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大額保單營(yíng)銷(xiāo)技能提升

課程編號:21943

課程價(jià)格:¥19080/天

課程時(shí)長(cháng):2 天

課程人氣:997

行業(yè)類(lèi)別:保險行業(yè)     

專(zhuān)業(yè)類(lèi)別:職業(yè)素養 

授課講師:李嘉慈

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類(lèi)課
【培訓對象】
客戶(hù)經(jīng)理、理財經(jīng)理、保險公司銀保渠道主管

【培訓收益】
● 讓理財經(jīng)理熟練掌握六類(lèi)客戶(hù)群體特征及需求,熟練掌握資產(chǎn)配置三種模式,了解必要的金融工具及其利弊特征 ● 通過(guò)有效的邀約來(lái)提供客戶(hù)見(jiàn)面的機會(huì ),通過(guò)精品的沙龍操作來(lái)完成客戶(hù)的現場(chǎng)促成,通過(guò)事前的準備,合理的配置,強大的服務(wù)體系來(lái)提供多元化的客戶(hù)解決方案 ● 通過(guò)客戶(hù)的認可,提供更加具有購買(mǎi)力的客戶(hù)成為轉介紹的對象

 課程背景:

在金融行業(yè)有著(zhù)一個(gè)流行的話(huà)題就是抱著(zhù)金飯碗要飯,這是非常尷尬的一種狀態(tài),作為銀行的從業(yè)人員,作為保險公司在銀行的配合營(yíng)銷(xiāo)成員,我們掌握著(zhù)很多第一手的大客戶(hù)信息,而卻因為自己的疏忽和不夠細致,丟失了很多本應該成交的客戶(hù),客戶(hù)成交往往只是一念之間,如果沒(méi)有把握住,那么將錯失良機,那么如何通過(guò)有效合理的方式鎖定大客戶(hù),又該如何營(yíng)銷(xiāo)大客戶(hù),為客戶(hù)進(jìn)行有效的資產(chǎn)配置呢,這次的課程將細細道來(lái)

 

課程目標

讓理財經(jīng)理可以通過(guò)有效的溝通,勤奮的尋找,在眾多的客戶(hù)中發(fā)覺(jué)“冰山”客戶(hù)

通過(guò)傳遞理財規劃工具及資產(chǎn)配置工具等方法,讓理財經(jīng)理可以掌握切實(shí)可行的營(yíng)銷(xiāo)方法,真正的學(xué)以致用

讓理財經(jīng)理可以真正的站在客戶(hù)的角度思考問(wèn)題,為客戶(hù)配置真正適合客戶(hù)的產(chǎn)品,進(jìn)行最科學(xué)的規劃和完善的配置,為高凈值客戶(hù)的財富保駕護航

通過(guò)歸納人群,精準確定客戶(hù)需求,通過(guò)客戶(hù)客情分析,準確發(fā)覺(jué)客戶(hù)痛點(diǎn),通過(guò)有效的溝通,建立客戶(hù)信任,通過(guò)完善的資料及方案,配置專(zhuān)業(yè)的方案

在客戶(hù)眾多的選擇當中加入保險的產(chǎn)品,讓保險成為客戶(hù)資產(chǎn)配置當中不可缺少的一個(gè)部分

 課程形式及特色

1. 授課+精講+演練

2. 團隊學(xué)習+案例教學(xué)

 

課程大綱

第一講:高凈值客戶(hù)的基礎定位

一、定義高凈值客戶(hù)的三個(gè)維度

1. 高金融資產(chǎn)客戶(hù)

2. 高貸款金額客戶(hù)

3. 高資金流動(dòng)客戶(hù)

二、對高凈值的執念,影響了最終的成交節奏和結果

思考:為什么別人可以有大額保單產(chǎn)生、而我卻屢屢擦肩而過(guò)?

