高凈值客戶(hù)財富規劃：需求端迷思與供給側改革

【培訓對象】
高凈值客戶(hù)及客戶(hù)經(jīng)理

【培訓收益】
通過(guò)本課程的學(xué)習使學(xué)員能夠： （1）進(jìn)一步認識高凈值客戶(hù)的需求； （2）深層次了解信托、保單、遺囑、身份規劃等工具在私人財富管理中的應用； （3）拓展視野，了解更為多元化的私人財富規劃解決方案；

第一章：概述
第二章：需求 v 供給之資產(chǎn)保護
第三章：需求 v 供給之稅務(wù)籌劃
第四章：需求 v 供給之資產(chǎn)配置
第五章：統籌規劃若干案例 

 

ž 私人財富管理領(lǐng)域法律、稅務(wù)雙料專(zhuān)家

 

ž 14年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗

 

ž 13+銀行高凈值人士財富管理服務(wù)經(jīng)驗

 

ž 5年金融行業(yè)授課經(jīng)驗

 

ž 曾為高凈值客戶(hù)法稅服務(wù)500位+

 

ž 曾幫助金融企業(yè)及高客設立信托架構300+

 

ž 曾為國有股份行沙龍培訓100+場(chǎng)

 

ž 曾任宜信財富家族傳承執行董事

 

ž 普任交銀國際信托有限公司風(fēng)險監控部經(jīng)理

 

ž 普任華永道中天會(huì )計師事務(wù)所高級審計師

 

ž 建設銀行、中國人壽、星展銀行、中宏保險、天安人壽特約講師

 

ž 交通大學(xué)高金金融保險俱樂(lè )部 特邀嘉賓

 

ž 杭州市濱江區法視界矛盾調解中心 特約調解員

 

ž 中國注冊會(huì )計師（非執業(yè)會(huì )員）、法律執業(yè)資格

 

ž 復旦大學(xué)，經(jīng)濟學(xué)碩士/經(jīng)濟學(xué)學(xué)士

 

 

工作經(jīng)歷：

 

Ø 曾任職于國際四大會(huì )計師事務(wù)所普華永道、國內知名銀行系信托公司、國內頭部財富管理公司

 

Ø 曾為多名中國高凈值人士提供家族信托與保險金信托服務(wù)，包括內地信托、香港信托、新加坡信托、美國信托等，累計設立和管理信托架構、保單規劃等數百個(gè)

 

Ø 曾為多家企業(yè)和個(gè)人提供稅務(wù)籌劃、財務(wù)咨詢(xún)服務(wù)，累計設立稅務(wù)架構逾百個(gè)

 

Ø 曾為多宗稅收爭議提供爭議解決服務(wù)，涉及金額合計逾數億元

 

Ø 曾服務(wù)于企業(yè)和個(gè)人稅務(wù)籌劃與爭議解決、私人資產(chǎn)規劃、資產(chǎn)保護、財富傳承、財富管理、家族信托（內地、離岸、美國）、保險金信托服務(wù)

 

 

【擅長(cháng)課程】：

 

法律類(lèi)

 

《共同富裕下的財富安全與投資》

 

《民法典時(shí)代的私人資產(chǎn)保護》

 

《共同富裕下的資產(chǎn)安全與配置》

 

《財富傳承：風(fēng)險與解決之道》

 

稅務(wù)類(lèi)

 

《“共同富裕”和高凈值人士稅收風(fēng)險》

 

《共同富裕下的企業(yè)主財富安全》

 

《未來(lái)五年的稅務(wù)稽查趨勢》

 

《未來(lái)五年的稅務(wù)規劃分析》

 

法稅統籌類(lèi)

 

《私人財富管理中的法律與稅務(wù)：常見(jiàn)爭議與解決之道》

 

《高凈值客戶(hù)：財富煩惱與解決之道》

 

《共同富裕第三次分配對高凈值客戶(hù)的影響》

 

《私人財富中的法與稅：常見(jiàn)爭議與解決之道》

 

【沙龍課程】：

 

《財富傳承10個(gè)結，終生壽險1個(gè)解》

 

《高凈值客戶(hù)：財富煩惱與保單解決之道》

 

《家族信托：高凈值人士財富管理的標配》

 

《共同富裕背景下的傳承方式——慈善信托》

 

《私人資產(chǎn)保護與保單規劃》

 

《保險金信托：業(yè)務(wù)價(jià)值與實(shí)戰案例》

• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來(lái)臨時(shí)才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶(hù)經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶(hù)的身上，為客戶(hù)設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰

   

  課程背景：高凈值客戶(hù)金融資產(chǎn)配置意識日趨提升，高凈值客戶(hù)是財富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機構和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對經(jīng)濟趨勢的下行，以及巨大的市場(chǎng)競爭，財富管理者如何透過(guò)專(zhuān)業(yè)及系統性的資產(chǎn)配置方式開(kāi)發(fā)及維系這群尊貴的客戶(hù)，財富管理者需要能夠有意識地提高個(gè)人專(zhuān)業(yè)度，與客戶(hù)加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶(hù)的金融需求，分析并匹配相應方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )

   

  課程背景：當下中國保險市場(chǎng)正面臨年金險銷(xiāo)售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境、中美貿易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個(gè)財富目標的實(shí)現也越來(lái)越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導入：高凈值人群的財富目標第一講..

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• 識人攻心，用心理學(xué)解碼中國中高凈值客戶(hù)

   

  課程背景：中國壽險市場(chǎng)在過(guò)去20年經(jīng)歷了高速增長(cháng)，對比歐美等成熟市場(chǎng)，中國壽險市場(chǎng)目前滲透率仍相對較低。展望未來(lái)，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應用等因素保險行業(yè)將迎來(lái)巨大的發(fā)展契機，中高凈值客戶(hù)對養老保障、子女教育、財富管理等等需求將為壽險帶來(lái)持續的發(fā)展動(dòng)力。截止 2020年，大眾富裕家庭的數量將以年均 7.8%的速度增長(cháng)，在城市家庭戶(hù)數中的占..

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• 法商思維——高凈值客戶(hù)銷(xiāo)售秘訣

   

  課程背景：近年來(lái)我國宏觀(guān)經(jīng)濟發(fā)展呈現L型走勢，這一經(jīng)濟走勢并沒(méi)有影響我國高凈值人群的高速增長(cháng)?！?018中國私人財富報告》資產(chǎn)超600萬(wàn)元的中國富裕家庭，總財富133萬(wàn)億，同比增長(cháng)6.4%。巨大的藍海市場(chǎng)給我們銀行各類(lèi)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售提供了無(wú)限的可能，這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財富管理問(wèn)題有哪些？壽險在高凈值人群財富管理中..

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• 高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著(zhù)2018遠去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長(cháng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著(zhù)，這些挑戰是我們2019年發(fā)展的良好機會(huì )，良幣驅逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據胡潤排行榜的最新統計，目前中國高凈值人群增長(cháng)速度依然占據全球的第一位，所以對于財富領(lǐng)域特別是保險、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)..

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