業(yè)財融合——四維提升財務(wù)人員新技能

【培訓對象】
財務(wù)高級經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理、財務(wù)主管

【培訓收益】
● 轉變觀(guān)念：認識財務(wù)轉型對企業(yè)和個(gè)人發(fā)展的意義，從意識上主動(dòng)接受并擁抱轉型； ● 業(yè)財融合：打破業(yè)財壁壘，從源頭上解決財務(wù)與業(yè)務(wù)的同頻溝通、同力協(xié)作的難題，真正掌握財務(wù)、業(yè)務(wù)融合技能； ● 價(jià)值創(chuàng )造：從全價(jià)值鏈的各環(huán)節分析，掌握如何在業(yè)務(wù)運營(yíng)過(guò)程中發(fā)揮財務(wù)價(jià)值； ● 將課堂知識內化形成一套自我的“業(yè)財融合思維體系”，使其課后能用于其崗位貢獻，為企業(yè)創(chuàng )造價(jià)值。

導入：開(kāi)局——“財務(wù)價(jià)值”時(shí)代已至，業(yè)財融合需行動(dòng)
一、“財務(wù)價(jià)值”時(shí)代環(huán)境改變，財務(wù)在轉型
1. 客戶(hù)導向改變，業(yè)財邊界融合，業(yè)財融合，帶動(dòng)決策更高效
2. 財務(wù)職能不止局限于傳統路線(xiàn)，財務(wù)人員開(kāi)啟新晉階路線(xiàn)
案例：華為財經(jīng)三大支柱，華為財務(wù)BP類(lèi)型
1）財務(wù)新職能：業(yè)務(wù)財務(wù)、管理會(huì )計
2）財務(wù)新角色：業(yè)務(wù)合作伙伴、價(jià)值管理者
案例：海爾業(yè)通過(guò)財務(wù)轉型，提升財務(wù)管理能力并為企業(yè)創(chuàng )造價(jià)值
二、財務(wù)轉型，業(yè)財需融合——“元—亨—利—通”業(yè)財融合能力模型
1. 元，開(kāi)創(chuàng )性：業(yè)財融合開(kāi)拓新的職能邊界，增加新的業(yè)務(wù)內容
2. 亨，通暢性：打通業(yè)財壁壘，形成新的滲透型業(yè)財關(guān)系
3. 利,價(jià)值創(chuàng )造：財務(wù)立足業(yè)務(wù)的價(jià)值創(chuàng )造
4. 貞,可持續性：業(yè)財融合的實(shí)施產(chǎn)生正向價(jià)值，成為引發(fā)企業(yè)良性運轉的序幕

第一講：業(yè)財融合之“元”——突破邊界的全方位價(jià)值鏈管理
一、破舊立新，創(chuàng )造財務(wù)新業(yè)務(wù)范圍
1. 從粗放式經(jīng)營(yíng)管理到精細化管理
2. 從流程斷點(diǎn)，信息壁壘到目標與流程統籌
3. 從打工者心態(tài)到經(jīng)營(yíng)者意識
4. 從標準化規?；娇焖凫`活應對市場(chǎng)變化
二、價(jià)值鏈上的財務(wù)賦能——與業(yè)務(wù)融合，共達目標
1. 投標報價(jià)——定價(jià)策略，毛利計算，對手分析，信用評級
2. 合同談判——交貨周期，付款條件，會(huì )有條款，混合銷(xiāo)售等
3. 合同執行——成本控制，應收賬款，資金監管，稅收籌劃等
4. 采購——歷史價(jià)格，關(guān)聯(lián)交易，資質(zhì)審核等
5. 生產(chǎn)——庫存管理，滾動(dòng)預測，瓶頸分析等
6. 發(fā)貨售后——裝箱申報，現場(chǎng)調試，發(fā)貨運輸，貨物保險等
7. 應收賬款——賬齡分析，壞賬計提，保理業(yè)務(wù)等
三、財務(wù)管理與業(yè)務(wù)融合的“點(diǎn)-線(xiàn)-面-體”
1. 點(diǎn)——各業(yè)務(wù)環(huán)節數據分析，業(yè)務(wù)單元節點(diǎn)分析管控等
2. 線(xiàn)——經(jīng)營(yíng)分析，流動(dòng)性分析，利潤分析等
3. 面——行業(yè)趨勢分析，戰略預算，投資并購成本分析，SWOT分析，鯊魚(yú)圖分析等
4. 體——戰略規劃，目標愿景制定等

