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“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代下的金融模式分析與銀行應對策略

課程編號:39511

課程價(jià)格:¥30000/天

課程時(shí)長(cháng):2 天

課程人氣:870

行業(yè)類(lèi)別:銀行金融     

專(zhuān)業(yè)類(lèi)別:數字化 

授課講師:傅強

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類(lèi)課
【培訓對象】
適合中高層員工、支行行長(cháng)與營(yíng)銷(xiāo)骨干

【培訓收益】
● 了解互聯(lián)網(wǎng)金融的基礎理念及發(fā)展趨勢 ● 掌握互聯(lián)網(wǎng)金融當前存在的模式及對金融業(yè)的挑戰 ● 通過(guò)案例學(xué)習,學(xué)習相應的金融問(wèn)題應對措施。

第一部分:互聯(lián)網(wǎng)金融模式回顧與分析
第一講:模式篇——互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展發(fā)展趨勢及模式
一、什么是互聯(lián)網(wǎng)金融?
1. 互聯(lián)網(wǎng)金融的歷史
2. 對于互聯(lián)網(wǎng)“去中介化”的思考
3. 互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展階段
1)破除銷(xiāo)售中介:經(jīng)銷(xiāo)時(shí)代——產(chǎn)消時(shí)代(消費方式從線(xiàn)下向線(xiàn)上轉移)
2)破除信息中介:傳話(huà)時(shí)代——通話(huà)時(shí)代(媒體壟斷話(huà)語(yǔ)權到人人自媒體)
3)破除關(guān)系中介:直聯(lián)時(shí)代——互聯(lián)時(shí)代(B2C企業(yè)主服務(wù)導向C2B用戶(hù)服務(wù)主導)
4. “互聯(lián)網(wǎng)+”VS“+互聯(lián)網(wǎng)”
案例分析:小米盒子背后的商業(yè)模式)
案例分析:建設銀行如何開(kāi)展“政府+駕校”的資金歸集模式)
二、互聯(lián)網(wǎng)金融模式1.0——第三方支付、P2P、眾籌
1. 第三方支付:互聯(lián)網(wǎng)金融第一波浪潮
案例分析:阿里巴巴扮豬吃老虎的野心
案例分析:支付寶VS微信支付
2. P2P:掘金小微金融
案例分析:拍拍貸模式分析
3. 眾籌:第三波互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮
案例分析:娛樂(lè )寶模式分析
三、互聯(lián)網(wǎng)金融模式2.0——大數據(數字化轉型)
1. 大數據時(shí)代到來(lái)的時(shí)代的沿革
工業(yè)革命1.0——機械生產(chǎn)代替手工勞動(dòng)
工業(yè)革命2.0——實(shí)現了生產(chǎn)的自動(dòng)化
工業(yè)革命3.0——開(kāi)始邁入信息化時(shí)代
工業(yè)革命4.0——智能工業(yè)開(kāi)始拉開(kāi)序幕
2. 大數據的技術(shù)革新——移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計算、5G網(wǎng)絡(luò )
3. 金融數字化轉型的條件——大數據VS數據大
1)數字化轉型對銀行發(fā)展的影響
2)大數據的特點(diǎn)
a體量大(Volume)
b類(lèi)型多(Variety)
c價(jià)值密度低(Value)
d具有實(shí)效性(Velocity)
4. 銀行數字化轉型應該采集的數據
1)結構化數據——純數字化數據
2)半結構化數據——圖片、聲音、影像
3)非結構化數據——行為數據:歸根到底是研究“人”
三、互聯(lián)網(wǎng)金融模式3.0——區塊鏈
1. 區塊鏈的運營(yíng)機制
2. 區塊鏈在銀行業(yè)務(wù)中的應用
1)區塊鏈+保險
2)區塊鏈+結算
3)區塊鏈+跨境支付
4)區塊鏈+供應鏈
四、互聯(lián)網(wǎng)金融模式4.0——社群、短視頻、直播
1. 未來(lái)銀行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)渠道轉型布局
1)外部:社區銀行
2)內部:主題銀行
3)線(xiàn)上:社群銀行+直播銀行
2. 新媒體流量獲取兩大路徑
路徑一:抖音(公域流量)+直播(私域流量)
路徑二:微信(公域流量)+社群(私域流量)
3. 銀行新媒體矩陣布局
1)零售業(yè)務(wù)部賬號:零售客戶(hù)VIP群(企業(yè)微信號)
2)支行網(wǎng)點(diǎn)賬號:主題銀行社群品牌輸出
3)員工個(gè)人賬號:各類(lèi)內容輸出
案例分析:招商銀行與烘培店合作營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)

