新形勢下的政商思維與保險財富風(fēng)控（企業(yè)家私享會(huì )）

【培訓對象】
壽險、銀保的高凈值和企業(yè)主客戶(hù)

【培訓收益】
● 從宏觀(guān)視角，讓企業(yè)家客戶(hù)清晰自己面臨的財富管理的諸多不確定性 ● 從中觀(guān)層面，解析政策與高層態(tài)度，讓企業(yè)家客戶(hù)了解到時(shí)代進(jìn)程與財富安全的關(guān)系 ● 從典型案例引導客戶(hù)認識到企業(yè)家七大刑事風(fēng)險點(diǎn)、進(jìn)一步解讀公司法，合同法，稅法在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的重要意義，揭示中國稅收征管從財富流量到財富存量的變化趨勢，提醒三高人群和中小企業(yè)主的法律和稅務(wù)風(fēng)險 ● 通過(guò)有針對性的引導，讓聽(tīng)眾了解保險工具在財富管理中的諸多用途，并結合財富風(fēng)險作營(yíng)銷(xiāo)引導，令聽(tīng)眾能找到自己的需求激發(fā)點(diǎn) ● 通過(guò)會(huì )前客戶(hù)畫(huà)像，精準邀約，方案制作等針對性培訓，會(huì )中直擊需求的講解，會(huì )后方案磨合的追蹤，形成完整的會(huì )議營(yíng)銷(xiāo)閉環(huán)

 課程背景：

2018-2109年即是經(jīng)濟寒冬之年，也是私營(yíng)企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟的不景氣，讓社會(huì )，企業(yè)，家庭都感覺(jué)壓力山大。經(jīng)濟形勢轉折點(diǎn)何在？民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展方向在哪里？貿易戰對中國經(jīng)濟和民營(yíng)企業(yè)有哪些影響？“私營(yíng)經(jīng)濟離場(chǎng)論”為何大行其道？高層對民營(yíng)經(jīng)濟的態(tài)度的要求是什么？財稅新政對中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟形勢下，詳細解讀政策的要點(diǎn)和路徑，我們該如何守護財富安全，避免財富縮水？

本課程，以經(jīng)濟周期的視角為起點(diǎn)，從三個(gè)宏觀(guān)結構因素“老化的世界”，“無(wú)錨的貨幣”，“兩極的爭奪”做展開(kāi)，由外部環(huán)境到國內形勢，分析私人財富管理面臨的諸多不確定性。從中觀(guān)的層面，闡述目前民營(yíng)經(jīng)濟遇到的困難，“民營(yíng)經(jīng)濟離場(chǎng)論”產(chǎn)生和大行其道的原因。由表及里，解析民營(yíng)經(jīng)濟未來(lái)發(fā)展與高層態(tài)度，案例展示近年民營(yíng)經(jīng)濟的真實(shí)狀況，分析未來(lái)五至十年中國政策路徑，探究時(shí)代進(jìn)程與財富安全的關(guān)系。重點(diǎn)解析嚴監管背景下企業(yè)主刑事風(fēng)險和稅收征管革命對三高人群與中小企業(yè)主的影響。

引導企業(yè)家客戶(hù)認識到國家層面與自我群體之間認知差異，以及由此引發(fā)的財富風(fēng)險。通過(guò)財富風(fēng)險管理思想的滲透，結合法稅頂層設計的基本原則與操作方法，規劃合理的財富管理策略，指引客戶(hù)根據需求設計合適的保單架構，幫助客戶(hù)實(shí)現財富目標，達成心愿。

 課程特色：直擊痛點(diǎn)和核心利益

課程人數：200人以?xún)?/span>

 

課程大綱

第一講：宏觀(guān)視角了解財富管理的不確定性

1. 經(jīng)濟寒冬與周期視角

2. 經(jīng)濟增長(cháng)乏力與三大結構要素

1）老化的世界——被嚴重低估的中國養老困局

2）無(wú)錨的貨幣——資產(chǎn)泡沫的全球化風(fēng)險

3）兩極的爭奪——中國經(jīng)濟“八年抗戰”打響

3. 宏觀(guān)背景下的財富管理建議

 

第二講：中觀(guān)層面發(fā)現財富管理的風(fēng)險

1. “民營(yíng)離場(chǎng)論”與習大大的座談會(huì )

2. 民營(yíng)新階段新要求——企業(yè)主七大風(fēng)險

3. 稅收元年大事解析——減稅背景下的財富管理

4. 稅收征管革命——改變財富管理

5. 新經(jīng)濟形勢下三高人群與企業(yè)主三大核心風(fēng)險

 

