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保險營(yíng)銷(xiāo)職涯規劃

課程編號:22109

課程價(jià)格:¥19080/天

課程時(shí)長(cháng):2 天

課程人氣:973

行業(yè)類(lèi)別:保險行業(yè)     

專(zhuān)業(yè)類(lèi)別:職業(yè)素養 

授課講師:嚴雅麗

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類(lèi)課
【培訓對象】
保險營(yíng)銷(xiāo)從業(yè)人員

【培訓收益】
● 建立營(yíng)銷(xiāo)員對保險的正確認知 ● 掌握保險職業(yè)生涯的工作模式 ● 堅定營(yíng)銷(xiāo)員保險職業(yè)發(fā)展方向 ● 強化營(yíng)銷(xiāo)員的保險職業(yè)認同感

 課程背景:

保險做了很多年,還是沒(méi)辦法自信地跟親朋好友說(shuō):我是做保險的,買(mǎi)保險就找我!

在公眾社交場(chǎng)合,被人問(wèn)到做哪一行的?“羞澀”地回答:做金融的!內心總感覺(jué)醫生、律師、老師等更受人尊敬,而我們總是低人一等!

雖然公司也組織很多次培訓,也知道保險行業(yè)未來(lái)的發(fā)展前景非常廣闊,但業(yè)務(wù)實(shí)在太難做了,很想堅持但感覺(jué)動(dòng)力不足……

保險從業(yè)人員的職業(yè)定位到底是什么?為什么中國保險業(yè)發(fā)展了40年,即使國家已經(jīng)如此重視保險行業(yè)的發(fā)展了,這樣的現象仍然層出不窮,我們從業(yè)人員的職業(yè)認同感為什么始終沒(méi)辦法提升?

引導保險從業(yè)人員做一個(gè)“自信、自尊、自愛(ài)”的保險人,非常重要!

 課程風(fēng)格:

● 結合經(jīng)典書(shū)籍解讀,拓寬營(yíng)銷(xiāo)員的視野

● 通俗易懂解析保險,強化營(yíng)銷(xiāo)員的認知

● 權威科學(xué)解讀報告,堅定營(yíng)銷(xiāo)員的信念

● 理論實(shí)踐完美結合,提升營(yíng)銷(xiāo)員的技能

 課程方式課程講授60%,案例分析研討發(fā)表40%

 

課程大綱

第一部分:保險行業(yè)的正確認知

第一講:從《百歲人生》看保險行業(yè)發(fā)展前景(六個(gè)預言)

互動(dòng)討論:如果能活到100歲,你該如何規劃和看待你的人生?

1. 活到100歲是大概率事件

數據1美國加利福尼亞大學(xué)調研

數據2中國人的平均壽命

2. 三段式向多段式人生轉變

互動(dòng)討論:多段式人生到來(lái),你準備好了嗎?

3. “喜新厭舊”會(huì )成為美德

案例:高速路口收費工人的事件

互動(dòng)討論:什么是斜杠青年?

互動(dòng)討論:你覺(jué)得終身學(xué)習重要嗎?為什么?

4. 大量職業(yè)被人工智能替代

關(guān)鍵:重復性的工作無(wú)法生存,教育、服務(wù)等行業(yè)會(huì )保留

關(guān)鍵:一線(xiàn)城市的發(fā)展機會(huì )更大更多

互動(dòng)討論:保險屬于哪個(gè)行業(yè)?為什么不容易被替代?

5. 跨年齡的交往會(huì )成為主流

互動(dòng)討論:保險行業(yè)能鍛煉我們的哪些能力?

互動(dòng)討論:這些能力對于我們的人有幫助嗎?

6. 人生的選擇會(huì )越來(lái)越慎重

1)生產(chǎn)性資產(chǎn)

2)生命力資產(chǎn)

3)轉型性資產(chǎn)

 

第二講:保險行業(yè)認知

一、保險是什么?

1. 保險是科學(xué)的制度安排

案例1一個(gè)人患了重大疾病,需要50萬(wàn)治療費,有哪些解決的方法

案例2家人患病需要100萬(wàn),而你有這筆錢(qián),請問(wèn)你借還是不借?

2. 保險是尊嚴、愛(ài)與責任

案例1普通的家庭有人患了重大疾病,需要50萬(wàn)的治療費,沒(méi)有買(mǎi)保險怎么辦

案例2空巢老人缺少養老保障,無(wú)子女照顧

3. 保險是最講信用的“活菩薩”

互動(dòng):“菩薩廟”保運

4. 保險是大慈善

1)能夠募集足夠的資金,還要使得資金安全、透明

2)慈善機構能夠把資金真正資助到愿意幫助的人手上

案例1步步高原總裁段永平關(guān)于慈善的觀(guān)點(diǎn)

案例2:巴菲特的慈善法

二、保險行業(yè)發(fā)展趨勢

1. 波士頓咨詢(xún)集團最新全球財富報告

2. 2017年招行私人財富報告

1)中國個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)

互動(dòng)討論:你注意到其中的變化特點(diǎn)是什么?

