商業(yè)銀行交易銀行業(yè)務(wù)創(chuàng )新

【培訓對象】
商業(yè)銀行中高級管理人員、總行高管、分行長(cháng)、支行長(cháng)、部門(mén)總經(jīng)理、企金總監、網(wǎng)點(diǎn)負責人、中高級客戶(hù)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險評審人員、信貸管理人員等。

【培訓收益】
從商業(yè)銀行交易銀行發(fā)展戰略出發(fā)，結合利率市場(chǎng)化趨勢和經(jīng)濟形勢變化，深入剖析交易銀行類(lèi)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng )新的新觀(guān)念和新技術(shù)。在系統地講述支付創(chuàng )新、供應鏈金融、貿易融資和互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新的核心原理基礎上，揭示交易銀行發(fā)展方向，客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和產(chǎn)品創(chuàng )新的新視角和新策略。課程通過(guò)實(shí)際案例的分析、講解，全面提高商業(yè)銀行中高管、分行長(cháng)、支行長(cháng)、部門(mén)總經(jīng)理、企金總監、中高級產(chǎn)品經(jīng)理、中高級客戶(hù)經(jīng)理等對客戶(hù)需求挖掘、產(chǎn)品創(chuàng )新的深刻理解，以開(kāi)放的態(tài)度迎接市場(chǎng)變化和互聯(lián)網(wǎng)金融挑戰，增強沿企業(yè)交易的內在脈絡(luò )對企業(yè)各種融資產(chǎn)品的組合和創(chuàng )新的能力，加快銀行業(yè)務(wù)轉型升級，增強銀行的競爭力。

第一部分：交易銀行與供應鏈金融
模塊一：交易銀行的本質(zhì)
1. 交易銀行概念
2. 交易銀行的特點(diǎn)和意義
3. 用報表對交易銀行的特殊闡釋
4. 交易的全景圖
5. 交易銀行的本質(zhì)

模塊二：供應鏈金融概述
1． 供應鏈金融概念
2． 結構定律
3． 交易的流向圖

第二部分：客戶(hù)需求深度挖掘與交易銀行金融產(chǎn)品創(chuàng )新
模塊一：客戶(hù)的隱性需求分析
1. 需求定律：物質(zhì)利己主義
2. 物權和債權
3. 一個(gè)有待破解的經(jīng)典案例
4. 買(mǎi)方信貸與賣(mài)方信貸
5. 交易客戶(hù)對銀行的核心需求解剖
6. 國內交易銀行的主流產(chǎn)品剖析
7. 產(chǎn)品靈活運用舉例

模塊二：交易銀行產(chǎn)品創(chuàng )新設計
1. 一個(gè)游戲的啟示
2. 銀行產(chǎn)品的核心：攻防結合
3. 產(chǎn)品需要攻破的六道屏障
4. 產(chǎn)品設計原理
5. “老三樣”和“新五樣”
6. 現金管理與電子商務(wù)
7. 支付結算與貿易融資
8. 供應鏈的三節棍
9. 經(jīng)典案例解剖

第三部分 交易銀行產(chǎn)品創(chuàng )新經(jīng)典案例分析
模塊一： 交易銀行業(yè)務(wù)1.0版技術(shù)案例
1. 銀票案例
2. 商票的十大功能
3. 國內信用證靈活運用案例
4. 供應鏈金融產(chǎn)品的五個(gè)切入點(diǎn)
5. 鏈式融資適用行業(yè)
6. 他償性融資技術(shù)
7. 自?xún)斝匀谫Y特點(diǎn)
8. 信用捆綁技術(shù)
9. 反向保理經(jīng)典案例
10. 保兌倉的活學(xué)活用
11. 應收帳款類(lèi)產(chǎn)品
12. 存貨類(lèi)產(chǎn)品
13. 預付帳款產(chǎn)品
14. 交易銀行授信方案舉例
15. “1+N”系統集成案例
16. 客戶(hù)目標和產(chǎn)品目標
17. 渠道創(chuàng )新一：與大買(mǎi)方相結合
18. 渠道創(chuàng )新二：與大賣(mài)方相結合
19. 渠道創(chuàng )新三：與供應鏈管理公司相結合
20. 渠道創(chuàng )新四：與物流電子交易平臺相結合

