商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)訴訟法律風(fēng)險及防范

【培訓對象】
分支行行長(cháng)副行長(cháng)、網(wǎng)點(diǎn)負責人、信貸部、風(fēng)險合規部負責人、客戶(hù)經(jīng)理等

【培訓收益】
首先要系統學(xué)習信貸法律風(fēng)險知識，強化受訓學(xué)員法律風(fēng)險意識，掌握商業(yè)銀行常見(jiàn)的信貸法律風(fēng)險種類(lèi)和防范措施。規范商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員法律行為，依法合規開(kāi)展工作，最大限度地減少銀行信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險。

 第一部分 法律風(fēng)險風(fēng)險基礎知識
一、信貸法律風(fēng)險概述
1. 什么是風(fēng)險
2. 什么法律風(fēng)險
3. 什么是信貸法律風(fēng)險
4. 信貸法律風(fēng)險防范的整體思路與方法
二、目前對商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)威脅最大的幾種法律風(fēng)險形式
1. 合同法律風(fēng)險
2. 擔保類(lèi)法律風(fēng)險
3. 訴訟時(shí)效法律風(fēng)險

第二部分 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)訴訟法律風(fēng)險及防范
一、訴訟主體的風(fēng)險及防范
1. 訴訟主體風(fēng)險的主要形式
1) 訴訟主體不明確產(chǎn)生的風(fēng)險
2) 企業(yè)被吊銷(xiāo)《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照》而產(chǎn)生的風(fēng)險
2. 訴訟主體風(fēng)險的防范措施
1) 根據工商注冊登記情況和變化后的工商登記情況確定被告
2) 針對被吊銷(xiāo)《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照》的企業(yè)訴訟主體問(wèn)題

二、商業(yè)銀行債權訴訟時(shí)效的風(fēng)險及防范
1. 訴訟時(shí)效風(fēng)險主要表現形式
1) 對借款人債權主張超過(guò)了訴訟時(shí)效
2) 未在保證期間內向保證人主張權利，致使保證責任免除
3) 未在法定期間內對損害債權銀行利益的行為主張撤銷(xiāo)權
2. 超過(guò)訴訟時(shí)效的債權的保護措施
1) 與債務(wù)人簽訂還款協(xié)議
還款協(xié)議適用新的訴訟時(shí)效
合同中的所有約定不適用于新合同
債權人與主債務(wù)人達成的還款協(xié)議，并不能約束從債務(wù)人
2) 向債務(wù)人發(fā)出催收通知單
原合同的保證人仍然可以拒絕承擔保證責任
保證人在催收通知單上簽字或者蓋章仍然可以行使時(shí)效抗辯權
3) 超訴訟時(shí)效確保擔保人不脫保的方法和措施
3. 訴訟時(shí)效法律風(fēng)險管理的幾個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題
1) 時(shí)效風(fēng)險案例解析
2) 郵寄送達的效力問(wèn)題
3) 親屬代收的效力問(wèn)題
4) 義務(wù)人不配合的處置方法
5) 超過(guò)兩年時(shí)效的補救措施
6) 賬戶(hù)直接劃款的效力
7) 自己在客戶(hù)賬戶(hù)上存款再扣除效力問(wèn)題
8) 一次送達多個(gè)催款通知書(shū)的效力問(wèn)題

三、商業(yè)銀行在訴訟中的舉證責任風(fēng)險及防范
1. 債權人銀行舉證責任的兩個(gè)操作要領(lǐng)
1) 提出證據
2) 提供的證據要足以證明待證事實(shí)
2. 商業(yè)銀行證據收集的方法和措施
1) 訴前證據把關(guān)
2) 申請人民法院調查收集證據
3) 做好證據保全
4) 及時(shí)履行舉證責任

四、商業(yè)銀行勝訴案件在執行中的風(fēng)險及防范
1.及時(shí)訴訟
2.收集債務(wù)人的基本信息
3.充分行使訴訟權利
1) 強化訴前保全
2) 行使代位請求權和代位執行權
3) 被執行人財產(chǎn)被其它法院查封可要求法院按債權比例分配

課程總結

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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