巴塞爾協(xié)議，資本管理，經(jīng)濟資本與商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

【培訓對象】


【培訓收益】
1. 資本管理，資本充足與資本補充是銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心，通過(guò)本課程的學(xué)習，使學(xué)員理解從國際銀行業(yè)通行的巴塞爾協(xié)議到中國監管機構對資本管理的相關(guān)要求，提升學(xué)員對資本管理的深入理解。 2. 分享巴塞爾協(xié)議III最終版的變化和TLAC的相關(guān)要求，以及有關(guān)經(jīng)濟資本與風(fēng)險調整后回報率相關(guān)實(shí)踐，使學(xué)員進(jìn)一步理解其對銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的影響。 3. 介紹全面風(fēng)險管理相關(guān)理論與實(shí)踐，增強學(xué)員對風(fēng)險管理的理解與把控能力。

第一章 巴塞爾協(xié)議與全球銀行監管

1-金融監管，資本管理，MPA與金融風(fēng)險
2-巴塞爾資本協(xié)議出臺背景與演進(jìn)主線(xiàn)
3-巴塞爾協(xié)議I, II, III的主要特點(diǎn)及其主要內容
4-巴塞爾協(xié)議對商業(yè)銀行進(jìn)行資本監管的本質(zhì)
5-巴塞爾Ⅲ新資本協(xié)議（巴塞爾最終版）
主要修改及其重要影響
信用風(fēng)險的計量與調整要點(diǎn)
操作風(fēng)險的計量與調整要點(diǎn)
市場(chǎng)風(fēng)險的計量與調整要點(diǎn)
協(xié)議的修訂對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響：
對公，零售，投資，表外，內部管理與考核等方面
其他分享
6-系統重要性金融機構管理
監管演進(jìn)的主線(xiàn)
全球系統重要性銀行與國內系統重要性銀行
總損失吸收能力(TLAC)及其監管要求
從巴塞爾協(xié)議到TLAC的演進(jìn)
巴塞爾協(xié)議III與TLAC對比
FSB：TLAC監管規則
中國：TLAC監管規則
國際金融機構TLAC補充途徑
國內金融機構TLAC的思考
7-巴塞爾協(xié)議與全面風(fēng)險管理
當前中國商業(yè)銀行的風(fēng)險管理現狀
商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)所面臨的主要風(fēng)險及其主要應對方法
全面風(fēng)險管理架構與基本要求
深入理解風(fēng)險偏好
三道防線(xiàn)與內部審計
分享：某銀行的風(fēng)險體系，三道防線(xiàn)，風(fēng)險偏好與風(fēng)險文化等
公司治理與ESG
其他分享
8-其他分享

第二章 中國商業(yè)銀行的資本管理與日常運營(yíng)

1-中國監管機構對商業(yè)銀行監管的發(fā)展主線(xiàn)
2-中國監管機構對商業(yè)銀行資本的監管要求
3-商業(yè)銀行資本管理辦法修訂對商業(yè)銀行資本管理的影響
信用風(fēng)險的計量與調整要點(diǎn)
市場(chǎng)風(fēng)險的計量與調整要點(diǎn)
操作風(fēng)險的計量與調整要點(diǎn)
其他要點(diǎn)
4-商業(yè)銀行資本管理辦法修訂對商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)的影響與應對
對公業(yè)務(wù)方面
零售業(yè)務(wù)方面
房貸與信用卡方面
表外業(yè)務(wù)方面
同業(yè)方面
投資業(yè)務(wù)方面
其他分享
5-中國商業(yè)銀行當前主要的資本補充方式及各類(lèi)商業(yè)銀行操作實(shí)踐
6-商業(yè)銀行資本規劃
7-商業(yè)銀行杠桿率要求
8-商業(yè)銀行壓力測試
9-其他分享

第三章 商業(yè)銀行資本與三大風(fēng)險資產(chǎn)計量

1-信用風(fēng)險，內外部評級，違約概率，違約損失率與風(fēng)險遷移
2-金融資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)與金融資產(chǎn)預期信用損失模型
3-信用風(fēng)險資本度量
4-操作風(fēng)險管理與資本度量
5-市場(chǎng)風(fēng)險的管理流程框架
6-交易賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)
7-資產(chǎn)負債管理與利率風(fēng)險管理
8-市場(chǎng)風(fēng)險與交易對手信用風(fēng)險
9-市場(chǎng)風(fēng)險與流動(dòng)性風(fēng)險
10-其他分享

