互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行轉型

【培訓對象】
銀行從業(yè)人員

【培訓收益】
1、系統的理論結構讓你掌握扎實(shí)的營(yíng)銷(xiāo)理論基礎 2、前沿的金融行業(yè)分析幫助你把握行業(yè)趨勢與脈搏 3、實(shí)操的產(chǎn)品銷(xiāo)售技巧助力每個(gè)訂單的成交 4、針對性的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)訓練開(kāi)啟新的網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)格局

第一篇 創(chuàng )新變革
一、金融變革
培訓模塊 培訓內容
環(huán)境變化 一、金融的脫媒
1、同業(yè)存款、企業(yè)機構大額存款業(yè)務(wù)面臨發(fā)展機遇
2、融資融券、證券質(zhì)押貸款等新型融資業(yè)務(wù)獲得契機
3、支付結算業(yè)務(wù)將獲得較大發(fā)展機會(huì )
4、企業(yè)理財、資產(chǎn)管理等咨詢(xún)類(lèi)中間業(yè)務(wù)前景廣闊
5、脫媒有利于商業(yè)銀行更加有效地管理風(fēng)險
6、商業(yè)銀行與非銀行金融機構的合作大有可為
二、利率市場(chǎng)化
1、利率市場(chǎng)化的風(fēng)險機遇
區域銀行間競爭加劇
利率成本提高，凈息差縮小
高利率貸款蘊含風(fēng)險
利率定價(jià)權可能帶來(lái)金融腐敗
信貸資金流入證券市場(chǎng)帶來(lái)泡沫
2、商業(yè)銀行怎樣迎戰利率市場(chǎng)化
掌握并執行政策
主動(dòng)增強存款定價(jià)權
優(yōu)先規模優(yōu)化結構
加強業(yè)務(wù)創(chuàng )新發(fā)展
三、個(gè)人金融變化
1、信息獲取多元化
2、客戶(hù)采購理性化
3、客戶(hù)知識專(zhuān)業(yè)化
4、產(chǎn)品結構個(gè)性化
5、金融競爭國際化
四、銀行業(yè)新常態(tài)
1、增速放緩
2、利差收窄
3、融資改變
4、不良增加
5、監管更嚴
互聯(lián)金融 一、互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)綜合概述
1、多層次監管及自律的互聯(lián)網(wǎng)金融管理體系成型
2、金融科技能力成為行業(yè)發(fā)展共識影響行業(yè)格局
3、以?xún)?yōu)勢業(yè)務(wù)為主謀求多元化經(jīng)營(yíng)成為行業(yè)共性
4、各平臺基于自身掌握的資源優(yōu)勢聚焦細分領(lǐng)域
5、利率保持低位用戶(hù)投融資需求上升是市場(chǎng)基礎
6、金融五大競爭力量驅動(dòng)市場(chǎng)結構長(cháng)期動(dòng)態(tài)調整
二、互聯(lián)網(wǎng)金融細分市場(chǎng)分析
1、第三方支付
2、P2P網(wǎng)絡(luò )貸款平臺
3、股權眾籌
4、互聯(lián)網(wǎng)理財
5、互聯(lián)網(wǎng)保險
6、基金銷(xiāo)售
7、消費者金融
8、信用服務(wù)
9、證券服務(wù)
10、綜合平臺
三、互聯(lián)網(wǎng)金融典型案例解讀
1、螞蟻金服構建開(kāi)放生態(tài)平臺
2、拉卡拉金融線(xiàn)上線(xiàn)下全面布局
3、甜橙金融強化金融服務(wù)布局
4、快錢(qián)基于生活成精與金融協(xié)同
5、理財魔方自動(dòng)化投資配置
6、眾安保險的眾推廣和場(chǎng)景保險
7、狐貍金服全生命周期風(fēng)控系統
四、互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢
1、深度應用人工智能技術(shù)
2、開(kāi)放化平臺擁抱第三方合作者
3、消費金融仍處于重要地位
4、傳統金融機構合作或介入
5、監管規范化強化合規經(jīng)營(yíng)
第二篇 銀行轉型
培訓模塊 培訓內容
銀行轉型 一、銀行轉型方向
1、“零售、票據、同業(yè)”派
2、“銷(xiāo)售化、智能化”派
