代理人個(gè)稅匯算與保險市場(chǎng)開(kāi)拓

【培訓對象】
保險銷(xiāo)售團隊，包含銀保，個(gè)險總監，經(jīng)理，主管，績(jì)優(yōu)高手，高年資業(yè)務(wù)員

【培訓收益】
● 代理人依法個(gè)稅匯算，減少保險公司財務(wù)部門(mén)被稅務(wù)稽查的風(fēng)險 ● 代理人學(xué)會(huì )個(gè)稅匯算，直接減少自身稅務(wù)風(fēng)險 ● 代理人學(xué)精通個(gè)稅，可以設計自身節稅方案，增加稅后收入 ● 代理人學(xué)通過(guò)稅法賦能，可以獲得開(kāi)拓客戶(hù)的新方式和新渠道 ● 代理人擁有良好稅務(wù)基礎，可以增強大單談單依據，增加機構大單比例

 課程背景：

2020年是新個(gè)稅匯算第一年，新個(gè)稅法的實(shí)施，開(kāi)啟了個(gè)人和國家稅務(wù)部門(mén)的直接對接。中國稅務(wù)管控從企業(yè)法人的出口監控，轉變?yōu)橐詡€(gè)人家庭為主的入口監控，意味著(zhù)中國家庭財富從此以后和個(gè)稅息息相關(guān)。保險從業(yè)人員作為重要的匯算群體，自身個(gè)稅匯算多元復雜。代理人通過(guò)對稅法的深入學(xué)習，不僅可以降低自身的稅務(wù)風(fēng)險，正確完成匯算任務(wù)，還可以利用稅法規則降低自身稅負，提升行業(yè)獲得感。同時(shí)保險從業(yè)人員作為家庭財富風(fēng)險的重要方案提供者，活用新稅法將能更好的識別家庭稅務(wù)風(fēng)險，直接實(shí)現保險產(chǎn)品的配置銷(xiāo)售。利用新稅法技能，服務(wù)匯算需求客戶(hù)，增加客戶(hù)粘性，獲得客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)認同，打開(kāi)銷(xiāo)售大市場(chǎng)。

 課程方式：講授+研討+視頻+案例+實(shí)操+演練

 

課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰：課程來(lái)源500多客戶(hù)報稅實(shí)戰，緊密結合保險行業(yè)經(jīng)驗，實(shí)戰好用

深入淺出：老師稅法功底強，實(shí)戰案例豐富，課程通俗易懂

幽默風(fēng)趣：老師授課生動(dòng)幽默，課程氛圍非常好

邏輯性強：課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽(tīng)眾的思維，層層深入

價(jià)值度高：課程內容經(jīng)過(guò)市場(chǎng)實(shí)戰打磨，結合熱點(diǎn)，含金量高

方法論新：13年保險營(yíng)銷(xiāo)功底+專(zhuān)業(yè)的稅務(wù)師功力，專(zhuān)注稅法在保險業(yè)應用，技術(shù)落地性強

 

課程工具（節選部分）：

工具一：國稅總局個(gè)稅APP

工具二：廣東稅務(wù)局個(gè)稅匯算手冊

工具三：廣州市住房公積金APP

工具四：國家醫保平臺APP

 

課程大綱

引言：

今年大家遇到個(gè)稅申報的問(wèn)題了嗎？

第一講：新稅法環(huán)境與客群影響

一、個(gè)稅改革背景

二、三類(lèi)涉稅客戶(hù)群體

1. 企業(yè)主涉稅群體

1）個(gè)體戶(hù)  2）企業(yè)合伙人  3）企業(yè)法人

2. 高收入工薪階層涉稅群體

1）企業(yè)高管群體  2）高勞務(wù)收入群體

3. 跨境涉稅群體

1）自己有跨境收入  2）自己有跨境轉移需求

案例：一個(gè)高管的補稅案例

三、新個(gè)稅法對家庭財務(wù)的三個(gè)影響

1. 保費來(lái)源影響——匯算結果直接影響家庭收入

2. 節稅空間影響——稅務(wù)知識直接影響家庭理財效果

3. 保單架構影響——稅務(wù)風(fēng)險暴露直接導致產(chǎn)品配置

思考：新的稅法還可能對家庭理財產(chǎn)生哪些影響？

四、壽險營(yíng)銷(xiāo)員常見(jiàn)的三個(gè)涉稅問(wèn)題

1. 客戶(hù)詢(xún)問(wèn)匯算中保險的相關(guān)問(wèn)題

案例：我的健康險產(chǎn)品能抵扣嗎？

2. 企業(yè)主涉稅話(huà)題

案例：我的債務(wù)人說(shuō)從企業(yè)發(fā)工資給我可以規避少交稅，真的嗎？

3. 跨境客戶(hù)身份導致的產(chǎn)品稅務(wù)咨詢(xún)

