理財經(jīng)理訓練營(yíng)

【培訓對象】
相關(guān)需求者

【培訓收益】
營(yíng)銷(xiāo)能力：學(xué)習金牌業(yè)務(wù)人員的案例，培訓快速上手 定位理財：以CFP、ChFP、CFA框架為藍本，訓練標準化理財流程 專(zhuān)業(yè)提升：掌握基金、保險等相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識，并能夠完成資產(chǎn)配置（投資組合）方案 規劃方案：在銷(xiāo)售技能基礎上，為客戶(hù)提供一整套理財規劃方案，達到長(cháng)期維護客戶(hù)目的

第一天
重點(diǎn)培訓：張開(kāi)嘴，邁開(kāi)腿，遞名片，留后手

一、理財的目的與核心任務(wù)？
1、什么是金融理財
理財第一要點(diǎn)：財務(wù)安全
互動(dòng)：很多老百姓不懂理財，苦于無(wú)法識別什么理財安全，你如何幫助他們實(shí)現呢？
理財終極目的：財務(wù)自由
互動(dòng)：財務(wù)自由不是理念，算一算，多少錢(qián)就能財務(wù)自由？多少錢(qián)就能提前退休？
2、理財與生命周期
個(gè)人家庭共同需求：大額消費準備（買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)）、子女教育、退休養老、投資增值
生命周期劃分類(lèi)型：?jiǎn)紊砥?、成長(cháng)期、成熟期、退休前后——不同個(gè)人家庭，在不同年齡需求不同，如何針對性營(yíng)銷(xiāo)
案例：華爾街之狼的營(yíng)銷(xiāo)策略
3、理財顧問(wèn)的標準流程
建立客戶(hù)關(guān)系
收集客戶(hù)信息
分析客戶(hù)財務(wù)狀況
制定并講解理財方案
執行理財方案
持續理財服務(wù)——轉介紹
案例：收集分析信息、制定并講解理財方案的標準場(chǎng)景（觀(guān)看視頻）

二、如何建立客戶(hù)關(guān)系？
1、沒(méi)有客戶(hù)資源如何建立？
“十三一”法則
快速“洗客”——初次潛在客戶(hù)的目的，不是“成交”，而是確定“是否有意向”
洗客方式：電話(huà)、掃樓、掃街、線(xiàn)上（全國各地差異甚大）
案例：華爾街之狼電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、浦發(fā)銀行全國零售銷(xiāo)冠的經(jīng)歷
2、客戶(hù)需求挖掘與引導技巧——見(jiàn)什么人說(shuō)什么話(huà)
異位思考：客戶(hù)角度需要什么，如何看銀行
競品分析：股、債、基、銀、貴、期、保、匯、地、私、信、幣——個(gè)人家庭常見(jiàn)理財產(chǎn)品，要清楚我們的優(yōu)勢是什么
收集客戶(hù)信息：觀(guān)察、提問(wèn)引導、分析
3、客戶(hù)類(lèi)別辨識
從客戶(hù)屬性出發(fā)：年齡、工作消費、興趣愛(ài)好——可能會(huì )有的需求
從需求出發(fā)：產(chǎn)品能解決的一般性問(wèn)題——退休養老、子女教育等；
從客戶(hù)風(fēng)險收益出發(fā)：結合家庭生命周期匹配需求
4、溝通原則與技巧
原則：給對方的內容，必須是對方想要的
案例：洗腦、廣告、會(huì )銷(xiāo)套路示例——溝通四步法：軟引入、打痛點(diǎn)、給方案、標價(jià)格
技巧：蘇格拉底誘導術(shù)——反復讓對方確認，通常確認7次之后，就會(huì )真心認可
案例：經(jīng)營(yíng)核爆力——有人認可，有人不認可，但是他成功了
5、異議處理
判斷真假拒絕：不信任：銀行、經(jīng)理和產(chǎn)品收益；不需要：潛在需求沒(méi)有被挖掘；不合適：客戶(hù)想買(mǎi)更好的產(chǎn)品；不著(zhù)急：對產(chǎn)品了解還不夠透徹
處理拒絕的策略：
例如：沒(méi)錢(qián)不要緊，您總會(huì )有錢(qián)的，先了解不花錢(qián)……；不信任：不信任，很正常，現在理財市場(chǎng)魚(yú)龍混雜，我建議這樣去識別……；
6、客戶(hù)信息與檔案管理
客戶(hù)級別分類(lèi)管理：重點(diǎn)客戶(hù)（生命線(xiàn)，轉介紹）、目標客戶(hù)（主攻方向，爭取成單）、潛在客戶(hù)（有質(zhì)量有需求）、一般客戶(hù)（盡可能降低維系成本）
完善客戶(hù)檔案資料：確認和預判——金牌業(yè)務(wù)員成長(cháng)的捷徑，不斷的提升預判能力
檔案管理工作原則：隨時(shí)更新、靈活運用