第三講：新形勢下的資產(chǎn)配置策略

1. 華為的“備胎”

2. 看不見(jiàn)的風(fēng)險

3. 中華瑰寶“留余匾”

4. 家庭財富管理“五權”設計與“確權”

 

第四講：保險工具的無(wú)可替代的價(jià)值

1. 復合型功能化的金融工具

2. 保險進(jìn)行財富管理的“九陽(yáng)真經(jīng)”

3. 升維思考——保險價(jià)值的“一陽(yáng)指”

 

場(chǎng)景化保單成交訓練師

13年保險從業(yè)經(jīng)驗

國家高級理財規劃師CHFP

國際財務(wù)策劃師RFP授權講師

理財規劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì )授權講師

某財富家族辦公室特聘法稅顧問(wèn)

平安人壽吉分特聘“會(huì )議專(zhuān)家”

現任：冠華理財師事務(wù)所負責人

曾任：新華保險股份有限公司丨銷(xiāo)售主管

曾任：乾元金控集團丨高級顧問(wèn)、高晟財富集團丨高級IS顧問(wèn)

擅長(cháng)領(lǐng)域：大額保單、產(chǎn)創(chuàng )說(shuō)會(huì )、增員，團隊管理，產(chǎn)品和流程訓練

 

鄢利老師擁有13年保險從業(yè)經(jīng)驗，對綜合資產(chǎn)配置、大額保單、保險金信托，家事法務(wù)等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗，5年營(yíng)銷(xiāo)員階段，先后獲得三次新華保險高峰會(huì )會(huì )長(cháng)，持續60個(gè)月績(jì)優(yōu)及金牌會(huì )員，五次獲得“保費王”和“件數王”稱(chēng)號，并創(chuàng )下2011開(kāi)門(mén)紅百萬(wàn)業(yè)績(jì)。7年培訓管理階段，帶領(lǐng)乾元金控集團綜合理財團隊3個(gè)月實(shí)現保險業(yè)績(jì)從零到百萬(wàn)的突破；任職高晟財富集團高級顧問(wèn)，帶領(lǐng)所轄區域理財顧問(wèn)實(shí)現當年業(yè)績(jì)翻倍增長(cháng)，年度保費突破1500萬(wàn)，親自輔導陪談簽下千萬(wàn)級別的大單，創(chuàng )下當地保險企業(yè)保費單日保費破百萬(wàn)的記錄。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

█曾為中國工商銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行等多個(gè)銀行進(jìn)行了近100場(chǎng)的金融產(chǎn)品銷(xiāo)售、法商等方向的培訓，期繳產(chǎn)品培訓后單月績(jì)效提升50%以上。其中在2018年為平安人壽吉分長(cháng)春中支第五營(yíng)業(yè)區開(kāi)門(mén)紅培訓輔導期間幫助團隊創(chuàng )造同比100%的業(yè)績(jì)增長(cháng)，也曾在高晟財富長(cháng)春分公司全程策劃陪談拿下千萬(wàn)保險大單。

█曾為中國平安保險、中國新華保險、中國太平洋保險等多家保險公司進(jìn)行了數百場(chǎng)的理財規劃培訓和高端客戶(hù)產(chǎn)說(shuō)會(huì )，培訓后績(jì)效平均提升30%以上，產(chǎn)說(shuō)會(huì )現場(chǎng)締約總額過(guò)億元。

█曾為光大銀行，郵儲銀行，平安人壽、新華保險、中意人壽等VIP客戶(hù)進(jìn)行過(guò)100多場(chǎng)財富講座和500多場(chǎng)理財規劃培訓，幫助銀行及各家企業(yè)等客戶(hù)經(jīng)理提升金融理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)能力。

█曾參與新華保險遼分，中國平安吉林中支，萬(wàn)和保險代理等企業(yè)和團隊增員項目實(shí)施，全流程培訓支持有效提升增員同比增長(cháng)48%，季度新增人力合計達500人左右

█曾主導泛華保險經(jīng)紀吉分，高晟財富保險吉分，國信同源保險經(jīng)紀遼分等企業(yè)增員項目，“定點(diǎn)爆破，裂變式增員”項目實(shí)施，遵循只增團隊長(cháng)的宗旨，快速引爆機構人才引進(jìn)，實(shí)現從零到人力到保費的爆炸式增長(cháng)，實(shí)現保險企業(yè)單日保費破百萬(wàn)，單月人力破百人的佳績(jì)。

 

