商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置操作實(shí)務(wù)

【培訓對象】
中高層管理者、信貸部、風(fēng)險合規部負責人等

【培訓收益】
了解當前銀行業(yè)不良資產(chǎn)處置面臨的巨大挑戰，掌握不良資產(chǎn)處置的常規技術(shù)與方法及其操作難點(diǎn)和重點(diǎn)，了解不良資產(chǎn)處置的創(chuàng )新技術(shù)及合規性要求，學(xué)習不良資產(chǎn)處置模型設計原理與方法，有效壓降商業(yè)銀行不良資產(chǎn)。

 一、2020年3季度我國銀行業(yè)不良貸款狀況及趨勢分析
1、不良貸款余額及不良率雙升
2、不良產(chǎn)生的三大行業(yè)重災區
3、不良產(chǎn)生的區域分布狀況
4、我國銀行業(yè)不良貸款趨勢分析

二、我國不良資產(chǎn)處置的基本原則與方法
1、不良資產(chǎn)處置的基本原則
2、不良資產(chǎn)處置有哪些規制性要求
3、不良資產(chǎn)處置的八大策略

三、不良資產(chǎn)處置常規技術(shù)手段及其重點(diǎn)和難點(diǎn)
1、債務(wù)追償
1) 直接催收
2) 訴訟追償
3) 委托第三方追償
4) 破產(chǎn)清償
2、呆賬核銷(xiāo)
1) 呆賬核銷(xiāo)的規制性要求
2) 呆賬核銷(xiāo)的技術(shù)與方法
3) 呆賬核銷(xiāo)中的風(fēng)險防范
4) 呆賬核銷(xiāo)后管理
3、債務(wù)重組
1) 以資抵債
2) 修改債務(wù)條款
3) 資產(chǎn)置換
4、資產(chǎn)轉讓
1) 可轉讓不良資產(chǎn)的范圍
2) 受讓人的主體資格
3) 不良資產(chǎn)轉讓的方式

四、不良資產(chǎn)處置創(chuàng )新技術(shù)手段及其重點(diǎn)和難點(diǎn)
1、資產(chǎn)收益權轉讓
1) 主體登記
2) 構建信貸資產(chǎn)包
3) 設立信托計劃
4) 信托計劃評級和定價(jià)
5) 產(chǎn)品合規性審核
6) 資金過(guò)戶(hù)與現金收訖
2、債轉股
1) 債轉股的適用企業(yè)和債權范圍
2) 債轉股的實(shí)施機構
3) 債轉股的價(jià)格和條件
4) 債轉股的退出方式
3、資產(chǎn)證券化
1) 信貸資產(chǎn)包的篩選與構建
2) 特殊目的信托（SPT）的設立與管理
3) 交易結構的設計與完善
4) 資產(chǎn)支持證券的發(fā)行與承銷(xiāo)
5) 資產(chǎn)支持證券的掛牌交易
4、互聯(lián)網(wǎng)處置平臺
1) 不良資產(chǎn)信息發(fā)布
2) 撮合不良資產(chǎn)交易
3) 不良資產(chǎn)數據服務(wù)

五、不良資產(chǎn)清收的模型設計與應用
1、如何制訂催收評分模型
1) 催收評分模型的變量設定
2) 催收評分模型的變量分析
3) 根據模型進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)
2、應用催收評分制定催收策略
1) 電話(huà)催收
2) 債務(wù)重組
3) 催收外包
4) 法律催收

課程小結

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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