模塊二： 交易銀行業(yè)務(wù)2.0版技術(shù)案例
1. 國際結算與國際貿易融資
2. 硬貨幣與軟貨幣
3. 經(jīng)典進(jìn)口案例解剖
4. 負債產(chǎn)品技術(shù)版本

模塊三:交易銀行業(yè)務(wù) 3.0版本技術(shù)案例
1. 現金管理
2. 電子商務(wù)技術(shù)
3. 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺的資金收付技術(shù)
4. 電子小產(chǎn)品

模塊四：互聯(lián)網(wǎng)金融與區塊鏈金融
1. 京東案例
2. 神秘案例
3. 區塊鏈的特征
4. 分布式帳本
5. 以太坊與智能合約
6. 區塊鏈的類(lèi)型與選擇
7. 區塊鏈的應用
8. 區塊鏈技術(shù)與交易銀行
9. 科技改變交易

 

 【資質(zhì)背景】
供應鏈金融與區塊鏈金融專(zhuān)家
中歐特聘導師
香港中文大學(xué)特聘講師
國內極為稀缺的復合型
實(shí)戰型供應鏈金融與區塊鏈金融專(zhuān)家
執業(yè)律師
國際注冊特許財務(wù)策劃師（擔任投融資分會(huì )理事長(cháng)）
中歐國際工商學(xué)院特聘導師
中信銀行總行級培訓師
“財務(wù)搭脈術(shù)”發(fā)明人，擁有大量銀企雙棲的實(shí)戰案例，其跨界混搭的“五朵金花”金融品牌課程，在對中國的經(jīng)濟金融結構有獨到分析的基礎上，開(kāi)創(chuàng )性地提出了“新金融三大定律”，創(chuàng )立了自成一體的金融新理論，在被業(yè)界譽(yù)為國內最好的對公銀行課程的同時(shí)，又被國內百強企業(yè)和廣大總裁學(xué)員視為中國企業(yè)最跨界落地的金融策略，被中歐清華北大上海交大等國內前十強院?？偛冒嗪椭袊谢瘓F美的集團青島海爾蘇寧集團等國內百強企業(yè)爭相采購，并成功入駐香港中文大學(xué)。
【擅長(cháng)課程】
一、“五朵金花”金融品牌課程：（可組合）
第一朵金花：《供應鏈金融和互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新》---主打供應鏈金融課程
（前十強院?？偛冒?、國內百強企業(yè)、主流商業(yè)銀行通用）
第二朵金花：《區塊鏈技術(shù)的金融應用與實(shí)戰創(chuàng )新》—主打區塊鏈金融課程
（前十強院?？偛冒?、國內百強企業(yè)、主流商業(yè)銀行通用）
第三朵金花：《公司銀行產(chǎn)品創(chuàng )新與發(fā)展趨勢》——主打產(chǎn)品創(chuàng )新課程
（主流商業(yè)銀行用）
第四朵金花：《存貸比變革下銀行營(yíng)銷(xiāo)新策略新手段》——主打營(yíng)銷(xiāo)課程
（主流商業(yè)銀行用）
第五朵金花：  《商業(yè)銀行交易銀行業(yè)務(wù)創(chuàng )新》——創(chuàng )新課程
（主流商業(yè)銀行用）
二、九大特色課程：
《中國經(jīng)濟金融結構發(fā)展趨勢與應對策略》---年會(huì )、論壇、高管首選
《中國金融商業(yè)模式創(chuàng )新與實(shí)戰落地》---總裁班、百強企業(yè)、主流商業(yè)銀行用
《供應鏈金融與中小企業(yè)融資》---總裁班、百強企業(yè)、主流商業(yè)銀行用
《供應鏈金融疑難解剖和最新創(chuàng )新模式》---總裁班、百強企業(yè)、主流商業(yè)銀行用
《互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新與發(fā)展趨勢》---總裁班、百強企業(yè)、主流商業(yè)銀行用
《風(fēng)險管理新觀(guān)念新技術(shù)》---主流商業(yè)銀行用
《中小微企業(yè)模式化批量化營(yíng)銷(xiāo)》---主流商業(yè)銀行用
《利率市場(chǎng)化背景下負債業(yè)務(wù)新趨勢新技術(shù)》---主流商業(yè)銀行用版
《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng )新》---主流商業(yè)銀行用

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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