三、對于大客戶(hù)需求的三大誤區

1. 誤區一:客戶(hù)有錢(qián),那么客戶(hù)一定會(huì )購買(mǎi)保險

2. 誤區二客戶(hù)已經(jīng)購買(mǎi)過(guò)了大額的保單了,不會(huì )在購買(mǎi)了

3. 誤區三客戶(hù)從來(lái)沒(méi)有購買(mǎi)過(guò)大額保單,屬于被營(yíng)銷(xiāo)的準客戶(hù)

案例:一位定期3000萬(wàn),但卻從不購買(mǎi)保險的客戶(hù)故事

互動(dòng):發(fā)表及研討身邊是否遇到過(guò)類(lèi)似的客戶(hù)情況

四、與大客戶(hù)溝通,運用最不受待見(jiàn)的“資產(chǎn)配置”

1. 資產(chǎn)配置的721原則

2. 資產(chǎn)配置的“雞蛋”理論

3. 資產(chǎn)配置的客戶(hù)保險

案例:列舉哪些“曾經(jīng)”的資產(chǎn)配置報告

工具:資產(chǎn)配置報告新模板及講解話(huà)術(shù)

五、擁有海外資產(chǎn)的客戶(hù)如何切入和營(yíng)銷(xiāo)

1. 已經(jīng)成為海外稅收居民的客戶(hù)

2. 已經(jīng)投資海外房產(chǎn)/保險的客戶(hù)

3. 孩子在國外,自己將來(lái)會(huì )留在中國生活的客戶(hù)

4. 企業(yè)在中國,人卻在國外生活的客戶(hù)

案例:列舉CRS政策后,高凈值客戶(hù)的資金受限案例

六、擁有企業(yè)的大客戶(hù)洽談?wù)`區

1. 做企業(yè)的客戶(hù)就一定有稅務(wù)方面的風(fēng)險

2. 做企業(yè)的客戶(hù)就一定有債務(wù)方面的風(fēng)險

3. 做企業(yè)的客戶(hù)孩子就一定是不省心的富二代

4. 做企業(yè)的客戶(hù)資產(chǎn)配置一定不合理

案例:一位原本幸福感滿(mǎn)滿(mǎn)的企業(yè)主是如何被談成不幸福的

工具:企業(yè)主思維導圖

 

第二講:高凈值客戶(hù)信息搜集細則

一、理財客戶(hù)信息收集

1. 非財務(wù)信息收集

2. 財務(wù)信息收集

3. 愛(ài)好與目標確定

4. 信息收集技巧現場(chǎng)模擬

工具分享:客戶(hù)信息收集表工具與使用

課程演練:信息收集話(huà)術(shù)演練

二、財富健康三大標準

1. 現金流管理

2. 風(fēng)險管理

3. 投資管理

三、家庭財務(wù)評價(jià)與營(yíng)銷(xiāo)運作

1. 資產(chǎn)負債評估

2. 收入支出評估

3. 六大財務(wù)指標評估

課程研討:財務(wù)指標在營(yíng)銷(xiāo)中的作用

四、理財規劃目標與生命周期理論

1. 單身期

2. 形成期

3. 成長(cháng)期

4. 成熟期

5. 退休期

課程演練客戶(hù)非財務(wù)目標信息整理

 

講:精品高端客戶(hù)私享會(huì )活動(dòng)主題及流程安排

一、選定主題——讓高端客戶(hù)認同且有興趣的主題安排

1. 企業(yè)風(fēng)險隔離講座

2. 大客戶(hù)法律風(fēng)險揭示講座

3、高端異業(yè)聯(lián)盟會(huì )議

4. 宏觀(guān)經(jīng)濟現狀分析

5. 企業(yè)家私享交流會(huì )

案例活動(dòng)主題案案例分享

演練根據當地的客情僅有有效的落地和更改

二、流程策劃及會(huì )議實(shí)操——抓住細節,讓每一個(gè)環(huán)節盡善盡美

1. 獨具匠心的宣傳文案及方式

2. 魅力無(wú)限的客戶(hù)邀約理由及話(huà)術(shù)

