基于全面風(fēng)險管理框架下的信貸風(fēng)險管理

【培訓對象】
分支行行長(cháng)副行長(cháng)、網(wǎng)點(diǎn)負責人、信貸部、風(fēng)險合規部負責人等

【培訓收益】
首先要系統學(xué)習信貸法律風(fēng)險知識，強化受訓學(xué)員法律風(fēng)險意識，掌握商業(yè)銀行常見(jiàn)的信貸法律風(fēng)險種類(lèi)和防范措施。規范商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員法律行為，依法合規開(kāi)展工作，最大限度地減少銀行信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險。

 第一部分 銀行全面風(fēng)險管理基礎知識
一、全面風(fēng)險管理的內涵
1、全流程風(fēng)險管理
2、全員風(fēng)險管理
3、全方位風(fēng)險管理

二、商業(yè)銀行風(fēng)險內控的三大核心內容落地執行的關(guān)鍵要素
1、商業(yè)銀行五大風(fēng)控目標的設定方法
1）合規目標的設定
2）真實(shí)目標的設定
3）效益目標的設定
4）戰略目標的設定
5）安全目標的設定
2、商業(yè)銀行風(fēng)險內控五大要素的落地執行工具
1）風(fēng)險環(huán)境檢查工具
2）風(fēng)險評估工具
3）風(fēng)險管控工具
4）信息與溝通平臺
5）風(fēng)險監督工具
3、商業(yè)銀行風(fēng)險內控落地執行的必要條件
1） 商業(yè)銀行風(fēng)險內控落地執行必須解決的四個(gè)問(wèn)題
2） 商業(yè)銀行執行風(fēng)險內控的四個(gè)必要條件
3） 銀行風(fēng)險內控實(shí)施的四個(gè)關(guān)鍵要素

第二部分 全流程信貸風(fēng)險管理整體思路
一、貸前調查盡職
1、基于財務(wù)數據的盡職調查
1） 三張財務(wù)報表分別揭示出企業(yè)哪些管理本質(zhì)
2） 哪些財務(wù)比率反映客戶(hù)的短期償債能力
3） 哪些財務(wù)比率反映客戶(hù)的長(cháng)期償債能力
4） 客戶(hù)的盈利能力應當從哪些財務(wù)數據分析中獲得
5） 客戶(hù)的營(yíng)運能力重點(diǎn)反映在哪些財務(wù)比率上
6） 有經(jīng)驗的風(fēng)險分析師為什么總是緊盯企業(yè)的應收賬款
2、客戶(hù)表外因素的盡職調查
1）客戶(hù)的法人治理結構
2）客戶(hù)的內部控制
3）發(fā)展戰略與規劃

二、信貸風(fēng)險的貸中管理
1、授權管理
2、流程控制
3、不相容職責的分離
4、強制休假制度

三、貸后管理中的風(fēng)險管理
1、信貸風(fēng)險的貸后預警機制
1）預警指標如何設定
2）如何應用數據庫有效進(jìn)行風(fēng)險預警
3）如何對重點(diǎn)客戶(hù)實(shí)施重點(diǎn)跟蹤
2、有效的貸款風(fēng)險處置方式
1）貸款擔保
2）貸款風(fēng)險補償金
3）自有流動(dòng)資金比例控制
3、加強對執行情況的檢查和稽核
1）稽核的重要原則
2）稽核的具體實(shí)施步驟
4、逾期應收賬款如何進(jìn)行有效催收

第三部分、信貸業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理的兩大切入點(diǎn)及案例分析
一、以擔保法律風(fēng)險管理為主要切入點(diǎn)
1. 未辦理抵押登記抵押合同的法律風(fēng)險
2. 抵押合同與買(mǎi)賣(mài)合同一并簽訂法律風(fēng)險
3. 土地經(jīng)營(yíng)權抵押致法律風(fēng)險的案例
4. 共有財產(chǎn)抵押的法律風(fēng)險案例解析
5. 如何防范查封陷阱法律風(fēng)險識別及最新法律救濟途徑
6. 保證金質(zhì)押三種法律風(fēng)險案例解析
7. 擔保人不盡擔保義務(wù)的法律風(fēng)險案例解析
8. 擔保物被其他債權人首先申請法院查封的法律風(fēng)險

二、 以時(shí)效法律風(fēng)險管理為切入點(diǎn)
1. 案例：超過(guò)兩年訴訟時(shí)效的債權法律風(fēng)險
2. 超訴訟時(shí)效的補救措施
3. 借款人惡意轉移資產(chǎn)的防范措施和方法
4. 借款人失蹤的法律風(fēng)險防范
5. 借款人破產(chǎn)逃債解決方法

第四部分 銀行信貸風(fēng)險的全員控制
一、銀行信貸風(fēng)險管理的三道防線(xiàn)
1. 第一道防線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)
2. 第二道防線(xiàn)風(fēng)險部門(mén)
3. 第三道防線(xiàn)審計部門(mén)

二、銀行在風(fēng)控過(guò)程中必須處理好五個(gè)關(guān)系
1. 處理好控與被控的關(guān)系
2. 處理好風(fēng)險內控與內部監督的關(guān)系
3. 處理好風(fēng)險內控制度與道德自律的關(guān)系
4. 處理好風(fēng)險內控效果與控制成本的關(guān)系
5. 處理好風(fēng)險內控層次與工作效率的關(guān)系

三、銀行風(fēng)控人員必須具備的三種能力
1. 財務(wù)能力
2. 法務(wù)能力
3. 溝通能力
課程小結

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

更多信息請百度：卜范濤姓名 卜范濤視頻 卜范濤博客 卜范濤微博

• 工程項目風(fēng)險管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

  ￥   元/ 天

  人氣：1610  

  

• 建設工程項目全過(guò)程合同風(fēng)險管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

  ￥   元/ 天

  人氣：1652  

  

• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續改善？　　三鹿奶粉事件、汽車(chē)召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無(wú)處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至會(huì )造成滅鼎之災。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎上有效管..

  ￥   元/ 天

  人氣：1089  

  

• 新形勢下銀行信貸營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內容呈現多層次化3.傳統競爭方式局限性凸顯四、國內信貸市場(chǎng)行業(yè)趨勢分析1.農業(yè)（養殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1346  

  

• 商業(yè)銀行基層機構業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理與案件防范

   

  第一講：監管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢下的金融走向和監管風(fēng)暴2. “強監管、嚴問(wèn)責”形勢下的合規管理要求3. 銀監會(huì )提出了內控體系建設、“三道防線(xiàn)”建設（思想防線(xiàn)、制度防線(xiàn)、監督防線(xiàn)）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶(hù)管理、對賬管理、賬戶(hù)監控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶(hù)信息安全管理、..

  ￥   元/ 天

  人氣：1390  

  

• 小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理

   

  第一講：調查和審查框架和要點(diǎn)一、堅持四原則1. 實(shí)體經(jīng)濟2. 負債率低3. 權證齊全4. 現金流足二、圍繞“一個(gè)人”問(wèn)題1. 通過(guò)公共信息核實(shí)股權關(guān)聯(lián)關(guān)系。2. 通過(guò)人事關(guān)聯(lián)核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。3. 通過(guò)融資、擔保關(guān)系核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。4. 通過(guò)交易識別關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、四個(gè)必問(wèn)1. 誰(shuí)借款2..

  ￥   元/ 天

  人氣：1135