第二部分:銀行未來(lái)的戰略布局與應對措施
第二講:銀行未來(lái)的四大轉型思維與布局
1. 決策數據化——業(yè)務(wù)發(fā)展盡快實(shí)現數字化轉型
2. 產(chǎn)品場(chǎng)景化——產(chǎn)品設計盡快實(shí)現金融生態(tài)圈
3. 網(wǎng)點(diǎn)社群化——網(wǎng)點(diǎn)規劃盡快實(shí)現主題社群化
4. 營(yíng)銷(xiāo)O2O化——客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)盡快實(shí)現線(xiàn)上線(xiàn)上結合化

第三講:決策數據化——業(yè)務(wù)發(fā)展盡快實(shí)現數字化轉型
一、大數據在供應鏈金融中的應用
1. 供應鏈金融的商業(yè)意義
1)幫助中小企業(yè)融資
2)幫助銀行擴大貸款規模降低風(fēng)險
3)提升核心企業(yè)對上下游的控制粘性
4)幫助核心企業(yè)進(jìn)行平臺化運營(yíng)
2. 供應鏈金融1.0——保兌倉業(yè)務(wù)
3. 供應鏈金融2.0——平臺模式(如鋼鐵現貨網(wǎng))
4. 供應鏈金融3.0——大數據征信(如鋼谷電商)
5. 傳統銀行如何結合大數據開(kāi)展供應鏈金融
案例分析:建設銀行與敦煌網(wǎng)聯(lián)合推出的“E保通”產(chǎn)品
二、大數據在中小微企業(yè)融資中的應用
1. 阿里巴巴的阿里小貸產(chǎn)品特點(diǎn)
2. 阿里巴巴征信數據VS央行的征信數據
3. 浙江網(wǎng)商銀行如何做到24小時(shí)放貸款?
4. 如何通過(guò)大數據開(kāi)展小微企業(yè)貸款
1)搭建應用場(chǎng)景,提升客戶(hù)粘性
2)利用會(huì )員制,汲取行為數據
3)應用“大數據”,進(jìn)行貸款審核
4)利用“大數據”的行為數據,對客戶(hù)進(jìn)行深度挖掘
三、大數據在個(gè)貸業(yè)務(wù)中的應用
1. 阿里巴巴的“芝麻信用”的大數據個(gè)人貸款征信評定標準
2. “芝麻信用”的生活類(lèi)場(chǎng)景應用
3. 大數據在房貸業(yè)務(wù)中的應用
案例分析:交通的房貸“積分寶”產(chǎn)品)
4. 大數據在信用卡業(yè)務(wù)中的應用
案例分析:日本樂(lè )天銀行的信用卡的O2O營(yíng)銷(xiāo)策略)
四、大數據在電子銀行業(yè)務(wù)中的應用
1. 如何構建電子銀行的生活類(lèi)場(chǎng)景?
2. 社交是電子銀行推廣的基礎
案例分析:武漢農商行的電子銀行任務(wù)眾包平臺)
3. 電子銀行如何通過(guò)分析數據進(jìn)行交叉銷(xiāo)售
1)潛在需求指標:搜索的關(guān)鍵詞、瀏覽過(guò)的網(wǎng)頁(yè)、購物車(chē)中待購品
2)對策分析指標:網(wǎng)頁(yè)停留的時(shí)間、購買(mǎi)商品的單價(jià)、服務(wù)滿(mǎn)意度
3)身份識別指標:常用的物流、常刷的銀行卡、常用的送貨地址
五、大數據在社區銀行業(yè)務(wù)中的應用
1. 開(kāi)展社區銀行的重大意義
案例分析:民生銀行社區銀行的戰略布局
2. 社區銀行最重要的事——汲取社區居民的行為數據
3. 如何收集社區居民的數據?
1)代收物流法
2)微信觀(guān)察法
3)活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)法
4. 社區居民數據建檔:姓名、住址、職業(yè)、興趣、愛(ài)好、消費習慣、性格、生日等
六、大數據在零售業(yè)務(wù)中的應用
1. 零售客戶(hù)需求數據分析的誤區
1)企業(yè)常??蛻?hù)劃分的第一標準——“收入”
2)企業(yè)常??蛻?hù)劃分的第二標準——“年齡”
3)企業(yè)常??蛻?hù)劃分的第三標準——“性別”
思考:《歡樂(lè )頌》里這五位年輕的白領(lǐng)女性都一樣嗎?
思考:高凈值的客戶(hù)難道都喜歡喝紅酒嗎?
2. 客戶(hù)正確的用戶(hù)畫(huà)像參數
1)年齡 2)性別 3)標簽 4)職業(yè)
5)收入 6)調性 7)喜好 8)消費習慣
練習:現場(chǎng)進(jìn)行私人銀行用戶(hù)畫(huà)像
1)身份數據:姓名、年齡、籍貫、職業(yè)、家庭結構
2)個(gè)性數據:興趣、愛(ài)好、專(zhuān)業(yè)、性格
3)消費習慣數據:常常去的場(chǎng)所、消費側重點(diǎn)
3. 零售客戶(hù)的本質(zhì)需求分析
1)前提:挖掘消費者內心真實(shí)的想法
思考:高凈值客戶(hù)為什么對親子活動(dòng)如此熱衷?
2)為什么你的客戶(hù)不愿參加你的活動(dòng)——私人銀行客戶(hù)的驅動(dòng)力分析:
3)找到用戶(hù)的行為動(dòng)機