案例：小孩在國外，我給他買(mǎi)保險有影響嗎？

思考：在自己的展業(yè)過(guò)程中碰到過(guò)哪些稅法場(chǎng)景

五、壽險常處理的三大法律風(fēng)險

1. 婚姻與繼承法律風(fēng)險

思考：離婚協(xié)議和新個(gè)稅有關(guān)聯(lián)嗎？

2. 債務(wù)法律風(fēng)險

思考：有抵押的房子同時(shí)欠銀行的錢(qián)和稅局的錢(qián)，先還誰(shuí)的？

3. 稅務(wù)法律風(fēng)險

案例：范冰冰偷稅和劉曉慶偷稅案區別在哪里？

討論：小組成員用過(guò)哪些法商知識促成保單，客戶(hù)主要擔心哪類(lèi)風(fēng)險導致財富流失？

 

第二講：代理人個(gè)稅匯算和注意事項

一、代理人個(gè)稅的三大特性

討論：為什么自己今年能退稅？

1. 報稅收入多樣化

2. 有特定稅優(yōu)

3. 自主申報為主

案例：幫代理人多退3萬(wàn)個(gè)稅的案例

二、代理人補稅的四個(gè)常見(jiàn)問(wèn)題與解決方法

1. 掛靠社保補稅

1）取消掛靠  2）約定掛靠

2. 被收入的補稅

1）電話(huà)談判  2）申訴舉報

3. 代理人兼任多家公司法人的補稅

1）合規梳理  2）財務(wù)調整

4. 跳槽補稅

2）工資收入項目檢查

3）社保公積金項目檢查

案例：一個(gè)被收入的同事的報稅處理

三、個(gè)稅申報五個(gè)常見(jiàn)錯點(diǎn)

1. 子女教育

常見(jiàn)錯誤：學(xué)籍分段

2. 繼續教育

常見(jiàn)錯誤：資格認定

3. 租金抵扣

常見(jiàn)錯誤：合同事項

4. 房貸抵扣

常見(jiàn)錯誤：首套認定

5. 父母贍養

常見(jiàn)錯誤：比例分配

討論：關(guān)于附加項目的填報，你還有哪些疑問(wèn)？

四、大病醫療的報稅處理方法

1. 國家醫保平臺注冊與抵扣數據查詢(xún)

2. 大病醫療的填報注意事項

故事：醫療發(fā)票和個(gè)稅的故事

操作：國家醫保平臺軟件安裝和醫療費用查詢(xún)操作

五、代理人自交社保、公積金報稅方法

1. 以靈活就業(yè)人員繳納社保報稅處理方法

2. 以職工身份掛靠社保的報稅處理方法

案例：常見(jiàn)的掛靠錯誤舉例

3. 以法人身份繳納社保的報稅處理方法

4. 靈活就業(yè)人員繳納公積金的報稅處理方法

操作：廣州市公積金自助開(kāi)戶(hù)操作

 

第三講：其他個(gè)稅匯算項目和報稅風(fēng)險

一、商業(yè)保險抵稅政策

1. 普通商業(yè)保險抵稅政策

2. 公司年金保險抵稅政策

3. 稅優(yōu)健康保險抵稅政策

4. 遞延養老保險個(gè)稅政策

視頻：稅優(yōu)健康保險

二、兩大特殊抵稅政策

1. 殘疾證抵稅——殘疾證抵稅操作流程

2. 捐贈抵稅——捐贈抵稅填報注意項目

案例：一個(gè)有殘疾證的代理人報稅案例

三、常見(jiàn)報稅風(fēng)險

1. 故意填錯資料退稅風(fēng)險

2. 不申報風(fēng)險

3. 申報收入和實(shí)際收入不一致風(fēng)險

4. 隨意申訴的風(fēng)險

視頻：國家稅務(wù)總局誠信報稅視頻

分組練習：我的2019年個(gè)稅申報作對了嗎？

五、怎樣和稅局打交道

1. 利用12366咨詢(xún)

2. 堅持自己的正確匯算

3. 按照要求及時(shí)補充紙質(zhì)材料

討論：代理人個(gè)稅節稅怎么做？

 

第四講：利用新稅法，開(kāi)拓大市場(chǎng)