第四章 宏觀(guān)審慎監管與MPA

1-什么是雙支柱，宏觀(guān)審慎監管及其演進(jìn)
2-宏觀(guān)審慎與系統性風(fēng)險
3-宏觀(guān)審慎監管的框架和意圖與政策要點(diǎn)
4-宏觀(guān)審慎監管現行考核內容
5-其他分享

第五章 經(jīng)濟資本

1-什么是經(jīng)濟資本，監管資本與賬面資本
2-經(jīng)濟資本的主要用途：要點(diǎn)
3-經(jīng)濟資本如何計量：理解RAROC，SVA/VA，ROTE 等
4-如何將經(jīng)濟資本應用于商業(yè)銀行的日常經(jīng)營(yíng)：不同銀行的做法
5-商業(yè)銀行的ROA與ROE
6-如何提升ROE與RAROC？
7-其他分享

第六章 風(fēng)險管理及其演進(jìn)

1-理解風(fēng)險與風(fēng)險管理
2-風(fēng)險管理的演進(jìn)與發(fā)展
3-金融科技對商業(yè)銀行運營(yíng)和風(fēng)險管理的挑戰
4-未來(lái)商業(yè)銀行發(fā)展
5-其他分享

第七章 當前的宏觀(guān)金融運行

1.中國的宏觀(guān)金融結構與金融行業(yè)運行
2.近期監管當機構的政策主線(xiàn)與監管思路
3.近期防范和化解金融風(fēng)險的一系列舉措
4.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車(chē)金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶(hù)關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。特別是在長(cháng)期的金融工作實(shí)踐中，所負責和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業(yè)的客戶(hù)開(kāi)發(fā)和維護，以及各類(lèi)對公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結算產(chǎn)品的銷(xiāo)售和客戶(hù)風(fēng)險管理工作，并曾在資金與結算部門(mén)工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關(guān)內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，維護與風(fēng)險管理等相關(guān)工作，并曾參與設計客戶(hù)經(jīng)理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險團隊的成員，主要負責不同類(lèi)型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類(lèi)產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險管理工作，并對國際金融機構的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì )。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業(yè)，有著(zhù)深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規模超過(guò)百億美元)，同時(shí)對金融機構各類(lèi)金融產(chǎn)品有著(zhù)深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀(guān)經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學(xué)員好評。 

• 工程項目風(fēng)險管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 建設工程項目全過(guò)程合同風(fēng)險管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續改善？　　三鹿奶粉事件、汽車(chē)召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無(wú)處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至會(huì )造成滅鼎之災。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎上有效管..

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• 新形勢下銀行信貸營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內容呈現多層次化3.傳統競爭方式局限性凸顯四、國內信貸市場(chǎng)行業(yè)趨勢分析1.農業(yè)（養殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 商業(yè)銀行基層機構業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理與案件防范

   

  第一講：監管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢下的金融走向和監管風(fēng)暴2. “強監管、嚴問(wèn)責”形勢下的合規管理要求3. 銀監會(huì )提出了內控體系建設、“三道防線(xiàn)”建設（思想防線(xiàn)、制度防線(xiàn)、監督防線(xiàn)）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶(hù)管理、對賬管理、賬戶(hù)監控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶(hù)信息安全管理、..

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• 小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理

   

  第一講：調查和審查框架和要點(diǎn)一、堅持四原則1. 實(shí)體經(jīng)濟2. 負債率低3. 權證齊全4. 現金流足二、圍繞“一個(gè)人”問(wèn)題1. 通過(guò)公共信息核實(shí)股權關(guān)聯(lián)關(guān)系。2. 通過(guò)人事關(guān)聯(lián)核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。3. 通過(guò)融資、擔保關(guān)系核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。4. 通過(guò)交易識別關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、四個(gè)必問(wèn)1. 誰(shuí)借款2..

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