第四講:產(chǎn)品場(chǎng)景化——產(chǎn)品設計盡快實(shí)現金融生態(tài)圈
一、為何要設計場(chǎng)景化的產(chǎn)品
1. 用戶(hù)的消費需求不斷趨于個(gè)性化
2. 產(chǎn)品的基礎功能幾乎同質(zhì)化,無(wú)法做到千人千面
3. 銀行網(wǎng)點(diǎn)引流困難,異業(yè)聯(lián)盟是一個(gè)導流的好辦法
二、場(chǎng)景化產(chǎn)品設計的參數
1. 產(chǎn)品的基本功能屬性:利率、風(fēng)險、額度、贈品等
2. 產(chǎn)品的情感屬性:你了解你客戶(hù)的本質(zhì)需要嗎?
3. 產(chǎn)品的附屬屬性:除了金融場(chǎng)景有沒(méi)有非金融場(chǎng)景的服務(wù)呢?
三、異業(yè)聯(lián)盟與金融生態(tài)圈的搭建
1. 場(chǎng)景化營(yíng)銷(xiāo)的基礎是異業(yè)聯(lián)盟
3. 異業(yè)聯(lián)盟的三個(gè)條件:立足社群、精選商戶(hù)、鏈條生態(tài)
4. 金融生態(tài)圈的搭建:醫療、旅游、親子、養生、汽車(chē)、教育等等
案例分析:工商銀行與物美超市合作模式
四、向電商學(xué)習——產(chǎn)品SKU結構設計
1. 引流款設計的四個(gè)要點(diǎn):價(jià)格極貴、價(jià)格極低、客戶(hù)精分、見(jiàn)效要快
2. 利潤款設計的兩個(gè)要點(diǎn):品類(lèi)關(guān)聯(lián)、捆綁套餐
3. 爆款設計的重點(diǎn):引流特性、明星同款、性?xún)r(jià)比高
案例分析:保險產(chǎn)品設計:康悅+國壽福
案例分析:個(gè)人貸款產(chǎn)品設計:消費分期+小額貸款
案例分析:企業(yè)貸款產(chǎn)品設計:銀稅易貸+消費類(lèi)貸款
案例分析:負債類(lèi)產(chǎn)品設計:壓歲錢(qián)存款+基金定投
案例分析:理財類(lèi)產(chǎn)品設計:新客理財+大額存貸

