機場(chǎng)人臉識別市場(chǎng)占有率80%
已投資本方：國盛集團、工商銀行、渤海產(chǎn)業(yè)基金、中國互聯(lián)網(wǎng)投資基金、國新資本等資本投資
項目四：叮噹快藥股權投資項目
——國內藥業(yè)新零售的龍頭企業(yè),重點(diǎn)區域28分鐘送達業(yè)務(wù),無(wú)同類(lèi)企業(yè)可比（注冊用戶(hù)1700萬(wàn),213家藥房覆蓋全國11城市）
優(yōu)勢：手機撿貨,電子圍欄,智能路境規劃等技術(shù)應用確保竟爭力
已投資本方：泰康人壽、高新創(chuàng )投、海爾醫療、軟銀中國、中金資本等等資本投資

第五講：挖掘主投案例背后的邏輯與經(jīng)驗——S基金已投資項目解析
分析：企業(yè)的實(shí)戰經(jīng)驗及投資方實(shí)力及關(guān)注要點(diǎn)
項目一：景澤生物股權投資項目
——創(chuàng )新生物制藥企業(yè)：國家認證的高新技術(shù)企業(yè)，研發(fā)團隊經(jīng)驗豐富
已投資本方：景峰醫藥、安科生物、云南白藥、歐普康視、恒瑞醫藥、藍灣創(chuàng )投、倚峰資本、深圳高新投、中投中財基金等等資本
項目二：優(yōu)必選S基金項目
——全球領(lǐng)先的人工智能與人形機器人研發(fā),制造及銷(xiāo)售企業(yè)
已投資本方：騰訊集團、科大訊飛、海爾集團、啟明創(chuàng )投,鼎暉投資,珠?？苿?chuàng )投,工商銀行、民生證券等等資本
項目三：威馬汽車(chē)S基金項目
——國內新能源整車(chē)頭部企業(yè)
已投資本方：騰訊集團、海納亞洲、紅杉資本、阿米巴資本、百度集團、五礦資本等等
項目四：達闥機器人股權投資項目
——全球第一家云端機器人運營(yíng)公司,基于區塊鏈技術(shù)的數據傳輸技術(shù)及自研柔性關(guān)節技術(shù)國際一流，目前全球無(wú)同業(yè)競爭對手
已投資本方：上海市政府重點(diǎn)儲備項目,給土地,建廠(chǎng),配套服務(wù)

第六講：解析市場(chǎng)S基金的邏輯——市場(chǎng)上S基金項目供應比較及討論
分析：當下市場(chǎng)S基金的擬投項目亮點(diǎn)特色
擬投項目一：山東亙元生物科技,鋰電池材料黃金賽道,電解液必備添加劑
1. 世界級龍頭企業(yè), VC 產(chǎn)能全球第一
2. 獨家籠斷全球鋰電池三大頭部企業(yè)的VC供應
3. 超高純度,超優(yōu)成本,超快速度
已投資本方：上汽,山東省財金集團
擬投項目二：肇觀(guān)電子,AI視覺(jué)芯片小巨人
1. 中國唯一自主可控,全球同時(shí)擁有3D+AI+SLAM+SoC芯片的世界級領(lǐng)先技術(shù),無(wú)人可比
2. 自動(dòng)駕駛,機器人視覺(jué),智能養老設備, 獨占3000億市場(chǎng)
已投資本方：峰瑞資本、華興資本、前海母基金、中電?？?、工銀科創(chuàng )基金 

25年金融市場(chǎng)實(shí)操經(jīng)驗
曾任：漢紅股權|董事總經(jīng)理
曾任：渣打銀行（世界500強）|私人銀行部董事
曾任：法國巴黎銀行（世界500強）|私人銀行董事
曾任：美國保德信（世界500強）|副總裁
曾任：英國保誠（世界500強）|亞洲科技型基金經(jīng)理
擅長(cháng)領(lǐng)域：私人銀行、資產(chǎn)配置、基金營(yíng)銷(xiāo)、財富管理、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、信托營(yíng)銷(xiāo)等