第二講：業(yè)財融合之“亨”——打通業(yè)財壁壘，建立滲透型業(yè)財新關(guān)系
一、如何做到與業(yè)務(wù)“同頻”對話(huà)
視頻小故事：趙括的紙上談兵；土木堡之變及于謙的力挽狂瀾
1. 信息收集——上前線(xiàn)掌握第一手資料
2. 業(yè)務(wù)變化——第一時(shí)間認識到戰況變化
3. 管理決策——迅速做出基于實(shí)際的判斷
二、構建共贏(yíng)的伙伴關(guān)系
1. 傾聽(tīng)——花時(shí)間了解對方的問(wèn)題和底層需求
2. 發(fā)現問(wèn)題——提出問(wèn)題—給出建議—反饋磨合
3. 達成共同目標——提高績(jì)效，共同完成預算指標
4. 給業(yè)務(wù)的“面膜”——讓業(yè)務(wù)自主、高效地配合
案例：業(yè)務(wù)早會(huì )案例
三、從卡諾模型切入業(yè)財融合
1. 財務(wù)服務(wù)的客觀(guān)表現
2. 業(yè)務(wù)部門(mén)的滿(mǎn)意度感受
案例：場(chǎng)景再現業(yè)務(wù)報銷(xiāo)與財務(wù)爭執的場(chǎng)面，讓學(xué)員積極提出解決方案
四、“深潛”業(yè)務(wù)領(lǐng)域，用同頻語(yǔ)言專(zhuān)業(yè)溝通
1. 心態(tài)上一致
2. 位置上一致
3. 目標上一致
4. 利益上一致
5. 風(fēng)險上隔離

第三講：業(yè)財融合之“利”——財務(wù)的價(jià)值創(chuàng )造
一、傳統財務(wù)分析報告的痛點(diǎn)
1. 財務(wù)數據的滯后性無(wú)法改變
2. 無(wú)法指導業(yè)務(wù)創(chuàng )造效益
3. 財務(wù)報告本身無(wú)法創(chuàng )造價(jià)值
二、“CARE—DRIVE”模型
1. “CARE”模型
1）C—Controlling 控制
2）A—Analyzing 分析
3）R—Reporting 報告
4）E—Evaluating 評價(jià)
2. 分析的5個(gè)方向—“DRIVE” 模型
1）D—Data 數據
2）R—Risk 風(fēng)險
3）I—Internal Processes 流程
4）V—Values 價(jià)值
5）E—Efficiencies 效率
案例：豐田庫存成本分析——不一樣的管理視角思維
三、財務(wù)分析的具體能力
1. 解讀企業(yè)盈利能力
2. 解讀企業(yè)運營(yíng)能力
3. 解讀企業(yè)現金流能力
4. 解讀企業(yè)發(fā)展能力
5. 解讀企業(yè)償債能力
6. 綜合分析企業(yè)價(jià)值
7. 建立財務(wù)需求預測
四、立足業(yè)務(wù)的杜邦分析模型
1. 用杜邦分析分解財務(wù)目標與歸集
1）二級拆解——獲利性分析
2）三級拆解——經(jīng)營(yíng)性分析
3）多層拆解——按不同分類(lèi)要素歸集得出想要的分析結果
2. 用杜邦分析分解財務(wù)目標
案例：云南白藥杜邦分析數據拆解
3. 有效指導業(yè)務(wù)，創(chuàng )造財務(wù)價(jià)值——杜邦分析轉化為執行業(yè)務(wù)指標
實(shí)戰演練：給出上市公司財務(wù)數據資料，學(xué)員分組討論，進(jìn)行業(yè)務(wù)指標拆解分析

第四講：業(yè)財融合之“貞”——可持續性，正向價(jià)值引導良性運轉
一、“工欲善其事，必先利其器”
1. 高效的數字化管理系統
2. 對接財務(wù)與業(yè)務(wù)系統，數據交互，資源共享
二、資源配置——戰略導向的全面預算管理
第一步：明確公司發(fā)展戰略
第二步：進(jìn)行全面預算的組織體系和角色安排
第三步：進(jìn)行全面預算編制
第四步：預算執行的日?？刂疲侯A算差異分析與報告
核心：如何與業(yè)務(wù)通力合作為企業(yè)創(chuàng )造更大價(jià)值
三、風(fēng)險管控下的企業(yè)才能走得長(cháng)遠
1. 嵌入式風(fēng)險管控體系
2. 從合規管控向價(jià)值管控轉移
3. 風(fēng)險管理前置—從事后分子總到事前識別防范
4. COSO管理體系 

韓草老師 財務(wù)管理實(shí)戰專(zhuān)家
14年財務(wù)實(shí)戰經(jīng)驗
美國注冊管理會(huì )計師CMA
金蝶長(cháng)期返聘財務(wù)講師
曾任：華晨寶馬汽車(chē)有限公司|財務(wù)助理經(jīng)理
曾任：微軟（中國）有限公司|財務(wù)分析經(jīng)理
曾任：某頭部金融集團|區塊鏈板塊CFO、資金副總、財務(wù)負責人
曾任：騰訊科技（深圳）有限公司|財務(wù)分析
擅長(cháng)領(lǐng)域：資金管控，財務(wù)分析，業(yè)財融合、成本管理、預算管理，財務(wù)人員轉型等