三、現場(chǎng)模擬演練——張開(kāi)嘴，邁開(kāi)腿，遞名片，留后手
1、洗客環(huán)節，快速識別出有意向客戶(hù)（根據具體情況調整）
電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)
掃樓掃街
2、建立客戶(hù)關(guān)系環(huán)節
講師任務(wù)：設置一個(gè)客戶(hù)背景，有些信息未知，講師扮演一個(gè)有些意向但是也會(huì )拒絕的客戶(hù)
學(xué)員任務(wù)：每一個(gè)參與演練的學(xué)員，任務(wù)就是確立客戶(hù)關(guān)系，即講師扮演的客戶(hù)，接受學(xué)員為理財顧問(wèn)
最低要求：接納學(xué)員的名片、電話(huà)等，留待后續跟進(jìn)
進(jìn)階要求：通過(guò)溝通，了解更多客戶(hù)信息
記錄：對異議處理的運用，整理成話(huà)術(shù)
注：時(shí)間有限的話(huà)，可提前分組，每組選代表參與演練

第二天
重點(diǎn)：能在客戶(hù)面前“秀”理財的專(zhuān)業(yè)能力——沒(méi)有客戶(hù)希望“不專(zhuān)業(yè)”的理財經(jīng)理為自己服務(wù)
一、子女教育如何作為理財切入點(diǎn)？
1、降低一半育兒負擔的神操作
及早規劃：降低一半育兒負擔
2、育兒理財多個(gè)子賬戶(hù)
第一步：育兒負擔如何算，數一數從小到大，育兒成本有多少
第二步：建立理財賬戶(hù)，不同期限不同投資組合
第三步：育兒負擔減輕妙招，及早準備與理財規劃，雙輪驅動(dòng)

二、退休養老如何作為理財切入點(diǎn)？
1、養老及未來(lái)規劃
社保養老夠不夠，告訴你怎么算
養老資金要安全，還是要收益？如何實(shí)現兩者皆得？
及早規劃差別有多大？同樣目標，投入差一倍
案例：25歲月薪4千的百萬(wàn)資產(chǎn)養老方案

三、宏觀(guān)經(jīng)濟如何作為理財切入點(diǎn)？
1、經(jīng)濟周期與理財
經(jīng)濟周期四階段：衰退、蕭條、復蘇、繁榮
中國經(jīng)濟長(cháng)周期（40-60年）：1978-2020，滯漲賺錢(qián)難
中國經(jīng)濟中周期（8-10年）：2010-2020，基建動(dòng)力衰退后又一輪新基建
中國經(jīng)濟短周期（3-5年）：2018-2020，中美貿易戰艱難時(shí)刻正在過(guò)去
未來(lái)潛力行業(yè)展望：新能源發(fā)電、釀酒商與葡萄酒商、軟飲料、醫療保健設備、特種化學(xué)制品、中低端食品、家用器具與特殊消費品
2、獲取財經(jīng)資訊以及運用的方式
財經(jīng)資訊的獲?。汗娞?、APP、短視頻
財經(jīng)資訊的運用：特色解讀