深度專(zhuān)研國際金融觀(guān)，擔任各類(lèi)知名企業(yè)金融職位歷練，熟悉中國高端客戶(hù)的市場(chǎng)及發(fā)展
☀ 美國俄亥俄州克利夫蘭州立大學(xué)（全美公立前十大）MBA
☀ 長(cháng)春長(cháng)發(fā)集團（香港）（國企）專(zhuān)家評審委員、高級顧問(wèn)
☀ 深圳前海磐石基金投資集團|廣東鵬文律師事務(wù)所合伙人
☀ 美國孫中山基金會(huì )大中華區|山東沛蘭股權公司執行董事長(cháng)

資深金融商品實(shí)操經(jīng)驗，為醫藥、金融、地產(chǎn)、新興科技等多行業(yè)操盤(pán)過(guò)投融資、資產(chǎn)規劃等多個(gè)金融業(yè)務(wù)：
→ 曾為50+家全國知名企業(yè)提供金融咨詢(xún)服務(wù)，累計咨詢(xún)業(yè)務(wù)創(chuàng )收6000萬(wàn)元
→ 曾引進(jìn)大型企業(yè)稅務(wù)規劃及不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，累計大型業(yè)務(wù)創(chuàng )收達20億+元
→ 曾參與盡調12個(gè)新能源、人工智能等新興產(chǎn)業(yè)融資項目，累計引進(jìn)投資資金3億+元
→ 曾參加評估800+件境內外融資，大健康、制藥業(yè)行業(yè)投資項目，累計投資資金30+億元

鄭宇成老師曾擔任多家世界500強金融企業(yè)高管，深耕投資銀行、基金、私人銀行、投資、信托等國內外銀行深層業(yè)務(wù)，負責的產(chǎn)品在年度當中取得大幅度的突破，其中：
臺灣地區亞洲科技型公募基金類(lèi)第1名—在英國保誠集團負責臺灣、日本、韓國、香港各地的科技股（主要投資標的），管理公募基金10億美元以上的成果，實(shí)現年度報酬率102%。
渣打銀行全國私人銀行第2名—曾負責華東區私人銀行業(yè)務(wù)、離案信托業(yè)務(wù)，2年內實(shí)現管理高凈值客戶(hù)資產(chǎn)30億人民幣以上。
美國保德信集團臺灣地區私人銀行前3名—曾負責私人銀行高端財富業(yè)務(wù)，著(zhù)重于高端客戶(hù)財富的投資組合的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，管理高凈值客戶(hù)資產(chǎn)5億美元以上。
法國巴黎銀行亞洲區私人銀行前10名—曾作為高端私人銀行客戶(hù)的投資組合的投資顧問(wèn)，負責公司私人銀行部業(yè)務(wù)及家族信托業(yè)務(wù)，4年多的時(shí)間實(shí)現高凈值客戶(hù)資產(chǎn)15億美元以上。

主講課程：
《私人銀行客戶(hù)的投資再沖刺——S基金篇》（私募基金）
《推陳致新——私人銀行家的自我打造及精進(jìn)》
《私人銀行產(chǎn)品產(chǎn)售躍增——實(shí)戰投資工具應用》
《同頻服務(wù)——高端私人銀行客戶(hù)的投資心理學(xué)》
《從宏觀(guān)經(jīng)濟的剖析到私人銀行客戶(hù)的資產(chǎn)配置》
《高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護的精細化管理》
《私人銀行客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)大單——與企業(yè)戶(hù)的相生相愛(ài)》
《從資產(chǎn)配置到海內外家族信托——高端私人銀行客戶(hù)的財富管理需求》 

• 私人銀行專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)流程實(shí)戰訓練

   

  第一講：私人銀行業(yè)務(wù)決定銀行競爭力一、中國私人財富市場(chǎng)有多大？1. 中國高凈值人群的快速發(fā)展圖表：中國高凈值人群資產(chǎn)規模與構成分析2. 中國高凈值人群的區域分布二、中國高凈值人群的投資心態(tài)和投資行為分析1. 高凈值人群的投資心態(tài)分析2. 財富傳承——高凈值人群的首要目標案例：首富王健林與&ldquo..

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