金融科技（fintech）助力銀行轉型

【培訓對象】
銀行/保險/證券公司的中高層管理者、金融監管部門(mén)管理者、與金融行業(yè)相關(guān)的企業(yè)高管

【培訓收益】
★ 理解新技術(shù)將對金融行業(yè)帶來(lái)的巨大影響 ★ 理解未來(lái)的金融行業(yè)的整體應用場(chǎng)景 ★ 理解中國內循環(huán)將會(huì )帶來(lái)的改變 ★ 理解銀行業(yè)未來(lái)面臨的挑戰與機遇 ★ 幫助您從中發(fā)現經(jīng)濟發(fā)展的規律 ★ 幫助您洞察中國經(jīng)濟發(fā)展的趨勢 ★ 讓您更理解中國宏觀(guān)經(jīng)濟的發(fā)展方向，比別人更早看到機會(huì )與挑戰，從而做出更高勝算的決策。

第一講：什么是金融科技
一、金融科技正在墊付行業(yè)
1. 瑞銀交易廳的8年變遷
2. 高盛交易員的銳減
3. 黑石400人被AI替代
4. 摩根金融軟件替代律師和貸款人
二、什么是金融科技？
1. 金融科技的定義
2. 金融科技與科技金融
3. 中國金融科技的歷程

第二講：金融科技的經(jīng)濟背景—全球與中國當前經(jīng)濟形勢
一、世界經(jīng)濟下行
1. 疫情下美國股市的4次熔斷
2. 石油危機下的世界衰退與金融危機
二、中國經(jīng)濟下行
1. 疫情下的中國行業(yè)影響
2. 下行經(jīng)濟周期的經(jīng)濟發(fā)展困境
3. 通脹還是通縮？
4. 中央政治局經(jīng)濟工作會(huì )議精神解讀
三、中國產(chǎn)業(yè)結構轉型升級
1. 中央政府工作報告主旨解讀
2. 中國增速換擋的邏輯
四、中美貿易戰
1. 第十三次貿易談判的解讀
2. 中美貿易戰一年歷程回顧

第三講：金融科技的5大技術(shù)背景
一、人工智能：讓機器替代人類(lèi)重復運動(dòng)的創(chuàng )新
1. 金融領(lǐng)域中的人工智能關(guān)鍵技術(shù)
2. 知識圖譜樣例
二、大數據：讓一切行為可見(jiàn)可預測的創(chuàng )新
1. facebook的數據估值
2. 塔吉特的少女懷孕事件
3. 阿里巴巴的大數據營(yíng)銷(xiāo)
4. 亞馬遜的大數據推薦
5. 大數據思維是什么
三、云計算：海量數據的處理解決方案
1. 什么是云計算
2. 亞馬遜的云服務(wù)
3. 阿里云的金融服務(wù)
四、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)/物聯(lián)網(wǎng)(IOT)：機器不僅要通電，還要通數據
1. 什么是物聯(lián)網(wǎng)
2. 物聯(lián)網(wǎng)應用場(chǎng)景
五、區塊鏈：去中心化且不可串改的信任體系
1. 中央政治局第18次集體學(xué)習的精神解讀
2. 什么是區塊鏈
3. 區塊鏈在金融領(lǐng)域的應用場(chǎng)景
六、技術(shù)變革對產(chǎn)業(yè)的變革規律解讀
1. 大型計算機時(shí)代的IBM為什么成功
2. 微型計算機時(shí)代的微軟英特爾為什么成功
3. 智能移動(dòng)時(shí)代蘋(píng)果微信為什么成功
4. 人工智能時(shí)代誰(shuí)將會(huì )繼續成功