四、基金投資相關(guān)知識如何作為理財切入點(diǎn)？
1、股票型基金
主動(dòng)型：看基金經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)能力
被動(dòng)型：看宏觀(guān)經(jīng)濟
案例：華夏成長(cháng)混合、嘉實(shí)滬深300
2、債券型基金
緊盯貨幣政策
案例：記賬式國債示例
3、QDII基金
記得看人民幣匯率
案例：記賬式國債示例
4、開(kāi)放基金與ETF、LOF
5、混合基金能不能投資
6、貨幣基金需不需要選擇
7、如何識別基金投資的風(fēng)險
重新認識風(fēng)險：風(fēng)險不是虧損
用EXCEL表，DIY風(fēng)險評估
基金風(fēng)險評估指標：夏普比率
8、如何規避基金投資的風(fēng)險
確定投資前的準備：IPS
簡(jiǎn)單的幾種投資組合方式：4/6比與動(dòng)態(tài)調整
案例：以華夏成長(cháng)混合為例，測算風(fēng)險
9、基金定投產(chǎn)品
指數基金：完勝半數以上基金經(jīng)理
為什么滬深300那么難以超越：一句話(huà)點(diǎn)醒你
基金定投何為何最好在秋冬季
基金定投與基金組合：跨類(lèi)別組合定投，以為是青銅，實(shí)際是王者
案例：巴菲特投資指數基金、約翰伯格與先鋒領(lǐng)航的啟示

五、保險相關(guān)知識如何作為理財切入點(diǎn)？
1、保險分類(lèi)
保障型保險：生老病死殘
案例：2019年民航總院慘案的背后真相
理財型保險：如何計算收益率
2、家庭理財中保險的作用
客戶(hù)為何要買(mǎi)保險——保險在個(gè)人家庭理財中的兩大定位：保障理財規劃方案執行、留一筆安穩的資產(chǎn)
雙十原則
六、現場(chǎng)演練——能在客戶(hù)面前“秀”理財的專(zhuān)業(yè)能力
互動(dòng)：結合前述子女教育、退休養老、財經(jīng)資訊、基金投資、保險知識，制作一條財經(jīng)資訊，發(fā)朋友圈集贊，私域流量（或發(fā)短視頻圈粉，公域流量）
注：此環(huán)節可設計成分組PK，可根據具體情況調整

第三天
重點(diǎn)：所學(xué)綜合運用——能夠制作理財報告，解讀報告，并在解讀報告中“秀專(zhuān)業(yè)，動(dòng)人心，推自己”
一、如何制作理財報告？
1、個(gè)人家庭理財相關(guān)信息（以案例示范）
財務(wù)信息：資產(chǎn)、負債、收入、支出
非財務(wù)信息
2、制作理財報告（以前述案例及理財報告范本示范）
理財報告格式
財務(wù)分析
專(zhuān)項理財計劃——包括保險保障、子女教育、退休養老、投資增值等，帶入基金、保險產(chǎn)品
3、解讀理財報告
如何在解讀報告時(shí)“秀專(zhuān)業(yè)，動(dòng)人心，推自己”

二、現場(chǎng)演練
1、以組為單位，每一組抽一道個(gè)人家庭的案例題目
2、現場(chǎng)使用模板，制作一套理財報告
3、講師扮演個(gè)人家庭成員，每組選一名代表，解讀理財報告——重點(diǎn)不是推銷(xiāo)產(chǎn)品，而是推銷(xiāo)理財經(jīng)理本人（客戶(hù)信任理財經(jīng)理本人，成單只是早晚） 

獨立宏觀(guān)經(jīng)濟研究者
曾任A股創(chuàng )優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁
曾任美地東方投資咨詢(xún) 宏觀(guān)及行業(yè)研究員
曾任東方華爾金融咨詢(xún) 首席研究員
曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò )科技 宏觀(guān)策略分析師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
2012年以宏觀(guān)經(jīng)濟數據支持，與前東亞銀行營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家合作，在國內開(kāi)展海外地產(chǎn)投資咨詢(xún)項目推廣，至2016年投資收益率超過(guò)100%。
作為在全國培養了超過(guò)三十萬(wàn)理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實(shí)際的原則，將培訓、投資顧問(wèn)、實(shí)戰三者結合，相輔相成。
個(gè)人投資組合，連續多年，年平均收益率超過(guò)20%。
帶領(lǐng)團隊，為多家私募基金提供宏觀(guān)、行業(yè)、企業(yè)研究服務(wù)，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過(guò)100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢(xún)（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場(chǎng)中的實(shí)戰經(jīng)驗，融入到金融培訓的認證類(lèi)及實(shí)戰類(lèi)課程之中。
宋老師曾以宏觀(guān)經(jīng)濟研究為多個(gè)領(lǐng)域投資提供幫助指導。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個(gè)房地產(chǎn)投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣(mài)方顧問(wèn)身份協(xié)助東方華爾完成4000萬(wàn)元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng )優(yōu)股份實(shí)現教育培訓轉型，完成戰略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò )科技提供宏觀(guān)研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實(shí)現多項目年均復合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀(guān)經(jīng)濟研究、宏觀(guān)投資咨詢(xún)，最大特點(diǎn)“從投資角度看宏觀(guān)”，因此重點(diǎn)在于“分析行業(yè)發(fā)展未來(lái)、研究企業(yè)利潤增長(cháng)”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟周期、生命周期等多個(gè)維度，建立統一數學(xué)模型，總結出一套關(guān)于企業(yè)升級與轉型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構的高度認同并用于實(shí)戰，取得良好的效果。
宋老師多年來(lái)始終堅持獨立客觀(guān)的執業(yè)準則，協(xié)助多家公司完成戰略目標，應對經(jīng)濟周期波動(dòng)，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現價(jià)值持續增長(cháng)。

