新形勢下片區開(kāi)發(fā)項目融資思路解析

第一部分：二十大政策分析政信趨勢
二十大后的新常態(tài)---中國的宏觀(guān)政策將會(huì )呈現出低利率、寬信用、寬財政（中央）的特征
一、政府財政變成本會(huì )計為市值會(huì )計、收支會(huì )計為經(jīng)營(yíng)會(huì )計、政府會(huì )計為投行會(huì )計
二、幫助政府做大做強城投
1.毫不動(dòng)搖鞏固和發(fā)展公有制經(jīng)濟，推動(dòng)國有資本和國有企業(yè)做強做優(yōu)做大。
2.深化國資國企改革，加快國有經(jīng)濟布局優(yōu)化和結構調整，推動(dòng)國有資本和國有企業(yè)做強做優(yōu)做大，提升企業(yè)核心競爭力”“完善中國特色現代企業(yè)制度，弘揚企業(yè)家精神，加快建設世界一流企業(yè)”。
三、區域平臺整合與政府項目運作
1、國資推進(jìn)新一輪“主業(yè)歸位”，國資企業(yè)經(jīng)歷了一大波重組整合
2、融資平臺轉型行業(yè)方向分析
A、交通及公共事業(yè)：地鐵、高速、鐵路、港口類(lèi)最優(yōu)；公交、水電氣熱廢其次；
B、基建等傳統業(yè)務(wù)：土地開(kāi)發(fā)整理、基建、棚改/保障房/安置房、水利建設；
C、國有資本運營(yíng)：重點(diǎn)投資優(yōu)質(zhì)股權、優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)類(lèi)、優(yōu)質(zhì)文旅項目方面；
D、弱產(chǎn)業(yè)類(lèi)：如地產(chǎn)、建工、貿易、金融、擔保、租賃、小額貸款等。
四、銀發(fā)254號文---銀行和建企如何以專(zhuān)業(yè)能力獲取政府業(yè)務(wù)，獲得競爭優(yōu)勢
五、政策線(xiàn)索營(yíng)銷(xiāo)思路
1、分析下財政預算和二上二下時(shí)間點(diǎn)
2、分析李強在城市更新座談會(huì )上的講話(huà)
城市更新有哪幾步需要走？
如何參與？

第二章 資產(chǎn)投放新方向
一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)：
1.傳統化的基礎授信、集團授信、
A央企集團綜合方案分析
2.場(chǎng)景化的交易銀行及供應鏈金融業(yè)務(wù)，
三醫版塊的醫保貸鏈條營(yíng)銷(xiāo)
3.定制化的投行業(yè)務(wù)
地方債拔付鏈上的十一個(gè)動(dòng)作與業(yè)務(wù)機會(huì )
4.特定化的項目融資
二、新基建帶來(lái)新模式--盤(pán)活、升級存量資產(chǎn)，引入社會(huì )企業(yè)運營(yíng)
指導文件：國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步盤(pán)活存量資產(chǎn)擴大有效投資的意見(jiàn)（國辦發(fā)〔2022〕 19 號）
1、基礎設施（REITs）。
2、存量資產(chǎn)盤(pán)活 PPP 模式及操作實(shí)務(wù)要點(diǎn)（TOT 模式）
3、盤(pán)活存量改擴建與經(jīng)營(yíng)性項目有機結合（ROT+一體化綜合開(kāi)發(fā)）。
4、推動(dòng)閑置低效資產(chǎn)改造與轉型盤(pán)活存量資產(chǎn)
5、借助國有資本投資、運營(yíng)公司的資本運營(yíng)盤(pán)活存量資產(chǎn)
6、通過(guò)混改、并購及股權多元化模式盤(pán)活存量資產(chǎn)的要點(diǎn)解析及案例分享
三、“以投代補”，成立政府產(chǎn)業(yè)基金來(lái)帶動(dòng)投資。
第一種，產(chǎn)業(yè)新城模式。
第二種，城區擴張模式
第三種，村鎮融合模式
四、城市更新項目
（一）、分為“舊村”、“舊城”、“舊廠(chǎng)”改造三種類(lèi)型
（二）、城市更新項目融資渠道—
1.銀行貸款
2.非標融資
3.引入合作方。
（三）、政府舊城更新的財務(wù)平衡設計方案
1、舊城改造的兩大難點(diǎn)在于“產(chǎn)權重組”與“財務(wù)平衡”
2、財務(wù)平衡的兩個(gè)階段與不可替代規則
3、單一項目的靜態(tài)平衡財務(wù)模式分析
用途改變和產(chǎn)權性質(zhì)改變，也是舊改價(jià)值的重要來(lái)源。
模式1：增容+大產(chǎn)權=不平衡
模式2：增容+大產(chǎn)權=平衡
模式3：增容+大產(chǎn)權
模式4：增容+改用途+大產(chǎn)權
模式5：異地平衡
模式6：提升價(jià)值+微增容
4、多項目動(dòng)態(tài)平衡的幾種模式：
模式1：局部到整體，動(dòng)態(tài)不平衡
模式2：動(dòng)態(tài)平衡，資本與現金流最大化
五、TOD怎么做？
（一）什么是TOD？
（二）TOD新模式 —— 產(chǎn)業(yè)園設計策略
寧波江北云谷產(chǎn)辦綜合體項目實(shí)踐
（三）TOD≠地鐵上蓋！TOD模式開(kāi)發(fā)分析及案例分享
六、社會(huì )資本參與國土空間生態(tài)修復案例
（一）客戶(hù)的內部決策路徑和邏輯
（二）客戶(hù)的關(guān)鍵部門(mén)和重點(diǎn)干系人
（三）跟達康書(shū)記學(xué)習什么是EOD？、
（四）2020年3月國務(wù)院《關(guān)于構建現代環(huán)境治理體系的指導意見(jiàn)》中提出了“環(huán)境修復+開(kāi)發(fā)建設”模式解讀
案例分析：潘安湖項目
（五）生態(tài)修復片區綜合開(kāi)發(fā)誕生的業(yè)務(wù)實(shí)戰案例
1、《關(guān)于探索利用市場(chǎng)化方式推進(jìn)礦山生態(tài)修復的意見(jiàn)》解讀
2、礦山修復多元化資金籌措案例--與旅游業(yè)相結合，打造文旅品牌
案例：華夏城礦山生態(tài)修復地產(chǎn)開(kāi)發(fā)
南京-湯山礦坑公園文旅改造
3、綠色政府和社會(huì )資本合作（PPP）項目典型案例
新鳳河流域綜合治理案例