一、四個(gè)涉稅話(huà)題，你將如何進(jìn)行保險處理？

1. 企業(yè)高管匯算話(huà)題

研討：利用所學(xué)的個(gè)稅知識，編寫(xiě)一段話(huà)術(shù)和客戶(hù)溝通

2. 個(gè)體戶(hù)匯算話(huà)題

思考：個(gè)體戶(hù)什么情況下需要匯算

3. 企業(yè)法人匯算話(huà)題

思考：老板應該給自己發(fā)多少工資？

4. 國家稅改話(huà)題

討論：展業(yè)中你還碰到哪些稅務(wù)話(huà)題

二、如何有效幫助客戶(hù)進(jìn)行報稅？

1. 委托辦稅拓客——工資薪金客戶(hù)，協(xié)助匯算

2. 客戶(hù)節稅拓客——企業(yè)主客戶(hù)，收入規劃

3. 客戶(hù)退稅拓客——代理退稅，服務(wù)客戶(hù)

4. 客戶(hù)補稅拓客——補稅客戶(hù)，協(xié)助審查

分享：幫人報稅后，的一個(gè)簽單實(shí)例

三、客戶(hù)涉稅的四個(gè)常見(jiàn)場(chǎng)景

1. 客戶(hù)報稅簽單

2. 涉外個(gè)稅簽單

3. 企業(yè)主風(fēng)險話(huà)題簽單

4. 客戶(hù)房產(chǎn)相關(guān)稅簽單

研討：利用今天學(xué)的稅法，研討簽單場(chǎng)景有哪些

四、持續學(xué)習稅法知識開(kāi)拓市場(chǎng)

1. 咨詢(xún)12366

2. 訂閱當地稅務(wù)部門(mén)公眾號

3. 參加納稅人協(xié)會(huì )活動(dòng)

4. 訂閱抖音財稅公司視頻

5. 參加稅法保險類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)課程

6. 報考稅務(wù)師

課程結束

理財規劃師/證券分析師/稅務(wù)師

13年壽險營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)驗

8年大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )主講經(jīng)驗

中國平安三星導師

平安私人銀行特聘理財顧問(wèn)

多名MDRT銷(xiāo)售精英人才導師

注冊理財規劃師協(xié)會(huì )職業(yè)技能鑒定考評員

曾任：平安綜合金融|高級客戶(hù)經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng )展營(yíng)業(yè)區樂(lè )成部/部門(mén)經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng )展營(yíng)業(yè)區澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計授課2000+場(chǎng)次，其中產(chǎn)說(shuō)會(huì )300+場(chǎng)，年金險課程500+場(chǎng)，理財類(lèi)課程1000+場(chǎng)……

擅長(cháng)領(lǐng)域：產(chǎn)說(shuō)會(huì )、年金險、個(gè)稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會(huì )......

 

■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類(lèi)企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個(gè)稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財務(wù)規劃結構，把稅法和簽單實(shí)戰融為一體，為保險行業(yè)帶來(lái)新思路，新方案。曾在3個(gè)月內為500多位客戶(hù)辦理個(gè)稅匯算，累計合法退稅近200萬(wàn)元。

----------------

■產(chǎn)說(shuō)會(huì )輸出強者——擁有20年證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗，善于結合金融熱門(mén)話(huà)題設計年金險、產(chǎn)說(shuō)會(huì )等課程。8年來(lái)年金險累計授課超500+場(chǎng)次，產(chǎn)說(shuō)會(huì )累計超300+場(chǎng)次，是中國平安人壽(廣州分公司二區)產(chǎn)說(shuō)會(huì )主講核心講師，并曾獲公司內部“孺子牛”獎。

----------------

■理財規劃高手——作為金融一線(xiàn)的銷(xiāo)售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識和實(shí)戰銷(xiāo)售經(jīng)驗，個(gè)人推薦客戶(hù)銀行存量資產(chǎn)過(guò)億，單筆年金保險銷(xiāo)售最高金額200萬(wàn)，曾連續5年入圍平安南區綜拓峰會(huì )，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財顧問(wèn)。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個(gè)月時(shí)間，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說(shuō)會(huì ))超50+場(chǎng)，場(chǎng)均1000萬(wàn)保費，場(chǎng)均50件。單場(chǎng)財富類(lèi)產(chǎn)品產(chǎn)說(shuō)會(huì )最高簽單銷(xiāo)售182件，創(chuàng )總保費5000多萬(wàn)的記錄。