第五講:網(wǎng)點(diǎn)主題化——網(wǎng)點(diǎn)規劃盡快實(shí)現主題社群化
一、銀行網(wǎng)點(diǎn)未來(lái)發(fā)展的靈魂五問(wèn)
1. 你的網(wǎng)點(diǎn)來(lái)的客戶(hù)是越來(lái)越多還是越來(lái)越少?
2. 來(lái)網(wǎng)點(diǎn)的都是哪些人?——老年人
3. 五至十年以后這些老年人會(huì )怎么樣?
4. 如果老年人都不來(lái)網(wǎng)點(diǎn)了網(wǎng)點(diǎn)還要不要了?
5. 如果網(wǎng)點(diǎn)不要了,那么在網(wǎng)點(diǎn)工作的你是否還需要呢?
二、如何讓客戶(hù)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)?
1. 電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)介紹業(yè)務(wù)的結果是什么?
2. 邀請客戶(hù)參加他所喜歡的活動(dòng)的結果是什么?
3. 要懂得互聯(lián)網(wǎng)是先有用戶(hù)再有客戶(hù)
案例分析:招商銀行與天虹廣場(chǎng)合作親子活動(dòng)成功營(yíng)銷(xiāo)私人銀行客戶(hù)
三、如何建立主題銀行?
1. 單點(diǎn)突破:你網(wǎng)點(diǎn)的主要客群是哪一類(lèi)?
2. 網(wǎng)點(diǎn)改造:為你的客戶(hù)特點(diǎn)改造成這一主題的網(wǎng)點(diǎn)
3. 社群服務(wù):系統化做好社群服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)
案例分析:開(kāi)封新東方村鎮銀行的茶友俱樂(lè )部
案例分析:安徽合肥中國銀行的離退休老干部書(shū)畫(huà)俱樂(lè )部
案例分析:寧夏中衛農商行的回遷房社區親子社群
案例分析:杭州工商銀行慶春路支行的白衣天使社區

第六講:營(yíng)銷(xiāo)O2O化(上)——線(xiàn)下盡快實(shí)現“社區銀行”建設
一、做社區銀行的重大意義
1. 零售出路:從坐商到行商主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)
2. 近距搶客:近距離搶奪其他銀行的客戶(hù)
3. 攫取數據:深度獲取小區居民的行為數據
4. 區塊鏈接:打造社群區塊鏈形成信用共識
二、社區銀行的目標客戶(hù)群分析
1. 年輕人:解決時(shí)尚、游戲、相親等痛點(diǎn)
2. 親子家庭:解決如何更有意義地在周末陪伴孩子的痛點(diǎn)
3. 家庭主婦:解決高端社區家庭主婦內心不安全感的痛點(diǎn)
4. 老年人:解決老年生活無(wú)聊寂寞無(wú)人陪伴和關(guān)心的痛點(diǎn)
三、活動(dòng)策劃的五要素——主題性、娛樂(lè )性、參與性、傳播性、延續性
四、社區活動(dòng)分類(lèi)——人群劃分、調性劃分、節日劃分
五、線(xiàn)下活動(dòng)策劃八部曲全流程
發(fā)邀請函→準備物料→流程規劃→活動(dòng)開(kāi)展→植入產(chǎn)品→派發(fā)禮品→拍照宣傳→后續跟蹤
案例分析:我團隊幫助蕭山農商行策劃的3個(gè)月的社群活動(dòng)詳解

第七講:營(yíng)銷(xiāo)O2O化(中)——線(xiàn)上盡快實(shí)現“社群銀行”建設
一、社群構建基礎框架
1. 定調性——你的IP態(tài)度是什么
2. 定主題——你的群到底是干什么的
1)如何取群名
2)社群目的:提升認知、獲得成長(cháng)、增長(cháng)見(jiàn)聞
3)社群主題:產(chǎn)品有關(guān)、客戶(hù)想要、患難與共
3. 定規則——你群中的規則是什么
4. 定動(dòng)作——你的群每天的固定動(dòng)作是什么
5. 定編制——你群的核心人員的崗位職責是什么
練習:請設計一個(gè)你的社群運作的框架
案例分析:工商銀行木蘭商戶(hù)共助會(huì )社群搭建變現模式
二、引流——新客戶(hù)如何獲取的實(shí)戰方法
方法一:異業(yè)聯(lián)盟法——獲得產(chǎn)品的附加價(jià)值
1)異業(yè)聯(lián)盟的基本理念
a異業(yè)聯(lián)盟=客群相同+服務(wù)不同
b異業(yè)聯(lián)盟千萬(wàn)不能做成雜貨鋪
c大海型的行業(yè)可以為江河湖泊型的行業(yè)進(jìn)行引流
案例分析:招商銀行太原分行微云店的異業(yè)聯(lián)盟
2)異業(yè)聯(lián)盟的步驟
a精分社群 b精準聯(lián)盟 c鏈條生態(tài)
案例分析:長(cháng)春高鐵站的資源整合
3)異業(yè)聯(lián)盟后的金融產(chǎn)品再設計
案例分析:我輔導的工商銀行與物美超市聯(lián)盟精準獲客
方法二:答題認知法——加深客戶(hù)對利潤款產(chǎn)品的認知
1)答題法的意義(加深對品牌的印象)
2)答題法形式——線(xiàn)上答題,線(xiàn)下領(lǐng)禮;線(xiàn)下答題,加微信領(lǐng)禮
3)答題法的步驟
案例分析:農商行日日盈產(chǎn)品的答題法設計
方法三:裂變轉介法——讓客戶(hù)幫你進(jìn)行活動(dòng)傳播并裂變客戶(hù)
1)裂變法的意義——擴大傳播
2)裂變法的步驟
案例分析:我們團隊幫助招商銀行設計的裂變小程序
方法四:O2O到店法——讓客戶(hù)到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取禮品
1)線(xiàn)上線(xiàn)下的引流雙路徑
案例分析:我策劃的郵儲銀行營(yíng)銷(xiāo)外出務(wù)工人員年終獎的組合拳)
2)引導客戶(hù)入群的話(huà)術(shù)六部曲
方法五:課程入群法——成功在線(xiàn)上進(jìn)行種草及成交
1)課程內容設計
2)課程法步驟
案例分析:我輔導的工商銀行的木蘭商戶(hù)共助會(huì )