第三章、財政政策的影響與合規操作
一、搞清政府財力與隱性債務(wù)的關(guān)系
（一）什么叫既有財力---分析財政四本賬
（二）重磅政策分析—什么是隱性債務(wù)？
1、國務(wù)院《政府投資條例》
2、中辦國辦《關(guān)于做好地方政府專(zhuān)項債券發(fā)行及項目配套融資工作的通知》
3、專(zhuān)項債使用中怎樣不涉及隱性債務(wù)？
區分政府投資項目和非政府投資項目
區分隱性債務(wù)和市場(chǎng)化融資
培育主體，規劃有經(jīng)營(yíng)收入的項目
案例：舊改東風(fēng)放開(kāi)做---S市城投是舊改業(yè)務(wù)單位
不以土地，而以土地的最終產(chǎn)出規劃項目---如何為項目構建現金流
案例：南京搞防汛也能做成經(jīng)營(yíng)性項目
（三）融資模式：政府投資+社會(huì )資本投資+長(cháng)期債券資金；
思路：
促進(jìn)地方融資主要由“政府信用”轉向“政府信用+項目/企業(yè)信用”的雙輪驅動(dòng)；
基本要求：
提高融資的可獲得性、降低融資成本、防范政府債務(wù)風(fēng)險
二、地方政府投融資模式與政府平臺轉型--完善企業(yè)制度，堅持市場(chǎng)化
1、地方投融資模式創(chuàng )新的總體思路---規范政企行為，城投國企化
2、融資平臺市場(chǎng)化轉型方向--約束融資行為，避免新債務(wù)
3、融資平臺轉型案例分析
三、 “土地新政”來(lái)了！城市發(fā)展空間將怎樣被打開(kāi)？
解析：3月12日，國務(wù)院印發(fā)了“關(guān)于授權和委托用地審批權的決定”。改革土地管理制度，賦予省級人民政府更大用地自主權，北京、天津、上海、江蘇、浙江、安徽、廣東、重慶有幸成為首批試點(diǎn)。
四、園區城投發(fā)展及流動(dòng)資金貸款案例
園區發(fā)展及城投轉型歷程
可資借鑒之處及存在問(wèn)題分析
監管部門(mén)對于流貸的監管要求
為城投敘作流貸的要點(diǎn)
城投流貸需求測算的困境與解決
城投流貸測算案例

五、專(zhuān)項債與市場(chǎng)化融資的結合運用
政府專(zhuān)項債券品種、特點(diǎn)及主要政策要求
專(zhuān)項債+市場(chǎng)化融資的核心因素分析
專(zhuān)項債項目規劃要點(diǎn)
專(zhuān)項債融資方案結構化設計（含專(zhuān)項債做資本金）
專(zhuān)項債+市場(chǎng)化融資案例分析
 