3、“智能化、輕型化、社區化、體驗化”派
4、“體系化”派-網(wǎng)點(diǎn)與管理行層面
二、銀行轉型內容及策略
1、理念轉型
經(jīng)營(yíng)理念從傳統銀行到現代商業(yè)銀行
經(jīng)營(yíng)方式從粗放型到集約型
經(jīng)營(yíng)作風(fēng)從被動(dòng)型到主動(dòng)型
經(jīng)營(yíng)眼光從局部性到全局性
經(jīng)營(yíng)思想從保守型到創(chuàng )新型
2、體制轉型
打造流程銀行
建立市場(chǎng)化的績(jì)效考評與資源配置機制
實(shí)施精細化管理從層級管理到扁平化
完善產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng )新的運作機制
強化全面風(fēng)險管理
3、業(yè)務(wù)轉型
調整業(yè)務(wù)模式，從分業(yè)經(jīng)營(yíng)到混業(yè)經(jīng)營(yíng)
全面拓展目標市場(chǎng)
全面提升城區行/網(wǎng)點(diǎn)競爭力
4、人員轉型
以員工為本
提高員工素質(zhì)
優(yōu)化員工結構
達利培養專(zhuān)業(yè)人才
5、技術(shù)革新
加大信息化投入力度
優(yōu)化完善電子渠道
豐富金融功能
三、各銀行轉型項目示例分析
1、工商銀行的《網(wǎng)點(diǎn)核心競爭力》和《網(wǎng)點(diǎn)綜合化能力提升》項目
2、建設銀行的《藍色風(fēng)暴》三代轉型和《三綜合》項目
3、農業(yè)銀行的《二次轉型戰略》和《網(wǎng)點(diǎn)管理標準化》項目
互金升級 一、銀行互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展現狀
1、商業(yè)銀行全面推進(jìn)網(wǎng)絡(luò )金融，業(yè)務(wù)體系基本成型
2、進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)渠道整合及優(yōu)化，離柜業(yè)務(wù)不斷上升
3、建立互聯(lián)網(wǎng)賬戶(hù)體系，提供自用及輸出兩種模式
4、布局支付、理財、融資三大產(chǎn)品線(xiàn)實(shí)現任務(wù)突破
5、加強與互金企業(yè)融合，在金融科技方面開(kāi)展合作
6、銀行 APP用戶(hù)穩定增長(cháng)，但黏性在持續的下降
二、銀行互聯(lián)網(wǎng)渠道分析
1、網(wǎng)上銀行交易規模下降，企業(yè)網(wǎng)銀成為增長(cháng)動(dòng)力
2、個(gè)人網(wǎng)銀被手機銀行和第三方支付加速替代
3、手機銀行的客戶(hù)數和交易規?？焖僭鲩L(cháng)成主渠道
4、手銀缺乏高頻應用場(chǎng)景用戶(hù)體驗差缺少引流產(chǎn)品
5、零售轉型的直銷(xiāo)銀行存在產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重
三、銀行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品分析
1、銀行移動(dòng)支付保持快速增長(cháng)
2、支付產(chǎn)品在用戶(hù)和場(chǎng)景存在劣勢
3、銀行消費金融戰略地位提升
4、微粒貸等網(wǎng)絡(luò )貸款產(chǎn)品增長(cháng)迅猛
5、理財產(chǎn)品互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售增長(cháng)要面簽
6、夜市理財和線(xiàn)上團購等創(chuàng )新銷(xiāo)售
四、銀行互聯(lián)網(wǎng)化典型案例
1、民生銀行打造綜合性金融生活平臺
2、民生直銷(xiāo)銀行存貸匯投付成為標桿
3、工商銀行打造三大平臺及三大產(chǎn)品
4、融E購超萬(wàn)億成為最大的銀行電商
五、銀行互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展趨勢
1、加強技術(shù)與業(yè)務(wù)融合
2、打造高引流產(chǎn)品提升黏性
3、開(kāi)放化發(fā)展增強競爭力 