【主講課程】
宏觀(guān)經(jīng)濟類(lèi)
《宏觀(guān)類(lèi)-2021年宏觀(guān)經(jīng)濟展望》
《宏觀(guān)類(lèi)-2021年兩會(huì )政府工作報告六大核心看點(diǎn)》
《宏觀(guān)類(lèi)-汽車(chē)產(chǎn)業(yè)形勢》
《宏觀(guān)類(lèi)-中國商業(yè)教育輔導市場(chǎng)分析及政策解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-十九屆四中全會(huì )精神解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-中美貿易戰背景下企業(yè)發(fā)展之路.》
《宏觀(guān)類(lèi)-宏觀(guān)經(jīng)濟與市政行業(yè)形勢解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-宏觀(guān)經(jīng)濟形勢與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》
《宏觀(guān)類(lèi)-“一帶一路”倡議與重慶對外開(kāi)放研究》
《宏觀(guān)類(lèi)-中國經(jīng)濟”雙循環(huán)“解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類(lèi)
《金融類(lèi)-當前宏觀(guān)經(jīng)濟形勢分析與銀行應對建議》
《金融類(lèi)-當前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》
《金融類(lèi)-資管新規解讀與金融從業(yè)者新挑戰》
《金融類(lèi)-零售金融趨勢與創(chuàng )新》
《金融類(lèi)-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng )新》
《金融類(lèi)-融資租賃運作模式與業(yè)務(wù)能力提升》
《金融類(lèi)-金融防詐騙.》
《金融類(lèi)-理財經(jīng)理訓練營(yíng)》
個(gè)人投資類(lèi)
《個(gè)人投資類(lèi)-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個(gè)人投資類(lèi)-中國宏觀(guān)經(jīng)濟解析與家庭理財之路. 》
《個(gè)人投資類(lèi)-家庭綜合理財設計與實(shí)施》
《個(gè)人投資類(lèi)-宏觀(guān)經(jīng)濟與資產(chǎn)配置》
《個(gè)人投資類(lèi)-從宏觀(guān)及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶(hù)需求》
行業(yè)研究類(lèi)
《行業(yè)研究類(lèi)-建筑行業(yè)發(fā)展形勢展望》
《行業(yè)研究類(lèi)-2021年兩會(huì )“精神”與十四五規劃2035遠景目標綱要-建筑工程》
《行業(yè)研究類(lèi)-財務(wù)分析在投融資公司估值中的應用》
《行業(yè)研究類(lèi)-“新基建”相關(guān)政策解讀與工程企業(yè)應對政策. 》
《行業(yè)研究類(lèi)-當前宏觀(guān)經(jīng)濟形勢分析與實(shí)體經(jīng)濟融資應對》
《行業(yè)研究類(lèi)-從疫情前后財政與稅收看企業(yè)負擔》

【學(xué)員評價(jià)】
宋老師的宏觀(guān)觀(guān)點(diǎn)，獨到犀利，深入淺出，聽(tīng)得懂、學(xué)得會(huì )、用得上！
——北京市藥師協(xié)會(huì )副秘書(shū)長(cháng) 田見(jiàn)龍

宋老師學(xué)富五車(chē)，能表達的東西太多了！ ——經(jīng)濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專(zhuān)業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學(xué)習，內容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕 

• 我是銷(xiāo)冠—打造金牌房地產(chǎn)銷(xiāo)售冠軍訓練營(yíng)

   

  第一模塊： 目標篇——房地產(chǎn)銷(xiāo)售冠軍的目標規劃1.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員成長(cháng)的4個(gè)階段? 2.如何快速成為房地產(chǎn)金牌銷(xiāo)售王?3.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員為什么要設定目標？1)案例分析：《哈佛大學(xué)目標職業(yè)分析》4.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員制定目標的S M A R T 原則？5.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員如何分段實(shí)現大目標？6.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員設定..