→連續3年講授《理財時(shí)代下客戶(hù)經(jīng)理的機遇與挑戰》《專(zhuān)業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養中國平安綜合金融理財經(jīng)理數萬(wàn)人，推動(dòng)綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續4年主導客戶(hù)理財沙龍會(huì )活動(dòng)，研發(fā)/講授《理財管家-家庭理財必修課》《標準普爾教你做好個(gè)人理財》等課程，培養出4名MDRT銷(xiāo)售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(10+個(gè)營(yíng)業(yè)區)10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險營(yíng)銷(xiāo)》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說(shuō)會(huì ))課程，累計4個(gè)月授課60余場(chǎng)。

→曾為廣州珠江新城圖書(shū)館進(jìn)行《理財師開(kāi)啟您的財富智慧》系列理財講座，培養上千名理財愛(ài)好者，并被聘為理財公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》等課程，助力地產(chǎn)公司多個(gè)新樓盤(pán)熱銷(xiāo)，后返聘10余場(chǎng)系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔憂(yōu)，利用稅法結合保單結構設計，用保單實(shí)現客戶(hù)資金保全需求,承保年交200萬(wàn)年金保險大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢(mèng)壽險》（創(chuàng )說(shuō)會(huì )版）

《新稅法下的家庭財富管理策略》（產(chǎn)說(shuō)會(huì )版）

《新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略》（產(chǎn)說(shuō)會(huì )版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷(xiāo)售）

《代理人個(gè)稅匯算與保險市場(chǎng)開(kāi)拓》（保險銷(xiāo)售）

《新稅法下的家庭財富風(fēng)險與管理策略》（保險銷(xiāo)售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷(xiāo)售》（理財經(jīng)理）

《個(gè)人客戶(hù)理財需求與行為分析》（理財經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財經(jīng)理）

 

部分客戶(hù)評價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識全面，對產(chǎn)品理解獨到，我們的業(yè)務(wù)隊伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓》課打通了業(yè)務(wù)員對產(chǎn)品的觀(guān)念，增強銷(xiāo)售信心，配套的產(chǎn)說(shuō)會(huì )銷(xiāo)售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來(lái)優(yōu)秀講師！

——中國平安海南分公司 王區長(cháng)

王青老師的《新個(gè)稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》非常好，有非常豐富的實(shí)戰案例，通過(guò)對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險，做好風(fēng)險規劃，下次有機會(huì )一定請老師過(guò)來(lái)授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗，個(gè)人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對保險產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說(shuō)會(huì )效果好，對我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷(xiāo)售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長(cháng)

王青老師授課通俗易懂，互動(dòng)性也很強，學(xué)員都很積極主動(dòng)，課程內容能夠針對學(xué)員的能力去設計符合的內容，年金產(chǎn)品銷(xiāo)售課程接地氣，都很貼合金融市場(chǎng)。

——中國平安廣州分公司天倫營(yíng)業(yè)區 朱總監

王青老師的《理財師開(kāi)啟您的財富智慧》系列理財講座講的非常好，內容實(shí)用，貼近市場(chǎng)，講授幽默風(fēng)趣，圖書(shū)館理財愛(ài)好者預約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書(shū)館 黃館長(cháng)

王青老師給我們培訓的年金保險《業(yè)務(wù)主管年金保險培訓》課程，各層級業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓的經(jīng)典語(yǔ)語(yǔ)句一定要整理出來(lái)給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說(shuō)會(huì )質(zhì)量高，銷(xiāo)售效果很好，非常不錯，感謝感謝。

——中國平安原揭陽(yáng)區 丁總

• 區域市場(chǎng)開(kāi)拓與經(jīng)銷(xiāo)商管理

   

  一、區域經(jīng)理的角色定位 Ø 了解自己的籌碼 Ø SWOT分析 Ø 做最有把握的事 Ø 有所為有所不為 Ø 選擇自己最有利的戰場(chǎng) Ø 用適當的方式營(yíng)銷(xiāo)——自營(yíng).代理.批發(fā).特許.加盟.直銷(xiāo) Ø 整合—..

  ￥   元/ 天

  人氣：2455  

  

• 家具連鎖店管理及區域市場(chǎng)開(kāi)拓

   

  第一講 家具市場(chǎng)最新走勢分析 1、消費需求的變化及分析 2、家具行業(yè)的市場(chǎng)模式演變 3、未來(lái)10年家具行業(yè)格局變化 4、家具市場(chǎng)的十大預測 第二講　金融危機之下的家具市場(chǎng)應對戰略 1、金融危機對一、二、三類(lèi)家具市場(chǎng)的影響 2、金融危機對家具風(fēng)格的影響 3、金融危機對各種材料家具的影響 4、金融危機對成本與利潤的影響 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1827