部分授課案例：

● 為新華保險遼寧和吉林分公司培訓《理財規劃師》《績(jì)優(yōu)峰會(huì )》《產(chǎn)說(shuō)會(huì )》《場(chǎng)景化保單成交訓練營(yíng)》系列課程30期，培養了400余名專(zhuān)業(yè)理財規劃師，并多次在新華保險公司績(jì)優(yōu)峰會(huì )、大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )上授課，使得公司績(jì)效大幅提升，受到領(lǐng)導一致好評。

● 為中國平安保險公司長(cháng)春分公司，大連分公司、沈陽(yáng)分公司培訓《理財規劃師》20期，其中培養專(zhuān)業(yè)理財規劃師500多名，至今馳聘在壽險事業(yè)，成為企業(yè)的中流砥柱。

● 為中國鞍山銀行培訓《理財規劃師》《理財經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售》《保單成交訓練營(yíng)》系列24期，進(jìn)行全面理財營(yíng)銷(xiāo)做全面的人才儲備訓練，四年間持續培養理財規劃師800余名，訓練營(yíng)培訓后明顯帶來(lái)銷(xiāo)售業(yè)績(jì)增長(cháng)100%，返聘6期。

● 為中國郵政儲蓄銀行鞍山分行輔導《理財規劃師》《理財營(yíng)銷(xiāo)特訓營(yíng)》系列課程15期，進(jìn)行全面理財營(yíng)銷(xiāo)做全面的人才儲備訓練，四年間持續培養理財規劃師500余名，訓練后帶來(lái)銷(xiāo)售業(yè)績(jì)增長(cháng)100%，返聘4期。

● 為吉林農信，延邊農商，琿春農商等多家分行培訓《理財規劃師》《理財經(jīng)理技能提升特訓營(yíng)》50期，共培養近1000名理財經(jīng)理，培訓后績(jì)效普遍提升30%，期繳產(chǎn)品業(yè)績(jì)效果顯著(zhù)。

● 為興業(yè)銀行吉林分行，新華保險沈陽(yáng)中支，平安人壽長(cháng)春分公司進(jìn)行《新形勢下的政商思維與財富風(fēng)控》高效產(chǎn)說(shuō)會(huì )項目15期，簽單金額602萬(wàn)元，還有許多有意向的客戶(hù)持續跟進(jìn)中，項目結果達到了預期，銀行及企業(yè)滿(mǎn)意度達98%。

● 為中國光大銀行吉林分行理財經(jīng)理進(jìn)行培訓《高端客戶(hù)沙龍》《高凈值客戶(hù)的風(fēng)險管理》《場(chǎng)景化保單成交訓練營(yíng)》等課程12期，培訓后績(jì)效普遍提升30-50%。同時(shí)，親自策劃4場(chǎng)客戶(hù)沙龍并講授，獲得一致贊譽(yù)，曾創(chuàng )造單場(chǎng)期繳產(chǎn)品一單80萬(wàn)的業(yè)績(jì)。

● 在高晟財富集團實(shí)踐“培訓式營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng )意沙龍”數十場(chǎng)，培養6位沙龍策劃講師，幫助高晟財富十家分公司兩個(gè)月新增拓客提高50%，2019年開(kāi)門(mén)紅期間業(yè)績(jì)同比280%增長(cháng)，全程參與一單千萬(wàn)大保單和兩單五百萬(wàn)大保單的簽單。

 

主講課程：

組織發(fā)展訓練營(yíng)：

《劫后重生-反脆弱增員特訓營(yíng)》

《卓越經(jīng)理的六項管理精進(jìn)課》

《5A主管管理特訓營(yíng)》

《定點(diǎn)爆破，裂變發(fā)展--構建高效與高素質(zhì)的增員系統》

產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)：

《讓客戶(hù)追著(zhù)你買(mǎi)——年金險專(zhuān)銷(xiāo)訓練營(yíng)》

《有一種大愛(ài)叫“死磕”——百萬(wàn)重疾贏(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)》

《保險場(chǎng)景化營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰訓練營(yíng)》

《玩轉期繳-銀保轉型銷(xiāo)售技能與攻略》

顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)提升課程：

《法商思維和保險六脈神劍》

《NBS顧問(wèn)行銷(xiāo)系統-家庭財務(wù)規劃師訓練營(yíng)》

《贏(yíng)在稅商——大保單生產(chǎn)線(xiàn)》（營(yíng)銷(xiāo)版和專(zhuān)業(yè)版）

產(chǎn)說(shuō)會(huì )：

《新形勢下的政商思維與財富風(fēng)控》

《危機方舟-新形勢下的家庭財富策略》

《致敬生命，健康科普》重疾險

創(chuàng )說(shuō)會(huì )：《反脆弱-VUCA時(shí)代的職業(yè)規劃》

 

