反洗錢(qián)合規管理與案件防范

【培訓對象】
銀行基層員工

【培訓收益】
● 掌握反洗錢(qián)法律法規知識，增強反洗錢(qián)的工作意識； ● 掌握客戶(hù)身份識別、大額和可疑交易的甄別方法、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級分類(lèi)的方法與技巧，有效防范洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生。

 第一講：了解反洗錢(qián)——提高反洗錢(qián)的合規意識

一、解讀反洗錢(qián)最新監管要求

二、金融機構面臨的反洗錢(qián)形勢

三、反洗錢(qián)的目標

1. 打擊上游犯罪

2. 打擊和預防洗錢(qián)活動(dòng)

3. 打擊恐怖主義

4. 維護金融穩定

四、正確理解反洗錢(qián)法律法規相關(guān)規定及要求

1. 客戶(hù)身份識別要求

2. 客戶(hù)資料及交易記錄的保存要求

3. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級劃分要求

4. 大額交易及可疑交易報送要求

 

第二講：把好洗錢(qián)風(fēng)險的第一道關(guān)口——有效識別客戶(hù)身份

一、客戶(hù)身份識別的重要性

二、客戶(hù)身份識別的原則

三、客戶(hù)身份識別鑒定的重點(diǎn)環(huán)節

1. 新開(kāi)立的存款業(yè)務(wù)客戶(hù)識別要點(diǎn)

2. 貸款業(yè)務(wù)客戶(hù)識別要點(diǎn)

3. 電子銀行客戶(hù)識別要點(diǎn)

4. 業(yè)務(wù)關(guān)系存續期間客戶(hù)身份識別的風(fēng)險點(diǎn)

5. 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節的客戶(hù)身份識別的風(fēng)險點(diǎn)

四、妥善保存客戶(hù)身份資料與交易記錄

1. 保存原則

2. 保存內容

3. 保存期限

4. 保密要求

案例分析：A銀行違規開(kāi)來(lái)銀行賬戶(hù)帶來(lái)的風(fēng)險事件

B銀行違規為一未成年人開(kāi)立個(gè)人銀行結算賬戶(hù)

 

第三講：劃分客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級——有的放矢管理客戶(hù)

1. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級劃分的意義

2. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級劃分的原則

3. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級分類(lèi)管理的參考因素

4. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級的確定

5. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級分類(lèi)管理措施

1）正常類(lèi)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險控制措施

2）關(guān)注類(lèi)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險控制措施

3）可疑類(lèi)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險控制措施

4）禁止類(lèi)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險控制措施

 

第四講：預防洗錢(qián)風(fēng)險的關(guān)鍵——如何甄別大額及可疑交易

一、大額交易特征

二、可疑交易特征

三、可疑交易識別方法

1. 系統自動(dòng)識別

2. 系統篩選+人工識別

3. 人工識別

四、可疑交易的識別手段

1. 客戶(hù)身份異常

2. 客戶(hù)行為異常

3. 資金交易異常

五、加強可疑交易報告后續控制要求

1. 對可疑交易報告所涉客戶(hù)及交易開(kāi)展持續監控

2. 提升客戶(hù)風(fēng)險等級

3. 經(jīng)審批后采取措施限制客戶(hù)或賬戶(hù)交易

反洗錢(qián)案例剖析：

1）可疑交易案例分析一

2）可疑交易案例分析二

3）可疑交易案例分析三

資深銀行合規管理講師

銀行業(yè)協(xié)會(huì )特邀講師

8年政府機關(guān)工作經(jīng)驗

13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗

10年銀行業(yè)培訓實(shí)戰經(jīng)驗

湯老師長(cháng)期致力于銀行風(fēng)控領(lǐng)域的研究，在信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管控、柜面業(yè)務(wù)內部控制、不良貸款清收方面有真知灼見(jiàn)，并結合實(shí)際工作研發(fā)了一系列課程，得到了銀行業(yè)金融機構的充分認可。湯老師曾經(jīng)為國有銀行、股份制銀行、城商行、郵儲銀行、農商行、農信社等200多家銀行業(yè)金融機構做過(guò)風(fēng)控管理方面的培訓，培訓對象涵蓋銀行的中高層管理人員、一般管理人員、信貸人員、客戶(hù)經(jīng)理、會(huì )計主管以及柜面人員等各級人員，課程滿(mǎn)意率達95%以上，機構返聘率達98%，深受機構與學(xué)員的一致好評。

