全面風(fēng)險管理框架下的信貸風(fēng)險管理

【培訓對象】
銀行中高層管理者，信貸部、風(fēng)控部、合規部、市場(chǎng)部等部門(mén)負責人

【培訓收益】

一、我國商業(yè)銀行信貸風(fēng)險管理的現狀及困惑
二、全面認識商業(yè)銀行的風(fēng)險內控
1、內控的基本知識和理念
1）什么是內控
2）風(fēng)險內控的目的是什么
3）內控控什么
4）誰(shuí)來(lái)控制
2、商業(yè)銀行風(fēng)險內控的核心內容
1）商業(yè)銀行風(fēng)險內控的五大目標
2）商業(yè)銀行風(fēng)險內控的五大原則
3）商業(yè)銀行風(fēng)險內控的五大要素
4）商業(yè)銀行風(fēng)險管理的五大策略
三、信貸業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)及其防控
1、借款人主體資格的風(fēng)險控制
2、貸款人未在有效期間內主張權利
3、合同簽訂中的法律風(fēng)險
4、抵押權與租賃權沖突的風(fēng)險
5、擔保人對外擔保有限制性規定的風(fēng)險
6、將不得抵押的財產(chǎn)作抵押的風(fēng)險
7、未辦理抵押登記的風(fēng)險
8、以他人財產(chǎn)作抵押的風(fēng)險
9、未經(jīng)共有人同意把共有財產(chǎn)作抵押的風(fēng)險
四、全面風(fēng)險管理框架下的信貸管理整體流程
1、嚴格貸款三查操作流程
2、夯實(shí)信貸風(fēng)險管控的三道防線(xiàn)
五、貸前調查盡職
1、客戶(hù)盡職調查的內容和方法
1）客戶(hù)數據的收集渠道和方法
2）銀行交易記錄調查
3）利益關(guān)系人調查
4）稅務(wù)工商等職能部門(mén)的調查
5）協(xié)會(huì )及媒體方面的信息收集和分析
6）客戶(hù)數據的分析技術(shù)
2、客戶(hù)財務(wù)狀況的調查
1）財務(wù)報表分析概述
2）三張財務(wù)報表分別揭示出企業(yè)哪些管理本質(zhì)
3）怎樣快速閱讀財務(wù)報表
4）哪些財務(wù)比率反映客戶(hù)的短期償債能力
5）哪些財務(wù)比率反映客戶(hù)的長(cháng)期償債能力
6）客戶(hù)的盈利能力應當從哪些財務(wù)數據分析中獲得
7）客戶(hù)的營(yíng)運能力重點(diǎn)反映在哪些財務(wù)比率上
8）有經(jīng)驗的財務(wù)分析師為什么總是緊盯企業(yè)的應收賬款
3、客戶(hù)表外因素的調查
1）客戶(hù)的法人治理結構
2）客戶(hù)的內部控制
3）發(fā)展戰略與規劃
六、信貸風(fēng)險的貸中管理
1、授權管理
2、流程控制
3、不相容職責的分離
4、強制休假制度
七、貸后管理中的風(fēng)險管理
1、信貸風(fēng)險的貸后預警機制
1）預警指標如何設定
2）如何應用數據庫有效進(jìn)行風(fēng)險預警
3）如何對重點(diǎn)客戶(hù)實(shí)施重點(diǎn)跟蹤
2、有效的貸款風(fēng)險處置方式
1）貸款擔保
2）貸款風(fēng)險補償金
3）自有流動(dòng)資金比例控制
3、加強對執行情況的檢查和稽核
1）稽核的重要原則
2）稽核的具體實(shí)施步驟
4、逾期應收賬款如何進(jìn)行有效催收

課程總結 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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