第四講：金融科技的應用
一、我國金融科技政策支持
1. 《中國銀行業(yè)信息科技“十三五”發(fā)展規劃指導意見(jiàn)（征求意見(jiàn)稿）》
2. 《十三五國家科技創(chuàng )新規劃》
3. 中國人民銀行成立金融科技委員會(huì )
4. 《新一代人工智能發(fā)展規劃》
5. 《金融科技（FinTech）發(fā)展規劃（2019-2021年）》
二、金融客戶(hù)端的應用
1. 智能客服：深度學(xué)習讓客服更智能
案例：工行“工小智”
2. 智能支付：“讓天下不用鈔票”
案例：國外智能支付
案例：支付寶刷臉支付
3. 智能營(yíng)銷(xiāo)：千人千面，如你所愿
案例：泰康在線(xiàn)
4. 智能征信：海量數據和現金算法降低風(fēng)險
案例：芝麻信用
5. 智能保險：精準畫(huà)像，精準定價(jià)
案例：螞蟻金服“車(chē)險分”
6. 智能核保：數字化、自動(dòng)化、智能化
案例：新華保險智能核保系統
7. 智能理賠：理賠不用等
案例：中國平安智能保險云“智能閃賠”
三、金融運營(yíng)的應用
1. 智能安防：識別可疑行為，確保場(chǎng)所安全
案例：?？低暯鹑诎踩婪?br /> 2. 智能網(wǎng)點(diǎn)：推動(dòng)銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉型
案例：美國銀行的robo bank
3. 人工智能壓力測試：確保金融安全
4. 市場(chǎng)影響分析：降低交易影響
5. 智能風(fēng)控：去除噪音，讓數據說(shuō)話(huà)
案例：螞蟻金服蟻盾
四、交易和投資管理的應用
1. 預測市場(chǎng)：利用深度學(xué)習技術(shù)預測金融市場(chǎng)走勢
2. 量化交易：未來(lái)算法自我學(xué)習、自主投資
案例：man group
3. 投資組合管理：提高組合績(jì)效
案例：equbot人工智能ETF
4. 智能投顧：投資經(jīng)理的替代者
案例：平安“智能財富管家”
五、傳統金融機構發(fā)展金融科技的主要模式
1. 內部開(kāi)發(fā)金融科技產(chǎn)品
2. 借助第三方數據公司（平臺）
3. 投資、孵化金融科技創(chuàng )業(yè)公司
4. 并購金融科技公司
六、人工智能帶來(lái)的風(fēng)險
1. 人工智能本身就是系統風(fēng)險的來(lái)源
2. 人工智能游離于監管之外
3. 人工智能算法難以被解釋和有效理解會(huì )帶來(lái)宏觀(guān)風(fēng)險 

6家企業(yè)特聘戰略咨詢(xún)顧問(wèn)/獨立董事
阿里巴巴特聘高級講師
國家工信部社群架構運營(yíng)師
中國MBA華南聯(lián)盟理事長(cháng)
中山大學(xué)管理學(xué)院丨工商管理碩士/MBA校外導師
中山大學(xué)金融科技項目產(chǎn)學(xué)研總監
微圈科技丨CEO/創(chuàng )始人
曾任：珠江實(shí)業(yè)房地產(chǎn)(上市)丨董事會(huì )辦公室主任/戰略研究負責人
中山大學(xué)、廣東財經(jīng)大學(xué)、暨南大學(xué)等多個(gè)高校座客講師兼研究生導師
擅長(cháng)領(lǐng)域：宏觀(guān)經(jīng)濟、行業(yè)趨勢分析、中美貿易摩擦、一帶一路國策、金融科技及普惠金融、互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )新思維和趨勢分析
李老師具有7年宏觀(guān)分析及產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟研習、咨詢(xún)、培訓經(jīng)歷，是廣州微圈科技公司CEO，是中山大學(xué)國家自然科學(xué)基金“基于大數據的金融風(fēng)險防控項目”產(chǎn)學(xué)研總監。同時(shí)還擔任中山大學(xué)管理學(xué)院研究生校外導師。2016年至今，累計授課超過(guò)400多場(chǎng)，服務(wù)的用戶(hù)超過(guò)300家，課程涉及宏觀(guān)經(jīng)濟趨勢、中美貿易戰、互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )新思維、汽車(chē)/地產(chǎn)/金融行業(yè)趨勢等內容。
曾為阿里巴巴、浙江省委黨校、桐鄉市政府、廣東省互聯(lián)網(wǎng)大會(huì )、中國銀行、工商銀行、農業(yè)銀行、興業(yè)銀行、中海地產(chǎn)、國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)、廣汽集團、中國電信等知名企業(yè)進(jìn)行授課及宏觀(guān)經(jīng)濟與產(chǎn)業(yè)發(fā)展咨詢(xún)，并為企業(yè)制定針對性的戰略定位，有效解決企業(yè)中各項問(wèn)題，獲得企業(yè)一致好評。

實(shí)戰經(jīng)驗：
★ 專(zhuān)業(yè)的理論功底，豐富的實(shí)戰經(jīng)驗：曾負責主板上市公司“珠江實(shí)業(yè)” 2013、2014、2015年報的戰略研究工作，負責年度企業(yè)經(jīng)營(yíng)計劃，加強企業(yè)未來(lái)的走向和制定；也參與起草《廣州市建筑集團“十一五”規劃》、《廣珠股份關(guān)于企業(yè)改革的工作設想》，為企業(yè)的未來(lái)規劃與戰略打下堅實(shí)的基礎。
★ 線(xiàn)上線(xiàn)下輔導學(xué)習，打破常規學(xué)習方法：老師利用微圈科技公眾號進(jìn)行宏觀(guān)經(jīng)濟知識傳播，不僅讓學(xué)員線(xiàn)上線(xiàn)下均可學(xué)習同時(shí)深受各行各業(yè)讀者們喜愛(ài)，點(diǎn)擊率已高達300多萬(wàn)，現已推送200多期；也曾在羊城晚報發(fā)表新聞報道近50篇，約共10萬(wàn)字，廣受讀者喜閱。
李老師除了專(zhuān)業(yè)的理論知識，授課風(fēng)格更是風(fēng)趣幽默，曾受邀至廣東省互聯(lián)網(wǎng)大會(huì )、香港紫金谷論壇、中大管理學(xué)院30周年論壇、廣州地鐵集團、農業(yè)銀行、招商銀行、保利集團、富力集團、珠江實(shí)業(yè)、中國石化、中國銀行等大型企業(yè)活動(dòng)超500場(chǎng)，學(xué)員高達20000人，好評率高達95%。

