商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理財稅思維與價(jià)值創(chuàng )造

一、財稅思維管理——積極減稅，嚴加征管
1.企業(yè)啟示——全國稅務(wù)工作會(huì )議那些事
2.政策解析——政府工作報告中減稅降費
3.二十四字——國家稅務(wù)總局的治稅思想
4.放水養魚(yú)——抓大放小，網(wǎng)開(kāi)一面思維
5.十面埋伏——從稅控編碼到評估與稽查
6.天羅地網(wǎng)——金稅三期大數據與”CRS”
7.精準打擊——繼續堅持為企業(yè)精準畫(huà)像
8.金稅四期——企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)核查系統上線(xiàn)
9.秋后算賬——常在河邊走，哪有不濕鞋
10.企業(yè)噩夢(mèng)——稅收黑名單重大稅收違法
二、財稅思維管理——風(fēng)險識別，應對策略
1.執業(yè)風(fēng)險——財務(wù)執業(yè)風(fēng)險識別與應對
2.風(fēng)險自查——涉稅風(fēng)險自查的十大事項
3.海嘯一號——最強稽查風(fēng)暴對財務(wù)影響
4.虛開(kāi)發(fā)票——善意與惡意取得核心管理
5.財務(wù)目標——企業(yè)一定追求利潤最大化
6.稅務(wù)目標——如何掌握稅務(wù)目標的實(shí)現
7.違法成本——企業(yè)涉稅違法成本的概述
8.風(fēng)險應對——識別和規避企業(yè)涉稅風(fēng)險
三、財稅思維管理——操作原則，危機應對
納稅人稅務(wù)操作應注意的六大原則
1.第一原則——合理性原則理解與運用
2.第二原則——事前性原則理解與運用
3.第三原則——清晰性原則理解與運用
4.第四原則——差異化原則理解與運用
5.第五原則——可控性原則理解與運用
6.第六原則——多角度原則理解與運用
四、財稅思維管理——應對策略，常備防御
納稅人應對稅務(wù)檢查危機六大方法
1.第一方法——關(guān)注“兩會(huì )應對”法
2.第二方法——善用“正當理由”法
3.第三方法——積極“稅收自查”法
4.第四方法——充分“解讀政策”法
5.第五方法——巧用“稅收聽(tīng)證”法
6.第六方法——尋找“稅務(wù)責任”法
建立“常備防御思想”是確保企業(yè)根本前提? 

私人銀行專(zhuān)家 理財師大賽金牌導師
20年金融行業(yè)實(shí)戰經(jīng)驗
CFA（美國特許金融分析師）3級候選人
國際認證財富管理師CWMA
管理博士（Doctor of Management，在讀）
曾任：某國有銀行總行（世界500強）丨金融市場(chǎng)部交易員
曾任：上海普蘭金服丨債券資金部總經(jīng)理
曾任：湯森路透集團（世界500強）丨中國區固定收益業(yè)務(wù)總監
曾任：天津信唐貨幣經(jīng)紀（中國五大貨幣經(jīng)紀之一）丨債券市場(chǎng)部副總經(jīng)理
擅長(cháng)領(lǐng)域：宏觀(guān)經(jīng)濟、資產(chǎn)配置、私行復雜產(chǎn)品、財富管理方案、財富心理解讀等
→ 獨立財富顧問(wèn)，資產(chǎn)管理規模超過(guò)15億人民幣
→ 曾為超過(guò)100家中小金融機構提供債券資金業(yè)務(wù)投資顧問(wèn)服務(wù)，資產(chǎn)管理規模超50億元
→ 2009年湯森路透（中國區）/2010年湯森路透CEO全球大獎獲得者
→ 工行總行投顧項目、招商銀行青葵計劃、中信銀行精匠計劃、平安銀行新騰龍等重大項目主講導師

實(shí)戰經(jīng)驗：
林老師擁有20年國內外知名金融機構實(shí)戰經(jīng)驗，是福建農林大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士校外導師。具有扎實(shí)的金融理論基礎，且熟悉各類(lèi)金融機構的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，曾參與創(chuàng )設多個(gè)交易團隊，各類(lèi)產(chǎn)品日交易總量均達幾十億元。
✦任職總行期間，負責外匯交易，包括即期、遠期、掉期交易和期權交易，并協(xié)助團隊每天完成近百億元的巨額交易量。
✦任職上海普蘭金融期間，主導建立債券、資金兩個(gè)交易團隊，并帶領(lǐng)團隊為多家中小金融機構提供債券資金業(yè)務(wù)投資顧問(wèn)服務(wù)，日交易總量超30億人民幣。
✦任職天津信唐貨幣經(jīng)紀期間，主導建立債券交易團隊，帶領(lǐng)團隊進(jìn)行涵蓋信用債、利率債、非標產(chǎn)品等各類(lèi)產(chǎn)品日交易總量超過(guò)20億人民幣。
✦任職湯森路透期間，制定金融數據產(chǎn)品戰略，構建符合中國市場(chǎng)需求的固定收益數據、投資組合管理平臺和交易平臺等，平臺在外資機構的市場(chǎng)份額中占比超過(guò)60%，位列第一。同時(shí)，搭建金融機構人民幣同業(yè)交流平臺，平臺活躍度在湯森路透系統內一直排名全球榜首。