【資歷背景】
安徽財貿學(xué)院金融學(xué)碩士
中國科技大學(xué)MBA
注冊會(huì )計師
國際金融理財師
注冊企業(yè)理財師
國家高級客戶(hù)服務(wù)管理師
【自我解讀】
20年銀行從業(yè)經(jīng)驗、10年投資銀行管理經(jīng)驗、總行級內訓師，針對銀行、證券、保險行業(yè)10年的培訓經(jīng)驗。歷任中資銀行行長(cháng)、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、財富中心總經(jīng)理、總行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)處長(cháng)、投資銀行企業(yè)融資部總經(jīng)理。
目前任職雙A級券商企業(yè)融資部董事總經(jīng)理，同時(shí)兼任國有行投資決策委員會(huì )高級顧問(wèn)。
課程可以量身定制??！
老師授課生動(dòng)、貼近實(shí)戰！案例指導！業(yè)績(jì)提升！
【課程目錄】
《對公存款業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)紅--低成本機構存款強力突圍與鏈式營(yíng)銷(xiāo)》
《戰略客戶(hù)的業(yè)務(wù)機會(huì )分析與營(yíng)銷(xiāo)策略》
《商業(yè)銀行對公產(chǎn)品組合開(kāi)門(mén)紅營(yíng)銷(xiāo)及金融服務(wù)方案設計》
《金融營(yíng)銷(xiāo)策劃方案與客戶(hù)金融服務(wù)方案制作能力提升》
《商業(yè)銀行重點(diǎn)機構類(lèi)業(yè)務(wù)渠道拓展與營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)》
《目標客戶(hù)尋找與開(kāi)發(fā)》
《對公存款方案化營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰案例精講》
《對公客戶(hù)經(jīng)理典型工作全景案例模擬》
《集團公司供應鏈金融創(chuàng )新方案及產(chǎn)品組合》
《公司業(yè)務(wù)轉型趨勢下綜合金融產(chǎn)品創(chuàng )新與營(yíng)銷(xiāo)案例解析》
《公私聯(lián)動(dòng)機會(huì )發(fā)掘與交叉營(yíng)銷(xiāo)》
《戰略新興行業(yè)分析與顧問(wèn)式銷(xiāo)售》
《對公產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)新策略——產(chǎn)品組合方案營(yíng)銷(xiāo)》
《存量客戶(hù)價(jià)值提升與挖掘》
《供應鏈金融：如何立足本地市場(chǎng)贏(yíng)得突破式發(fā)展》
《平臺獲客與批量營(yíng)銷(xiāo)的創(chuàng )新體系》 

• 新形勢下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風(fēng)險與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著(zhù)各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風(fēng)險的影響，有效管理各種風(fēng)險的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實(shí)施的危害社會(huì )的行為，法律規定為單位犯罪的，應當負刑事責任。”第三十一條規定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

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• 新形勢下的政商思維與保險財富風(fēng)控（企業(yè)家私享會(huì )）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟寒冬之年，也是私營(yíng)企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟的不景氣，讓社會(huì )，企業(yè)，家庭都感覺(jué)壓力山大。經(jīng)濟形勢轉折點(diǎn)何在？民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展方向在哪里？貿易戰對中國經(jīng)濟和民營(yíng)企業(yè)有哪些影響？“私營(yíng)經(jīng)濟離場(chǎng)論”為何大行其道？高層對民營(yíng)經(jīng)濟的態(tài)度的要求是什么？財稅新政對中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟形勢下，..

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• 貿易戰重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓營(yíng)

   

  課程背景：2018年以來(lái)中美貿易戰開(kāi)啟，而隨著(zhù)2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時(shí)，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結構、消費結構和融資結構全面轉向。伴隨著(zhù)經(jīng)濟迎來(lái)新的成長(cháng)環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應對經(jīng)濟轉型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶(hù)再說(shuō)至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應該通過(guò)解析宏觀(guān)形勢、了解..

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• 新形勢下信貸業(yè)務(wù)的精細化管理與風(fēng)險管控

   

  第一講：監管最新政策解讀及監管要求一、銀行業(yè)改革與發(fā)展的總體趨勢二、今年監管重點(diǎn)內容1. 民營(yíng)及小微企業(yè)服務(wù)政策；房地產(chǎn)行業(yè)政策；金融扶貧政策以及其他重點(diǎn)領(lǐng)域宏觀(guān)調控政策2. 授信管理；不良資產(chǎn)管理；信貸資產(chǎn)轉讓?zhuān)?. 理財業(yè)務(wù)；同業(yè)業(yè)務(wù)；表外與合作業(yè)務(wù)4. 高風(fēng)險機構處置；異地非持牌機構管理；案件查處和行業(yè)廉潔三、監管目..

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• 新形勢下銀行信貸營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內容呈現多層次化3.傳統競爭方式局限性凸顯四、國內信貸市場(chǎng)行業(yè)趨勢分析1.農業(yè)（養殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 新形勢下商業(yè)銀行 如何提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)資源效能

   

  第一講：如何提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)資源效能一、網(wǎng)點(diǎn)效能提升的總體要求1.人盡其力對勞動(dòng)力進(jìn)行動(dòng)態(tài)調配，實(shí)行一人多角色，隨時(shí)換角色，互為AB角，落實(shí)彈性排班和常態(tài)排班。實(shí)現活勞動(dòng)的活管理，通過(guò)角色互換提升能力，培養人才，打造高柜柜員直到二級支行行長(cháng)的人員培養和晉升通道，切實(shí)做到“人盡其力”2.物盡其能服務(wù)資源效能是將網(wǎng)點(diǎn)的..

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