部分成功案例：
01-曾參與香港紫金谷論壇，與香港前特首董建華、香港中國總商會(huì )會(huì )長(cháng)陳經(jīng)緯先生等500位商業(yè)及高管人士參與此次活動(dòng)，李老師作為論壇嘉賓與數位香港十佳青年同臺進(jìn)行演講《新經(jīng)趨勢與社群創(chuàng )業(yè)機會(huì )》，獲得了熱烈反響。
02-曾參與廣東省互聯(lián)網(wǎng)大會(huì )，與多位市值10億公司的CEO同臺分享，參會(huì )人數高達2000人，分享主題《宏觀(guān)經(jīng)濟變革與營(yíng)銷(xiāo)模型的變化》獲得了現場(chǎng)的紛紛贊嘆。
03-曾為上海農業(yè)銀行100多位行長(cháng)級別學(xué)員講授《金融科技與普惠金融》課程，課后效果顯著(zhù)，為多名學(xué)員解答、解決了系列宏觀(guān)經(jīng)濟下互聯(lián)網(wǎng)對于銀行的影響，獲得清遠農行副行長(cháng)高度評價(jià)。
04-曾為國家電網(wǎng)中青干部班講授《中國宏觀(guān)經(jīng)濟趨勢和電力行業(yè)的挑戰與機遇》課程，課堂上學(xué)員們學(xué)習態(tài)度積極，課后獲得學(xué)員的高度評價(jià)。
05-曾為阿里巴巴的近200位（針對千萬(wàn)級營(yíng)業(yè)額以上vip客戶(hù)）員工講授《中美貿易與中國宏觀(guān)經(jīng)濟趨勢》課程，為學(xué)員們解答現今社會(huì )經(jīng)濟的趨勢變化，課后獲得阿里巴巴人力資源部及學(xué)員的高度評價(jià)。
06-曾擔任桐鄉市人民政府主辦的梧桐樹(shù)大講堂主講嘉賓，講授《中國宏觀(guān)經(jīng)濟與中美貿易戰》，獲得當地各政府部門(mén)與會(huì )領(lǐng)導、企業(yè)家的高度好評，并被桐鄉市電視新聞頻道播放、桐鄉報紙報道。
07-曾為浙江省寧波市銀行系統的處級以上干部，講授《國際格局與中國宏觀(guān)經(jīng)濟發(fā)展趨勢》，獲得與會(huì )領(lǐng)導的高度認可。

主講課程：
《金融科技（fintech）助力銀行轉型》
《宏觀(guān)經(jīng)濟趨勢與民營(yíng)企業(yè)應對策略》
《2022年宏觀(guān)經(jīng)濟趨勢與金融政策解讀》
《2022年中美貿易戰的發(fā)展與中國雙循環(huán)新格局》
《2022年宏觀(guān)經(jīng)濟趨勢與銀行業(yè)的挑戰和機遇》
《“黑天鵝”下2021年中國宏觀(guān)經(jīng)濟 與普惠金融發(fā)展》
《金融科技與區塊鏈：金融的挑戰與機遇》
《站在新一輪貨幣寬松的山腳下——2022年宏觀(guān)經(jīng)濟形勢與資產(chǎn)配置策略》