老師曾任職于寶馬、微軟等世界五百強外企及某大型金融集團，在某頭部金融集團五年時(shí)間先后擔任財務(wù)中心高級經(jīng)理，不同板塊財務(wù)負責人，二級子集團資金總經(jīng)理，為企業(yè)風(fēng)險管理、管理架構等多方面出謀劃策，協(xié)助企業(yè)財務(wù)管理，為業(yè)務(wù)提升添磚加瓦。

☛熟練財務(wù)分析管控工作，協(xié)助業(yè)務(wù)提升
● 為某頭部金融集團指導業(yè)務(wù)規劃，完善資金管控，使其在逆市仍獲約30%的大幅利潤增長(cháng)，成為集團內投后管理標桿示范。
● 為騰訊某內部游戲業(yè)務(wù)線(xiàn)項目，審查盈虧平衡及邊際收益，出具相應分析報告，從業(yè)財融合的角度指導業(yè)務(wù)決策，通過(guò)測算降低成本約15%；
● 為某頭部金融集團設計現金流管控模型，現金流管控方案，開(kāi)源節流，降低資金風(fēng)險敞口。
● 為某頭部金融集團搭建VIE架構，利用稅收洼地，合法合理綜合節稅達20%以上。
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☛擅長(cháng)財務(wù)管理系統搭建，助力業(yè)財融合
● 為寶馬汽車(chē)公司協(xié)助項目開(kāi)展，設置ERP系統的“財務(wù)——人力資源”專(zhuān)項接口搭建項目
● 為某頭部金融集團4家下屬公司的上市審計，協(xié)助企業(yè)2家分公司符合預期成功上市；
● 為某頭部金融集團打造體系化業(yè)財融合課程，業(yè)務(wù)數據準確率提升約30%，財務(wù)工作量減少20%
● 為某頭部金融集團深圳區財務(wù)中心組建流程搭建財務(wù)制度，從0到1搭建財務(wù)中心人員及職能架構，進(jìn)行業(yè)財協(xié)同。并開(kāi)辟了新業(yè)務(wù)賽道并提出財務(wù)賦能的新管理理念等措施，指導企業(yè)超額完成對賭目標。
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☛擅長(cháng)財務(wù)管理課程培訓，累計授課學(xué)員3萬(wàn)+
● 為某發(fā)展有限公司講授《從杜邦分析法看經(jīng)營(yíng)分析》《數字化時(shí)代下的財務(wù)轉型》《業(yè)財融合下的財務(wù)經(jīng)理人必備技能》等多門(mén)課程，幫助企業(yè)進(jìn)行業(yè)財融合轉型提供寶貴方法和實(shí)操模型，累計授課13次
● 為誠恒科技講授《現金流的高效管理》《財務(wù)BP的技能解讀》等課程，幫助企業(yè)進(jìn)行資金管理、管理會(huì )計轉型提供具體實(shí)操落地的方法，累計授課12次
● 為金蝶國際軟件集團有限公司和建行講授《財務(wù)分析到經(jīng)營(yíng)分析——做出老板滿(mǎn)意的財務(wù)報告》《業(yè)財融合下的財務(wù)經(jīng)理人新要求》《數字化時(shí)代的財務(wù)轉型》等課程，為企業(yè)財務(wù)人員傳授財務(wù)報表分析、財務(wù)溝通、財務(wù)轉型等實(shí)戰經(jīng)驗，累計授課8次

主講課程：
《固本控流——現金流高效管理》
《經(jīng)營(yíng)管理加速器——業(yè)財融合下的成本費用管控》
《業(yè)財融合——四維提升財務(wù)人員新技能》
《管理增值引擎——非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理》
《雷霆出擊——應收賬款高效控制》
《全員加速——業(yè)財融合之全面預算管理》

授課風(fēng)格：
韓老師善于把深奧枯燥的財務(wù)專(zhuān)業(yè)內容演變成簡(jiǎn)單易懂的生活語(yǔ)言，其課程深入淺出，案例豐富，強調所講內容與企業(yè)實(shí)務(wù)緊密結合。授課中給學(xué)員提供多種模型，助其將課堂所學(xué)內容轉化成自身的“財務(wù)知識架構”并能靈活運用，為企業(yè)創(chuàng )造價(jià)值。