2)中國高凈值人群財富目標

互動(dòng)討論:2009年與2017年相比,為什么“保證財富安全”放在了首位?

3)中國高凈值人群風(fēng)險偏好

互動(dòng)討論:為什么會(huì )有這個(gè)變化?(結合案件講解)

4)中國高凈值人群主要投資渠道

互動(dòng)討論:為什么“私人銀行”仍是客戶(hù)的首選?

5)中國高凈值人群可投資資產(chǎn)境內外配置比例

6)中國高凈值人群資產(chǎn)配置主要目的

提示:客戶(hù)需求非常明確,保險產(chǎn)品的功能對于客戶(hù)非常重要。

7)中國高凈值人群境內可投資資產(chǎn)配置

互動(dòng):這張表如何使用?

8)中國高凈值人群境外投資地區偏好

9)中國高凈值人群對服務(wù)方式的偏好

10)未來(lái)10年世界主要國家私人財富增長(cháng)預測

關(guān)鍵:中國是未來(lái)世界上的超級大國,高科技、金融服務(wù)、娛樂(lè )和醫療行業(yè)、制造業(yè)將實(shí)現強勁增長(cháng)。

三、保險功能&高凈值客戶(hù)需求

1. 風(fēng)險隔離:企業(yè)和家庭資產(chǎn)的區隔

2. 稅務(wù)籌劃:科學(xué)規劃實(shí)現合理節稅

3. 品質(zhì)養老:穩定、可持續的現金流

4. 資產(chǎn)保全:長(cháng)期、穩健的安全配置

5. 資產(chǎn)傳承:不存在爭議的財產(chǎn)分配

互動(dòng)討論:針對不同的需求,應該如何配置方案?

四、保險在財富管理中的優(yōu)勢與獨有優(yōu)勢

1. 四種金融工具:保險、銀行、信托、證券

2. 人生五種生存方式:生、老、病、死、殘

互動(dòng)討論:交叉領(lǐng)域是什么?

互動(dòng)討論:保險的絕對優(yōu)勢領(lǐng)域是什么?

互動(dòng)討論:保險的獨有業(yè)務(wù)領(lǐng)域是什么?

五、保險營(yíng)銷(xiāo)人員的定位

案例:興業(yè)銀行2017私人財富報告

案例:2018年建行私人銀行報告

1. 專(zhuān)業(yè)信息提供者

2. 專(zhuān)業(yè)資料解讀者

3. 財務(wù)風(fēng)險規劃者

互動(dòng)討論:自我對照處于哪個(gè)定位?未來(lái)努力的方向?

 

第三講:國家政策解讀

一、實(shí)名認證

互動(dòng)討論:你能羅列出哪些跟“實(shí)名認證”有關(guān)的經(jīng)歷?

小結:我們生活的方方面面已經(jīng)都被“實(shí)名”包圍了。

二、CRS——共同申報準則

1. 全球、中國的發(fā)展歷程

2. 基礎知識點(diǎn)

3. 最新資訊

4. CRS實(shí)施對客戶(hù)的三大好處

案例1臺灣預計2020年加入

案例2瑞士宣布與33個(gè)國家交換信息

三、遺產(chǎn)稅

1. 遺產(chǎn)稅草案及計算方法

2. 遺產(chǎn)稅的4項關(guān)鍵信息

互動(dòng)討論:中國會(huì )不會(huì )開(kāi)征遺產(chǎn)稅?為什么?

四、134號文件

關(guān)鍵:核心信息解析

互動(dòng)討論:為什么這個(gè)時(shí)間點(diǎn)發(fā)布這個(gè)文件?

五、銀保監合并

關(guān)鍵:合并的背景與意義

六、國稅地稅合并

關(guān)鍵:合并的背景與意義

 

第二部分:保險職涯規劃40

第一講:職業(yè)生涯的規劃概論

一、職業(yè)的基本概念

1. 個(gè)人職業(yè)選擇的5種關(guān)系

1)個(gè)人與他人的關(guān)系

2)職業(yè)與知識技能的關(guān)系

3)知識技能與財富的關(guān)系

4)創(chuàng )造財富與報酬的關(guān)系

5)獲得報酬與滿(mǎn)足自身需求的關(guān)系

2. 職業(yè)生涯及其階段

1)職業(yè)生涯是一個(gè)人從事職業(yè)的經(jīng)歷

2)現代人職業(yè)生涯周期大約30-35年,每5年為一個(gè)重要階段

互動(dòng):現代職業(yè)有哪些分工?