湯老師曾在廣州農商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年，其中有8年農商行總行會(huì )計管理部與合規法律部工作經(jīng)驗，先后在會(huì )計管理部、合規法律部負責內控制度的制定，并作為主查人員參與對轄下支行風(fēng)險大檢查的主導工作，幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調研、檢查與培訓，熟悉銀行零售金融部、公司金融部、運營(yíng)管理部、風(fēng)險管理部等業(yè)務(wù)條線(xiàn)的內控制度與操作規程以及風(fēng)險防范措施。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽(yáng)市君山區經(jīng)濟委員會(huì )從事統計分析工作，后歷任區機關(guān)團支部副書(shū)記、區總工會(huì )女工部長(cháng)、區婦聯(lián)副主席。

1999年10月被調往廣州市工作，在廣州聯(lián)社天河清算中心任聯(lián)行會(huì )計主管；2005年5月被調到廣州農商行總行會(huì )計管理部負責會(huì )計出納工作；2009年7月份調到總行合規風(fēng)險部負責合規管理工作。曾參與了《會(huì )計出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會(huì )計基礎知識匯編》、《反洗錢(qián)工作手冊》、《信貸風(fēng)險案例剖析》等編寫(xiě)工作，并參與了“反洗錢(qián)大額交易和可疑交易系統”的開(kāi)發(fā)工作。曾多次作為主查人員參與全行“操作風(fēng)險大檢查”、“案件專(zhuān)項治理百日大清查”，“合規專(zhuān)項檢查”、“查漏補缺回頭看”等風(fēng)險排查活動(dòng)，并對檢查出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行分析，提出整改方案與意見(jiàn)，下達給各分支機構貫徹執行。由于精通業(yè)務(wù)，經(jīng)綜合考評考核，曾在2008年被總行人力資源部選拔為全行的內部講師， 2010年、2011年被評為總行優(yōu)秀內部講師。

 

主講課程：

《信貸營(yíng)銷(xiāo)與信貸風(fēng)險管控》

《不良資產(chǎn)清收策略與案例分析》

《銀行柜面操作風(fēng)險與內部控制》

《信貸營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng )新與行業(yè)趨勢分析》

《小微信貸業(yè)務(wù)全流程管理與風(fēng)險管控》

《銀行信貸業(yè)務(wù)的精細化管理與風(fēng)險管控》

《銀行員工合規管理及職業(yè)道德素養提升》

《強監管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規管理》

• 強監管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規管理

   

  第一講：合規就是生產(chǎn)力一、為什么銀行要以合規為本二、合規的內涵——樹(shù)立違規就是風(fēng)險、安全就是效益、守法就是信譽(yù)的合規經(jīng)營(yíng)理念1. 不能違規2. 不感違規3. 不愿違規三、合規的目的——防范風(fēng)險，創(chuàng )造價(jià)值合規是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，應從商業(yè)銀行高層做起。1. 《銀行業(yè)金融..

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• 強監管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規管理

   

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• 銀行業(yè)反洗錢(qián)與數字貨幣實(shí)務(wù)研修班

   

  第一講：近二年反洗錢(qián)罰單及趨勢簡(jiǎn)說(shuō)1. 2018-2019人民銀行處罰情況簡(jiǎn)介2. 那些業(yè)務(wù)成為被處罰的“重災區”3. 70%的罰單來(lái)源于反洗錢(qián)，反洗錢(qián)2018-2019處罰的主要原因有那些4. 反洗錢(qián)工作發(fā)展趨勢與關(guān)注點(diǎn)偏移5. 相關(guān)反洗錢(qián)罰單是柜面上實(shí)際產(chǎn)生的，相關(guān)典型案例分析6. 銀保監會(huì )近期關(guān)于..

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• 反洗錢(qián)與實(shí)操技巧

   

  第一講：國際與國內當前反洗錢(qián)工作面臨的形勢和金融機構努力方向一、美國史上最高罰款誕生案例：某外資銀行洗錢(qián)案支付巨額美元罰款—— 引出反洗錢(qián)合規文化的重要性二、各國調整反洗錢(qián)監管的法令和監管力度1. 美國紐約州合規官負責制2. 反洗錢(qián)過(guò)失追究刑事責任3. 腐敗、詐騙罪和洗錢(qián)罪被判死刑4. 美國監管當局..

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• 商業(yè)銀行基層機構業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理與案件防范

   

  第一講：監管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢下的金融走向和監管風(fēng)暴2. “強監管、嚴問(wèn)責”形勢下的合規管理要求3. 銀監會(huì )提出了內控體系建設、“三道防線(xiàn)”建設（思想防線(xiàn)、制度防線(xiàn)、監督防線(xiàn)）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶(hù)管理、對賬管理、賬戶(hù)監控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶(hù)信息安全管理、..

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