部分服務(wù)客戶(hù)：
軟件及制造行業(yè)：金蝶國際軟件集團有限公司、誠恒科技有限公司、恒鑫運科技有限公司、藍凌軟件股份有限公司、廣州市番禺區聯(lián)浩塑料制品廠(chǎng)等
金融行業(yè)：金聯(lián)儲(北京)金融信息服務(wù)有限公司、吉信佳供應鏈服務(wù)（深圳）有限公司、中國建設銀行等
通信行業(yè)：湖北電信實(shí)業(yè)有限責任公司、上海理想信息產(chǎn)業(yè)(集團)有限公司等
其他：四川郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院、上海塑米信息科技有限公司、上海中晨電子商務(wù)股份有限公司等、智喜酒店、陽(yáng)喜宿酒店、重慶大隊長(cháng)火鍋、觀(guān)真藝術(shù)設計、樂(lè )雅林洗滌服務(wù)、矮門(mén)廣告、浩野裝飾、銀豹網(wǎng)絡(luò )、四海照明、榮晉五金、吉士福點(diǎn)子科技

部分客戶(hù)評價(jià)：
韓老師的課程非常實(shí)用，通過(guò)現金流開(kāi)源節流的案例講解，課程中提到應收款協(xié)商追回、預收款管理等，讓我身臨其境的找到了處理我公司現金流的方法。感謝參加了韓老師的課程。——藍凌軟件 財務(wù)經(jīng)理 劉經(jīng)理
財務(wù)BP我們公司現在正在實(shí)施，通過(guò)韓老師“財務(wù)BP技能”課程，讓我深切的了解到財務(wù)BP的職責不只是做簡(jiǎn)單的了解業(yè)務(wù)。需要從多方面去考慮（盈虧平衡的計算法、本量利的應用等）。老師課程中提到的杜邦分析法拆解的案例很連接實(shí)務(wù)，也讓我豁然開(kāi)朗。
——金蝶軟件 財務(wù)杜經(jīng)理
業(yè)財融合我們公司也開(kāi)展了1年多的時(shí)間，但是一直沒(méi)有轉過(guò)來(lái)。聽(tīng)完韓老師的課程，才知道業(yè)財融合不只是簡(jiǎn)單的讓財務(wù)了解業(yè)務(wù)，更多的是要去提升財務(wù)人員的組織、溝通、資源分配協(xié)調的能力。韓老師課程中也提到了，提升能力的方法。對我很是受用。謝謝韓老師！
——中晨電商 財務(wù)王經(jīng)理
正如韓老師說(shuō)的，我們財務(wù)人員的職業(yè)生涯面臨“生存危機”。軟件、人工智能一步步在對我們進(jìn)行替換。之后企業(yè)慢慢的會(huì )不需要“事后”的財務(wù)人員。財務(wù)人員的出路在哪里，這是重中之重的話(huà)題。今天聽(tīng)了韓老師的課程，管理會(huì )計確實(shí)是未來(lái)財務(wù)人員轉型的路徑。很多方法都是我們之前沒(méi)有了解過(guò)的。通過(guò)韓老師的課程，讓我在迷茫中豁然開(kāi)朗。
——安德信 財務(wù)樂(lè )經(jīng)理
我們公司是做制造業(yè)的，現金流管理、存貨管理我們平時(shí)也有用到。但通過(guò)韓老師講的“現金流管理黃金五法則”，讓我對比現企業(yè)中使用的方式，發(fā)現我們企業(yè)還有很多需要優(yōu)化的地方。韓老師的課程也非常落地易懂，通過(guò)對李嘉誠房產(chǎn)公司與零售店的案例，深入淺出。感覺(jué)我回去就可以實(shí)施。
——聯(lián)浩制品廠(chǎng) 財務(wù)張總監

部分授課照片：

上海電信
《業(yè)財融合-全面預算管理》 龐巴迪軌道
《非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理》

清遠職業(yè)技術(shù)學(xué)院
《新常態(tài)下財務(wù)管理體系創(chuàng )新與升級》 深圳公開(kāi)課
《總裁管理必修課——財務(wù)儀表盤(pán)》

東莞公開(kāi)課
《固本控流——現金流高效管理》 線(xiàn)上公開(kāi)課
《非財經(jīng)理的財務(wù)管理—經(jīng)營(yíng)分析與利潤管控》

 

• 銀行大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)新方案、新策略、新技能

   

  第一部分 銀行大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)基本認知 一、商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境解析1、客戶(hù)需求發(fā)生變化：投資&融資2、金融脫媒對商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)的影響3、互聯(lián)網(wǎng)金融六種模式4、利率市場(chǎng)化加劇同業(yè)競爭5、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)新理念：商行+投行二、商業(yè)銀行對公業(yè)務(wù)高新型產(chǎn)品1、投行類(lèi)產(chǎn)品2、保理類(lèi)產(chǎn)品3、資產(chǎn)托管類(lèi)產(chǎn)品4、現金管理..

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