第八講:營(yíng)銷(xiāo)O2O化(下)——線(xiàn)上盡快實(shí)現“直播銀行”建設
一、銀行為什么要做抖音?——抖音紅利的三大維度
1. 流量趨勢:日活1.5億,讓騰訊開(kāi)始緊張
2. 人群畫(huà)像:你必須得知道得“三高人群”
3. 變現能力:不得不你不信,李佳奇賣(mài)口紅1.5億元
二、抖音的基本運算法
1. 優(yōu)質(zhì)視頻的五個(gè)維度:完播率、播放量、點(diǎn)贊數、關(guān)注量、評論量
2. 廣告金主最看重的兩大指標:粉絲體量+精準度
3. 抖音推薦熱門(mén)的算法:權重識別+階梯式流量分測法
4. 去中心化算法:智能分發(fā)+疊加推薦+熱度加權
三、銀行抖音拍攝的四大誤區
1. 粗暴廣告:所有的視頻都非要打銀行的產(chǎn)品,不打產(chǎn)品很難受
2. 粗制濫造:視頻制作缺乏專(zhuān)業(yè)技巧,腳本平庸、剪接混亂、表演浮夸
3. 單兵作戰:沒(méi)有統一的矩陣布局的意識,只會(huì )發(fā)動(dòng)員工單兵作戰,一盤(pán)散沙
4. 不成系列:不免有單個(gè)視頻抖火的,那么然后呢?然后的然后呢?就沒(méi)有然后了
四、銀行拍攝抖音的建議
建議一:銀行的抖音一定是內容吸粉,再通過(guò)微信群或線(xiàn)下網(wǎng)點(diǎn)變現
建議二:銀行抖音一定要先從價(jià)值觀(guān)、人設、產(chǎn)品、場(chǎng)景、故事著(zhù)手統一進(jìn)行規劃然后再開(kāi)始運營(yíng)
建議三:銀行抖音可以建立總分行文化人設、支行網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景表達、員工日常生活展現等抖音矩陣
建議四:銀行抖音要拍攝系列劇,使得抖音賬號具備長(cháng)期價(jià)值
五、銀行抖音賬號的精準獲客技巧
六、直播銀行建設——開(kāi)一場(chǎng)直播的完整流程
第一步,定目標:宣傳品牌、帶貨營(yíng)銷(xiāo)、活動(dòng)預熱
第二步,定產(chǎn)品:特價(jià)款、熱門(mén)款、品牌款、福利款
第三步,定人員:主播、副播、客服、場(chǎng)控等
第四步,定腳本:撰寫(xiě)整體直播流程腳本
第五步,做預熱:預熱海報、預熱文案、預熱視頻
第六步,開(kāi)直播:選擇直播平臺,展示直播技巧
第七步,做復盤(pán):直播結束后一定要總結經(jīng)驗
六、金融直播間的直播流程與技巧
第一步:聚粉絲
第二步:派福利
第三步:挖痛點(diǎn)
第四步:秀體驗
第五步,巧說(shuō)服
第六步,誘成交
第七步,盤(pán)貨品 

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