課程特色：

一個(gè)體系：三師體系（家庭風(fēng)險管理師-財務(wù)規劃師-財富管理師）

兩個(gè)方向：專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)和三高團隊管理

三個(gè)領(lǐng)域：保險，銀行，三方財富

四個(gè)秘訣：秘訣一：創(chuàng )新場(chǎng)景，降低銷(xiāo)售抗拒；秘訣二：把控人性，引導動(dòng)機歸因

秘訣三：?jiǎn)?wèn)題導向，推演思路方法；秘訣四：四商建模，落地工具執行

五化優(yōu)勢： 內容實(shí)務(wù)化；呈現案例化；訓戰場(chǎng)景化；引導工具化；課堂互動(dòng)化

近期部分授課動(dòng)態(tài)：

平安保險浙江分公司《反脆弱增員特訓營(yíng)》金華，杭州，麗水等

中國人壽重慶，北京，廈門(mén)分公司《大單道-終身壽銷(xiāo)售技能特訓營(yíng)》

中國人壽銅仁支公司《劫后重生—反脆弱增員特訓營(yíng)》

中國人壽株洲支公司《劫后重生—反脆弱增員特訓營(yíng)》

太平洋山西分公司《劫后重生—反脆弱增員特訓營(yíng)》

平安保險山西分公司《反脆弱增員特訓營(yíng)》太原，大同，臨汾等

恒大人壽總公司《沙龍營(yíng)銷(xiāo)2.0版》

華夏保險呼和浩特支公司《財富人生，遠見(jiàn)未來(lái)》產(chǎn)說(shuō)會(huì )

建信人壽河南分公司《新形勢下的財富保全與傳承》產(chǎn)說(shuō)會(huì )

太平人壽棗莊支公司《財富人生，遠見(jiàn)未來(lái)》產(chǎn)說(shuō)會(huì )

太平人壽滕州支公司《讓客戶(hù)追著(zhù)你買(mǎi)--年金險訓練營(yíng)》

華貴人壽貴州分公司《法商思維與大保單銷(xiāo)售的六脈神劍》

華夏人壽呼和浩特支公司《企業(yè)家新階段與財富安全》產(chǎn)說(shuō)會(huì )

太平人壽甘肅分公司《燃夢(mèng)想，創(chuàng )未來(lái)--人力發(fā)展特訓營(yíng)》

中國人壽忻州支公司《燃夢(mèng)想，創(chuàng )未來(lái)—人力發(fā)展特訓營(yíng)》

華夏人壽湖南分公司《4.0時(shí)代的雙高增員》

農業(yè)銀行保定分行《期繳轉型》

太平人壽福建分公司《4.0時(shí)代的雙高增員》

香港保誠《法稅雙商謀定財道》

中國人壽通化支公司《建造大單管道--中高端客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)之道》

 

部分客戶(hù)評價(jià)：

鄢利老師的課程帶著(zhù)東北人特有的詼諧幽默，課程內容落地實(shí)用，尤其是引導工具的設計非常的用心和巧妙，我們用起來(lái)得心應手，效果非常好。

——平安人壽長(cháng)春分公司 王繼東總監

鄢利老師的專(zhuān)業(yè)課程一點(diǎn)也不枯燥，宏觀(guān)分析，財務(wù)分析這么艱澀的內容，到了鄢利老師的口中就成了身邊的家長(cháng)里短，社會(huì )的點(diǎn)滴故事。我聽(tīng)其他老師的課程就想睡覺(jué)，可是鄢利老師的課程我一點(diǎn)也不困，生怕遺漏了重要的內容。

——延邊農商行 安曉丹支行長(cháng)

鄢利老師的場(chǎng)景式保單成交訓練課程很有趣，大家都很投入，在我們熱烈的參與中，把專(zhuān)業(yè)的內容消化了，把復雜的案例記住了，用自己的語(yǔ)言習慣表達出來(lái)了，真的是太好了。

——新華保險沈陽(yáng)支公司 張彤總監

感謝鄢老師的精彩授課，專(zhuān)業(yè)豐富且實(shí)用有效，意猶未盡，好多學(xué)員主動(dòng)要聯(lián)系方式，同時(shí)語(yǔ)言幽默風(fēng)趣，互動(dòng)特別好，用自己實(shí)際經(jīng)驗分享，讓大家深刻體驗專(zhuān)業(yè)服務(wù)的重要性，整整兩天課程每一個(gè)人全程認真聆聽(tīng)，認真筆記，這次培訓的內容從營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、主管到組訓都反饋特別好。