部分客戶(hù)評價(jià)：
李老師對于金融科技的分析和預見(jiàn)，非常有啟發(fā)意義，特別是對于銀行轉型來(lái)說(shuō)，思維模式的改變是最重要的，李老師的課程恰恰起到了開(kāi)拓視野，預見(jiàn)未來(lái)的效果，對我們銀行非常有啟發(fā)。
——湖北某大型銀行 朱行長(cháng)
李老師對于宏觀(guān)經(jīng)濟趨勢的分析，讓我們一下子就對當前紛繁復雜的經(jīng)濟局勢，有了一個(gè)清晰的輪廓，也給我們一些方法論，如何去判斷未來(lái)經(jīng)濟的走勢，中美貿易的走勢，這對我們未來(lái)的決策很有意義。
——某民營(yíng)企業(yè) 李董事長(cháng)
李老師多次給我們銷(xiāo)售顧問(wèn)以及我們客戶(hù)進(jìn)行房地產(chǎn)趨勢演講，效果非常好。對于銷(xiāo)售顧問(wèn)方面，打破了銷(xiāo)售顧問(wèn)固有銷(xiāo)售思維習慣，給銷(xiāo)售顧問(wèn)提出了很多有建設性的、可執行的方案；對于客戶(hù)方面，給客戶(hù)提供了很全面的數據分析，房產(chǎn)的周期趨勢，各國家及國內城市房產(chǎn)的投資回報情況，助力客戶(hù)思考房地產(chǎn)的投資方向。
——富力集團 丘總
李老師是位不可多得的實(shí)踐型講師，員工們都很喜歡聽(tīng)他的課，教學(xué)方法很豐富很幽默，通過(guò)案例分析和視頻欣賞來(lái)互動(dòng)體驗，培訓的內容干貨多，邏輯思路清晰，結論精準。
——珠江實(shí)業(yè) 馬總
培訓的氣氛很好，互動(dòng)的方式提高員工的學(xué)習吸收，培訓的內容豐富，現場(chǎng)學(xué)員評價(jià)也極高。
——保利集團 李總
李老師課場(chǎng)的互動(dòng)讓我們很容易進(jìn)入角色，并能快速發(fā)現問(wèn)題，讓我們快速掌握及修正，李老師每次的案例故事都很吸引，演講風(fēng)格也很有趣。
——中山大學(xué)管理學(xué)院學(xué)生們
案例很新穎，課程很生動(dòng)，企業(yè)第一次邀請老師講互聯(lián)網(wǎng)類(lèi)型的課程，與以往傳統的課程很不一樣，李總運用了大量的互聯(lián)網(wǎng)成功案例舉證，開(kāi)拓了我們的互聯(lián)網(wǎng)思維，讓我們學(xué)習掌握運營(yíng)關(guān)鍵運作要點(diǎn)。
——中國石化深圳公司 姚總監
聽(tīng)了李老師的課很受啟發(fā)，很贊同對品德、能力等方面的認識，課程很接地氣、很實(shí)在實(shí)用，老師是個(gè)干實(shí)事的人，以前醫院的課都比較一板一眼的，李老師的課，讓我們更好的轉換學(xué)習了思維的方式，單位課后一致給予了極高的評價(jià)。
——157醫院醫療辦 梁助理 

• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技—商業(yè)銀行科技轉型與金融生態(tài)重建

   

  第一講：為什么我們對“金融科技”如此興奮？一、金融科技的內涵1. 現階段“金融科技”的定義2. 關(guān)鍵的金融科技產(chǎn)品和服務(wù)3. 金融科技的規模有多大？4. 金融科技給我們帶來(lái)了什么？二、當前金融科技的發(fā)展趨勢1. 依靠數據和科技變革傳統金融業(yè)2. 借助技術(shù)優(yōu)化產(chǎn)品、服務(wù)、形態(tài) ..

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• 2020金融科技背景下的銀行客戶(hù)精準營(yíng)銷(xiāo)

   

  第一講：為什么我們對金融科技如此興奮，又充滿(mǎn)恐慌一、金融科技為什么讓人如此興奮1. 2020“金融科技”重新定義2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現狀二、金融科技影響傳統銀行三個(gè)主要方向1. 支付（電子支付與傳統支付）2. 負債（線(xiàn)上理財與傳統理財）3. 資產(chǎn)（新型普惠與傳統信貸）三、“恐慌&rdq..

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• 2020金融科技——商業(yè)銀行數字化轉型科技變革

   

  第一講：為什么我們對金融科技如此興奮，又充滿(mǎn)恐慌一、金融科技為什么讓人如此興奮1. 2020“金融科技”重新定義2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現狀二、金融科技影響傳統銀行三個(gè)主要方向1. 支付（電子支付與傳統支付）2. 負債（線(xiàn)上理財與傳統理財）3. 資產(chǎn)（新型普惠與傳統信貸）三、“恐慌&rdq..

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• 商業(yè)銀行轉型背景下的網(wǎng)點(diǎn)轉型趨勢

   

  第一講：新概念、心服務(wù)——新概念銀行究竟新在哪里一、新概念智慧銀行特點(diǎn)高起點(diǎn)規劃、高標準設計、高質(zhì)量建設。新概念智慧銀行作為全新打造的一種體驗方式，實(shí)現了線(xiàn)上支付快捷與實(shí)體感受的兼容。新概念銀行引進(jìn)智能金融理念和全新運營(yíng)方式，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng )新改革，打造高品質(zhì)、互動(dòng)式的全新客戶(hù)體驗。二、新概念智慧銀行建設原則1. 位置優(yōu)..

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