部分授課案例：
➤曾為工商銀行講授《資產(chǎn)配置_交叉銷(xiāo)售提升產(chǎn)品覆蓋及AUM》課程輔導，累計輪訓30+期
（工行總行杭州研修院、上海、廣東、浙江、湖北、福建、四川、安徽、河南等）
➤曾為建設銀行講授《用資產(chǎn)配置方法促進(jìn)基金銷(xiāo)售》等課程，返聘20+期
（建行廣東、深圳、四川、湖北、福建、云南等）
➤曾為興業(yè)銀行講授《資產(chǎn)配置_交叉銷(xiāo)售提升產(chǎn)品覆蓋及AUM》課程輔導，累計輪訓15+期
（興業(yè)浙江、福建、云南、遼寧、吉林等）
➤曾為郵政儲蓄講授《市場(chǎng)解讀與財經(jīng)播報》、《資產(chǎn)配置沙盤(pán)訓練營(yíng)》等課程，返聘30+期
（郵儲福建、山東、湖北、湖南、河南、遼寧等）
➤曾為平安銀行講授《宏觀(guān)解讀與資產(chǎn)配置》等課程，返聘30+期
（平安東莞、佛山、南寧、蘭州等）
➤曾為陽(yáng)光人壽講授《顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)—從資產(chǎn)配置角度挖掘客戶(hù)需求》等課程，返聘12+期
➤曾為中國人壽講授《宏觀(guān)經(jīng)濟與研報解讀》等課程，返聘10+期
➤曾為恒昌財富講授《宏觀(guān)解讀與資產(chǎn)配置》等課程，返聘50+期
➤曾為美信聯(lián)邦講授《零售客戶(hù)分群經(jīng)營(yíng)維護及精準配置策略》等課程，返聘30+期

2023年主講課程：
1、《2023年宏觀(guān)研報與核心經(jīng)濟指標解讀》
2、《資產(chǎn)配置理論與沙盤(pán)訓練營(yíng)》
3、《用資產(chǎn)配置方法促進(jìn)基金銷(xiāo)售》
4、《復雜產(chǎn)品底層邏輯和組合營(yíng)銷(xiāo)技巧》
5、《異議處理與挽留客戶(hù)實(shí)操訓練營(yíng)》
6、《債券類(lèi)產(chǎn)品與顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)》
7、《財富心理解讀與運用》
8、《顛覆與創(chuàng )新——人工智能及科技進(jìn)步對于金融行業(yè)的改變》

授課風(fēng)格：
邏輯嚴謹且不失詼諧：扎實(shí)的金融理論功底串起復雜的底層邏輯、資產(chǎn)和投資品，適度的詼諧感讓學(xué)員輕松享受知識盛宴。
實(shí)例分析與場(chǎng)景訓練：大量金融實(shí)務(wù)項目調研與案例萃取，行業(yè)標桿案例剖析，輔之以場(chǎng)景訓練，務(wù)使學(xué)員學(xué)以致用。
核心要領(lǐng)與實(shí)戰工具：框架導圖疊加核心要領(lǐng)，助力學(xué)員形成網(wǎng)狀知識架構，便捷實(shí)戰工具固化學(xué)習效果。
部分服務(wù)過(guò)的客戶(hù)：
銀行：工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、郵政儲蓄、中原銀行、廈門(mén)農商行、廣州農商行、蘇州銀行…
保險：泰康人壽、中國平安、中美大都會(huì )、美國友邦、中意人壽、新華人壽、中國人壽、太平人壽、中國人保、光大人壽、陽(yáng)光人壽、華夏人壽、天安人壽、長(cháng)城人壽…
第三方金融：恒昌財富、恒天財富、宜信財富、大唐財富、水木財富、美信聯(lián)邦、大童、明亞…
其他：愛(ài)建信托、福建農林大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院、新華都商學(xué)院、牛投邦、老虎證券… 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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