【講師簡(jiǎn)介】
湖北三峽大學(xué)特聘教授
中國電子商務(wù)協(xié)會(huì )高級講師
阿里巴巴電商、各品牌電商常聘講師
銀行、通信、電力、地產(chǎn)、煙草、郵政、電商常聘講師
福建銀行理財師協(xié)會(huì )特聘講師
福建省培訓師協(xié)會(huì )副會(huì )長(cháng)
全國逾百家培訓機構合作講師
專(zhuān)業(yè)資質(zhì)
高級營(yíng)銷(xiāo)師職業(yè)資格
AFP國際金融理財師職業(yè)資格
國家一級、二級人力資源管理師職業(yè)資格
電子商務(wù)高級講師職業(yè)資質(zhì)
AACTP美國培訓認證協(xié)會(huì )行動(dòng)學(xué)習促動(dòng)師
體驗式培訓師專(zhuān)業(yè)認證（沙盤(pán)模擬/教練技術(shù)）
【實(shí)踐經(jīng)歷】
一、企業(yè)實(shí)戰經(jīng)歷
十二年各行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)團隊訓練履歷，五年職業(yè)營(yíng)銷(xiāo)培訓師授課經(jīng)歷。
工業(yè)品（通訊設備、工業(yè)原料）全國25個(gè)分支機構營(yíng)銷(xiāo)團隊訓練；地產(chǎn)集團（商業(yè)、住宅、旅游地產(chǎn)）十五個(gè)樓盤(pán)營(yíng)銷(xiāo)團隊訓練；消費品（家具集團，高檔營(yíng)養品連鎖）分公司和直營(yíng)門(mén)店營(yíng)銷(xiāo)訓練；零售和服務(wù)行業(yè)（電器賣(mài)場(chǎng)、餐飲、KTV）門(mén)店店長(cháng)和營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)訓練；金融機構（商業(yè)銀行、私募基金公司、保險機構、期貨平臺）理財產(chǎn)品銷(xiāo)售，外拓營(yíng)銷(xiāo)輔導、標桿網(wǎng)點(diǎn)建設輔導，基金公司-私募股權基金、股票定增會(huì )議營(yíng)銷(xiāo)輔導；電商（阿里巴巴外貿國際站、農村淘寶、1688、郵政郵樂(lè )網(wǎng)、微商教練）營(yíng)銷(xiāo)團隊和平臺商戶(hù)訓練履歷；通信（電信、移動(dòng)、聯(lián)通）政企客戶(hù)、營(yíng)業(yè)廳運營(yíng)、支局長(cháng)項目培訓經(jīng)歷；煙草（福建中煙、貴州貴煙、山東中煙、四川中煙、江蘇中煙、重慶中煙、廣西中煙）互聯(lián)網(wǎng)品牌營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)提升等項目培訓經(jīng)歷。
三、【主講課程】
（一）系統課程三合一
￭《絕對成交-顧問(wèn)式銷(xiāo)售五步法》培訓班包含以下模塊：
1、客戶(hù)開(kāi)發(fā)-目標定位和渠道分析
2、建立信任-初步關(guān)系到深度信任
3、發(fā)掘需求-銷(xiāo)售話(huà)術(shù)與需求溝通
4、展示方案-價(jià)值提煉與異議處理
5、談判成交-跟單促單和談判逼定
￭《三位一體的銷(xiāo)售團隊管理》培訓班包含以下模塊：
1、自我管理-銷(xiāo)售團隊領(lǐng)導魅力塑造
2、工作管理-銷(xiāo)售管理系統設計建設
3、團隊管理-銷(xiāo)售團隊成員激勵技巧
￭《新媒體時(shí)代品牌創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)》培訓班包含以下模塊：
1、互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代品牌創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)新思維
2、品牌整合推廣之線(xiàn)上推廣-電腦端
3、品牌整合推廣之線(xiàn)上推廣-移動(dòng)端
4、品牌整合推廣之線(xiàn)下推廣-終端陳列
5、品牌整合推廣之線(xiàn)下推廣-地面推廣
6、品牌推廣策略與原則
（二）行業(yè)主打課程
￭ 銀行營(yíng)銷(xiāo)能力提升系列課程：
1、《商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)技巧訓練》（資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)）
2、《商業(yè)銀行綜合營(yíng)銷(xiāo)與四季營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)》（開(kāi)門(mén)紅、外拓營(yíng)銷(xiāo)、歲末吸金）
3、《商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)與營(yíng)銷(xiāo)提升》（現場(chǎng)、人員、事務(wù)）
￭ 通信運營(yíng)商營(yíng)銷(xiāo)能力提升系列課程：
1、《通信行業(yè)顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)技巧》（號卡、流量、寬帶、IPTV）
2、《通信廳店綜合營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)》（選址定位、布局動(dòng)線(xiàn)、炒店營(yíng)銷(xiāo)、運營(yíng)管理）
3、《通信廳店運營(yíng)與營(yíng)銷(xiāo)提升》（戰略、管理、營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)）
￭ 煙草公司營(yíng)銷(xiāo)能力提升系列課程：
1、《新零售時(shí)代卷煙品牌創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)》（互聯(lián)網(wǎng)+、新零售、新媒體運營(yíng)）
2、《卷煙零售門(mén)店綜合營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)》（選址定位、動(dòng)線(xiàn)陳列、活動(dòng)策劃）
四、【客戶(hù)反饋】：
陳老師銷(xiāo)售管理的課程講得很好，中午我們吃飯都在說(shuō)不能老睡覺(jué)呢，因為一小時(shí)的成本53元呢，要用來(lái)創(chuàng )造價(jià)值！ ——恒美佳化妝品貿易謝總
陳老師的銷(xiāo)售課程是我們排的最多的銷(xiāo)售課程，理論嚴謹，流程清晰，工具實(shí)用，而且語(yǔ)言幽默，案例生動(dòng)，教練式授課技巧非常接地氣，我們每年在本地區的所有銷(xiāo)售課程都安排陳老師！
——聚成股份福州王總
陳攀斌老師是我今天培訓課程的意外之喜，他的銷(xiāo)售課程邏輯清晰，表達舒服，而且結構嚴謹，論證有力，比一般只講個(gè)別技巧的銷(xiāo)售課程好多了，這是真正的系統性銷(xiāo)售技巧！
——廈門(mén)姬總
攀斌，你的舞臺感覺(jué)太好了，你就是一個(gè)為舞臺而生的人，聽(tīng)你的課程非常舒服，像看一場(chǎng)精彩的演出，而且還是帶干貨的那種！
——福建匯聚黃總
我對陳老師這次主講的體驗式銷(xiāo)售培訓非常滿(mǎn)意，給98分！
——安健致遠集團總裁ICE
講課很精彩，深入淺出，通俗易懂，又引人深思。 ——恒科教育市場(chǎng)總監water
陳老師的營(yíng)銷(xiāo)課程精彩紛呈，營(yíng)銷(xiāo)輔導非常細致，而且有很好的親和力和耐心。
——武夷農信社
陳老師的網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)和營(yíng)銷(xiāo)提升課程獨辟蹊徑，引人入勝，是進(jìn)來(lái)聽(tīng)到的難得的好課程。
——晉江郵儲銀行 