  ￥   元/ 天

  人氣：1620  

  

• 理財經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力提升

   

  第一部分 卓越理財經(jīng)理之內心強大第一講 理財經(jīng)理9大營(yíng)銷(xiāo)能力模型的建立一、積極心態(tài)建立二、客戶(hù)開(kāi)發(fā)三、需求分析四、產(chǎn)品介紹五、異議解除六、締結成交七、客戶(hù)關(guān)系維護第二講 積極心態(tài)建立一、壞心態(tài)對銷(xiāo)售的影響二、抱怨的作用三、恐懼的來(lái)源四、心態(tài)調節工具第二部分 卓越理財經(jīng)理之銷(xiāo)售技能第三講 理財..

  ￥   元/ 天

  人氣：1301  

  

• 營(yíng)銷(xiāo)精英蛻變訓練營(yíng)——專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)流程訓練

   

  第一講：撥開(kāi)壽險營(yíng)銷(xiāo)的核心面紗1.壽險營(yíng)銷(xiāo)的核心2.專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程介紹第二講：燃點(diǎn)挖掘、全面提升技能一、樹(shù)正心：積極心態(tài)是持久優(yōu)秀的內核1.營(yíng)銷(xiāo)4種素質(zhì)2.營(yíng)銷(xiāo)自我分析與定位3.6“自”訣二、找對人：主顧開(kāi)拓是長(cháng)期發(fā)展的根源1.開(kāi)發(fā)客戶(hù)前準備2.開(kāi)發(fā)客戶(hù)渠道3.客戶(hù)評估4.建立客戶(hù)檔..

  ￥   元/ 天

  人氣：1032  

  

• 卓越管理——房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理領(lǐng)導力提升訓練營(yíng)

   

  第一模塊：房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理如何經(jīng)營(yíng)人心1.房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理的角色認知2.房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理工作中面對的4大問(wèn)題1)案例導入：門(mén)店銷(xiāo)售經(jīng)理張強的煩惱3.什么是感情管理1)案例導入：銷(xiāo)售經(jīng)理針對銷(xiāo)售人員違反公司規則如何處理案例4.感情管理對管理團隊有什么好處1)案例導入：銷(xiāo)售經(jīng)理針對銷(xiāo)售人員良好表現如何激勵案例5.運用積極表?yè)P的3個(gè)原..

  ￥   元/ 天

  人氣：1836  

  

• 成交為王-新能源汽車(chē)4S店銷(xiāo)冠訓練營(yíng)-新能源汽車(chē)銷(xiāo)售技巧

   

  第一章：有禮走遍天下：4S店銷(xiāo)售禮儀一、接待中的禮儀1.名片：索取、遞交與接受2.做介紹（介紹自己、介紹他人）3.遞接物品、奉茶續水二、接待中的舉止規范1.常用手勢2.握手、致意禮儀3.積極的身體語(yǔ)言第二章：4S店銷(xiāo)售初步接洽溝通技巧1、管中窺豹對客戶(hù)進(jìn)行感知2、初步接近客戶(hù)的3個(gè)判斷3、與客戶(hù)初步溝通的4..

  ￥   元/ 天

  人氣：1808  

  

• 物業(yè)服務(wù)禮儀與標準 訓練營(yíng)

   

  前言：通過(guò)對物業(yè)各窗口崗位服務(wù)場(chǎng)景的清理和設計，規范公司窗口崗位服務(wù)通用標準，樹(shù)立物業(yè)窗口服務(wù)形象。并形成團隊知識沉淀，在穩定服務(wù)品質(zhì)的同時(shí)增強公司的客戶(hù)美譽(yù)度和市場(chǎng)競爭力。課程大綱：第一部分 基本禮儀規范標準基本儀容的標準男女禮儀的標準儀態(tài)的標準第二部分 崗上的態(tài)度與行為規范顧客接待的禮儀標準與顧客相遇的禮儀..

  ￥   元/ 天

  人氣：1322