二、外職業(yè)生涯

1. 概念:外職業(yè)生涯指從事一種職業(yè)時(shí)的工作時(shí)間、工作地點(diǎn)、工作單位、工作內容、工作職務(wù)、工資待遇、榮譽(yù)稱(chēng)號等因素的組合及其變化過(guò)程

2. 示例

3. 特點(diǎn):由他人給予和認可,也容易為他人所剝奪

三、內職業(yè)生涯

1. 概念:內職業(yè)生涯是指從事一種職業(yè)時(shí)的知識、觀(guān)念、習慣、經(jīng)驗、能力、心理素質(zhì)、內心感受等因素的組合及其變化過(guò)程

2. 示例

3. 特點(diǎn):主要靠自己的不斷探索和學(xué)習而獲得,不隨外職業(yè)生涯的獲得而具備,也不會(huì )由于外職業(yè)生涯的失去而自動(dòng)喪失。

互動(dòng)討論:優(yōu)秀的營(yíng)銷(xiāo)主管應該具備什么樣的內職業(yè)生涯?

四、外職與內職業(yè)生涯的關(guān)系

互動(dòng)討論:外職業(yè)生涯五內職業(yè)生涯有什么關(guān)系?

小結:

1. 內職業(yè)生涯的發(fā)展,是外職業(yè)生涯發(fā)展的前提

2. 只有內、外職業(yè)生涯同時(shí)發(fā)展,職業(yè)生涯才能一帆風(fēng)順

 

第二講:保險職業(yè)生涯的理論分析

1. 超級業(yè)務(wù)員的共性特點(diǎn)(通過(guò)數據分析得出)

案例1梅第

案例2原一平

案例3.費德文

案例4柴田和子

案例5陳玉婷

案例6同業(yè)公司優(yōu)秀外勤人員數據

互動(dòng)討論:以上人員有什么共同特點(diǎn)?

小結:每年穩定的件數(48件以上)

小結:5年件均標保翻1倍以上

2. 績(jì)效公式

互動(dòng)討論:如何輕松快樂(lè )保持40年業(yè)績(jì)的持續成長(cháng)?

互動(dòng)討論:中國保險從業(yè)人員的成長(cháng)空間有多大?

3. 職業(yè)生涯保持績(jì)效持續成長(cháng)的2個(gè)結論

1)持續成長(cháng)的兩個(gè)條件

a穩定的件數

b件均上升

2)維持40年職業(yè)生涯的持續成長(cháng)需要照顧好213個(gè)家庭

互動(dòng)討論:持續高效的專(zhuān)業(yè)人員輕松快樂(lè )的理由是什么?

 

第三講:保險職業(yè)生涯的工作模式

1. 銷(xiāo)售系統的八大要素

互動(dòng)討論:為什么理論分析很容易的事情,在現實(shí)中卻只有少數人做到?

小結:“自我管理”是建立銷(xiāo)售系統的決定性要素和切入點(diǎn)。

2. 保險營(yíng)銷(xiāo)人員固定高效的工作模式三要素

互動(dòng)討論:營(yíng)銷(xiāo)人員一天的工作內容是什么?

互動(dòng)討論:怎樣才能讓工作固定高效?

3. 固定高效的工作模式三要素

1)每日出勤

2)每日填寫(xiě)工作日志

3)每日補充和完善客戶(hù)檔案

 

第三部分:影響績(jì)效的9個(gè)認知

一、影響績(jì)效的主要原因

互動(dòng)討論:從事保險營(yíng)銷(xiāo)工作,你認為影響績(jì)效的主要原因有哪些?

二、影響績(jì)效的9個(gè)認知

影響保險營(yíng)銷(xiāo)績(jì)效的原因有很多,歸根結底是以下九個(gè)方面:

1.營(yíng)銷(xiāo)員對保險營(yíng)銷(xiāo)工作的定位

互動(dòng)討論:我們保險營(yíng)銷(xiāo)人員是體力勞動(dòng)者還是專(zhuān)業(yè)工作者?

2. 營(yíng)銷(xiāo)主管的工作定位

互動(dòng)討論:營(yíng)銷(xiāo)主管是“工頭”還是卓越經(jīng)理人?

3. 保險營(yíng)銷(xiāo)為誰(shuí)而做?

4. 保險營(yíng)銷(xiāo)值不值得做一輩子?

1)兩種不同的職業(yè)心態(tài)

互動(dòng)討論:哪一種心態(tài)的營(yíng)銷(xiāo)員可以做一輩子?

5. 什么人可以做好保險營(yíng)銷(xiāo)?

互動(dòng)討論:做保險有門(mén)檻嗎?

6. 做好保險營(yíng)銷(xiāo)可以獲得怎樣的回報?

7. 把保險營(yíng)銷(xiāo)當作終身事業(yè)需要建立什么樣的理念?

8. 年收入百萬(wàn)需要付出什么樣的基本代價(jià)?

9. 成長(cháng)是保險行業(yè)永恒的主題

1)與時(shí)代同步成長(cháng)

2)與行業(yè)同步成長(cháng)

3)與公司同步成長(cháng)

三、研討與發(fā)表

以小組為單位,研討以下三個(gè)問(wèn)題,并依次上臺發(fā)表

1. 9個(gè)認知感受最深的是哪個(gè)?

2. 具體有什么感受?

3. 后續如果改進(jìn)?

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