• 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代新零售戰略與布局

   

  課程背景：新零售=線(xiàn)上+線(xiàn)下+物流，是以消費者為中心的會(huì )員、支付、庫存、服務(wù)等方面數據的全面打通。新零售是廣義模式下 O2O 的全面升級，與傳統O2O 的區別在于新零售側重于online to offline,強調線(xiàn)上、線(xiàn)下數據、供應鏈更深層次打通，滿(mǎn)足消費者更為個(gè)性化的體驗性需求,新零售研究核心是消費者。新零售是“消費形成買(mǎi)方市場(chǎng)+..

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  【課程背景】互聯(lián)網(wǎng)帶來(lái)了思維的改變。以前媒體上的話(huà)都是權威；互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代開(kāi)始，品牌跟消費者有限互動(dòng)；Web 2.0時(shí)代，博客與論壇讓普通人可以發(fā)聲；Web 3.0開(kāi)創(chuàng )了社會(huì )化媒體時(shí)代，也是社會(huì )化營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的消費者和品牌都是內容創(chuàng )造者。傳統的營(yíng)銷(xiāo)，是品牌單向到達消費者。社會(huì )化營(yíng)銷(xiāo)，是讓消費者通過(guò)購買(mǎi)、體驗產(chǎn)生口碑，讓其成為傳播者。品牌社會(huì )化營(yíng)銷(xiāo)具有四個(gè)..

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• 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代O2O創(chuàng )新和企業(yè)轉型升級

   

  課程內容：趨勢：互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)產(chǎn)品趨勢和用戶(hù)習慣改變O2O本地化：O2O服務(wù)商業(yè)模式及未來(lái)機會(huì )零售平臺企業(yè)：BAT等平臺公司O2O解決方案和連鎖行業(yè)應用品牌零售企業(yè)：線(xiàn)下連鎖品牌企業(yè)O2O系統及應用傳統企業(yè)：如何利用O2O線(xiàn)下線(xiàn)上結合營(yíng)銷(xiāo)整合傳統企業(yè)：如何利用O2O做好服務(wù)思維：大數據場(chǎng)景思維O2O總結和展望課程大綱：第一..

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  課程背景： 海爾、美的、格力、格蘭仕、容聲、小米等制造業(yè)企業(yè)都積極的布局電商。隨著(zhù)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)與線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)的發(fā)展，制造業(yè)營(yíng)銷(xiāo)電商化、在線(xiàn)化是一個(gè)必然的趨勢。如果一個(gè)制造業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)體系中沒(méi)有線(xiàn)上運營(yíng)部分，就好像我們的生活缺少了水和電一樣，非?？膳?。所以制造業(yè)網(wǎng)站、天貓、美團、京東等電商平臺已經(jīng)成為每個(gè)制造業(yè)產(chǎn)品銷(xiāo)售的必然渠道。如何做好制造業(yè)電商平臺，如何..

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