3. 細節完善的現場(chǎng)布置

4. 無(wú)限高端的講授課堂

5. 全面細致的服務(wù)體驗

6. 深入人心的交流環(huán)節

模擬客戶(hù)邀約演練/現場(chǎng)交流促成環(huán)節演練

三、大額保單的功能展示

1. 大額保單是家庭債務(wù)的防火墻

2. 大額保單是家庭財富的避風(fēng)港

3. 大額保單是婚姻幸福的保障

4. 大額保單是財富傳承的護駕

案例探討大額保單如何通過(guò)設計來(lái)完成相應的功能

案例分享大額保單規避企業(yè)債務(wù)風(fēng)險

案例分享大額保單通過(guò)保險條款完美規避傳承風(fēng)險

 

講:高凈值客戶(hù)面談技巧

一、做有規劃的面談準備

1. 客戶(hù)基本資料完善

2. 市場(chǎng)行情分析

3. 了解客戶(hù)理解程度

4. 設計客戶(hù)面談環(huán)節

5、預想客戶(hù)拒絕問(wèn)題及解決辦法

營(yíng)銷(xiāo)策劃:設計客戶(hù)面談思路及面談切入點(diǎn)

營(yíng)銷(xiāo)籌備:客戶(hù)異議處理解決方案

二、面談邀約技巧

1. 吸引式面談邀約法

2. 需求式面談邀約法

2. 誘導式面談邀約法

2. 肯定式面談邀約法

互動(dòng):根據提供的場(chǎng)景及話(huà)術(shù)進(jìn)行相應的面談話(huà)術(shù)通關(guān)

三、保險計劃設計三個(gè)必要

1. 必須要以客戶(hù)的角度設計保險金額

2. 必須要以客戶(hù)的需求為理念基礎

3. 必須要以客戶(hù)的問(wèn)詢(xún)/拒絕為切入點(diǎn)促成

營(yíng)銷(xiāo)策劃進(jìn)行一張大額保單的設計,并且完善設計的理念和環(huán)節

現場(chǎng)演練:與客戶(hù)面談的過(guò)程演練

四、從養老的角度設計大額保險計劃的四個(gè)維度

1. 經(jīng)濟維度

2. 時(shí)間維度

3. 親情維度

4、健康維度

營(yíng)銷(xiāo)策劃通過(guò)不同的維度來(lái)設計與客戶(hù)的面談細節,設計相應的保險計劃

現場(chǎng)演練:與客戶(hù)面談的過(guò)程演練

五、從婚姻家庭的角度設計大額保單計劃的五大種類(lèi)

1. 支離破碎型:家庭結構十分復雜,充滿(mǎn)著(zhù)各種可能性

2. 完好無(wú)損型:家庭結構十分完善,特別幸福

3. 危機四伏型:表面看似平靜如水,其實(shí)都在進(jìn)行著(zhù)屬于自己的家庭規劃

4. 未婚型:即將步入婚姻的小兩口,作為父母如何規避高凈值資產(chǎn)的損失

 

講:如何通過(guò)稅收的話(huà)題打破高凈值客戶(hù)的幸福感

一、金稅三期對高凈值客戶(hù)的影響

1. 個(gè)人所得稅起征點(diǎn)提升帶來(lái)的影響

2. 房產(chǎn)稅征收帶來(lái)的影響

3. 企業(yè)所得稅的操作務(wù)實(shí)

4. 遺產(chǎn)稅真的會(huì )征收嗎?

二、CRS的意義與影響

1. 何為CRS

2. CRS的目的何在

3. CRS下那些信息會(huì )被交換

4. CRS預期影響那些方面

5. CRS應對策略

案例:列舉部分國家CRS實(shí)施后的相關(guān)數據

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