——泰康人壽長(cháng)春分公司 呂勁松總監

感謝鄢利老師的辛苦授課，讓我感受到了大師級的風(fēng)范，知識全面，專(zhuān)業(yè)內容通俗易懂，話(huà)術(shù)非常接地氣，講授風(fēng)格幽默風(fēng)趣，非常喜歡！

——平安人壽遼寧分公司泰山區 郭寶坤總監

鄢利老師的課程非常有高度，但講授方式又很落地，是我們所向往的。還是不忘初心，提高悟性，為更高的目標奮斗！

——大童保險資深合伙人 王春璟

鄢利老師您好！根據對部分學(xué)員的訪(fǎng)談，大家都反映鄢老師授課風(fēng)趣幽默，互動(dòng)性強，善于調動(dòng)課堂氣氛，充滿(mǎn)歡聲笑語(yǔ)；課程內容既有理論高度，案例應用典型，工具的實(shí)用性強；老師在整天的授課過(guò)程中都精神飽滿(mǎn)，聲音宏亮，吐字發(fā)音清晰標準，得到大家的高度認同！

——人保人壽長(cháng)春分公司 陳平經(jīng)理

• 新形勢下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風(fēng)險與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著(zhù)各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風(fēng)險的影響，有效管理各種風(fēng)險的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實(shí)施的危害社會(huì )的行為，法律規定為單位犯罪的，應當負刑事責任。”第三十一條規定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

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  人氣：982  

  

• 貿易戰重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓營(yíng)

   

  課程背景：2018年以來(lái)中美貿易戰開(kāi)啟，而隨著(zhù)2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時(shí)，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結構、消費結構和融資結構全面轉向。伴隨著(zhù)經(jīng)濟迎來(lái)新的成長(cháng)環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應對經(jīng)濟轉型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶(hù)再說(shuō)至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應該通過(guò)解析宏觀(guān)形勢、了解..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1834  

  

• 新形勢下信貸業(yè)務(wù)的精細化管理與風(fēng)險管控

   

  第一講：監管最新政策解讀及監管要求一、銀行業(yè)改革與發(fā)展的總體趨勢二、今年監管重點(diǎn)內容1. 民營(yíng)及小微企業(yè)服務(wù)政策；房地產(chǎn)行業(yè)政策；金融扶貧政策以及其他重點(diǎn)領(lǐng)域宏觀(guān)調控政策2. 授信管理；不良資產(chǎn)管理；信貸資產(chǎn)轉讓?zhuān)?. 理財業(yè)務(wù)；同業(yè)業(yè)務(wù)；表外與合作業(yè)務(wù)4. 高風(fēng)險機構處置；異地非持牌機構管理；案件查處和行業(yè)廉潔三、監管目..

  ￥   元/ 天

  人氣：1617  

  

• 新形勢下銀行信貸營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內容呈現多層次化3.傳統競爭方式局限性凸顯四、國內信貸市場(chǎng)行業(yè)趨勢分析1.農業(yè)（養殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 新形勢下商業(yè)銀行 如何提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)資源效能

   

  第一講：如何提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)資源效能一、網(wǎng)點(diǎn)效能提升的總體要求1.人盡其力對勞動(dòng)力進(jìn)行動(dòng)態(tài)調配，實(shí)行一人多角色，隨時(shí)換角色，互為AB角，落實(shí)彈性排班和常態(tài)排班。實(shí)現活勞動(dòng)的活管理，通過(guò)角色互換提升能力，培養人才，打造高柜柜員直到二級支行行長(cháng)的人員培養和晉升通道，切實(shí)做到“人盡其力”2.物盡其能服務(wù)資源效能是將網(wǎng)點(diǎn)的..

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  人氣：1291  

  

• 新形勢下商業(yè)銀行 團隊建設、精細化管理與網(wǎng)點(diǎn)效能提升

   

  第一講：支行行長(cháng)等管理人員能力管理與提升一、基層管理者角色定位1. 從業(yè)務(wù)骨干向基層管理者角色轉變2. 避免中層經(jīng)理的兩種病癥-急于表現、過(guò)于緩和3. 針對上中下三層的定位分析4. 管理者的陳述與表達二、實(shí)用溝通與領(lǐng)導藝術(shù)1. 溝通的作用2. 為啥溝通不暢3. 溝通能力提升4. 職場(chǎng)溝通理念三、支行行長(cháng)等管理人..

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  人氣：1320